這筆款名義被騙去洗錢，轉(zhuǎn)進(jìn)轉(zhuǎn)出有90萬(wàn)

律師回復(fù)

• 
  智能法律助手

  月幫助201720人

  如果突然多起來(lái)的大額流水，可能會(huì)暫時(shí)凍結(jié)賬戶，留待銀行風(fēng)控審查，如果查明有違法行為，銀行會(huì)報(bào)警，銀行本身沒(méi)有抓捕資格，讓司法機(jī)關(guān)處理。如果自己做了多年生意，跟銀行業(yè)務(wù)往來(lái)比較久，相互比較熟悉，銀行也知道你是從事合法生意，就沒(méi)事。擴(kuò)展資料銀行大額流水并不違法，但是會(huì)被調(diào)查個(gè)人賬戶的金額，一般銀行是不會(huì)查詢錢款的具體來(lái)源的。但有以下幾種情況，是會(huì)被銀行監(jiān)管查詢的：1、根據(jù)《反洗錢法》，到銀行存取款的單筆金額超過(guò)5萬(wàn)元，10天內(nèi)存取金額超過(guò)100萬(wàn)元，該賬戶將可能被銀行監(jiān)控，并經(jīng)當(dāng)?shù)氐娜嗣胥y行、市公安局等部門調(diào)查確認(rèn)是否有洗錢嫌疑。2、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)低于但接近大額現(xiàn)金交易報(bào)告限額的現(xiàn)金收付。3、客戶短期內(nèi)將資金分散存入、集中轉(zhuǎn)出或集中存入、分散轉(zhuǎn)出資金賬戶。4、客戶長(zhǎng)期不使用的銀行卡賬戶，其資金賬戶卻突然發(fā)生大量的資金收付。反洗錢監(jiān)督管理第九條國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)參與制定反洗錢監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)在其監(jiān)管下，提出要求金融機(jī)構(gòu)在其監(jiān)督下建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的規(guī)定，法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他反洗錢工作。第十條國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)建立一個(gè)反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)接收和分析報(bào)告的可疑交易，并將分析結(jié)果報(bào)告給國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門按照有關(guān)規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。第十一條國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可獲得必要的信息從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)的目的是執(zhí)行反洗錢資金監(jiān)控的職責(zé)，應(yīng)當(dāng)由國(guó)務(wù)院有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)。國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)定期向國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢工作情況。 原問(wèn)題：《一天銀行流水一百萬(wàn)，銀行打電話過(guò)來(lái)，會(huì)不會(huì)被抓》

  回復(fù)于 2023-01-07 01:42:32