什么情況下會(huì)被按打黑處理

律師回復(fù)

• 
  智能法律助手

  月幫助201720人

  凍結(jié)主要分為2個(gè)類型，銀行凍結(jié)和司法凍結(jié)。 1、銀行凍結(jié)： 銀行凍結(jié)主要有2種： 某些國(guó)家和地區(qū)的銀行，不允許銀行賬戶參與數(shù)字資產(chǎn)交易（例如由于轉(zhuǎn)賬時(shí)備注了BTC、ETH、USDT等，導(dǎo)致銀行的風(fēng)控系統(tǒng)監(jiān)測(cè)到），所以當(dāng)出現(xiàn)賬戶涉及數(shù)字資產(chǎn)交易時(shí)，則會(huì)被銀行凍結(jié)或者暫停部分交易權(quán)限； 也有可能是因?yàn)榇速~戶的行為，觸發(fā)了該銀行的反洗錢系統(tǒng)（例如深夜大額轉(zhuǎn)賬、頻繁與多人交易、卡里長(zhǎng)時(shí)間沒有余額等）。 一般而言，銀行不會(huì)直接凍結(jié)銀行卡，而只是會(huì)限制您的非柜臺(tái)業(yè)務(wù)或者是“只付不收”，也就是暫停您的部分交易權(quán)限。 這種情況的處理方法： 直接聯(lián)系開戶銀行，按照銀行的要求提供您的相關(guān)信息（一般是解釋資金往來(lái)的原因）即可。? 這種情況的防止方法： 第一，在和買家交易的時(shí)候，提醒對(duì)方不要備注USDT，BTC等敏感字眼。 第二，不要僅使用一張銀行卡，可以多準(zhǔn)備幾張，并且過(guò)一段時(shí)間換一下。 2、司法凍結(jié)： 司法凍結(jié)的邏輯，按照各國(guó)的司法程序不同，有所不同。但是大致都是類似的。 受害者在被詐騙以后，向警方報(bào)案，警方按照受害者的錢所走過(guò)的銀行賬號(hào)，把相關(guān)資金線上的銀行賬號(hào)都凍結(jié)。例如，受害者的錢，打給了銀行賬號(hào)A，A又打給了銀行賬號(hào)B，B又打給了銀行賬號(hào)C，往后又延伸到了D，E，F(xiàn)； 那么有可能A、B、C、D，E，F(xiàn)都會(huì)被凍結(jié)，而B、C、D、E、F有可能對(duì)這筆資金的來(lái)源，都是不知情的。 凍結(jié)，一般不是收到了有問(wèn)題的資金，就立馬被凍結(jié)。可能會(huì)因?yàn)?個(gè)月前的交易被凍結(jié)。不過(guò)一般而言，是因?yàn)閹滋熘暗哪彻P交易，被凍結(jié)。 這種情況的處理方法： 如果銀行卡被司法凍結(jié)了，需要通過(guò)開戶行或者銀行電話熱線，去查下凍結(jié)期限是多久，被什么地方凍結(jié)的。這兩個(gè)信息很重要，銀行后臺(tái)一定會(huì)顯示，最好是要拿到這兩個(gè)信息。 大部分的司法凍結(jié)，都只是暫時(shí)凍結(jié)，配合警方調(diào)查而已，在兩三個(gè)工作日內(nèi)，就會(huì)自動(dòng)解凍。這種不用管，到期自動(dòng)解凍。 但是也要注意到期時(shí)，把錢轉(zhuǎn)走，因?yàn)橛锌赡苓@個(gè)被牽連的案子不只是一個(gè)地方有受害人，那么可能就會(huì)被不止一個(gè)地方凍結(jié)，以后可能還會(huì)發(fā)生再次凍結(jié)的情況。另外，這個(gè)48或者72小時(shí)，并不是準(zhǔn)點(diǎn)解凍，有的會(huì)延后幾個(gè)小時(shí)，甚至半天。 第二種，顯示凍結(jié)半年。一般情況，是直接收到了有問(wèn)題的資金，或者是離有問(wèn)題資金的源頭比較近，可能會(huì)被凍結(jié)半年。當(dāng)然，由于各個(gè)地方司法機(jī)關(guān)處理的方法不同，有的地區(qū)，直接就是凍結(jié)半年。 這種情況的處理方法： 盡快和當(dāng)?shù)鼐铰?lián)系，請(qǐng)警方提供涉嫌違法的信息。按照當(dāng)?shù)鼐降囊?，提供相關(guān)信息。相關(guān)信息一般都是用于解釋為什么會(huì)發(fā)生這筆資金的轉(zhuǎn)賬。所以，一般而言，包括了某段時(shí)間內(nèi)在OTC交易的訂單記錄（可以登陸火幣OTC賬號(hào)后點(diǎn)擊右上角的訂單，導(dǎo)出打?。?。 當(dāng)以上材料提供給警方，按照各地公安系統(tǒng)處理方式的不同，按照案子的不同，他們會(huì)給出一些反饋。例如有的會(huì)嚴(yán)格要求破案或者撤案，才能解凍，有的可以只凍結(jié)涉案資金，而有的地方可以直接解凍。 擴(kuò)展資料 查處盜刷銀行卡犯罪可及時(shí)凍結(jié)異地賬戶 京華時(shí)報(bào)訊(記者楊鳳臨)銀監(jiān)會(huì)、最高人民檢察院、公安部、國(guó)家安全部日前聯(lián)合發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》(下稱《規(guī)定》)，提出利用跨地區(qū)協(xié)作查詢、大規(guī)模集中查詢、銀行內(nèi)部協(xié)作查詢等新方式，全面提升涉案資金查控效率。 據(jù)了解，近年來(lái)，電話詐騙、網(wǎng)絡(luò)詐騙、盜刷銀行卡等犯罪頻繁出現(xiàn)。如果犯罪分子使用異地電話卡、銀行賬戶作案，被害人報(bào)案后，警方難以及時(shí)凍結(jié)犯罪分子賬戶。 因?yàn)楦鶕?jù)商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)定，凍結(jié)異地銀行賬戶需要本地公安民警持凍結(jié)函、介紹信到異地，與異地公安民警一起進(jìn)行凍結(jié)，完成程序最少要一天。這不僅給犯罪分子轉(zhuǎn)移贓款留出了足夠時(shí)間，而且也增加了辦案成本。 按照《規(guī)定》，對(duì)檢察機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)提出的超出查詢權(quán)限或者屬于跨地區(qū)查詢需求的，有條件的金融機(jī)構(gòu)可以向上級(jí)機(jī)構(gòu)或系統(tǒng)內(nèi)其他分支機(jī)構(gòu)提出協(xié)查請(qǐng)求，并通過(guò)內(nèi)部程序反饋查詢。 《規(guī)定》同時(shí)要求，金融機(jī)構(gòu)在接到協(xié)助查詢、凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書后，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密，嚴(yán)禁向被查詢、凍結(jié)的單位、個(gè)人或者第三方通風(fēng)報(bào)信，幫助隱匿或者轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)?！兑?guī)定》已自今年1月1日起施行。 原問(wèn)題：《在哪些情況下銀行卡（儲(chǔ)蓄卡）會(huì)被凍結(jié)》

  回復(fù)于 2022-05-16 03:15:18