違法發(fā)放貸款數(shù)額特別巨大，或者造成特別重大損失是如何認定的

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  違法發(fā)放貸款罪，是指銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的行為。一、《刑法》第一百八十六條規(guī)定，銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。二、本罪的認定標準主要為：1、侵害的客體是國家對金融信貸的管理制度。銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員非法向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款的行為，不僅會給國家和金融機構(gòu)造成重大的經(jīng)濟損失，而且會破壞國家的貸款管理制度，擾亂國家的金融秩序。2、客觀方面表現(xiàn)為行為人具有違反國家規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權(quán)，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。3、主體是特殊主體，即行為人必須是銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員，其他人不能構(gòu)成本罪的主體。銀行或者其他金融機構(gòu)也可構(gòu)成本罪的主體。4、主觀方面由過失構(gòu)成，即對造成的重大損失的后果是過失的心態(tài)。但是行為人違反法律、法規(guī)則可能是故意的。5、立案標準：根據(jù)最高人民檢察院、公安部《關(guān)于經(jīng)濟犯罪案件追訴標準的規(guī)定》的規(guī)定：銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：（1）個人違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50萬元以上的；（2）單位違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在100萬元以上的。 原問題：《違法發(fā)放貸款罪認定標準》

  回復(fù)于 2022-05-24 07:16:28