中國人民銀行關于分支行反洗錢工作的指導意見

中國人民銀行關于分支行反洗錢工作的指導意見
(2005年3月11日 銀發(fā)[2005]56號)
中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部，省會(首府)城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行：
為做好反洗錢工作，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關法律法規(guī)和中央編辦發(fā)[2003]14號文件確定的中國人民銀行工作職責，總行制定了分支行反洗錢工作指導意見。現(xiàn)印發(fā)你們，請遵照執(zhí)行。
一、反洗錢工作職責
在總行領導下，各分行、營業(yè)管理部，省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行(以下簡稱分支行)負責組織協(xié)調(diào)所在省(自治區(qū))、市反洗錢工作，基本職責是：
(一)組織協(xié)調(diào)所在省(自治區(qū))、市落實反洗錢工作部際聯(lián)席會議和總行各項反洗錢工作部署。
(二)研究制定所在省(自治區(qū))、市反洗錢工作規(guī)劃和指導意見。
(三)指導、部署所在省(自治區(qū))、市金融業(yè)反洗錢工作。
(四)對所在省(自治區(qū))、市金融機構以及其他單位和個人執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況進行監(jiān)督檢查，對違反反洗錢規(guī)定的行為進行處罰。
(五)對所在省(自治區(qū))、市本外幣大額和可疑資金交易信息進行監(jiān)測。
(六)對所在省(自治區(qū))、市發(fā)生的可疑資金交易信息進行核實和調(diào)查，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，及時向當?shù)毓?、司法機關移交。
(七)協(xié)助所在省(自治區(qū))、市公安、司法機關調(diào)查涉嫌洗錢犯罪案件。
(八)組織開展所在省(自治區(qū))、市反洗錢宣傳培訓工作，組織開展反洗錢工作調(diào)研，收集反洗錢工作信息。
(九)對所在省(自治區(qū))、市的人民銀行分支機構反洗錢工作進行指導和管理。
(十)做好其他反洗錢工作。
二、反洗錢工作協(xié)調(diào)機制建設
(一)加強與地方政府及其反洗錢工作部門的協(xié)調(diào)溝通，結合當?shù)貙嶋H情況，組織建立所在省(自治區(qū))、市反洗錢工作聯(lián)席會議制度。
聯(lián)席會議召集人由分支行行長兼任，聯(lián)席會議辦公室設在分支行反洗錢工作部門。
(二)加強與所在省(自治區(qū))、市金融監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)與合作。建立有所在省(自治區(qū))、市銀監(jiān)局、證監(jiān)局、保監(jiān)局及外匯分局參加的金融監(jiān)管部門反洗錢工作協(xié)調(diào)機制。根據(jù)總行部署，研究和擬定所在省(自治區(qū))、市金融機構反洗錢工作規(guī)劃和指導意見并組織實施。
金融監(jiān)管部門反洗錢工作協(xié)調(diào)機制的日常工作由分支行反洗錢工作部門承擔。
(三)發(fā)揮分支行反洗錢工作領導小組辦公室作用，建立內(nèi)部反洗錢信息共享機制和工作協(xié)調(diào)機制，實現(xiàn)反洗錢工作的統(tǒng)一監(jiān)督檢查、監(jiān)測分析和調(diào)查。
三、反洗錢監(jiān)管工作
(一)對所在省(自治區(qū))、市金融機構以及其他單位和個人執(zhí)行反洗錢規(guī)定情況進行日常監(jiān)督和專項檢查。
(二)根據(jù)總行要求，加強所在省(自治區(qū))、市反洗錢監(jiān)管系統(tǒng)建設，按規(guī)定定期、不定期收集、報送反洗錢信息報告表。
(三)根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，組織對所在省(自治區(qū))、市金融機構開展反洗錢現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查，檢查報告應及時上報總行反洗錢局。
(四)按照《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章對所在省(自治區(qū))、市金融機構違反反洗錢規(guī)定的行為進行處罰。處罰結果應于處罰結束后10個工作日內(nèi)報總行反洗錢局備案。
(五)指導和管理所在省(自治區(qū))、市的人民銀行分支機構對金融機構執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況進行監(jiān)督檢查，處罰違反反洗錢規(guī)定的行為。
四、大額和可疑資金交易信息監(jiān)測
(一)根據(jù)總行統(tǒng)一制定的可疑資金交易信息的監(jiān)測體系，對所在省(自治區(qū))、市可疑資金交易信息進行統(tǒng)一監(jiān)測，加強綜合分析。
負責接收所在省(自治區(qū))、市金融機構報送的《可疑支付交易報告表》及相關資料，并對其進行分析和調(diào)查核實，形成分析報告。需要金融機構補充資料或作進一步說明的，應立即通知金融機構。
發(fā)現(xiàn)可疑資金交易，應填寫《可疑交易報送單》，并將《可疑交易報送單》、《可疑支付交易報告表》、分析報告及相關資料報中國反洗錢監(jiān)測分析中心。
(二)根據(jù)總行統(tǒng)一制定的監(jiān)測指標體系，組織對大額現(xiàn)金支付交易信息的分析監(jiān)測工作。
(三)建立洗錢信息舉報制度。
五、涉嫌洗錢犯罪信息的調(diào)查和案件移送
(一)分支行要做好以下調(diào)查事項：
1．金融機構報送的可疑資金交易信息的調(diào)查；
2．總行要求協(xié)助調(diào)查的事項；
3．公安、司法機關及其他行政機關就重大涉嫌洗錢案件請求協(xié)助調(diào)查的事項；
4．通過新聞媒體、群眾舉報以及有關資料發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢活動的事項；
5．其他需要調(diào)查的事項。
(二)接到調(diào)查任務后，應登記備案，并按照要求及時開展調(diào)查工作，根據(jù)調(diào)查任務，擬訂調(diào)查方案。調(diào)查過程中如發(fā)現(xiàn)超出原定調(diào)查任務以外的問題，應向總行反洗錢局報告。調(diào)查結束時，應及時將調(diào)查結果報告總行反洗錢局或反饋有關部門。
(三)在可疑資金交易調(diào)查過程中發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢或其他犯罪的，應及時移送同級公安機關，案情重大的應立即移送。移送時應提供可疑資金交易事實陳述、分析意見、可疑賬戶開戶資料、可疑交易明細賬等，并填寫《涉嫌洗錢犯罪線索移送表》，同時報送總行反洗錢局和中國反洗錢監(jiān)測分析中心備案。對于超出所轄范圍無法調(diào)查的可疑線索，以及涉外、重大和復雜案件需要跨省市協(xié)調(diào)的，應立即報告總行反洗錢局。
(四)積極協(xié)助當?shù)毓矙C關調(diào)查涉嫌洗錢案件，在職權范圍內(nèi)協(xié)助公安機關調(diào)查涉嫌賬戶的開戶信息和交易記錄。
(五)根據(jù)《保守國家秘密法》和中國人民銀行有關保密規(guī)定，嚴格反洗錢信息的收集和處理，嚴格涉嫌洗錢案件信息的移交、報批和送達程序，嚴格控制信息閱知范圍。
(六)應按月統(tǒng)計移送當?shù)毓?、司法部門的可疑資金交易線索的數(shù)量和處理結果，并按季度上報總行反洗錢局。
六、反洗錢工作調(diào)研和宣傳培訓
(一)結合所在省(自治區(qū))、市反洗錢工作特點，加強對重點、難點、熱點問題的調(diào)查研究，對總行部署任務的落實情況和實施效果進行跟蹤調(diào)查。根據(jù)反洗錢手法不斷變化的情況，及時分析洗錢活動特點和規(guī)律，采取有針對性的反洗錢措施，指導反洗錢工作實踐。
(二)根據(jù)總行部署，結合轄區(qū)內(nèi)反洗錢工作重點，分層次組織開展反洗錢培訓工作。
1．組織有關單位和人員參加總行組織的培訓活動。
2．根據(jù)工作需要，組織所在省(自治區(qū))、市反洗錢業(yè)務培訓。包括組織對所在省(自治區(qū))、市人民銀行系統(tǒng)工作人員的培訓；協(xié)助所在省(自治區(qū))、市金融監(jiān)管部門開展相關監(jiān)管人員培訓；督促所在省(自治區(qū))、市金融機構開展從業(yè)人員培訓。
(三)積極組織開展所在省(自治區(qū))、市反洗錢宣傳工作。按總行反洗錢宣傳活動統(tǒng)一安排，通過新聞媒體正面引導反洗錢工作輿論，普及反洗錢知識，編發(fā)所在省(自治區(qū))、市反洗錢工作信息。
七、建立反洗錢工作責任制
(一)明確指定一名副行長(副主任)分管反洗錢工作，統(tǒng)一協(xié)調(diào)涉及反洗錢工作的職能部門，保證反洗錢職責的履行。
(二)設立反洗錢專業(yè)崗位，配備專職反洗錢工作人員。反洗錢崗位主管人員應具備三年以上金融工作經(jīng)驗；從業(yè)人員應具備與工作要求相適應的法律、金融、會計、外語和計算機專業(yè)知識。
(三)反洗錢工作人員有下列行為之一的，對負有直接責任的主管人員和其他直接責任人員，依照《中國人民銀行行員管理暫行辦法》及有關規(guī)定進行處理。
1．因玩忽職守致使被監(jiān)管機構違法行為發(fā)生的；
2．故意弄虛作假，掩蓋違反反洗錢規(guī)定行為的；
3．濫用職權，侵犯被監(jiān)管機構利益的；
4．泄露反洗錢工作秘密的；
5．其他違反人民銀行紀律規(guī)定的行為。
(四)有下列行為之一的，對負有直接責任的主管人員和其他直接責任人員給予通報批評，限期糾正。
1．不按上級行規(guī)定完成工作任務的；
2．對有關政策不理解，擅自對外宣傳解釋的；
3．按照有關規(guī)定應通報批評的其他行為。
八、反洗錢工作經(jīng)費
分支行反洗錢工作經(jīng)費應按照總行規(guī)定列支。