珠海市人民政府辦公室關于深化金融改革創(chuàng)新的實施意見

珠海市人民政府辦公室關于深化金融改革創(chuàng)新的實施意見
橫琴新區(qū)管委會，各區(qū)政府（管委會），市府直屬各單位：
為深入貫徹落實黨的十八屆三中全會精神和《廣東省人民政府辦公廳關于深化金融改革完善金融市場體系的意見》（粵府辦〔2014〕29號），全面深化金融改革創(chuàng)新，加快構建現(xiàn)代金融體系，根據(jù)珠江口西岸地區(qū)金融業(yè)發(fā)展狀況和經(jīng)濟社會發(fā)展需求，結合珠海城市發(fā)展定位，經(jīng)市人民政府同意，特制定本實施意見。
一、指導思想、基本原則和總體目標
（一）指導思想。以黨的十八屆三中全會精神為指導，以《珠江三角洲地區(qū)改革發(fā)展規(guī)劃綱要（2008-2020年）》和《橫琴總體規(guī)劃》等國家戰(zhàn)略部署為指引，以改革創(chuàng)新和深化粵港澳合作開放為主要動力，以橫琴新區(qū)開發(fā)為重要契機，以市場化配置金融資源為主線，推動金融業(yè)在珠海聚集發(fā)展和創(chuàng)新發(fā)展，不斷提升金融業(yè)服務經(jīng)濟社會發(fā)展水平，增強珠海金融競爭力和區(qū)域輻射力，支持珠海經(jīng)濟向“三高一特”產業(yè)轉型升級，加快建成珠江口西岸核心城市。
（二）基本原則。堅持市場導向，創(chuàng)新體制機制，發(fā)揮市場配置資源的決定性作用；堅持需求帶動，牢牢把握金融服務實體經(jīng)濟的根本要求，強化金融服務的系統(tǒng)創(chuàng)新；堅持聚集發(fā)展，發(fā)揮橫琴新區(qū)金融創(chuàng)新先行先試優(yōu)勢，推動金融業(yè)在橫琴新區(qū)聚集發(fā)展；堅持區(qū)域合作，深化對港澳金融合作開放，加強其他區(qū)域金融業(yè)與橫琴新區(qū)的聯(lián)動；堅持政策引領，以政策創(chuàng)新帶動金融創(chuàng)新，激發(fā)市場活力，鼓勵各類資本參與金融改革創(chuàng)新；堅持風險防范，在推動金融改革創(chuàng)新的同時，通過制度配套、監(jiān)管創(chuàng)新，建立與金融業(yè)發(fā)展狀況相適應的風險防控體系，確保金融業(yè)穩(wěn)定發(fā)展和安全運行。
（三）總體目標。通過推動金融組織、金融市場、金融業(yè)務和金融開放等方面改革創(chuàng)新，發(fā)揮市場在金融發(fā)展及金融資源配置中的決定性作用，進一步完善金融市場和組織體系，健全金融服務功能，提升金融業(yè)對經(jīng)濟社會服務水平。做大做強金融產業(yè)，積極對接港澳金融服務，全力打造粵港澳金融合作創(chuàng)新示范區(qū)、科技金融先行區(qū)、金融服務實體經(jīng)濟先行區(qū)。到2017年，實現(xiàn)金融增加值占地區(qū)生產總值比重達到8%，金融機構種類基本齊備，新興金融業(yè)態(tài)和金融要素市場聚集，金融產業(yè)結構合理，金融市場功能完善，金融創(chuàng)新活躍，跨境金融和離岸金融初具規(guī)模。到2020年，實現(xiàn)金融增加值占地區(qū)生產總值比重達到9%以上，初步建成廣東省 金融產業(yè)強市、珠江口西岸金融核心區(qū)和香港國際金融中心的副中心。
二、推進金融資源聚集，打造特色金融組織體系
（四）推動類金融機構準入制度的市場化改革。積極爭取率先在我市進行類金融機構準入制度改革，爭取放寬或取消不涉及社會公眾負債業(yè)務和托管業(yè)務的類金融機構準入行政審批，支持類金融機構發(fā)展，形成多層次的金融組織體系，為市場提供更多元、更具競爭性的金融服務。支持珠海金融投資控股有限公司參股或控股銀行、證券、期貨、保險、基金、租賃等金融機構，打造珠海市綜合金融產業(yè)集團；支持橫琴金融投資有限公司等地方性金融企業(yè)發(fā)展壯大。
（五）推動傳統(tǒng)金融業(yè)進一步聚集和創(chuàng)新發(fā)展。積極促進銀行、證券期貨、保險等傳統(tǒng)金融業(yè)在珠海設立分支機構，重點引進法人型機構和區(qū)域總部機構，鼓勵現(xiàn)有傳統(tǒng)金融機構通過金融創(chuàng)新做大做強后升格機構層級，擴大管理及業(yè)務輻射區(qū)域。在CEPA框架下，繼續(xù)大力引進港澳傳統(tǒng)金融機構。推動符合條件的本地法人金融機構大力發(fā)展投資銀行業(yè)務。
（六）促進非銀行金融機構加快聚集。加強政策指向性和針對性，鞏固和強化在基礎設施、政務環(huán)境、公共服務等方面的優(yōu)勢，有側重地吸引租賃、信托、保險、證券、期貨、基金、資產管理、消費金融、汽車金融、貨幣經(jīng)紀、貨幣兌換、第三方支付及各類金融機構專營機構和專業(yè)子、分公司等非銀行金融機構在我市聚集發(fā)展。
（七）大力發(fā)展各類要素交易平臺。積極推動組建服務粵港澳、面向國際的金融資產、產權、大宗商品等要素交易平臺，引導和鼓勵交易平臺創(chuàng)新交易模式和業(yè)務產品。推動將交易系統(tǒng)的報價、成交、結算以及信息發(fā)布等功能延伸到境外，開展跨境業(yè)務。推動在橫琴設立重點服務粵港澳的區(qū)域性股權交易中心。推動建立適應大宗商品交易需要的金融機構、保稅交割倉庫。推動設立連接商品期貨與現(xiàn)貨交易市場的創(chuàng)新型交易平臺；推動建立溝通場內市場和場外市場的交易服務機構。積極建立保理資產、租賃資產、小額貸款公司信貸資產等資產交易平臺，探索發(fā)展票據(jù)服務和票據(jù)交易市場。
（八）積極發(fā)展民營金融。鼓勵和支持民營企業(yè)通過多種方式發(fā)起或參與各類金融機構，尤其是新興金融機構。推進民營企業(yè)在珠海發(fā)起民營銀行。鼓勵民間資本參與金融機構改革，通過并購重組、增資擴股等方式參股或控股商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、基金管理公司等傳統(tǒng)金融企業(yè)。支持民間資本發(fā)起或參與設立創(chuàng)業(yè)投資基金、股權投資基金、產業(yè)基金及融資租賃公司等新型金融組織。支持設立小額貸款公司調劑中心、行業(yè)互助性融資擔保機構。
（九）大力引進各類金融中介服務機構。大力引進國際化的會計師事務所、律師事務所、投資咨詢公司等為金融機構提供服務的中介機構，完善產業(yè)配套，打造金融全產業(yè)鏈條。
三、完善金融市場功能，構建金融與實體經(jīng)濟良性互動機制
（十）全面提升利用多層次資本市場的水平。加大企業(yè)上市培育指導力度，完善上市獎勵措施，大力培植上市后備資源，積極推動符合條件的企業(yè)上市融資。引導和支持符合條件的企業(yè)在境內外資本市場主板上市；支持和培育科技型中小企業(yè)、戰(zhàn)略性新興產業(yè)在創(chuàng)業(yè)板、中小企業(yè)板上市；支持符合條件的中小企業(yè)在全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)掛牌，逐步形成具有影響力的珠海上市公司板塊；爭取全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)在橫琴設立區(qū)域中心。大力推進公司債券市場發(fā)展，推進上市公司發(fā)行公司債或可轉換債券，優(yōu)化上市公司資本結構；推進符合條件的企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券、中期票據(jù)或短期融資債券；促進資產支持債券、企業(yè)短期融資券等發(fā)展。積極推動開展資產證券化創(chuàng)新試點。
（十一）大力發(fā)展科技金融。建立科技金融深度融合的政策體系，出臺促進科技金融發(fā)展的實施意見及配套辦法，創(chuàng)新財政資金投入機制，綜合運用引導基金、專項補貼、風險補償、貸款貼息等方式，激勵和引導金融機構開展科技金融業(yè)務。完善科技金融服務體系，打造小額貸款、商業(yè)保理、融資擔保、融資租賃、科技保險等專業(yè)服務平臺，建設科技金融專營機構的聚集區(qū)，為科技型企業(yè)提供多層次、差異化、全覆蓋的融資服務。搭建科技型企業(yè)融資需求信息平臺，改進對接方式，促進科技型企業(yè)與金融機構高效對接。支持科技型企業(yè)通過多層次資本市場融資，探索建立有效的股權投資退出機制，對后備上市科技型企業(yè)在高新技術企業(yè)認定、工程中心建設、科技項目立項、知識產權服務等方面給予重點支持。探索組建知識產權交易中心，開展科技成果和知識產權轉讓服務；積極利用區(qū)域股權交易中心為非上市科技型企業(yè)的產權（股份）轉讓、融資提供服務；引導金融機構建立知識產權質押融資綜合授信模式，擴大質押物范圍，擴大質押融資規(guī)模，開發(fā)質押融資新品種，提高融資額度。
（十二）積極推進保險市場深化發(fā)展。推進保險企業(yè)調整產品結構，提升保險服務，鼓勵和引導保險公司開發(fā)具有地方特色、公司特色、個性化、專業(yè)化的新產品。積極發(fā)展“三農”保險、小微企業(yè)信貸保險、責任保險，探索巨災保險。支持符合條件的發(fā)起人在珠海設立專業(yè)保險公司，推動保險公司在珠海建立產品研發(fā)機構和全國性客戶服務中心。積極培育代理公司、經(jīng)紀公司、公估公司等專業(yè)保險中介機構。鼓勵與港澳合資組建保險中介機構，積極引進外資保險經(jīng)紀公司、公估公司，鼓勵設立中外合資保險資產管理公司。積極利用境內外保險資金，拓寬保險資金使用渠道，靈活運用股權、債權方式投資珠?；A設施和產業(yè)項目。
（十三）促進私募基金業(yè)加快發(fā)展。積極引進股權投資基金、創(chuàng)業(yè)風險投資基金、天使基金、并購基金、對沖基金。重點引進母基金以及基金評級機構等相關中介機構。完善支持私募基金發(fā)展的政策措施，重點解決基金募集、政府跟投、市場退出等問題，激勵私募基金擴大在珠海市的投資規(guī)模。發(fā)揮珠海市創(chuàng)業(yè)投資引導基金作用，帶動社會資金加大對 “三高一特”產業(yè)的投資力度。進一步加大對金融創(chuàng)新的支持力度，在財力許可的范圍內保障涉及金融創(chuàng)新的資金需求。發(fā)起、參與股權投資基金，通過股權投資基金的市場化運作支持產業(yè)發(fā)展。建立健全基金管理服務體系，完善基金注冊、托管、抽檢、公示等監(jiān)管措施，推動成立私募基金行業(yè)協(xié)會，發(fā)揮行業(yè)自律組織作用，促進基金業(yè)健康發(fā)展。
（十四）加快推進融資租賃業(yè)發(fā)展。出臺關于促進融資租賃業(yè)發(fā)展的意見、項目子公司管理辦法，制定工商注冊、稅收征管、財政補貼、金融監(jiān)管、外匯管理、海關監(jiān)管、人才激勵等綜合配套改革措施。推進設立金融租賃公司、融資租賃公司；支持各類融資租賃公司設立項目子公司，開展各類專業(yè)設備租賃業(yè)務。支持開展融資租賃業(yè)務創(chuàng)新。
（十五）積極促進互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展。抓住互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的機遇，研究制定專項政策，推動我市互聯(lián)網(wǎng)金融產業(yè)發(fā)展。大力吸引互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)在我市注冊設立，引導互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)在我市聚集發(fā)展。鼓勵互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開展科技與金融相結合的技術創(chuàng)新和商業(yè)模式創(chuàng)新。鼓勵和規(guī)范眾籌網(wǎng)站、網(wǎng)絡借貸平臺等新興互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)發(fā)展。鼓勵和推動金融機構通過互聯(lián)網(wǎng)開展跨境理財?shù)确矫娴臉I(yè)務創(chuàng)新。
（十六）積極發(fā)展社區(qū)金融。推進金融機構設立社區(qū)金融服務網(wǎng)點，為社區(qū)居民、商戶、小微企業(yè)提供個性化金融服務。支持專業(yè)市場運營機構、產業(yè)鏈核心企業(yè)、行業(yè)協(xié)會和商會等發(fā)展特色小微金融服務機構。鼓勵村鎮(zhèn)銀行、社區(qū)銀行、小額貸款公司、融資擔保公司、商業(yè)保理公司創(chuàng)新服務，創(chuàng)新機制，并通過資產證券化、私募債券投資基金等方式拓寬融資渠道。鼓勵商業(yè)銀行開展適合小微企業(yè)融資特點的應收賬款質押貸款、租金收入質押貸款、小額循環(huán)貸款和無抵押貸款等業(yè)務。繼續(xù)完善企業(yè)融資增信平臺建設，為中小企業(yè)貸款提供融資對接和增信服務。推動金融機構發(fā)行小微企業(yè)專項金融債，積極發(fā)展小微企業(yè)貸款保證保險和信用保險。
（十七）大力發(fā)展海洋金融。完善海島金融服務網(wǎng)絡，增設海島金融網(wǎng)點，推廣基于移動終端的金融服務，促進海島金融服務便利化。推進開展海域使用權抵押貸款、（在建）船舶抵押貸款、船舶出口買方信貸、船舶融資租賃等海洋金融產品。積極引進、設立海洋產業(yè)基金。推動銀行、保險、風險投資、股權投資、擔保機構等建立海洋投貸聯(lián)盟，支持海洋工程裝備制造、海洋能源、港口物流、海島旅游、現(xiàn)代海洋漁業(yè)等“特色海洋經(jīng)濟”。推動符合條件的涉海企業(yè)發(fā)行企業(yè)債、公司債、短期融資券和中期票據(jù)等債務融資工具，推動符合條件的涉海企業(yè)在境內上市。大力發(fā)展航運保險業(yè)務，探索發(fā)展海洋災害保險等新品種，促進保險機構提供更多適應海洋經(jīng)濟需要的保險產品。
（十八）著力提升“三農”金融服務。探索建立支農貸款風險補償機制，通過政府貼息等方式加大對農村金融機構的政策扶持力度。強化金融機構服務“三農”的職能，擴大商業(yè)銀行鄉(xiāng)鎮(zhèn)服務網(wǎng)絡，促進農村基礎金融服務更加便利化。發(fā)展村鎮(zhèn)銀行、農業(yè)小額貸款公司、農業(yè)擔保公司、資金互助社等新型農村合作金融機構。探索農村保險互助社、相互制保險公司、自保公司等新型保險組織。探索建立農漁產品交易中心。加快推進林權、土地承包經(jīng)營權的抵押貸款，探索建立有關抵押流轉機制。深入開展農戶評級授信和信用村創(chuàng)建工作，加強農村信用體系建設。加強農業(yè)產業(yè)基金對農村經(jīng)濟發(fā)展的引導作用，推廣期貨在農產品套期保值方面的作用，嘗試發(fā)行債券促進農業(yè)發(fā)展。穩(wěn)步開展農民住房財產權抵押試點。推動開展大型農機具融資租賃業(yè)務。大力開展地方政策性農業(yè)保險創(chuàng)新，擴大農產品保險范圍，提高農（漁）業(yè)保險覆蓋面。加大對農（漁）民合作社、家庭農場、專業(yè)大戶、產業(yè)化龍頭企業(yè)等新型經(jīng)營主體發(fā)展的金融扶持力度。
四、推動金融開放，促進橫琴新區(qū)跨境金融業(yè)務創(chuàng)新
（十九）探索開展自貿園區(qū)背景下的金融開放創(chuàng)新。推動橫琴在跨境資金管理、人民幣資本項目可兌換、人民幣跨境使用等方面先行先試，實現(xiàn)橫琴與境外之間資金自由流動和兌換。爭取允許橫琴居民和非居民在區(qū)內銀行開立本外幣自由貿易賬戶，允許橫琴銀行機構設立分賬核算單元，探索實行本外幣賬戶管理新模式。
（二十）深化珠港澳金融合作。密切珠港澳三地金融監(jiān)管部門會晤聯(lián)絡，帶動三地金融機構形成常態(tài)化的交流合作氛圍，加強三地在金融市場、機構設立、產品創(chuàng)新、基礎設施建設、金融穩(wěn)定等領域的合作，建立人才交流機制和業(yè)務協(xié)作機制。推進橫琴與澳門實施同城結算，便利兩地資金往來和結算。爭取進一步放寬港澳各類金融企業(yè)到橫琴設立機構和開展業(yè)務的準入要求，加快組建合資的全牌照證券公司，推進更多符合條件的澳門銀行在橫琴設立營業(yè)機構和開辦人民幣業(yè)務。依托澳門加強與葡語系國家的金融合作，吸引葡語系國家銀行、保險、證券、基金等金融機構落戶橫琴，推動設立面向葡語系國家的“走出去”基金。爭取上級監(jiān)管部門支持對港澳機構在橫琴設立證券公司、證券投資咨詢公司、基金公司、期貨公司等金融機構不作持股比例限制。探索建立珠港澳金融共同市場，實現(xiàn)金融從業(yè)人員資格互認，爭取橫琴的合格金融機構推出面向港澳居民的人民幣、港幣、澳門幣金融產品，允許港澳合格金融機構向橫琴居民銷售人民幣、港幣、澳門幣金融產品。推動境內銀行機構與港澳銀行同業(yè)開展跨境人民幣貸款業(yè)務。積極承接香港金融功能和金融服務的轉移、輻射，以橫琴為平臺努力打造香港國際金融中心的副中心。
（二十一）加快人民幣跨境業(yè)務創(chuàng)新。推動擴大跨境人民幣銀團貸款業(yè)務規(guī)模，積極爭取在橫琴開展跨境人民幣貸款試點。支持珠海企業(yè)赴港上市和發(fā)行人民幣債券。支持金融資產交易中心、產權交易中心、國際商品交易中心等各類要素交易平臺探索開展跨境交易業(yè)務，鼓勵銀行機構為其提供跨境結算和其他金融服務。支持符合條件的企業(yè)集團開展雙向人民幣資金池業(yè)務試點。探索第三方支付機構從事跨境支付業(yè)務。爭取開展經(jīng)常項下個人跨境人民幣結算試點。
（二十二）推動離岸金融業(yè)務創(chuàng)新。爭取符合條件的金融機構在橫琴開展離岸金融業(yè)務，鼓勵有離岸業(yè)務經(jīng)營資格的銀行在橫琴設立離岸業(yè)務中心。推進橫琴金融機構探索開展同業(yè)離岸業(yè)務。探索在橫琴建立離岸人民幣在岸結算島，推進與香港離岸人民幣業(yè)務中心協(xié)同發(fā)展。
（二十三）推動外匯管理改革創(chuàng)新。爭取跨境直接投資與前置審核脫鉤，由銀行辦理跨境收付、兌換業(yè)務。推動外商投資保理公司借用外債額度按照外商投資租賃公司政策執(zhí)行。推動開展跨國公司總部人民幣和外匯資金集中運營管理試點，推動跨國公司設立區(qū)域性或全球性資金管理中心。爭取在橫琴開展人民幣國際貿易結算中心外匯管理試點。
五、營造優(yōu)良金融生態(tài)環(huán)境，構建國際化、法治化金融營商環(huán)境
（二十四）創(chuàng)新金融監(jiān)管和風險防范機制。探索在珠海進行地方金融審批監(jiān)管體制改革試點。積極爭取上級監(jiān)管部門的支持，按照“寬準入，嚴監(jiān)管”的原則，將部分機構準入、業(yè)務創(chuàng)新、產品審查、高管核準等職能授權珠海屬地監(jiān)管部門。對于地方政府監(jiān)管的金融機構和新興金融行業(yè)，創(chuàng)新監(jiān)管方式，實現(xiàn)風險防范、經(jīng)營自主和金融創(chuàng)新的合理平衡。適時組建各類金融行業(yè)協(xié)會，推動各類金融行業(yè)自我管理、自我約束、自我服務、自律發(fā)展。針對新興金融業(yè)發(fā)展狀況，調整完善金融風險識別、評估、分類監(jiān)測及處置機制，促進珠海金融產業(yè)的良性穩(wěn)健發(fā)展。針對金融風險易感人群開展投資者教育，在大學、社區(qū)嘗試推進金融常識教育。推動金融審判、金融仲裁、金融法律服務專業(yè)化發(fā)展，多渠道、高效率解決金融糾紛，維護金融投資者和消費者合法權益，創(chuàng)造公正、高效、專業(yè)的金融法治環(huán)境。
（二十五）營造良好的金融公共服務環(huán)境。密切政府、金融機構、企業(yè)之間的聯(lián)系，建立相互信任、合作發(fā)展的長期穩(wěn)定關系。穩(wěn)步推進社會信用體系建設，不斷增強政府、企業(yè)和個人的信用意識，建立守信激勵、失信懲戒機制，形成誠實守信的社會風尚。搭建金融機構和企業(yè)的融資對接平臺，實現(xiàn)資金供需雙方高效便利地對接。適應交易需要，優(yōu)化不動產、動產、無形資產的抵押、質押登記流程，提高辦事效率。
（二十六）加強金融人才引進和培養(yǎng)。加大金融行業(yè)人才優(yōu)惠政策力度，解決人才戶口、住房、醫(yī)療、社會保險、子女教育、出入境等實際問題。支持在橫琴新區(qū)設立高端金融學院，鼓勵大型金融機構在珠海設立高級金融培訓機構，積極培養(yǎng)和引進一批具有全球視野和創(chuàng)新意識的高端金融人才，加快建設與國際接軌的金融創(chuàng)新人才培訓基地。
六、健全工作機制，狠抓工作落實
（二十七）加強市區(qū)聯(lián)動。市金融工作部門著重推進金融招商和改革創(chuàng)新工作；區(qū)金融工作部門重點推動特色金融發(fā)展，著重服務企業(yè)，發(fā)揮資本市場的作用。高標準配備市、區(qū)政府金融工作人員。完善金融統(tǒng)計制度，開展金融業(yè)增加值實統(tǒng)試點，全面反映金融發(fā)展成果。合理分配金融發(fā)展任務，探索建立金融發(fā)展量化考核體系。
（二十八）優(yōu)化區(qū)域布局。以橫琴為龍頭，大力發(fā)展跨境金融和創(chuàng)新金融，建設粵港澳金融合作創(chuàng)新示范區(qū)和新興金融聚集區(qū)；以香洲區(qū)為核心，大力發(fā)展社區(qū)金融，建設社區(qū)金融先行區(qū)；以金灣區(qū)和斗門區(qū)為主陣地，大力發(fā)展農村金融，建設農村金融普惠區(qū)；以高新區(qū)為主平臺，大力開展科技金融探索，建設科技金融先行區(qū)；以萬山區(qū)和高欄港區(qū)為重點，大力發(fā)展海洋金融，建設海洋金融先行區(qū)。
（二十九）完善金融產業(yè)政策。加快制定或推動制定有關人民幣跨境業(yè)務、人民幣離岸業(yè)務、農村金融、互聯(lián)網(wǎng)金融、私募基金、融資租賃等方面的金融產業(yè)政策，根據(jù)改革創(chuàng)新的部署和產業(yè)發(fā)展的態(tài)勢，適時清理、修訂現(xiàn)有金融產業(yè)政策，不斷完善金融產業(yè)政策體系。
珠海市人民政府辦公室
2014年10月21日