中國人民銀行上海分行上海市銀行業(yè)機(jī)構(gòu)綜合評價(jià)辦法

中國人民銀行上海分行上海市銀行業(yè)機(jī)構(gòu)綜合評價(jià)辦法
（中國人民銀行上海分行 2013年2月）
第一章 總 則
第一條 為加強(qiáng)金融監(jiān)督管理，提高金融服務(wù)效率，維護(hù)金融穩(wěn)定，確保金融法律法規(guī)和中國人民銀行、國家外匯管理局規(guī)章、政策和管理規(guī)定的全面正確執(zhí)行，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》等有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)管理規(guī)定，特制定本辦法。
第二條 本辦法所稱銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。
對在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，適用本辦法的規(guī)定。
第三條 本辦法所稱“上海市銀行業(yè)機(jī)構(gòu)綜合評價(jià)”（以下簡稱“綜合評價(jià)”）是指中國人民銀行上海分行、國家外匯管理局上海市分局依據(jù)法定職責(zé)，對上海市銀行業(yè)機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)金融法律法規(guī)、中國人民銀行與外匯管理局規(guī)章政策措施及管理規(guī)定的情況進(jìn)行全面評價(jià)并確定評價(jià)等級的行為。
第四條 在上海市設(shè)立的銀行業(yè)機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)及市級、區(qū)域分支機(jī)構(gòu)（即法人機(jī)構(gòu)下設(shè)的一級分支機(jī)構(gòu)）適用本辦法。
第五條 中國人民銀行上海分行、外匯管理局上海市分局開展綜合評價(jià)遵循客觀、公平、公正的原則。
第六條 綜合評價(jià)工作原則上按年度進(jìn)行，評價(jià)周期為每年1月1日至12月31日。新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)當(dāng)年不列入評價(jià)范圍。
特殊情況下評價(jià)周期可根據(jù)需要調(diào)整。
第七條 中國人民銀行上海分行、外匯管理局上海市分局成立“上海市銀行業(yè)機(jī)構(gòu)綜合評價(jià)工作領(lǐng)導(dǎo)小組”（以下簡稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），組織領(lǐng)導(dǎo)上海市銀行業(yè)機(jī)構(gòu)綜合評價(jià)工作。
領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在金融穩(wěn)定部。
第二章 評價(jià)規(guī)則
第八條 綜合評價(jià)業(yè)務(wù)類別包括綜合管理、金融市場、金融穩(wěn)定、貨幣信貸、金融統(tǒng)計(jì)、支付結(jié)算、貨幣金銀、國庫業(yè)務(wù)、營業(yè)會計(jì)、支付清算、反洗錢、征信管理、金融科技、外匯管理、跨境業(yè)務(wù)等方面。
中國人民銀行上海分行、外匯管理局上海市分局組織實(shí)施的綜合評價(jià)具體內(nèi)容參見《中國人民銀行上海分行上海市銀行業(yè)機(jī)構(gòu)綜合評價(jià)項(xiàng)目與標(biāo)準(zhǔn)》（附件）。
第九條 本評價(jià)辦法將在中國人民銀行上海分行對外網(wǎng)站政務(wù)公開欄目公布。中國人民銀行上海分行、外匯管理局上海市分局可根據(jù)不同時(shí)期政策、形勢任務(wù)的變化，對綜合評價(jià)內(nèi)容進(jìn)行動態(tài)調(diào)整，并及時(shí)更新。綜合評價(jià)結(jié)果根據(jù)業(yè)務(wù)類別、機(jī)構(gòu)性質(zhì)等因素賦予相應(yīng)權(quán)重進(jìn)行匯總。
第十條 中國人民銀行上海分行、外匯管理局上海市分局各職能部門制定相關(guān)業(yè)務(wù)分項(xiàng)評價(jià)細(xì)則，建立日常管理臺賬，同時(shí)結(jié)合現(xiàn)場檢查等方式，加強(qiáng)對銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和評價(jià)。
第十一條 綜合評價(jià)基本流程：
（一）銀行業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)中國人民銀行上海分行、外匯管理局上海市分局通知要求開展年度自評價(jià)工作。
（二）中國人民銀行上海分行、外匯管理局上海市分局各職能部門對銀行業(yè)機(jī)構(gòu)相關(guān)評價(jià)項(xiàng)目進(jìn)行分項(xiàng)評價(jià)。
（三）領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室整理匯總各職能部門分項(xiàng)評價(jià)情況，提出綜合評價(jià)初步意見。
（四）領(lǐng)導(dǎo)小組審定各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)綜合評價(jià)等級。
（五）中國人民銀行上海分行、外匯管理局上海市分局就評價(jià)結(jié)果以適當(dāng)形式向銀行業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行反饋。
第十二條 綜合評價(jià)結(jié)果采取等級制，按類別分別設(shè)置A、B、C、D四個(gè)等級。
A等：遵守國家金融法律法規(guī)和中國人民銀行、外匯管理局政策措施與管理規(guī)定，較好完成中國人民銀行、外匯管理局的工作部署。
B等：遵守國家金融法律法規(guī)和中國人民銀行、外匯管理局政策措施與管理規(guī)定，完成中國人民銀行、外匯管理局的工作部署。
C等：基本完成中國人民銀行、外匯管理局工作部署，但存在違反國家金融法律法規(guī)和中國人民銀行、外匯管理局政策措施與管理規(guī)定的行為。
D等：存在嚴(yán)重違反國家金融法律法規(guī)和中國人民銀行、外匯管理局政策措施與管理規(guī)定的行為，完成中國人民銀行、外匯管理局工作部署的情況較差。
第十三條 有以下情況之一的，領(lǐng)導(dǎo)小組可直接確定該銀行業(yè)機(jī)構(gòu)綜合評價(jià)結(jié)果為D等：
（一）未及時(shí)采取有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)措施，直接引發(fā)轄內(nèi)金融不穩(wěn)定事件的；
（二）因管理不善，導(dǎo)致中國人民銀行、外匯管理局重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)被破壞或癱瘓等嚴(yán)重后果的；
（三）因內(nèi)控管理薄弱，內(nèi)部發(fā)生重大金融案件的；
（四）有重大違法行為，嚴(yán)重影響銀行業(yè)形象或造成嚴(yán)重后果的。
第三章 評價(jià)結(jié)果的反饋與運(yùn)用
第十四條 中國人民銀行上海分行、外匯管理局上海市分局將各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的綜合評價(jià)結(jié)果采取適當(dāng)方式反饋被評價(jià)對象，將視情況通報(bào)監(jiān)管部門及其上級管轄機(jī)構(gòu)或其控股股東（僅適用于法人機(jī)構(gòu)）、約見其主要負(fù)責(zé)人談話、酌情開展現(xiàn)場檢查或?qū)⑵淞袨槟甓染C合執(zhí)法檢查對象等方式加以運(yùn)用。
第十五條 對綜合評價(jià)為“A”等的銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，中國人民銀行上海分行、外匯管理局上海市分局在系統(tǒng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)試點(diǎn)、再貸款、再貼現(xiàn)、產(chǎn)品創(chuàng)新、信息共享、人員培訓(xùn)等方面予以優(yōu)先支持。對綜合評價(jià)為“B”等的銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，中國人民銀行、外匯管理局指導(dǎo)幫助其進(jìn)一步改進(jìn)完善。
對綜合評價(jià)為“C”或“D”等的銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，中國人民銀行、外匯管理局指出其問題，限期整改；并視情節(jié)輕重，采取通報(bào)、約見其主要負(fù)責(zé)人談話、要求相關(guān)人員參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)與考試、依法限制或暫停相關(guān)金融服務(wù)、酌情開展現(xiàn)場檢查或?qū)⑵淞袨槟甓染C合執(zhí)法檢查對象等措施。同時(shí)，將其列為重點(diǎn)監(jiān)督對象，加大管理與指導(dǎo)力度。
第十六條 中國人民銀行上海分行、外匯管理局上海市分局根據(jù)日常金融管理與服務(wù)需要，結(jié)合銀行業(yè)機(jī)構(gòu)綜合評價(jià)情況，開展綜合執(zhí)法檢查工作。
第四章 附 則
第十七條 本辦法自印發(fā)之日起施行，由中國人民銀行上海分行、外匯管理局上海市分局負(fù)責(zé)解釋和修訂。
附件：
中國人民銀行上海分行上海市銀行業(yè)機(jī)構(gòu)綜合評價(jià)項(xiàng)目與標(biāo)準(zhǔn)
部門業(yè)務(wù)類別業(yè)務(wù)項(xiàng)目評價(jià)內(nèi)容評分標(biāo)準(zhǔn)綜合管理部綜合管理法律事務(wù)工作(90分）金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)（30分）：遵守金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法規(guī)和規(guī)章制度，接受并配合人民銀行開展的監(jiān)督、檢查和投訴處理、調(diào)查和調(diào)解等活動。違反金融消費(fèi)者保護(hù)法規(guī)和規(guī)章制度，導(dǎo)致嚴(yán)重侵害金融消費(fèi)者權(quán)益的后果發(fā)生，扣20分；未按要求配合人民銀行開展金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的，扣10分。個(gè)人金融信息保護(hù)（30分）：收集、保存、使用、對外提供個(gè)人金融信息時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守法律規(guī)范性文件的規(guī)定，采取有效措施加強(qiáng)對個(gè)人金融信息保護(hù)，接受并配合人民銀行開展的監(jiān)督和檢查工作。發(fā)生個(gè)人金融信息泄漏事件，造成嚴(yán)重后果或社會影響的，扣15分；發(fā)生個(gè)人金融信息泄漏事件并且未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)報(bào)告人民銀行的，扣5分；未按要求配合人民銀行開展個(gè)人金融信息保護(hù)工作的，扣5分。法制宣傳和立法調(diào)研（30分）：按照人民銀行要求、積極開展各類金融法律宣傳活動，參與人民銀行布置的調(diào)研活動，按時(shí)保質(zhì)完成調(diào)研事項(xiàng)。未按人民銀行要求辦理的，每次扣5分。配合活動 （10分）積極參加人民銀行組織的各類會議活動，及時(shí)認(rèn)真完成人民銀行部署的工作任務(wù)，按時(shí)反饋工作落實(shí)情況。未按要求參加人民銀行組織的會議活動的，扣0.5-1分；不能保質(zhì)保量完成人民銀行部署工作任務(wù)的，扣0.5-1分；不及時(shí)按要求反饋有關(guān)工作情況的，扣0.5分。金融市場管理部金融市場拆借業(yè)務(wù) （20分）銀行間同業(yè)拆借市場政策執(zhí)行情況：進(jìn)入同業(yè)拆借市場或調(diào)整同業(yè)拆借限額有關(guān)申請材料的規(guī)范性、完備性；進(jìn)入同業(yè)拆借市場后信息披露的及時(shí)性、充分性和完整性；“人行上?？偛拷鹑谑袌霰O(jiān)測管理系統(tǒng)”中有關(guān)同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的統(tǒng)計(jì)報(bào)表（表1.1和1.2）報(bào)送的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。申請進(jìn)入同業(yè)拆借市場或調(diào)整拆借限額的材料不規(guī)范、不完備，每一次扣2分；進(jìn)入拆借市場后信息披露不及時(shí)、不充分、不完整，每一次扣5分；同業(yè)拆借業(yè)務(wù)有關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表每遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)一次扣2分。金融市場管理部金融市場票據(jù)業(yè)務(wù) （10分）票據(jù)市場政策執(zhí)行情況：“人行上?？偛拷鹑谑袌霰O(jiān)測管理系統(tǒng)”中有關(guān)票據(jù)業(yè)務(wù)（表1.3和1.4）的統(tǒng)計(jì)報(bào)表報(bào)送的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。票據(jù)業(yè)務(wù)有關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表每遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)一次扣2分。債券業(yè)務(wù) （40分）銀行間債券市場政策執(zhí)行情況：銀行間債券市場準(zhǔn)入備案申請材料的及時(shí)性、完備性；債券結(jié)算代理人結(jié)算代理協(xié)議備案的及時(shí)性、完備性，債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)開展的規(guī)范性；國債柜臺交易業(yè)務(wù)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)報(bào)備的及時(shí)性、完備性，柜臺交易業(yè)務(wù)開展的規(guī)范性；發(fā)行金融債券有關(guān)申請材料的規(guī)范性、完備性；金融債券發(fā)行、存續(xù)期內(nèi)信息披露的及時(shí)性、充分性和完整性；“人行上海總部金融市場監(jiān)測管理系統(tǒng)”中有關(guān)債券及其衍生品業(yè)務(wù)（表2.1、2.2、2.3、2.4、2.5、2.6、2.7、2.8）的統(tǒng)計(jì)報(bào)表報(bào)送的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性；人民幣利率互換、遠(yuǎn)期利率協(xié)議、債券借貸等衍生品業(yè)務(wù)備案表報(bào)備的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。準(zhǔn)入備案申請不及時(shí)、材料不完備，每一次對準(zhǔn)入機(jī)構(gòu)扣2分；結(jié)算代理協(xié)議備案不及時(shí)、不完備，每一次對債券結(jié)算代理人扣2分；結(jié)算代理業(yè)務(wù)開展不規(guī)范，每一次扣5分；國債柜臺交易業(yè)務(wù)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)備案不及時(shí)、不完備，每一次扣2分；國債柜臺交易業(yè)務(wù)開展不規(guī)范，每一次扣5分；金融債券發(fā)行申請材料不規(guī)范、不完備，每一次對主承銷商和發(fā)債機(jī)構(gòu)各扣2分；金融債券發(fā)行、存續(xù)期內(nèi)信息披露不及時(shí)、不充分、不完整，每一次對主承銷商和發(fā)債機(jī)構(gòu)各扣5分；債券業(yè)務(wù)有關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表每遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)一次扣2分；債券衍生品業(yè)務(wù)備案表每遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)一次扣2分。外匯業(yè)務(wù) （10分）銀行間外匯市場政策執(zhí)行情況：“人行上?？偛拷鹑谑袌霰O(jiān)測管理系統(tǒng)”中有關(guān)外匯及其衍生品業(yè)務(wù)（表3.1、3.2、3.3、3.4）的統(tǒng)計(jì)報(bào)表報(bào)送的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性；人民幣外匯貨幣掉期業(yè)務(wù)備案表報(bào)備的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。外匯及其衍生品業(yè)務(wù)有關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表每遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)一次扣2分；人民幣外匯貨幣掉期業(yè)務(wù)備案表每遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)一次扣2分。金融市場管理部金融市場黃金業(yè)務(wù) （10分）黃金市場政策執(zhí)行情況：“人行上?？偛拷鹑谑袌霰O(jiān)測管理系統(tǒng)”中有關(guān)黃金業(yè)務(wù)（表4）的統(tǒng)計(jì)報(bào)表報(bào)送的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性；黃金業(yè)務(wù)開展的規(guī)范性。黃金業(yè)務(wù)有關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表每遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)一次扣2分；黃金業(yè)務(wù)開展不規(guī)范的，每一次扣5分。其他 （10分）其他金融市場管理政策執(zhí)行情況：金融市場業(yè)務(wù)月（季）度分析報(bào)告報(bào)送情況；開展金融市場業(yè)務(wù)專題調(diào)研、現(xiàn)場檢查的配合情況。金融市場業(yè)務(wù)月（季）度分析報(bào)告每遲報(bào)、漏報(bào)一次扣2分；開展專題調(diào)研或現(xiàn)場檢查時(shí)不積極配合的、上報(bào)報(bào)告質(zhì)量差的，每次扣5分，認(rèn)真配合的、上報(bào)報(bào)告質(zhì)量好的可酌情加分。金融穩(wěn)定部金融穩(wěn)定日常風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測報(bào)告和數(shù)據(jù)的報(bào)送（15分）積極開展日常風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測，及時(shí)、準(zhǔn)確按要求每月（季）報(bào)送銀行經(jīng)營狀況、存在的風(fēng)險(xiǎn)和隱患，提供數(shù)據(jù)，撰寫相關(guān)報(bào)告。1.機(jī)構(gòu)或聯(lián)系人員聯(lián)系渠道不通暢，一次扣1-2分；信息變更不及時(shí)，一次扣2-3分；信息變更不上報(bào)，一次扣3-4分； 2.填報(bào)數(shù)據(jù)出現(xiàn)漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、不及時(shí)、不完整的情況一次扣1-3分； 3.未按要求及時(shí)完成報(bào)告的撰寫工作，或報(bào)告質(zhì)量不佳一次扣2-4分； 4.未按要求及時(shí)提供財(cái)務(wù)報(bào)表及其他需要提供的材料，一次扣3分； 5.穩(wěn)健性非現(xiàn)場評估結(jié)果屬A類的銀行可加3分；B類銀行可加1分；C類銀行扣1分；D類銀行扣3分； 6.不按要求配合開展現(xiàn)場評估各項(xiàng)工作、提供所需要的各類資料和其它事宜的，一次扣3-5分。風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)調(diào)查報(bào)告和材料的報(bào)送（10分）積極配合開展風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)調(diào)研，及時(shí)、準(zhǔn)確按要求上報(bào)相關(guān)數(shù)據(jù)和報(bào)告。金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健性現(xiàn)場、非現(xiàn)場評估 （15分）按《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健性評估暫行辦法》（上海銀發(fā)[2011]188號）要求定期開展金融穩(wěn)健性非現(xiàn)場自評估，及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)送相關(guān)資料。致力維護(hù)地區(qū)金融穩(wěn)定，保持金融穩(wěn)健性評估結(jié)果良好。積極配合開展金融穩(wěn)健性非現(xiàn)場數(shù)據(jù)的核查和穩(wěn)健性現(xiàn)場全面（專項(xiàng)）評估。重大事項(xiàng)報(bào)告（30分）按照《關(guān)于印發(fā)＜上海市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)及重要信息報(bào)告制度＞的通知》（上海銀發(fā)[2011]44號）規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整報(bào)告各類重大事項(xiàng)。1.機(jī)構(gòu)基本信息變更卻未及時(shí)報(bào)告的，一次扣1分；
2.第五條規(guī)定事項(xiàng)報(bào)告不及時(shí)的，一次扣1分；
3.第六條規(guī)定事項(xiàng)報(bào)告不及時(shí)的，一次扣3-6分；
4.第七條規(guī)定事項(xiàng)報(bào)告不及時(shí)的，一次扣10-30分；
5.零報(bào)告報(bào)告不及時(shí)的，一次扣1分；
6.經(jīng)催報(bào)，仍未按要求報(bào)告的，一次扣3-6分；
7.經(jīng)約談，整改不力的，一次扣5-10分。金融穩(wěn)定部金融穩(wěn)定金融機(jī)構(gòu)改革問題調(diào)研 （20分）積極配合國有商業(yè)銀行、政策性銀行、重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)改革等問題的專項(xiàng)調(diào)研，按要求提供翔實(shí)的數(shù)據(jù)和文字材料。1.未按要求配合專項(xiàng)調(diào)研的，視其程度酌情扣0－10分； 2.提供數(shù)據(jù)和文字材料的質(zhì)量存在不準(zhǔn)確、不完整、不規(guī)范等問題，酌情扣0－10分。新設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管理（10分）嚴(yán)格遵守《上海市新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)指引》（上海銀發(fā)[2011]108號），主動及時(shí)報(bào)告新設(shè)機(jī)構(gòu)籌建情況。按照《上海市新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)指南（試行）》的要求規(guī)范申報(bào)加入金融管理服務(wù)體系，配合人民銀行依法履職。1.未按《上海市新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)指引》的要求在規(guī)定期限內(nèi)啟動辦理加入人民銀行金融管理服務(wù)體系的扣3分； 2.未在籌建期內(nèi)辦理加入人民銀行金融管理服務(wù)體系的扣5分； 3.申報(bào)材料不規(guī)范、不完整的一次扣2分。調(diào)查統(tǒng)計(jì)研究部調(diào)查統(tǒng)計(jì)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量（40分）認(rèn)真貫徹執(zhí)行人民銀行金融統(tǒng)計(jì)制度要求，各頻度各批次統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)上報(bào)完整、正確、及時(shí)。報(bào)表質(zhì)量（20分）：不同頻度、不同批次表單數(shù)據(jù)質(zhì)量，存貸款主要指標(biāo)每次錯(cuò)誤扣2分，其他數(shù)據(jù)錯(cuò)誤扣1分，超時(shí)重報(bào)每次扣2分；結(jié)轉(zhuǎn)數(shù)質(zhì)量（10分）：不同頻度、不同批次表單結(jié)轉(zhuǎn)數(shù)據(jù)質(zhì)量，每個(gè)錯(cuò)誤扣3分；數(shù)據(jù)報(bào)送及時(shí)性（10分）：不同平度、不同批次表單數(shù)據(jù)，每遲報(bào)一次扣1分。統(tǒng)計(jì)情況反映和分析資料報(bào)送（30分)及時(shí)上報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)異常變動說明和統(tǒng)計(jì)分析資料，內(nèi)容充實(shí)，觀點(diǎn)鮮明，能全面真實(shí)地反映有關(guān)情況和問題。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)異常變動情況反映（12分）：未及時(shí)報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)異常變動情況說明的，一次扣3分；未上報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)異常變動統(tǒng)計(jì)表的，一次扣2分；統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告時(shí)效性（10分）：中資金融機(jī)構(gòu)和外資銀行法人未報(bào)送統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告的，一次扣3分，遲報(bào)統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告的，一次扣1-2分；統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告質(zhì)量（8分）：按照觀點(diǎn)鮮明、結(jié)構(gòu)清晰、能反映當(dāng)月統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)變化原因，分為好（8-6分）、一般（5-3分）、差（0-2）分三檔。統(tǒng)計(jì)制度專題調(diào)研和臨時(shí)性調(diào)查 （20分）人民銀行組織的統(tǒng)計(jì)制度專題調(diào)研和各機(jī)構(gòu)自行組織的統(tǒng)計(jì)制度研究，以及人民銀行組織的專題調(diào)查或快速調(diào)查。統(tǒng)計(jì)制度專題調(diào)研（10分）：考核分時(shí)效和質(zhì)量兩部分。時(shí)效2分，遲報(bào)一次扣1分；質(zhì)量（8分），分好（6-8分）、一般（3-5分）、差（0-2分）三檔。臨時(shí)性調(diào)查（10分）：考核各機(jī)構(gòu)能否按要求準(zhǔn)時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)數(shù)據(jù)和分析材料，每遲報(bào)一次扣1分，調(diào)查分析質(zhì)量較差，扣1-2分。調(diào)查統(tǒng)計(jì)研究部調(diào)查統(tǒng)計(jì)統(tǒng)計(jì)綜合組織管理 （10分）考核各機(jī)構(gòu)的金融統(tǒng)計(jì)內(nèi)部管理工作。統(tǒng)計(jì)內(nèi)部管理（10分）：考核各機(jī)構(gòu)是否建立完善的金融統(tǒng)計(jì)崗位職責(zé)、操作流程及內(nèi)部分工；是否配備業(yè)務(wù)熟練的統(tǒng)計(jì)人員至少2名，統(tǒng)計(jì)崗位實(shí)行雙人負(fù)責(zé)制；每年在本系統(tǒng)內(nèi)有計(jì)劃地組織業(yè)務(wù)培訓(xùn)，建立統(tǒng)計(jì)檢查制度和開展統(tǒng)計(jì)檢查工作；對各類原始報(bào)表、分析材料、數(shù)據(jù)庫有否建立嚴(yán)格的管理備份制度，嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)事項(xiàng)報(bào)備制度。未按上述要求執(zhí)行統(tǒng)計(jì)內(nèi)控管理的，每項(xiàng)扣0.5分。若發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)備重大金融統(tǒng)計(jì)事項(xiàng)的，每次扣1分。貨幣信貸貨幣信貸政策導(dǎo)向效果基本評價(jià) （25分）認(rèn)真貫徹落實(shí)金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展政策；完善資金投向管理政策，防止行業(yè)投向過于集中和脫實(shí)入虛；提高鼓勵(lì)類信貸投向結(jié)構(gòu)占比；提高融資定價(jià)政策與實(shí)體經(jīng)濟(jì)運(yùn)行周期的匹配程度；配合做好重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)領(lǐng)域和重點(diǎn)項(xiàng)目的融資管理工作。主要考察指標(biāo)包括信貸資產(chǎn)占總資產(chǎn)比重（%）、短期套利資產(chǎn)占總資產(chǎn)比重（%）、中小微企業(yè)授信集中度（%）、先導(dǎo)性行業(yè)授信集中度（%）、扶持類群體授信集中度（%）、合意增量偏離度（%,人民幣）、貸款類資產(chǎn)收息率（%，年利率）。具體評分規(guī)則和統(tǒng)計(jì)口徑詳見《關(guān)于印發(fā)《上海市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貨幣信貸政策導(dǎo)向效果綜合評估辦法》的通知》（上海銀發(fā)［2012］45號）。 貨幣信貸政策傳導(dǎo)與反饋機(jī)制建設(shè)情況（10分）配合建設(shè)貨幣信貸政策管理信息系統(tǒng)；推進(jìn)融資模式和客戶服務(wù)創(chuàng)新工作；按要求報(bào)送金融業(yè)務(wù)報(bào)告，積極主動配合人民銀行做好有關(guān)調(diào)研工作；做好重大事項(xiàng)報(bào)告，配合做好重大事項(xiàng)監(jiān)測周報(bào)制度。主要考察指標(biāo)包括融資產(chǎn)品創(chuàng)新機(jī)制建設(shè)情況(定性）、擔(dān)保創(chuàng)新類貸款當(dāng)期新增額占比（%）、同業(yè)合作型貸款當(dāng)期新增額（萬元）、新型債務(wù)融資產(chǎn)品當(dāng)期新增額（萬元）、小微專項(xiàng)金融債發(fā)展情況（定性）、消費(fèi)權(quán)益保護(hù)機(jī)制建設(shè)情況（定性）、小微金融定價(jià)收費(fèi)情況（定性）、金融創(chuàng)新推進(jìn)情況(定性）、重大事項(xiàng)報(bào)告情況(定性）。具體評分規(guī)則和統(tǒng)計(jì)口徑詳見《關(guān)于印發(fā)《上海市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貨幣信貸政策導(dǎo)向效果綜合評估辦法》的通知》（上海銀發(fā)［2012］45號）。 調(diào)查統(tǒng)計(jì)研究部貨幣信貸宏觀審慎管理政策執(zhí)行情況（17.5分）認(rèn)真貫徹執(zhí)行國家貨幣政策，加大對上海實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度；認(rèn)真填報(bào)貨幣信貸政策執(zhí)行情況報(bào)告表，及時(shí)反映金融運(yùn)行以及貨幣政策執(zhí)行過程中的新情況和新問題，主動研提可行性政策建議。主要考察指標(biāo)包括貸存比（%,人民幣）、貸存比波動幅度（%,人民幣）、資本充足率（%）、流動性覆蓋比率（%）、備付金比率（%，人民幣）、不良信用資產(chǎn)比率（%）、同業(yè)業(yè)務(wù)合規(guī)情況（定性）、再貼現(xiàn)再貸款合規(guī)情況（定性）。具體評分規(guī)則和統(tǒng)計(jì)口徑詳見《關(guān)于印發(fā)《上海市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貨幣信貸政策導(dǎo)向效果綜合評估辦法》的通知》（上海銀發(fā)［2012］45號）。 利率政策執(zhí)行情況 （6.5分）配合建設(shè)利率政策聯(lián)席會議機(jī)制；配合建設(shè)利率監(jiān)測管理系統(tǒng)；配合做好小微企業(yè)貸款利率定點(diǎn)監(jiān)測工作（參與報(bào)價(jià)銀行團(tuán)和建立樣本企業(yè)數(shù)據(jù)庫）；按時(shí)、準(zhǔn)確地報(bào)備各類利率監(jiān)測報(bào)表和相關(guān)報(bào)告；配合做好利率政策導(dǎo)向效果單項(xiàng)評估工作。主要考察指標(biāo)包括存款類資產(chǎn)付息率（%，年利率）、Shibor基準(zhǔn)金融交易占比（%）、定價(jià)能力建設(shè)情況（定性）、內(nèi)部資金運(yùn)作情況（定性）、理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)范程度（定性）五個(gè)指標(biāo)。貨幣政策工具使用情況（3.5分）認(rèn)真及時(shí)地執(zhí)行中國人民銀行存款準(zhǔn)備金政策，按時(shí)、足額繳存法定存款準(zhǔn)備金；配合推動再貸款資金集約化管理機(jī)制建設(shè)；合規(guī)使用、按期歸還再貸款資金；配合做好小微企業(yè)貸款專項(xiàng)金融債發(fā)債后管理工作；按要求報(bào)送各類考核報(bào)表和資料。未及時(shí)、足額繳存法定存款準(zhǔn)備金的，視情況扣2-4分；沒有按期歸還再貸款、再貼現(xiàn)資金的扣3分；不能及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)送考核報(bào)表及材料的扣2分。具體評分規(guī)則和統(tǒng)計(jì)口徑詳見《關(guān)于印發(fā)《上海市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貨幣信貸政策導(dǎo)向效果綜合評估辦法》的通知》（上海銀發(fā)［2012］45號）。 中小微信貸政策執(zhí)行情況（9.5分）配合建設(shè)中小微金融政策重點(diǎn)聯(lián)系機(jī)制；認(rèn)真貫徹落實(shí)中小微企業(yè)金融政策要求；推動中小微金融服務(wù)專業(yè)化運(yùn)作；合理降低中小微企業(yè)融資成本壓力；配合做好中小微信貸政策導(dǎo)向效果單項(xiàng)評估工作；按要求報(bào)送有關(guān)信貸政策執(zhí)行方面的報(bào)表、總結(jié)或調(diào)研報(bào)告。主要考察指標(biāo)包括中小微企業(yè)貸款當(dāng)期新增額（萬元）、中小微企業(yè)貸款同比增速（%）、中小微金融專業(yè)化運(yùn)作程度（定性）。具體評分規(guī)則和統(tǒng)計(jì)口徑詳見《關(guān)于印發(fā)《上海市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貨幣信貸政策導(dǎo)向效果綜合評估辦法》的通知》（上海銀發(fā)［2012］45號）。 調(diào)查統(tǒng)計(jì)研究部貨幣信貸房地產(chǎn)信貸政策執(zhí)行情況（10分）配合建設(shè)房地產(chǎn)金融聯(lián)席會議機(jī)制；認(rèn)真貫徹落實(shí)差別化住房金融政策和房地產(chǎn)開發(fā)金融政策；配合做好房地產(chǎn)信貸政策單項(xiàng)評估工作；加大保障房安居工程開發(fā)貸款、經(jīng)適房個(gè)貸和普通商品房開發(fā)貸款投放；按要求報(bào)送有關(guān)房地產(chǎn)信貸政策執(zhí)行方面的報(bào)表、總結(jié)或調(diào)研報(bào)告。主要考察指標(biāo)包括差別化住房金融政策執(zhí)行情況（定性）、房地產(chǎn)開發(fā)金融政策執(zhí)行情況（定性）、保障性安居工程開發(fā)貸當(dāng)期新增額（萬元）、經(jīng)適房個(gè)貸當(dāng)期新增額（萬元）、普通商品房開發(fā)貸新增額占比（%）。具體評分規(guī)則和統(tǒng)計(jì)口徑詳見《關(guān)于印發(fā)《上海市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貨幣信貸政策導(dǎo)向效果綜合評估辦法》的通知》（上海銀發(fā)［2012］45號）。 可持續(xù)發(fā)展信貸政策執(zhí)行情況（13.5分）配合做好村鎮(zhèn)銀行等社區(qū)金融機(jī)構(gòu)的投向管理工作；配合做好對于小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司、典當(dāng)行等準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)的融資管理工作；認(rèn)真貫徹落實(shí)金融支持轉(zhuǎn)型發(fā)展、結(jié)構(gòu)調(diào)整、節(jié)能減排、就業(yè)再就業(yè)、扶貧、青年創(chuàng)業(yè)等方面政策要求；推動科技金融、民生金融、綠色金融和涉農(nóng)金融發(fā)展；配合做好可持續(xù)發(fā)展信貸政策單項(xiàng)評估工作；按要求報(bào)送有關(guān)信貸政策報(bào)表、總結(jié)或調(diào)研報(bào)告。主要考察指標(biāo)包括戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款當(dāng)期新增額（萬元）、服務(wù)貿(mào)易和服務(wù)外包貸款當(dāng)期新增額（萬元）、文化創(chuàng)意和旅游產(chǎn)業(yè)貸款當(dāng)期新增額（萬元）、兩高一剩行業(yè)貸款占比（%）、地方政府融資平臺貸款不良率（%）、地方政府融資平臺貸款占比（%）、科技貸款當(dāng)期新增額（萬元）、綠色貸款當(dāng)期新增額（萬元）、涉農(nóng)貸款當(dāng)期新增額（萬元）。具體評分規(guī)則和統(tǒng)計(jì)口徑詳見《關(guān)于印發(fā)《上海市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貨幣信貸政策導(dǎo)向效果綜合評估辦法》的通知》（上海銀發(fā)［2012］45號）。 消費(fèi)信貸政策執(zhí)行情況（4.5分）認(rèn)真貫徹落實(shí)金融支持內(nèi)需培育與刺激政策；配合做好消費(fèi)信貸政策導(dǎo)向效果單項(xiàng)評估工作；按要求報(bào)送有關(guān)信貸政策執(zhí)行方面的報(bào)表、總結(jié)或調(diào)研報(bào)告。主要考察指標(biāo)包括汽車消費(fèi)貸款當(dāng)期新增額（萬元）、二三四線地區(qū)汽車消費(fèi)貸款當(dāng)期新增額（萬元）、助學(xué)貸款同比增加額（萬元）、消費(fèi)貸款合規(guī)經(jīng)營情況（定性）。具體評分規(guī)則和統(tǒng)計(jì)口徑詳見《關(guān)于印發(fā)《上海市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貨幣信貸政策導(dǎo)向效果綜合評估辦法》的通知》（上海銀發(fā)［2012］45號）。 金融服務(wù)一部支付結(jié)算 會計(jì)報(bào)表編制和報(bào)送情況（20分）真實(shí)性、準(zhǔn)確性：各報(bào)表數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜接一致，科目使用正確，余額方向正確；完整性：報(bào)表種類齊全，內(nèi)容、簽章完整，不漏報(bào)少報(bào)數(shù)據(jù)；及時(shí)性：月計(jì)表于月末后10個(gè)工作日前上報(bào)，季報(bào)表于季末月后15個(gè)工作日前上報(bào)，年終決算報(bào)表于次年1月31日前上報(bào)，會計(jì)師事務(wù)所對年報(bào)表的審計(jì)報(bào)告于次年4月15日前報(bào)送。報(bào)表數(shù)據(jù)不真實(shí)、不完整扣1-10分；報(bào)表種類及要素不完整扣1-10分；報(bào)表報(bào)送不及時(shí)或漏報(bào)扣1-10分。具體考評要求見《上海市金融機(jī)構(gòu)會計(jì)報(bào)表考核評比辦法》（上海銀發(fā)[2011]173號文印發(fā)）。 支付清算系統(tǒng)管理 （20分）認(rèn)真做好支付清算系統(tǒng)建設(shè)和業(yè)務(wù)推廣工作，嚴(yán)格執(zhí)行支付清算系統(tǒng)管理規(guī)定，準(zhǔn)確、及時(shí)辦理各項(xiàng)支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)，保持支付清算系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)行。 1. 未按要求做好支付清算系統(tǒng)建設(shè)和業(yè)務(wù)推廣工作的，扣5-15分；2. 未嚴(yán)格執(zhí)行支付清算系統(tǒng)相關(guān)規(guī)定，準(zhǔn)確、及時(shí)辦理各項(xiàng)支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)的，扣5-10分。其中：拖延支付，截留客戶和他行資金的，扣1－5分；未按規(guī)定辦理查詢、查復(fù)業(yè)務(wù)的，每次扣1分；被人民銀行總行通報(bào)的，每次扣10分；擅自改變支付系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間，影響客戶或他行資金使用的，每次扣5分；3 . 疏于系統(tǒng)管理，應(yīng)急處置不到位，影響系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行的，扣10分。其中：未及時(shí)報(bào)告系統(tǒng)發(fā)生的故障的，每次扣3分；未制定支付系統(tǒng)應(yīng)急處理預(yù)案或不完善的，每次扣1-3分；直接參與者的清算賬戶頭寸不足，造成支付系統(tǒng)設(shè)置清算窗口的，每次扣10分；未妥善保管密鑰IC卡，扣10分；4.未按要求報(bào)送相關(guān)資料的，每次扣1-2分。有關(guān)執(zhí)行要求見《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）》與《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理手續(xù)（試行）》（銀辦發(fā)[2002]217號文印發(fā)）、《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)大額支付系統(tǒng)清算管理的通知》[銀發(fā)[2003]193號）、《小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）》與《小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理手續(xù)（試行）》（銀辦發(fā)[2005]287號文印發(fā)）、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付系統(tǒng)管理的通知》（上海銀發(fā)[2010]198號）、《上海支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》（上海銀發(fā)[2011]79號）等。金融服務(wù)一部支付結(jié)算 賬戶管理（20分）嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，正確及時(shí)辦理人民幣銀行結(jié)算賬戶的開立、變更、撤銷業(yè)務(wù)；對已開立的單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行年檢制度的；建立健全開銷戶登記制度和建立賬戶管理檔案；按規(guī)定辦理銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的申報(bào)（含新增、變更、撤銷）；按規(guī)定管理和使用操作員代碼；嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行應(yīng)急處置；按照聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定，正確辦理聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)；做好客戶的業(yè)務(wù)咨詢和政策解釋工作。1.賬戶業(yè)務(wù)處理不正確的，扣5-10分；2.未對已開立的單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行年檢制度的，扣1-5分；3.未按規(guī)定建立開銷戶登記制度和建立賬戶管理檔案的，扣1-5分；4.未按規(guī)定辦理銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的申報(bào)（含新增、變更、撤銷）的，扣1-5分；5.未按規(guī)定管理和使用操作員代碼的，扣1-5分；6.未按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行應(yīng)急處置的，扣1-5分；7.未按照聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定辦理聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)的，扣1-5分；8.未做好客戶的業(yè)務(wù)咨詢和政策解釋工作的，扣1-5分；9.其他違反賬戶管理規(guī)定的情況，視情節(jié)輕重，扣1－10分。有關(guān)執(zhí)行要求見《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第5號）、《上海市人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》（上海銀發(fā)[2006]316號文印發(fā)）、《上海市人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》（上海銀發(fā)[2007]86號文印發(fā)）等。 銀行卡業(yè)務(wù)（20分）認(rèn)真執(zhí)行銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定，正確辦理銀行卡業(yè)務(wù)；發(fā)卡、收單行為規(guī)范；積極開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)；風(fēng)險(xiǎn)管理制度健全，落實(shí)到位；及時(shí)報(bào)送相關(guān)報(bào)表、資料及業(yè)務(wù)報(bào)備；積極開展聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪活動；積極配合人民銀行開展銀行卡業(yè)務(wù)相關(guān)工作。 1.違反有關(guān)銀行卡業(yè)務(wù)管理規(guī)定的發(fā)卡和收單行為，每項(xiàng)扣2分；2.出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)案件未及時(shí)上報(bào)，或收到舉報(bào)投訴經(jīng)核實(shí)的，每次扣1分；3.未按要求報(bào)送銀行卡業(yè)務(wù)相關(guān)信息的每次扣0.5分；4.未按要求配合人民銀行開展銀行卡業(yè)務(wù)相關(guān)工作視情況不同分別扣5-10分。具體考評要求見《上海市銀行卡業(yè)務(wù)考核管理暫行辦法》與《上海市銀行卡業(yè)務(wù)2012年度考核實(shí)施細(xì)則》（上海銀發(fā)〔2012〕138號文印發(fā)）。金融服務(wù)一部支付結(jié)算 票據(jù)業(yè)務(wù)（20分） 嚴(yán)格執(zhí)行《票據(jù)法》等有關(guān)法律制度；認(rèn)真執(zhí)行上海市票據(jù)交換管理規(guī)定；認(rèn)真協(xié)助人民銀行執(zhí)行違規(guī)支票、商業(yè)承兌匯票處罰措施；認(rèn)真編制和報(bào)送各類票據(jù)業(yè)務(wù)報(bào)表；積極發(fā)展電子商業(yè)匯票系統(tǒng)有關(guān)業(yè)務(wù)；認(rèn)真開展票據(jù)創(chuàng)新業(yè)務(wù)。 1.根據(jù)支付結(jié)算執(zhí)法檢查，非現(xiàn)場數(shù)據(jù)監(jiān)測和客戶、同業(yè)的來電來信考核《票據(jù)法》等有關(guān)法律制度的執(zhí)行情況，執(zhí)行不力的，扣1-20分；2.根據(jù)票據(jù)交換中心的清算質(zhì)量考核數(shù)據(jù)考核票據(jù)交換管理規(guī)定執(zhí)行情況，執(zhí)行不力的，扣1至10分；3.根據(jù)違規(guī)支票、商業(yè)承兌匯票的上報(bào)，協(xié)查回復(fù)，黑名單的執(zhí)行力，宣傳解釋等工作考核違規(guī)支票、商業(yè)承兌匯票協(xié)助執(zhí)行情況，執(zhí)行不力的扣1-20分；4.根據(jù)電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)拓展力度、紙質(zhì)商業(yè)匯票登記率考核電子商業(yè)匯票系統(tǒng)有關(guān)業(yè)務(wù)的發(fā)展情況，業(yè)務(wù)發(fā)展不力的，扣1-20分；5.根據(jù)支付業(yè)務(wù)季報(bào)表、貸記憑證報(bào)表、華東三省一市銀行匯票報(bào)表等定期或不定期的數(shù)據(jù)報(bào)送工作，考核票據(jù)業(yè)務(wù)報(bào)表編制情況，編制不符合要求或報(bào)送不及時(shí)的，扣1至20分；6.授信支票及其他票據(jù)創(chuàng)新業(yè)務(wù)的開展情況不符合要求的，扣1-10分。第1項(xiàng)執(zhí)行要求見《票據(jù)法》、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》、《支付結(jié)算辦法》（銀發(fā)[1997]393號文印發(fā)）等；第2項(xiàng)執(zhí)行要求見《票據(jù)交換工作質(zhì)量考核規(guī)定》（上海銀辦發(fā)[2001]423號文印發(fā)）、《上海市支付清算業(yè)務(wù)質(zhì)量考核細(xì)則》（上海銀發(fā)[2008]112號文印發(fā)）等；第3項(xiàng)執(zhí)行要求見《上海區(qū)域性票據(jù)交換范圍內(nèi)簽發(fā)支票違規(guī)行為行政處罰實(shí)施細(xì)則》（上海銀發(fā)[2005]143號文印發(fā)）、《上海市違規(guī)簽發(fā)支票出票人名單發(fā)布、使用暫行規(guī)定》（上海銀發(fā)[2006]95號文印發(fā)）、《上海市商業(yè)承兌匯票不良支付信息報(bào)告、發(fā)布、使用基本規(guī)定》（上海銀發(fā)[2007]257號文印發(fā)）等；第4項(xiàng)執(zhí)行要求見《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令[2009]第2號）、《紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢管理辦法》（銀發(fā)[2009]328號文印發(fā)）、《關(guān)于做好上海市電子商業(yè)匯票系統(tǒng)管理和組織開展電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)宣傳工作的通知》（上海銀發(fā)[2010]154號）等；第5項(xiàng)執(zhí)行要求見《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)＜中國人民銀行辦公廳關(guān)于報(bào)送金融機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)報(bào)表的通知＞的通知》（上海銀發(fā)[2006]）15號）等；第6項(xiàng)執(zhí)行要求見《中國人民銀行關(guān)于推廣支票授信業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)[2010]330號）等。金融服務(wù)一部貨幣金銀 現(xiàn)金分析工作（15分）月度現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)表和季度、半年度、年度先進(jìn)分析報(bào)告的報(bào)送及時(shí)性；基礎(chǔ)性統(tǒng)計(jì)報(bào)表規(guī)范性；分析報(bào)告和統(tǒng)計(jì)表數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性；分析報(bào)告質(zhì)量；年度現(xiàn)金預(yù)測準(zhǔn)確率等。依據(jù)《關(guān)于印發(fā)〈上海市商業(yè)銀行現(xiàn)金服務(wù)與管理業(yè)務(wù)考核辦法（試行）〉的通知》執(zhí)行。人民幣流通狀況監(jiān)測工作及問卷調(diào)查 （10分） 人民幣流通狀況監(jiān)測分析材料報(bào)送及時(shí)性；分析材料規(guī)范性；分析材料數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性；分析報(bào)告質(zhì)量；《人民幣先進(jìn)抽樣調(diào)查答案匯總表》報(bào)送及時(shí)性；匯總表數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性等。人民幣收付業(yè)務(wù)（30分）建立健全人民幣收付業(yè)務(wù)規(guī)章制度；營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展人民幣收付業(yè)務(wù)培訓(xùn)；根據(jù)人民銀行要求開展人民幣收付業(yè)務(wù)檢查；柜員準(zhǔn)確掌握人民幣收付業(yè)務(wù)相關(guān)制度規(guī)定；營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公示；按規(guī)定辦理人民幣收付業(yè)務(wù)；鈔券質(zhì)量符合人民銀行要求；按要求上報(bào)檢查報(bào)告和統(tǒng)計(jì)表；完成人民銀行下達(dá)的人民幣回收指標(biāo)；小型清分設(shè)備配置符合規(guī)定等。依據(jù)《關(guān)于印發(fā)〈上海市商業(yè)銀行現(xiàn)金服務(wù)與管理業(yè)務(wù)考核辦法（試行）〉的通知》執(zhí)行。金融服務(wù)一部貨幣金銀反假貨幣管理（30分）制定年度反假貨幣工作計(jì)劃；按規(guī)定開展反假貨幣宣傳，包括網(wǎng)點(diǎn)宣傳、日常宣傳和面向社會公眾的宣傳；設(shè)立反假宣傳站并開展社區(qū)宣傳；柜員持證辦理假幣收繳業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)操作符合規(guī)定；柜面員工散把點(diǎn)鈔水平達(dá)到5分鐘800張；假幣實(shí)物的保管符合規(guī)定；按要求開展反假貨幣工作檢查；上解人民銀行鈔券符合要求；按要求上報(bào)假幣和統(tǒng)計(jì)表；營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范使用點(diǎn)鈔機(jī)和自助設(shè)備；自助設(shè)備記錄對外支付鈔券的冠字號碼；營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置反假貨幣多媒體（自助）宣傳機(jī)；按要求開展員工反假貨幣技能培訓(xùn)；柜員反假貨幣技能水平符合規(guī)定；《反假貨幣上崗資格證書》證書獲得率符合要求；按要求受理并解決客戶假幣投訴；按要求上報(bào)反假貨幣工作總結(jié)和反假信息。依據(jù)《關(guān)于印發(fā)〈上海市商業(yè)銀行現(xiàn)金服務(wù)與管理業(yè)務(wù)考核辦法（試行）〉的通知》執(zhí)行。 綜合業(yè)務(wù)管理（15分）按要求參加人民銀行組織的各項(xiàng)會議；及時(shí)報(bào)送年度現(xiàn)金服務(wù)與管理工作總結(jié)，報(bào)告質(zhì)量符合要求；落實(shí)人民銀行普通紀(jì)念幣發(fā)行規(guī)定；人民銀行臨時(shí)交辦的工作任務(wù)。國庫業(yè)務(wù)內(nèi)部制度建設(shè)及落實(shí) （10分）明確歸口管理部門及管理人員；根據(jù)國庫業(yè)務(wù)需要，及時(shí)制訂完善相關(guān)管理辦法和操作規(guī)程，并采取措施確保各項(xiàng)制度辦法落到實(shí)處；按規(guī)定向分庫報(bào)備自行制定的國庫業(yè)務(wù)與管理制度。根據(jù)現(xiàn)場檢查情況，結(jié)合國庫經(jīng)收業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)等建立健全內(nèi)部控制制度，制度建設(shè)及執(zhí)行落實(shí)不到位，視情況扣1-10分。金融服務(wù)一部國庫業(yè)務(wù)代理國庫業(yè)務(wù)（25分）準(zhǔn)確及時(shí)地收納各項(xiàng)國家預(yù)算收入，保證各級財(cái)政預(yù)算資金的運(yùn)用；按照財(cái)政制度的有關(guān)規(guī)定和銀行的開戶管理辦法，為同級財(cái)政機(jī)關(guān)開立賬戶；協(xié)助財(cái)政、征收機(jī)關(guān)組織預(yù)算收入及時(shí)入庫，按照相關(guān)規(guī)定辦理庫款的退付；根據(jù)財(cái)政機(jī)關(guān)填發(fā)的撥款憑證，及時(shí)辦理同級財(cái)政庫款的支撥；定期同財(cái)政、征收機(jī)關(guān)進(jìn)行賬務(wù)核對，確保數(shù)字準(zhǔn)確一致；組織管理和監(jiān)督輔導(dǎo)轄內(nèi)國庫經(jīng)收處的工作；主動接受分庫的監(jiān)督管理和業(yè)務(wù)指導(dǎo)。根據(jù)現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查情況，對代理國庫業(yè)務(wù)各項(xiàng)工作的開展情況進(jìn)行評價(jià)，對不認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)制度規(guī)定，業(yè)務(wù)處理不正確、不合規(guī)的，視情況扣1-25分。 國庫集中支付業(yè)務(wù) （30分）認(rèn)真履行代理財(cái)政性資金支付協(xié)議規(guī)定，相關(guān)科目與賬戶的設(shè)立、使用合規(guī)；按規(guī)定程序?yàn)樨?cái)政部門、預(yù)算單位辦理零余額賬戶開立、變更、撤銷手續(xù)后，在規(guī)定時(shí)限內(nèi)報(bào)分庫備案；在額度范圍內(nèi)及時(shí)、準(zhǔn)確、合規(guī)地辦理財(cái)政性資金支付業(yè)務(wù)；涉及業(yè)務(wù)信息傳輸、加工的處理流程符合相關(guān)安全管理規(guī)定；堅(jiān)持對賬制度，明確對賬責(zé)任，確保賬戶核對相符；對預(yù)算單位開立的零余額賬戶，確保日終賬戶余額為零；按規(guī)定向分庫報(bào)送各類資料，確保資料真實(shí)、完整。 根據(jù)現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查情況，對國庫集中支付業(yè)務(wù)各項(xiàng)工作的開展情況進(jìn)行評價(jià)，對不認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)制度規(guī)定，業(yè)務(wù)處理不正確、不合規(guī)的，視情況扣1-30分。國債業(yè)務(wù) （25分） 儲蓄類國債發(fā)行機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)名單以及制訂的管理辦法和操作規(guī)程及時(shí)報(bào)分庫備案；認(rèn)真做好儲蓄類國債宣傳、發(fā)行、兌付、質(zhì)押貸款等業(yè)務(wù)；按照規(guī)定及時(shí)報(bào)送儲蓄類國債發(fā)行、兌付等統(tǒng)計(jì)報(bào)表。根據(jù)現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查情況，對儲蓄類國債業(yè)務(wù)各項(xiàng)工作的開展情況進(jìn)行評價(jià)，對不認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)制度規(guī)定，業(yè)務(wù)處理不正確、不合規(guī)的，視情況扣1-25分。金融服務(wù)一部國庫業(yè)務(wù)國庫經(jīng)收業(yè)務(wù)(10分）認(rèn)真履行國庫經(jīng)收職責(zé)，增強(qiáng)服務(wù)意識、責(zé)任意識，規(guī)范經(jīng)收業(yè)務(wù)行為，在收納預(yù)算收入的當(dāng)日、最遲下一個(gè)工作日內(nèi)辦理報(bào)解手續(xù)，及時(shí)準(zhǔn)確地將款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)至指定國庫，并自覺接受國庫的監(jiān)督管理與檢查指導(dǎo)。不得違規(guī)為征收機(jī)關(guān)開立預(yù)算收入過渡賬戶，不得拒收納稅人繳納的現(xiàn)金稅款，不得拒收征收機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)征收的預(yù)算收入，不得向繳款人收取任何費(fèi)用，不得在受理繳款書后無故壓票，不得將經(jīng)收的各項(xiàng)預(yù)算收入款項(xiàng)轉(zhuǎn)入“待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)”之外的其他科目或賬戶，不得延解、占壓和挪用已經(jīng)收納的預(yù)算收入款項(xiàng)等。根據(jù)現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查情況，對國庫經(jīng)收業(yè)務(wù)各項(xiàng)工作的開展情況進(jìn)行評價(jià)，對不認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)制度規(guī)定，業(yè)務(wù)處理不正確、不合規(guī)的，視情況扣1-10分。營業(yè)會計(jì)存款準(zhǔn)備金和財(cái)政存款管理（30分）（1）核準(zhǔn)交存款范圍。法人金融機(jī)構(gòu)會計(jì)科目或科目核算內(nèi)容有重大變化涉及交存款范圍調(diào)整的，應(yīng)在變化前1個(gè)月向人民銀行申請核準(zhǔn)交存款范圍。（2）人民幣存款準(zhǔn)備金。按規(guī)定時(shí)間辦理交存，報(bào)表科目及數(shù)據(jù)準(zhǔn)確，足額交存。（3）外幣存款準(zhǔn)備金。按時(shí)提交憑證報(bào)表，憑證報(bào)表數(shù)據(jù)準(zhǔn)確，按時(shí)交存準(zhǔn)備金，交存金額準(zhǔn)確，足額交存。（4）財(cái)政存款。按時(shí)提交憑證報(bào)表，憑證報(bào)表數(shù)據(jù)準(zhǔn)確。未上報(bào)會計(jì)科目和科目說明的，扣10分；上報(bào)會計(jì)科目和說明不及時(shí)，影響日?？己说?，扣1-10分；報(bào)送內(nèi)容不完整，影響核定工作的，扣1-10分；未按時(shí)交存的，每次扣30分；憑證、報(bào)表數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確的，每次扣5分；數(shù)額有誤的，每次扣5分；未足額交存的，扣30分。會計(jì)核算管理（20分）（1）結(jié)算業(yè)務(wù)。遵守業(yè)務(wù)規(guī)范，做到憑證要素齊全、數(shù)據(jù)真實(shí)準(zhǔn)確、業(yè)務(wù)流程符合規(guī)定。（2）再貼現(xiàn)、再貸款。應(yīng)按期主動歸還資金，憑證填制合規(guī)、準(zhǔn)確，再貼現(xiàn)（回購）票據(jù)為電子匯票的，應(yīng)及時(shí)在電子匯票系統(tǒng)中簽收。憑證要素不規(guī)范的，每次扣5分；再貼現(xiàn)（回購）到期時(shí)電子匯票未及時(shí)（16：00前）簽收的，每筆扣5分；再貼現(xiàn)、再貸款資金到期未歸還的，扣20分。金融服務(wù)一部營業(yè)會計(jì)資金管理 （20分）加強(qiáng)資金管理，確保頭寸充足，避免發(fā)生日間、日終透支現(xiàn)象。發(fā)生日間透支的，每次扣5分；發(fā)生日終透支的，每次扣20分。對賬管理 （30分）設(shè)置專人管理對賬系統(tǒng)，嚴(yán)格操作、及時(shí)對賬，有異必查；按時(shí)返還對賬回單；積極配合面對面對賬。未設(shè)專人管理的，扣5分；未及時(shí)對賬的，每次扣5分；不按時(shí)返還對賬回單、內(nèi)容填制有誤的，每次扣5分；面對面對賬資料不齊全的，扣5分；不據(jù)實(shí)對賬的，扣30分。支付清算合規(guī)管理 （20分）1、合理設(shè)置崗位，滿足支付清算系統(tǒng)運(yùn)行要求，人員及聯(lián)系方式及時(shí)報(bào)送人民銀行。2、制定支付清算系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)管理制度、日常檢查規(guī)程和應(yīng)急處置預(yù)案，報(bào)人民銀行上海總部金融服務(wù)一部清算中心備案。3、制定相應(yīng)的系統(tǒng)運(yùn)行、維護(hù)操作規(guī)程，報(bào)人民銀行上?？偛拷鹑诜?wù)一部清算中心備案。4、前置機(jī)系統(tǒng)的主要設(shè)備和系統(tǒng)變更，應(yīng)當(dāng)事先向人民銀行上?？偛拷鹑诜?wù)一部清算中心報(bào)備；發(fā)生支付清算系統(tǒng)故障時(shí)應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定及時(shí)報(bào)告處理，故障排除后應(yīng)提交故障處理報(bào)告。5、積極配合人民銀行完成新系統(tǒng)、新業(yè)務(wù)的推廣升級和測試任務(wù)。1、未設(shè)置崗位或崗位設(shè)置不合理扣3-5分；未及時(shí)報(bào)送人員及聯(lián)系方式每次扣1-3分。2、未制定支付清算系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)管理規(guī)章、日常檢查規(guī)程和應(yīng)急預(yù)案的，或未按要求報(bào)備的，每次扣4分。3、未制定相應(yīng)的系統(tǒng)運(yùn)行、維護(hù)操作規(guī)程，或未按要求報(bào)備的，扣2分。4、前置機(jī)系統(tǒng)的主要設(shè)備和系統(tǒng)變更，未按要求執(zhí)行每次扣3分；發(fā)生系統(tǒng)故障時(shí)應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定及時(shí)報(bào)告處理，故障排除后應(yīng)提交故障處理報(bào)告，未按規(guī)定執(zhí)行每次扣4分。5、未配合人民銀行按時(shí)完成運(yùn)行測試的，每次扣3分。金融服務(wù)一部支付清算業(yè)務(wù)運(yùn)行管理（30分）1、嚴(yán)格按照系統(tǒng)新業(yè)務(wù)上線步驟完成上線運(yùn)行工作 ；嚴(yán)格按照人民銀行文件或報(bào)文要求完成系統(tǒng)停運(yùn)、啟運(yùn)工作。2、在日常支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中，嚴(yán)格按照規(guī)章制度操作，確保支付業(yè)務(wù)正常運(yùn)行。3、嚴(yán)格遵守支付系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間規(guī)定。每個(gè)工作日按規(guī)定運(yùn)行時(shí)間登錄大額支付系統(tǒng)和電子商業(yè)匯票系統(tǒng)；小額支付系統(tǒng)、全國支票影像交換系統(tǒng)前置機(jī)應(yīng)保持24小時(shí)登錄狀態(tài)，未經(jīng)允許不得簽退。4、實(shí)時(shí)監(jiān)測清算賬戶的余額情況，出現(xiàn)清算資金不足，導(dǎo)致支付指令排隊(duì)的，應(yīng)及時(shí)解決。5、及時(shí)查看人行報(bào)文，按要求及時(shí)辦理相關(guān)事項(xiàng)；收到業(yè)務(wù)查詢報(bào)文，按規(guī)定時(shí)間予以查復(fù)（大、小額支付系統(tǒng)于當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日12：00之前予以查復(fù)，全國支票影像系統(tǒng)于當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日10：00之前予以查復(fù)）。6、制定相應(yīng)的運(yùn)行管理辦法，加強(qiáng)對所轄間接參與者運(yùn)行管理；定期檢查其業(yè)務(wù)運(yùn)行情況，督促所轄間接參與者及時(shí)辦理業(yè)務(wù)查詢查復(fù)和降低全國支票影像交換系統(tǒng)退票率。1、未按照上線步驟操作影響系統(tǒng)上線運(yùn)行的，每次扣4分；未按照人民銀行要求完成停運(yùn)、啟運(yùn)工作的，每次扣2分。2、未按照規(guī)章制度執(zhí)行，出現(xiàn)操作失誤影響支付業(yè)務(wù)進(jìn)行的，情節(jié)輕微的每次扣3分；情節(jié)嚴(yán)重的，每次扣6分；情節(jié)特別嚴(yán)重的，每次扣8分。3、業(yè)務(wù)運(yùn)行期間，未經(jīng)允許遲延登錄或提前退出系統(tǒng)的，每次扣1分。4、因清算軋差凈額導(dǎo)致清算賬戶頭寸不足，開啟清算窗口的，每次扣10分；因清算賬戶頭寸不足，造成清算窗口開啟的，每次扣8分。5、未及時(shí)查看報(bào)文或未按要求及時(shí)辦理，每次扣直接參與者2分；未按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)查復(fù)的，每次扣直接參與者3分。6、未制定相應(yīng)的運(yùn)行管理辦法，每次扣2分；全國支票影像交換系統(tǒng)退票率高于10%（含），每次扣2分。金融服務(wù)一部支付清算維護(hù)管理 （30分）1、為前置機(jī)系統(tǒng)生產(chǎn)和備份設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備提供良好的運(yùn)行環(huán)境，保證系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。2、前置機(jī)系統(tǒng)配置能夠保證支付系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，無單點(diǎn)故障，備份設(shè)備保證良好狀態(tài)并能夠及時(shí)投入運(yùn)轉(zhuǎn)。3、按照規(guī)程完成每天的日常檢查維護(hù)工作；應(yīng)按要求定期對前置機(jī)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫日志進(jìn)行清理；系統(tǒng)變更前應(yīng)進(jìn)行系統(tǒng)和數(shù)據(jù)備份；所有的日常檢查和系統(tǒng)維護(hù)工作都必須作好記錄，記錄要全面、詳細(xì)、真實(shí)；系統(tǒng)運(yùn)行出現(xiàn)故障，應(yīng)按規(guī)定及時(shí)向人行清算中心提交故障處理報(bào)告。4、按照要求完成支付清算系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)年度巡檢工作，及時(shí)提交巡檢報(bào)告，積極配合人民銀行上?？偛拷鹑诜?wù)一部清算中心組織的巡查工作。1、生產(chǎn)設(shè)備和備份設(shè)備運(yùn)行環(huán)境較差的，扣3分；無機(jī)房管理制度、門禁系統(tǒng)管理制度和外來人員進(jìn)出審批登記制度，每項(xiàng)扣2分。2、當(dāng)生產(chǎn)設(shè)備遇到無法正常運(yùn)行時(shí)，備份設(shè)備未能在半小時(shí)內(nèi)投入運(yùn)轉(zhuǎn)的，每次扣5分。3、未按照規(guī)程完成系統(tǒng)日常檢查和維護(hù)工作的，每次扣2分；數(shù)據(jù)庫未按要求定期進(jìn)行清理，造成運(yùn)行故障的，每次扣3分；系統(tǒng)變更前未進(jìn)行系統(tǒng)和數(shù)據(jù)備份的，每次扣2分；所有檢查、維護(hù)工作未作記錄或不詳細(xì)的，每次扣3分；未按規(guī)定及時(shí)向人行清算中心提交系統(tǒng)故障處理報(bào)告的，每次扣2分。4、在規(guī)定時(shí)間認(rèn)真組織實(shí)施年度巡檢工作的，每次扣5分；未在規(guī)定時(shí)間提交年度巡檢報(bào)告的，每次扣2分；巡檢巡查工作評價(jià)為優(yōu)秀的，一次加5分，巡檢巡查工作評價(jià)為較差的，一次扣5分。信息安全 （20分）1、做好支付清算系統(tǒng)信息安全工作，妥善保管支付系統(tǒng)密押設(shè)備、密鑰、數(shù)字證書和系統(tǒng)登錄識別信息。2、系統(tǒng)維護(hù)員、業(yè)務(wù)主管、操作員應(yīng)按規(guī)定要定期更換用戶口令；應(yīng)按要求做好每季度識別信息碼修改工作。3、按規(guī)定對支付系統(tǒng)使用的存儲介質(zhì)應(yīng)進(jìn)行病毒檢查；按規(guī)定在支付清算系統(tǒng)主備機(jī)上禁止安裝與支付清算系統(tǒng)無關(guān)的軟件。1、未做好支付系統(tǒng)信息安全管理，密押設(shè)備、密鑰遺失每次10分，數(shù)字證書和系統(tǒng)登錄識別信息遺失每次扣3分。2、未按規(guī)定定期更換用戶口令的，每1次扣1分；未按要求做好每季度識別信息碼修改工作的，每1次扣2分。3、未對支付系統(tǒng)使用的存儲介質(zhì)進(jìn)行病毒檢查，導(dǎo)致計(jì)算機(jī)病毒侵入的，每次扣2分；在支付清算系統(tǒng)主備機(jī)上安裝與支付清算系統(tǒng)無關(guān)的軟件，每次扣1分。金融服務(wù)二部反洗錢崗位職責(zé) （15分)組織健全，崗位設(shè)置科學(xué)合理，職責(zé)明確，反洗錢組織機(jī)構(gòu)有效開展工作。反洗錢組織機(jī)構(gòu)不健全、崗位設(shè)置不合理、職責(zé)不明確的，扣1-7.5分；反洗錢組織機(jī)構(gòu)未能有效開展工作的，扣1-7.5分。人員素質(zhì) （15分）應(yīng)根據(jù)機(jī)構(gòu)自身的特點(diǎn)配備足夠的反洗錢人員，反洗錢人員應(yīng)具備一定工作經(jīng)驗(yàn)、熟悉業(yè)務(wù)、分析可疑交易等履行反洗錢職責(zé)的能力。未能配備足夠的反洗錢人員的，扣1-7.5分；反洗錢人員不具備相關(guān)履職能力的，扣1-7.5分。內(nèi)控制度 （10分)反洗錢內(nèi)部控制制度健全有效，執(zhí)行到位，能根據(jù)相關(guān)政策變化及時(shí)完善反洗錢內(nèi)控制度。內(nèi)控制度不完善的，扣1-5分；內(nèi)控制度執(zhí)行不到位的，扣1-5分?？蛻糇R別 （10分)按規(guī)定做好客戶身份識別和重新識別工作，合理對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級劃分和管理。未按規(guī)定做好客戶身份識別和重新識別工作的，扣1-5分；未合理對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級劃分和管理的，扣1-5分。資料保管 （10分)按規(guī)定做好客戶身份資料和交易記錄保存工作。未按規(guī)定做好客戶身份資料保存工作的，扣1-5分；未按規(guī)定做好交易記錄保存工作的，扣1-5分?？梢蓤?bào)告 （10分）按規(guī)定向反洗錢監(jiān)測中心報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告，按規(guī)定報(bào)送重點(diǎn)可疑交易報(bào)告。未按規(guī)定向反洗錢監(jiān)測中心報(bào)大額和可疑交易報(bào)告的，扣1-5分；未按規(guī)定報(bào)送重點(diǎn)可疑交易報(bào)告，扣1-5分。協(xié)助打擊犯罪（10分）配合開展反洗錢行政調(diào)查，協(xié)助司法、行政機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪。未積極配合開展反洗錢調(diào)查的，扣1-5分；未協(xié)助好司法、行政機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪的，扣1-5分。保密工作 （5分）按照反洗錢工作保密制度要求，采取有效措施履行保密義務(wù)。未按規(guī)定做好反洗錢保密工作的，扣5分。金融服務(wù)二部反洗錢宣傳培訓(xùn) （5分）自行開展或參加人民銀行組織的反洗錢宣傳和培訓(xùn)，做好員工的反洗錢培訓(xùn)工作。未自行開展反洗錢宣傳和培訓(xùn)的，扣1-2.5分；未參加人民銀行組織的反洗錢宣傳和培訓(xùn)的，扣1-2.5分。內(nèi)部審計(jì)與整改（5分）定期有效開展反洗錢內(nèi)部審計(jì)或稽核，并針對發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)整改。未定期開展反洗錢內(nèi)部審計(jì)的，扣5分；未對發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)進(jìn)行整改的，扣1-5分。信息報(bào)送 （5分)按規(guī)定做好反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料、工作報(bào)告等信息的報(bào)送工作。未及時(shí)報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料、工作報(bào)告等信息的，扣1-2.5分。未準(zhǔn)確完整報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料、工作報(bào)告等信息的，扣1-2.5分。征信管理制度建設(shè)與崗位設(shè)置 （20分）建立聯(lián)系人制度，明確牽頭部門，指定專人負(fù)責(zé)。聯(lián)系人發(fā)生變動時(shí)能及時(shí)報(bào)備；結(jié)合本機(jī)構(gòu)實(shí)際制定內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程并報(bào)人民銀行上海分行備案，組織所轄基層信貸網(wǎng)點(diǎn)貫徹實(shí)施；定期開展有關(guān)制度執(zhí)行情況自查；積極配合開展現(xiàn)場及非現(xiàn)場檢查工作。未按要求完成該項(xiàng)工作，每發(fā)現(xiàn)1次扣2分。征信系統(tǒng)運(yùn)行管理 （30分）按照要求進(jìn)行系統(tǒng)用戶管理、報(bào)備；做好貸款卡推薦，配合開展貸款卡年審工作；按照規(guī)定在辦理信貸業(yè)務(wù)前查詢貸款卡有效性，不與持無效貸款卡的企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務(wù)；能嚴(yán)格按規(guī)定查詢、管理與使用企業(yè)與個(gè)人信用報(bào)告；指定專人負(fù)責(zé)異議處理工作，確保在規(guī)定時(shí)間內(nèi)回復(fù)和解決異議。未按要求完成該項(xiàng)工作，每發(fā)現(xiàn)1次扣4分。金融服務(wù)二部征信管理征信系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理 （20分）及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送征信系統(tǒng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)質(zhì)量考評結(jié)果達(dá)標(biāo)；定期或不定期開展數(shù)據(jù)質(zhì)量自查并及時(shí)改正；配合人民銀行開展數(shù)據(jù)核對、定點(diǎn)監(jiān)測、數(shù)據(jù)質(zhì)量量化評分工作；建立征信系統(tǒng)應(yīng)用情況定期報(bào)告制度，按時(shí)上報(bào)季度統(tǒng)計(jì)報(bào)表、應(yīng)用典型案例。未按要求完成該項(xiàng)工作，每發(fā)現(xiàn)1次扣2.5分。中小企業(yè)信用體系建設(shè)、外部評級結(jié)果推廣應(yīng)用、應(yīng)收賬款質(zhì)押及融資租賃登記公示系統(tǒng)推廣及應(yīng)用（20分）積極參與中小企業(yè)、農(nóng)戶信用體系建設(shè)；積極推進(jìn)內(nèi)外部信用評級相結(jié)合的應(yīng)用工作，明確歸口部門及工作人員，建立健全完善的外部評級初審管理制度、操作規(guī)程；協(xié)同評級機(jī)構(gòu)積極開展信貸市場企業(yè)評級工作，采取有效措施確保初審報(bào)告質(zhì)量，并積極參考應(yīng)用外部評級結(jié)果；積極查詢、使用應(yīng)收賬款質(zhì)押及融資租賃登記公示系統(tǒng)信息，配合人民銀行進(jìn)行宣傳與推廣。未按要求完成該項(xiàng)工作，每發(fā)現(xiàn)1次扣2分。宣傳培訓(xùn)與信息調(diào)研 （10分）積極開展各項(xiàng)征信宣傳活動：能夠按照人民銀行關(guān)于”信用記錄關(guān)愛日”、“征信知識宣傳周（月）”等活動的部署，認(rèn)真開展富有特色、針對性強(qiáng)、形式多樣的征信及相關(guān)金融知識宣傳活動。能積極參加人民銀行組織的培訓(xùn)；業(yè)務(wù)人員、熱線服務(wù)人員能正確解答客戶提出的征信相關(guān)問題；能配合人民銀行開展征信工作調(diào)研。未按要求完成該項(xiàng)工作，每發(fā)現(xiàn)1次扣2.5分。金融服務(wù)二部金融科技信息安全管理（30分）包括制度建設(shè)、機(jī)房環(huán)境、網(wǎng)絡(luò)安全、應(yīng)用安全、人員崗位管理、應(yīng)急管理、運(yùn)維管理、安全事件報(bào)告等。建立安全管理、機(jī)房、設(shè)備系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)和服務(wù)外包管理等制度及操作規(guī)程；崗位設(shè)置合理；機(jī)房建設(shè)符合國家有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)；網(wǎng)絡(luò)參數(shù)配置和安全策略合理有效符合人民銀行有關(guān)要求；接入城市金融網(wǎng)安全管理技術(shù)措施有效；操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫和應(yīng)用系統(tǒng)的管理和技術(shù)手段符合運(yùn)行管理要求；成立信息安全和應(yīng)急管理機(jī)構(gòu)，制定并定期修訂應(yīng)急預(yù)案，定期開展應(yīng)急演練、風(fēng)險(xiǎn)評估，采取有效措施避免信息安全事件的發(fā)生，發(fā)生重大信息安全事件及時(shí)報(bào)告并有效處置。發(fā)生重大信息安全事件造成業(yè)務(wù)中斷的，每次扣5-20分，情節(jié)嚴(yán)重的，此項(xiàng)不得分；未按照人民銀行相關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和要求，因人為因素造成城市金融網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)中斷或其它機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)中斷，影響業(yè)務(wù)運(yùn)行的，此項(xiàng)不得分；未按要求執(zhí)行重大安全事件報(bào)告制度，向人民銀行報(bào)告的，每次扣10分;通過檢查，發(fā)現(xiàn)在制度建設(shè)、機(jī)房環(huán)境、網(wǎng)絡(luò)安全、應(yīng)用安全、人員崗位管理、應(yīng)急管理等方面存在安全隱患且沒有有效整改措施的，每處酌情扣5-20分;未按要求執(zhí)行信息安全運(yùn)行每月報(bào)告制度，遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)的，每次扣5分;未按要求配合開展信息安全檢查工作或未落實(shí)人民銀行部署相關(guān)信息安全管理工作的，酌情扣5-20分，沒有及時(shí)報(bào)送相關(guān)材料的扣5分，內(nèi)容質(zhì)量不合要求的扣5分，執(zhí)行不到位的扣10分。金融IC卡 （15分）嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行金融IC卡相關(guān)政策及標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范；嚴(yán)格按照人民銀行有關(guān)文件要求落實(shí)金融IC卡推進(jìn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組部署的各項(xiàng)工作任務(wù)，完成金融IC卡受理環(huán)境改造、金融IC卡發(fā)行、拓展金融IC卡在公共服務(wù)領(lǐng)域的應(yīng)用、做好金融IC卡宣傳及培訓(xùn)工作；嚴(yán)格按照金融法規(guī)和政策文件要求開展工作，避免惡性競爭；嚴(yán)格按照人民銀行相關(guān)文件要求按季報(bào)送金融 IC卡相關(guān)報(bào)告、報(bào)表及相關(guān)材料。未按照人民銀行有關(guān)文件要求完成相關(guān)工作任務(wù)的，酌情扣5-15分；相關(guān)報(bào)送材料質(zhì)量不高的，酌情扣1-5分；未及時(shí)報(bào)送材料的，酌情扣1-5分。金融服務(wù)二部金融科技銀行卡聯(lián)網(wǎng)通用 （10分）嚴(yán)格按照人民銀行銀行卡聯(lián)網(wǎng)通用要求切實(shí)開展工作，符合國家、行業(yè)和人民銀行有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范及文件；發(fā)卡系統(tǒng)安全性和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)符合國家、行業(yè)和人民銀行有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范和文件；根據(jù)聯(lián)網(wǎng)通用要求完成相關(guān)受理環(huán)境改造任務(wù)；嚴(yán)格按照要求按時(shí)報(bào)送相關(guān)文件及材料。未按要求開展銀行卡聯(lián)網(wǎng)通用檢查工作、影響轄區(qū)銀行卡聯(lián)網(wǎng)通用環(huán)境的，扣5-10分；發(fā)卡系統(tǒng)安全性和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)不符合國家、行業(yè)和人民銀行有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范和文件，扣5-10分；相關(guān)報(bào)送材料質(zhì)量不高的，酌情扣1-5分；未及時(shí)報(bào)送材料的，酌情扣1-5分。金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理 （20分）嚴(yán)格執(zhí)行《金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理規(guī)定》，嚴(yán)格按照規(guī)定時(shí)限提交機(jī)構(gòu)新增、變更和撤銷申請，辦理業(yè)務(wù)時(shí)表格填寫準(zhǔn)確、材料準(zhǔn)備充分且符合要求；嚴(yán)格按照規(guī)定開展金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息年度驗(yàn)證工作，按要求報(bào)送年度驗(yàn)證材料及總結(jié)報(bào)告；做好金融機(jī)構(gòu)編碼在應(yīng)用系統(tǒng)中的推廣與應(yīng)用工作。未按要求及時(shí)新增、變更或撤銷金融機(jī)構(gòu)信息的，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)信息與實(shí)際信息不符的，酌情扣5-15分；未按規(guī)定要求做好金融機(jī)構(gòu)信息管理工作或未按要求開展信息年度驗(yàn)證工作的，酌情扣5-10分；相關(guān)報(bào)送材料質(zhì)量不高的，酌情扣5-15分；未及時(shí)報(bào)送材料的，酌情扣5-15分。配合人民銀行做好重要應(yīng)用系統(tǒng)推廣工作（25分）根據(jù)人民銀行總行及上?？偛康南嚓P(guān)文件規(guī)定，配合做好各應(yīng)用系統(tǒng)推廣相關(guān)的系統(tǒng)開發(fā)、測試、聯(lián)調(diào)、上線工作。未按要求及時(shí)在規(guī)定的日期前完成系統(tǒng)的建設(shè)工作的，酌情扣5-25分。外匯管理部外匯管理業(yè)務(wù)合規(guī) （60分）是否按外匯管理規(guī)定辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。依據(jù)《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)＜銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核辦法＞的通知》執(zhí)行。關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)性考核指標(biāo)、總行單獨(dú)考核指標(biāo)、附加項(xiàng)目等總行考核按照《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)＜銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核辦法＞的通知》要求進(jìn)行。數(shù)據(jù)質(zhì)量 （30分）是否按外匯管理規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)、信息和報(bào)表。內(nèi)控制度及其他（10分）銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定的相關(guān)內(nèi)控制度是否建立健全，執(zhí)行情況是否到位，外匯專項(xiàng)檢查是否給予配合，整改措施是否積極、及時(shí)等?？缇橙嗣駧艠I(yè)務(wù)部跨境人民幣業(yè)務(wù)內(nèi)部控制及管理（15分）根據(jù)跨境人民幣結(jié)算的相關(guān)政策及規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制及管理制度；制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)操作流程，防范可能的風(fēng)險(xiǎn)；建立健全人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng) (以下簡稱RCPMIS系統(tǒng))接入管理及相關(guān)制度，明確崗位相關(guān)報(bào)送職責(zé)；建立RCPMIS系統(tǒng)內(nèi)部控制與應(yīng)急處理機(jī)制，保障系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。未建立內(nèi)部控制及管理制度的，扣3分；未建立業(yè)務(wù)相關(guān)操作流程的，扣3分；未建立RCPMIS系統(tǒng)接入管理及相關(guān)制度的，扣3分；未明確信息報(bào)送崗職責(zé)及信息報(bào)送要求的，扣3分；未建立RCPMIS系統(tǒng)內(nèi)部控制與應(yīng)急處理機(jī)制的，扣3分。業(yè)務(wù)合規(guī) （35分）嚴(yán)格按照跨境人民幣結(jié)算的相關(guān)政策及規(guī)定，遵循展業(yè)三原則，認(rèn)真履行審核職責(zé)，并按規(guī)定留存相關(guān)單證。不按相關(guān)規(guī)定履行審核職責(zé)的，扣5-10分；未留存相關(guān)備查單證的，扣5-10分；未按展業(yè)三原則為客戶提供跨境人民幣結(jié)算并造成業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，扣10分，情節(jié)嚴(yán)重的，扣20分。跨境人民幣業(yè)務(wù)部跨境人民幣業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)質(zhì)量 （35分）確保RCPMIS系統(tǒng)數(shù)據(jù)報(bào)送的準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性；并根據(jù)人民銀行提示，認(rèn)真及時(shí)修改、補(bǔ)報(bào)RCPMIS系統(tǒng)中存在的問題數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)報(bào)送（30分）：1、錯(cuò)報(bào)（10分）。在一個(gè)考核期內(nèi)(年/季/月)內(nèi)，對于錯(cuò)報(bào)信息大于0條少于5條或條數(shù)占比大于0低于5%的，扣1-3分；對于錯(cuò)報(bào)信息多于5條少于10條或條數(shù)占比介于6%－10%的，扣4-6分；對于錯(cuò)報(bào)信息多于10條或條數(shù)占比超過10%的，扣7-10分。2、漏報(bào)（10分），漏報(bào)信息評分標(biāo)準(zhǔn)同上。3、遲報(bào)（10分），遲報(bào)信息評分標(biāo)準(zhǔn)同上。數(shù)據(jù)修正（5分）：在修改和補(bǔ)報(bào)結(jié)果正確的情況下，銀行完成工作日期相較人民銀行規(guī)定日期晚1天的扣1分、晚2天的扣2分，以此類推，直到扣滿5分；如果修改和補(bǔ)報(bào)數(shù)據(jù)不正確，此項(xiàng)不得分。政策宣傳及其他（15分）及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)人民銀行總行及上?？偛康认嚓P(guān)部門涉及跨境人民幣業(yè)務(wù)的政策文件；組織開展跨境人民幣業(yè)務(wù)宣傳與培訓(xùn)，做好內(nèi)部人員培訓(xùn)工作；配合人民銀行做好相關(guān)調(diào)研工作；及時(shí)按要求報(bào)送跨境人民幣業(yè)務(wù)相關(guān)材料；配合開展跨境人民幣業(yè)務(wù)非現(xiàn)場監(jiān)測。未及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)人民銀行總行及上?？偛可婕翱缇橙嗣駧艠I(yè)務(wù)的政策文件的，扣2分；未開展政策、業(yè)務(wù)、及系統(tǒng)培訓(xùn)的，扣2分；相關(guān)工作人員對政策及業(yè)務(wù)不熟悉，造成進(jìn)出口企業(yè)無法順利開展業(yè)務(wù)，向跨境人民幣業(yè)務(wù)部投訴的，扣3分；不配合人民銀行做好相關(guān)調(diào)研工作，未及時(shí)按照要求報(bào)送跨境人民幣業(yè)務(wù)相關(guān)材料，扣4分；不配合開展跨境人民幣業(yè)務(wù)非現(xiàn)場監(jiān)測工作的，扣4分。