鄭州市人民政府關(guān)于促進(jìn)科技和金融結(jié)合的意見

鄭州市人民政府關(guān)于促進(jìn)科技和金融結(jié)合的意見
（鄭政〔2016〕26號）
各縣（市、區(qū)）人民政府，市人民政府各部門，各有關(guān)單位：
為深入貫徹黨的十八大和十八屆五中全會精神，落實(shí)國家關(guān)于促進(jìn)科技和金融結(jié)合的工作部署，加快推進(jìn)我市促進(jìn)科技和金融結(jié)合試點(diǎn)城市建設(shè)，加速創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展，根據(jù)《中共中央國務(wù)院關(guān)于深化科技體制改革加快國家創(chuàng)新體系建設(shè)的意見》（中發(fā)〔2012〕6號）、《中共河南省委河南省人民政府關(guān)于深化科技體制改革推進(jìn)創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展若干實(shí)施意見》（豫發(fā)〔2015〕13號）精神，結(jié)合我市實(shí)際，現(xiàn)就促進(jìn)科技和金融結(jié)合提出如下意見。
一、指導(dǎo)思想
以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以《國家創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略綱要》為引領(lǐng)，按照漸進(jìn)有序、風(fēng)險可控原則，整合我市科技和金融資源，創(chuàng)新財(cái)政科技投入方式，探索建立科技金融投入新模式和運(yùn)行新機(jī)制，建立多層次、多元化的科技投融資服務(wù)體系，引導(dǎo)社會資本積極參與自主創(chuàng)新，加快科技成果轉(zhuǎn)化，更好地推動科技型企業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展，支持國家自主創(chuàng)新示范區(qū)和科技金融結(jié)合試點(diǎn)城市建設(shè)，促進(jìn)我市經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，助推鄭州國際商都建設(shè)。
二、基本原則
（一）堅(jiān)持政府引導(dǎo)與市場運(yùn)作相結(jié)合
構(gòu)建以政府投入為引導(dǎo)、企業(yè)投入為主體的科技創(chuàng)新體系，發(fā)揮財(cái)政資金的杠桿功效，引導(dǎo)社會資本積極參與創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，發(fā)揮市場在科技創(chuàng)新資源配置中的決定性作用，強(qiáng)化企業(yè)創(chuàng)新主體地位和主導(dǎo)作用，促進(jìn)創(chuàng)新要素合理流動和高效配置。
（二）堅(jiān)持科技創(chuàng)新和金融服務(wù)相結(jié)合
發(fā)揮金融體系在重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)和重大項(xiàng)目、科技成果轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化以及產(chǎn)業(yè)升級等方面的支撐作用，始終堅(jiān)持圍繞創(chuàng)新鏈部署產(chǎn)業(yè)鏈、圍繞產(chǎn)業(yè)鏈完善資金鏈，提升金融服務(wù)科技創(chuàng)新的效率。
（三）堅(jiān)持金融創(chuàng)新與風(fēng)險防范相結(jié)合
通過金融產(chǎn)品、特色服務(wù)和組織創(chuàng)新，拓展創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)融資渠道，簡政放權(quán)、放管結(jié)合，加強(qiáng)相關(guān)制度建設(shè)，不斷強(qiáng)化風(fēng)險防范意識，著力優(yōu)化科技金融生態(tài)環(huán)境。
（四）堅(jiān)持統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和上下聯(lián)動相結(jié)合
加強(qiáng)科技和金融、財(cái)政等管理部門統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，加強(qiáng)政策聯(lián)動，通過科技金融資源開放共享，整合聚集金融資源，建立和完善線上與線下、政府引導(dǎo)和市場開放合作的聯(lián)動工作機(jī)制，加快促進(jìn)科技企業(yè)發(fā)展。
三、發(fā)展目標(biāo)
建立適應(yīng)我市科技創(chuàng)新及戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展需要的科技金融體系，形成功能完善、特色突出、保障有力、運(yùn)作規(guī)范的科技金融發(fā)展模式，重點(diǎn)在科技綜合實(shí)力、創(chuàng)新財(cái)政科技投入方式和機(jī)制、科技金融專項(xiàng)資金、直接融資規(guī)模和科技金融綜合服務(wù)實(shí)力等方面取得重要突破，形成科技創(chuàng)新和金融創(chuàng)新良性互動、科技資源和金融資源高效對接、支撐科技創(chuàng)新持續(xù)發(fā)展的有效機(jī)制，打造覆蓋科技企業(yè)全生命周期的持續(xù)資金供應(yīng)鏈和創(chuàng)新服務(wù)鏈。建立科技投資風(fēng)險補(bǔ)償機(jī)制、科技信貸風(fēng)險分擔(dān)機(jī)制、科技企業(yè)成長培育機(jī)制“三大機(jī)制”；推進(jìn)以科技投入方式創(chuàng)新、科技金融組織創(chuàng)新、科技金融服務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新“三大創(chuàng)新”；完善科技企業(yè)信用管理體系、科技擔(dān)保服務(wù)體系、科技金融創(chuàng)新體系“三大體系”建設(shè)。基本實(shí)現(xiàn)財(cái)政科技投入多元化運(yùn)作模式，引導(dǎo)社會資本的作用進(jìn)一步提升，形成市、縣（市、區(qū)）聯(lián)動、全市一體的科技金融體系；科技型企業(yè)融資中的“三難一貴”問題得到有效緩解，運(yùn)用金融手段、金融工具的能力和水平大幅提升，融資渠道進(jìn)一步拓寬。
四、重點(diǎn)工作
（一）創(chuàng)新財(cái)政科技投入方式和機(jī)制，發(fā)揮財(cái)政資金效能
1.創(chuàng)新財(cái)政科技投入方式。加快推進(jìn)科技經(jīng)費(fèi)管理制度改革，綜合運(yùn)用股權(quán)投資、風(fēng)險補(bǔ)償、后補(bǔ)助、無償資助等多種投入方式，帶動社會資源向科技創(chuàng)新鏈的各個環(huán)節(jié)集聚，形成與創(chuàng)新鏈緊密聯(lián)系的資金鏈。發(fā)揮科技創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金、科技貸款風(fēng)險補(bǔ)償準(zhǔn)備金、費(fèi)用補(bǔ)貼資金的作用，建立完善科技投融資機(jī)制，增強(qiáng)財(cái)政科技投入的引導(dǎo)、放大效應(yīng)，促進(jìn)財(cái)政科技投入與銀行信貸、創(chuàng)業(yè)投資、企業(yè)研發(fā)資金及民間投資深度合作，形成以政府資金為引導(dǎo)的投、保、貸、補(bǔ)四位一體的多元化科技創(chuàng)新投入體系。
2.加大財(cái)政資金引導(dǎo)科技創(chuàng)新投入力度。加大財(cái)政投入科技金融資金力度，運(yùn)用科技創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金、科技貸款風(fēng)險補(bǔ)償準(zhǔn)備金、融資費(fèi)用補(bǔ)貼、投資風(fēng)險補(bǔ)助、科技金融服務(wù)平臺獎補(bǔ)等措施，吸引社會資本、金融業(yè)機(jī)構(gòu)參與科技創(chuàng)新，支持科技成果轉(zhuǎn)化，促進(jìn)科技企業(yè)發(fā)展。
（二）擴(kuò)大創(chuàng)業(yè)風(fēng)險投資規(guī)模，創(chuàng)新國有創(chuàng)投管理體制
1.鼓勵社會資本設(shè)立創(chuàng)業(yè)（風(fēng)險）投資基金和有限合伙制創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)、合伙人投資企業(yè)。建立科技創(chuàng)業(yè)投資風(fēng)險補(bǔ)償機(jī)制，完善科技創(chuàng)業(yè)投資政策環(huán)境。對投資處于種子期、初創(chuàng)期、成長期科技型中小企業(yè)的天使投資基金、創(chuàng)業(yè)（風(fēng)險）投資基金、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)等，市財(cái)政按照其實(shí)際到位投資額的一定比例給予投資補(bǔ)助，對于符合稅收政策的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的投資額可以享受抵免應(yīng)納稅所得額的稅收優(yōu)惠。
2.大力引進(jìn)和支持創(chuàng)投機(jī)構(gòu)發(fā)展，對新注冊的創(chuàng)投機(jī)構(gòu)，按照其實(shí)際租用的辦公場地，注冊地政府給予不超過300平方米的三年內(nèi)100%的房租補(bǔ)貼。
3.積極爭取國家科技成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金、科技型中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金等在我市投資設(shè)立子基金。
4.市財(cái)政出資設(shè)立鄭州市科技創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金，通過市場化方式運(yùn)作，引導(dǎo)社會資本重點(diǎn)向科技型中小企業(yè)投資，支持種子期、初創(chuàng)期和成長期的科技型中小企業(yè)快速成長。鼓勵縣（市、區(qū)）參股鄭州市科技創(chuàng)業(yè)投資基金，加快建立以財(cái)政投入為引導(dǎo)，財(cái)政資金與社會資本、股權(quán)融資與債權(quán)融資、直接融資與間接融資有機(jī)結(jié)合，覆蓋科技研發(fā)、科技創(chuàng)業(yè)、科技產(chǎn)業(yè)化等不同階段的多元化、多渠道的科技投融資體系。
5.在國家金融、外匯政策許可范圍內(nèi)，放寬對外資創(chuàng)業(yè)投資基金的投資限制，鼓勵外資參股鄭州市創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務(wù)。
（三）完善貸款融資鏈條，降低科技型企業(yè)債權(quán)融資成本
1.建立科技貸款風(fēng)險補(bǔ)償分擔(dān)機(jī)制。設(shè)立鄭州市科技貸款風(fēng)險補(bǔ)償準(zhǔn)備金5000萬元，對參與科技型中小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的合作銀行、合作擔(dān)保公司、合作保險機(jī)構(gòu)所發(fā)生實(shí)際損失給予80%補(bǔ)償，市財(cái)政、縣（市、區(qū)）財(cái)政按照1：1的比例進(jìn)行風(fēng)險共擔(dān)。財(cái)政對銀行或擔(dān)保公司、保險公司的單筆貸款補(bǔ)償金額最高不超過500萬元，且年貸款損失率控制在5%以下。當(dāng)貸款損失率超過5%時，科技貸款風(fēng)險補(bǔ)償基金不再補(bǔ)償，并停止與該銀行或擔(dān)保公司、保險公司的合作。對代償比例低、風(fēng)險控制好的單位給予獎勵。
2.對科技型中小企業(yè)的貸款利息進(jìn)行補(bǔ)貼。貸款金額在300萬元以內(nèi)的，按同期中國人民銀行貸款基準(zhǔn)利率給予全額補(bǔ)貼，超過300萬元的貸款部分，給予50%補(bǔ)貼；涉及知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款的，貼息標(biāo)準(zhǔn)上浮10%；單個企業(yè)年貸款貼息額最高不超過50萬元，同一貸款項(xiàng)目貼息期不超過1年。
3.發(fā)揮保險融資增信功能。鼓勵保險公司與銀行、租賃等行業(yè)創(chuàng)新合作模式，積極發(fā)展小額貸款保證保險、貸款擔(dān)保責(zé)任保險、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資保險等業(yè)務(wù)，對科技型企業(yè)所支付的保險費(fèi)用進(jìn)行補(bǔ)貼。
4.對獲得河南省“科技貸”、“科技?！比谫Y的科技型企業(yè)給予獎補(bǔ)。鼓勵各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對符合條件的科技型中小企業(yè)和科研院所，采用融資租賃方式購置先進(jìn)設(shè)備、使用知識產(chǎn)權(quán)和股權(quán)質(zhì)押貸款、購買貸款履約保證保險等予以融資支持，并給予科技型中小企業(yè)和科研院所、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一定補(bǔ)貼。
（四）深化科技金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，創(chuàng)新科技和金融結(jié)合新模式
1.提升科技信貸服務(wù)，推進(jìn)科技金融產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新。擴(kuò)大貸款保證保險“共保體”支持范圍，鼓勵在科技型企業(yè)全面推廣。選擇符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，爭取開展科技型企業(yè)投貸聯(lián)動試點(diǎn)，為科技型企業(yè)提供股權(quán)與債權(quán)相結(jié)合的融資服務(wù)。鼓勵銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立科技金融服務(wù)事業(yè)部和科技支行，在企業(yè)貸款準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、信貸審批審查、考核激勵等方面創(chuàng)新制度和流程，實(shí)施差別化的信貸管理、監(jiān)管和考核機(jī)制，探索建立科技金融專營機(jī)構(gòu)考核評價和信貸人員盡職免責(zé)機(jī)制。出臺鼓勵商業(yè)銀行、保險公司等金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)的獎勵政策。破除限制眾創(chuàng)、眾包、眾扶、眾籌發(fā)展的不合理政策和制度瓶頸，推動“四眾”平臺持續(xù)健康發(fā)展。
2.鼓勵互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展。探索研究互聯(lián)網(wǎng)金融配套政策，重點(diǎn)培育和發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融新業(yè)態(tài)。探索發(fā)展天使投資在線服務(wù)平臺、O2O投融資信息服務(wù)平臺等金融新業(yè)態(tài)。
（五）拓寬直接融資渠道，加快推進(jìn)科技型企業(yè)上市融資
1.建立多級聯(lián)動的掛牌上市資源培育機(jī)制。完善政策支持體系，支持科技型企業(yè)利用多層次資本市場融資，充實(shí)掛牌上市后備企業(yè)資源庫，加大對擬上市或掛牌企業(yè)的儲備、改制、輔導(dǎo)和培訓(xùn)力度，扶持科技型企業(yè)通過中小企業(yè)板、創(chuàng)業(yè)板、“新三板”首發(fā)上市（掛牌）、增資擴(kuò)股、并購重組等方式實(shí)現(xiàn)上市融資。支持技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易場所規(guī)范運(yùn)行，為非上市科技型中小企業(yè)提供股權(quán)登記、托管、掛牌、轉(zhuǎn)讓、融資等服務(wù)。
2.大力發(fā)展科技型企業(yè)債務(wù)融資工具。加強(qiáng)對科技型中小企業(yè)的債務(wù)融資輔導(dǎo)，引導(dǎo)符合條件的科技型企業(yè)發(fā)行公司債、集合債券、集合票據(jù)、私募債和資產(chǎn)證券化等工具拓寬融資渠道。
（六）建立科技企業(yè)信用評價體系，探索輕資產(chǎn)科技企業(yè)信用融資新模式
以鄭州高新區(qū)等“一區(qū)四園”為試點(diǎn)，開展科技企業(yè)信用評級工作，探索建立區(qū)域性科技企業(yè)信用評價體系。加快建立健全促進(jìn)科技創(chuàng)新的信用增進(jìn)機(jī)制，利用大數(shù)據(jù)對科技型企業(yè)進(jìn)行精準(zhǔn)評價和診斷；通過發(fā)揮信用風(fēng)控、信用融資、信用激勵三大功能，為輕資產(chǎn)科技企業(yè)提供高效、快捷的信用融資服務(wù)。
（七）完善科技金融組織體系，提升為科技企業(yè)服務(wù)的能力
1.建立多層次科技金融服務(wù)平臺。依托國務(wù)院賦予鄭東新區(qū)金融改革和金融創(chuàng)新先行先試的功能，重點(diǎn)將鄭東新區(qū)“中原金融產(chǎn)業(yè)園”打造成為科技金融綜合服務(wù)平臺。成立鄭州市科技金融發(fā)展中心，作為市級科技金融載體的服務(wù)平臺和財(cái)政科技金融資金的承接平臺，為科技型中小企業(yè)提供全方位、全程化的投融資服務(wù)。推動政策性、政府性擔(dān)保機(jī)構(gòu)建設(shè)，成立鄭州市科技擔(dān)保公司，為科技型中小企業(yè)貸款融資提供擔(dān)保服務(wù)，打造科技產(chǎn)業(yè)和金融創(chuàng)新有效結(jié)合的政策性融資擔(dān)保業(yè)務(wù)新模式。鼓勵縣（市、區(qū)）、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)綜合體建設(shè)專業(yè)性服務(wù)平臺，設(shè)立金融超市，集聚創(chuàng)業(yè)投資、銀行、保險、擔(dān)保、中介等機(jī)構(gòu)，形成政府投入引導(dǎo)、集股權(quán)投資、債權(quán)融資和中介服務(wù)為一體，涵蓋科技型中小企業(yè)全生命周期的科技金融服務(wù)新業(yè)態(tài)。對運(yùn)行好的科技金融服務(wù)平臺進(jìn)行獎補(bǔ)。
2.打造科技金融示范基地。支持鄭州高新區(qū)等“一區(qū)四園”創(chuàng)新體制機(jī)制，積聚科技和金融要素，發(fā)揮財(cái)政、稅收、金融、科技等集聚效應(yīng)，開展試點(diǎn)工作，打造科技金融示范基地，形成可示范、可復(fù)制、可推廣的科技金融創(chuàng)新經(jīng)驗(yàn)。
3.按照準(zhǔn)入條件和程序支持資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司等中介機(jī)構(gòu)發(fā)展；推動會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、信用評級機(jī)構(gòu)等中介機(jī)構(gòu)積極參與科技金融工作。
五、保障措施
（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)
1.成立鄭州市促進(jìn)科技和金融結(jié)合試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。由市政府主要領(lǐng)導(dǎo)任組長，市科技局、市金融辦、市財(cái)政局、市發(fā)展改革委、市工信委等部門為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)籌規(guī)劃鄭州市科技和金融資源，及時研究采取有效措施，協(xié)調(diào)解決重大問題，有序推進(jìn)全市促進(jìn)科技和金融結(jié)合試點(diǎn)工作。
2.組建鄭州市科技金融結(jié)合“專家智庫團(tuán)”。邀請科技部和中國人民銀行、中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會對鄭州市的科技金融結(jié)合工作進(jìn)行政策指導(dǎo)；成立鄭州市科技金融結(jié)合專家顧問委員會，對我市的科技金融工作進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)。
3.在市科技主管部門設(shè)立科技金融職能部門，全力落實(shí)科技金融試點(diǎn)城市建設(shè)的各項(xiàng)任務(wù)。
（二）明確工作責(zé)任
明確各有關(guān)部門工作責(zé)任，抓好工作落實(shí)，協(xié)調(diào)解決相關(guān)問題，共同推進(jìn)試點(diǎn)工作穩(wěn)步開展。各縣（市、區(qū)）及相關(guān)單位按照要求，結(jié)合科技金融工作實(shí)際，確定目標(biāo)任務(wù)，出臺并落實(shí)保障措施，確保試點(diǎn)工作扎實(shí)推進(jìn)。
（三）完善政策體系
完善相關(guān)配套政策，制定實(shí)施細(xì)則及辦法措施，規(guī)范建立科技金融結(jié)合的工作機(jī)制和實(shí)施流程。
（四）抓好監(jiān)督考核
建立監(jiān)督檢查機(jī)制，每年對各地試點(diǎn)進(jìn)展情況進(jìn)行檢查考核。加強(qiáng)試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)總結(jié)和工作典型宣傳，針對試點(diǎn)中出現(xiàn)的新情況、新問題，及時研究對策，采取有效措施，確保試點(diǎn)工作有序推進(jìn)。
2016年8月16日