蘇州工業(yè)園區(qū)跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理暫行辦法

蘇州工業(yè)園區(qū)跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理暫行辦法
（2014年06月23日 中國人民銀行蘇州市中心支行）
第一章 總 則
第一條 為進(jìn)一步推進(jìn)跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展，支持蘇州工業(yè)園區(qū)開展中新金融合作創(chuàng)新試點(diǎn)，防范風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)中新兩國政府有關(guān)協(xié)議及國務(wù)院批示精神、《中華人民共和國中國人民銀行法》及有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱蘇州工業(yè)園區(qū)（以下簡稱園區(qū)）是指蘇州工業(yè)園區(qū)全部行政區(qū)域。
第三條 本辦法所稱新加坡銀行機(jī)構(gòu)是指在新加坡注冊成立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，包括中資商業(yè)銀行在新加坡設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)；本辦法所稱境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)是指在蘇州地區(qū)（不含下轄縣級市）設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。
第四條 本辦法所稱蘇州工業(yè)園區(qū)內(nèi)企業(yè)（以下簡稱園區(qū)內(nèi)企業(yè)）是指在蘇州工業(yè)園區(qū)注冊成立并在園區(qū)實(shí)際經(jīng)營或投資的企業(yè)。
第五條 本辦法所稱蘇州工業(yè)園區(qū)內(nèi)個(gè)人（以下簡稱園區(qū)內(nèi)個(gè)人）是指在園區(qū)內(nèi)18周歲以上、擁有該地區(qū)戶籍并具有完全民事行為能力的境內(nèi)自然人，以及在該地區(qū)內(nèi)工作、生活并能夠提供1年以上當(dāng)?shù)丶{稅證明或社保繳納證明的非本地戶籍境內(nèi)自然人、在園區(qū)內(nèi)工作或在該地區(qū)合法居留1年以上的境外自然人。
第六條 園區(qū)內(nèi)企業(yè)、個(gè)人及境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)本辦法的規(guī)定，在真實(shí)、合法的交易基礎(chǔ)上開展相關(guān)業(yè)務(wù)，并履行提供相應(yīng)資料及備案等相關(guān)義務(wù)，同時(shí)按照有關(guān)規(guī)定報(bào)送跨境人民幣業(yè)務(wù)信息及國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)信息。
第七條 境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”、“盡職審查”三項(xiàng)原則的基礎(chǔ)上依據(jù)本辦法的規(guī)定開展相關(guān)業(yè)務(wù)，履行相應(yīng)真實(shí)性審核責(zé)任，同時(shí)認(rèn)真履行信息報(bào)送義務(wù)，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向中國人民銀行人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報(bào)送跨境人民幣業(yè)務(wù)信息。
第八條 中國人民銀行蘇州市中心支行（以下簡稱當(dāng)?shù)厝嗣胥y行）在上級人民銀行的指導(dǎo)下，根據(jù)本辦法對園區(qū)內(nèi)跨境人民幣業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理。
第二章 跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)
第九條 本辦法所稱跨境人民幣貸款是指新加坡銀行機(jī)構(gòu)向符合條件的園區(qū)內(nèi)企業(yè)或項(xiàng)目發(fā)放的人民幣貸款。
第十條 當(dāng)?shù)厝嗣胥y行會同蘇州工業(yè)園區(qū)管委會，根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)政策和園區(qū)發(fā)展需求，于每年度末共同擬定并發(fā)布園區(qū)跨境人民幣貸款負(fù)面行業(yè)清單，限制負(fù)面清單內(nèi)的行業(yè)重新加坡銀行機(jī)構(gòu)借入人民幣貸款。
境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)不得為從事負(fù)面清單行業(yè)的企業(yè)辦理跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)。
第十一條 中國人民銀行南京分行根據(jù)新加坡人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展情況、蘇州工業(yè)園區(qū)發(fā)展需求和國內(nèi)宏觀調(diào)控的需要，對蘇州工業(yè)園區(qū)獲得新加坡人民幣貸款實(shí)施余額管理。
第十二條 新加坡銀行機(jī)構(gòu)向園區(qū)內(nèi)企業(yè)發(fā)放的跨境人民幣貸款的利率、期限等事項(xiàng)由借貸雙方按照貸款實(shí)際用途在合理范圍內(nèi)自主確定。
第十三條 當(dāng)?shù)厝嗣胥y行會同蘇州工業(yè)園區(qū)管委會，建立“園區(qū)內(nèi)企業(yè)跨境人民幣貸款信息登記系統(tǒng)”（以下簡稱“登記系統(tǒng)”），實(shí)時(shí)記載當(dāng)年新加坡銀行機(jī)構(gòu)對園區(qū)內(nèi)企業(yè)發(fā)放跨境人民幣貸款的相關(guān)信息。園區(qū)跨境人民幣貸款投放額度變化情況應(yīng)通過“登記系統(tǒng)”實(shí)時(shí)向境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)公布。辦理園區(qū)內(nèi)企業(yè)跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)的境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)，應(yīng)在開辦業(yè)務(wù)前聯(lián)網(wǎng)接入“登記系統(tǒng)”。
第十四條 園區(qū)內(nèi)企業(yè)辦理跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)前，應(yīng)確定一家境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)作為主辦業(yè)務(wù)銀行，并通過該銀行在“登記系統(tǒng)”上查詢當(dāng)前可借入跨境人民幣貸款的額度。當(dāng)擬借入跨境人民幣貸款金額不超過當(dāng)前可借入跨境人民幣貸款額度的，方可向主辦業(yè)務(wù)銀行提交辦理貸款業(yè)務(wù)的申請。
第十五條 園區(qū)內(nèi)企業(yè)在辦理跨境人民幣貸款前，應(yīng)向主辦業(yè)務(wù)銀行提交相關(guān)材料，主辦業(yè)務(wù)銀行應(yīng)對借款企業(yè)提交的材料進(jìn)行真實(shí)性審核。審核無誤后，應(yīng)于收到上述資料次日前將有關(guān)信息錄入至“登記系統(tǒng)”，待得到“登記系統(tǒng)”成功登記信息后，方可辦理相關(guān)開戶和資金匯劃手續(xù)。
第十六條 園區(qū)內(nèi)企業(yè)辦理向新加坡銀行機(jī)構(gòu)的跨境人民幣貸款手續(xù)時(shí)，應(yīng)在主辦業(yè)務(wù)銀行開立一個(gè)人民幣一般存款賬戶，專門用于跨境人民幣貸款的資金收付。該賬戶存款利率按照中國人民銀行公布的活期存款利率執(zhí)行。
第十七條 園區(qū)內(nèi)企業(yè)借入的跨境人民幣貸款應(yīng)按照貸款合同約定的用途使用，并確保用于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，其主辦業(yè)務(wù)銀行應(yīng)對借款企業(yè)跨境人民幣貸款資金使用的真實(shí)性進(jìn)行盡職審核。企業(yè)借入的人民幣資金實(shí)行專戶存儲，該賬戶資金不得用于投資有價(jià)證券和金融衍生品，不得用于購買理財(cái)產(chǎn)品、不得用于購買非自用房產(chǎn)、不得用于除借款人集團(tuán)公司以外企業(yè)的委托貸款。
第十八條 園區(qū)內(nèi)企業(yè)償還新加坡銀行機(jī)構(gòu)跨境人民幣貸款本息時(shí)，應(yīng)憑貸款合同、支付命令函、納稅證明等材料到主辦業(yè)務(wù)銀行辦理。
第十九條 境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)在為園區(qū)內(nèi)企業(yè)辦理跨境人民幣貸款提款、還本付息等業(yè)務(wù)后，應(yīng)于次日前將相關(guān)信息錄入“登記系統(tǒng)”。
第二十條 境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)可根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國物權(quán)法》及《中國人民銀行關(guān)于明確跨境人民幣業(yè)務(wù)相關(guān)問題的通知》等相關(guān)規(guī)定，以保函、抵押或質(zhì)押等形式，為園區(qū)內(nèi)企業(yè)跨境人民幣貸款提供擔(dān)保。
第三章 股權(quán)投資基金人民幣對外投資業(yè)務(wù)
第二十一條 本辦法所稱股權(quán)投資基金人民幣對外投資業(yè)務(wù)是指在園區(qū)設(shè)立的股權(quán)投資基金以人民幣形式對新加坡等東盟地區(qū)的投資業(yè)務(wù)，包括投資收益及分紅等權(quán)益的管理。
允許在園區(qū)內(nèi)設(shè)立的股權(quán)投資基金以人民幣開展對外投資業(yè)務(wù)。
第二十二條 園區(qū)內(nèi)的股權(quán)投資基金在辦理人民幣投資資金匯出前，應(yīng)確定一家境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)作為其主辦業(yè)務(wù)銀行，并通過該銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提交以下資料履行備案手續(xù)：
（一）投資基金成立的基本情況（包括但不限于基金發(fā)起人、基金規(guī)模，投資方向等）；
（二）投資基金的章程或協(xié)議；
（三）股權(quán)投資基金營業(yè)執(zhí)照和組織機(jī)構(gòu)代碼書；
（四）蘇州工業(yè)園區(qū)相關(guān)部門出具的備案通知；
（五）有關(guān)商務(wù)部門核準(zhǔn)的對外投資文件；
（六）人民銀行要求提供的其他文件或材料。
主辦業(yè)務(wù)銀行應(yīng)對投資企業(yè)提交的材料進(jìn)行真實(shí)性審核，并向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行辦理備案手續(xù)。
第二十三條 主辦業(yè)務(wù)銀行在向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行辦理備案手續(xù)后，可為相關(guān)股權(quán)投資基金開立一個(gè)人民幣專用存款賬戶，專門用于股權(quán)投資基金境外投資資金的存放和匯出。該專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金。
第二十四條 已辦理對外投資的股權(quán)投資基金，可將境外投資本金及投資收益資金匯回。境外投資本金及投資收益匯回的，股權(quán)投資基金應(yīng)按投資項(xiàng)目在主辦業(yè)務(wù)銀行開立一個(gè)人民幣專用存款賬戶專門用于資金存放。該專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金。超出境外投資本金的投資收益部分，股權(quán)投資基金應(yīng)向園區(qū)銀行提交境外完稅證明等相關(guān)資料后，方可辦理匯回及入賬手續(xù)。
第四章 園區(qū)內(nèi)企業(yè)發(fā)行人民幣債券
第二十五條 本辦法所稱人民幣債券是指園區(qū)內(nèi)企業(yè)在新加坡發(fā)行的、以人民幣計(jì)價(jià)并按約定還本付息的有價(jià)證券。
第二十六條 允許在園區(qū)內(nèi)注冊并有實(shí)際經(jīng)營和投資的企業(yè)在新加坡發(fā)行人民幣債券，鼓勵(lì)發(fā)債所籌資金在境外使用。人民銀行根據(jù)宏觀調(diào)控需要，對發(fā)債所得人民幣資金回流中國境內(nèi)使用進(jìn)行管理。
第二十七條 園區(qū)內(nèi)企業(yè)在籌辦發(fā)行人民幣債券前，應(yīng)選擇一家境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)作為主辦業(yè)務(wù)銀行，并通過該行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提交以下資料履行備案手續(xù)：
（一）相關(guān)部門的批準(zhǔn)文件；
（二）董事會同意發(fā)行人民幣債券的決議或具有相同法律效力的文件；
（三）擬發(fā)債規(guī)模、期限及募集資金用途；
（四）人民幣債券發(fā)行方案；
（五）發(fā)行人最近三年的財(cái)務(wù)報(bào)告和審計(jì)報(bào)告；
（六）法律意見書；
（七）《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》（副本）復(fù)印件；
（八）蘇州工業(yè)園區(qū)相關(guān)部門出具的備案通知；
（九）人民銀行要求提供的其他文件或材料。
主辦業(yè)務(wù)銀行應(yīng)對發(fā)債企業(yè)提交的材料進(jìn)行真實(shí)性審核，并向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行辦理備案手續(xù)。
第二十八條 當(dāng)?shù)厝嗣胥y行對予以備案的企業(yè)發(fā)放《蘇州工業(yè)園區(qū)企業(yè)發(fā)行人民幣債券備案證明》，相關(guān)企業(yè)取得備案證明后方可向新加坡有關(guān)機(jī)構(gòu)辦理發(fā)行人民幣債券的有關(guān)手續(xù)。
第二十九條 園區(qū)內(nèi)企業(yè)可按人民銀行有關(guān)銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定，向主辦業(yè)務(wù)銀行申請開立一個(gè)人民幣專用存款賬戶，專門用于存放經(jīng)人民銀行同意從境外匯入的發(fā)債募集資金。該賬戶的存款利率按人民銀行公布的活期存款利率執(zhí)行，資金應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照在債券募集說明書約定的使用范圍內(nèi)使用，不得挪作他用，不得支取現(xiàn)金。
主辦業(yè)務(wù)銀行應(yīng)對企業(yè)境外募集資金用途的真實(shí)性進(jìn)行盡職審核。
第五章 個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)下跨境人民幣業(yè)務(wù)
第三十條 園區(qū)內(nèi)個(gè)人可以辦理貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易以及其他經(jīng)常項(xiàng)目的跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。
園區(qū)內(nèi)個(gè)人可辦理與跨境電子商務(wù)相關(guān)的跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)可與依法取得互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)許可的支付機(jī)構(gòu)合作，為個(gè)人跨境電子商務(wù)提供人民幣結(jié)算服務(wù)。
第三十一條 園區(qū)內(nèi)個(gè)人辦理經(jīng)常項(xiàng)下跨境人民幣業(yè)務(wù)的，可在境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)開立專門用于辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的個(gè)體工商戶專用存款賬戶或個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶。
第三十二條 園區(qū)內(nèi)個(gè)人應(yīng)當(dāng)在真實(shí)、合法的交易基礎(chǔ)上開展跨境貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算，并及時(shí)記錄跨境貿(mào)易和人民幣資金收付情況。
第三十三條 境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)可在“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”三原則的基礎(chǔ)上，憑區(qū)內(nèi)個(gè)人提交的業(yè)務(wù)憑證或收付款說明，直接為其辦理經(jīng)常項(xiàng)下的跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。
第六章 個(gè)人對外直接投資跨境人民幣業(yè)務(wù)
第三十四條 園區(qū)內(nèi)個(gè)人可以使用本人自有金融資產(chǎn)進(jìn)行對外直接投資。園區(qū)內(nèi)個(gè)人辦理人民幣對外直接投資業(yè)務(wù)，應(yīng)向辦理業(yè)務(wù)的境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)如實(shí)提供個(gè)人身份證明、個(gè)人收入說明等個(gè)人資料。
境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)履行對個(gè)人資料的保密義務(wù)。
第三十五條 園區(qū)內(nèi)個(gè)人可通過新設(shè)、并購、參股等方式在境外設(shè)立非金融企業(yè)或取得既有非金融企業(yè)的所有權(quán)、控制權(quán)、經(jīng)營管理權(quán)等權(quán)益，也可將境外直接投資所得的利潤留存境外用于再投資。
第三十六條 園區(qū)內(nèi)個(gè)人辦理跨境人民幣對外直接投資，應(yīng)選擇一家境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)作為其主辦業(yè)務(wù)銀行，開立一個(gè)專門用于辦理對外投資的個(gè)體工商戶專用存款賬戶或個(gè)人人民幣結(jié)算賬戶。主辦業(yè)務(wù)的境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)不得為此類賬戶辦理與人民幣對外投資業(yè)務(wù)無關(guān)的結(jié)算業(yè)務(wù)。
第三十七條 園區(qū)內(nèi)個(gè)人可以將其境外人民幣直接投資本金及收益匯回境內(nèi)，相關(guān)人民幣資金應(yīng)匯入在主辦業(yè)務(wù)的境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)開立的專門用于對外投資的個(gè)體工商戶專用存款賬戶或個(gè)人人民幣結(jié)算賬戶。
第三十八條 園區(qū)內(nèi)個(gè)人辦理人民幣對外直接投資資金往來業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)提交有關(guān)境內(nèi)外機(jī)構(gòu)出具的相關(guān)證明材料；對外直接投資資金匯出后，應(yīng)向園區(qū)商務(wù)主管部門備案。
第七章 跨境人民幣業(yè)務(wù)監(jiān)督
第三十九條 當(dāng)?shù)厝嗣胥y行履行跨境人民幣業(yè)務(wù)監(jiān)管職能，對園區(qū)內(nèi)企業(yè)、個(gè)人和境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)開展跨境人民幣業(yè)務(wù)進(jìn)行指導(dǎo)，實(shí)施非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。
第四十條 境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照現(xiàn)行人民幣銀行賬戶管理規(guī)定，為園區(qū)內(nèi)企業(yè)、個(gè)人辦理人民幣銀行賬戶業(yè)務(wù)。
第四十一條 境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)辦理個(gè)人人民幣對外投資業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)為辦理業(yè)務(wù)的園區(qū)內(nèi)個(gè)人建立身份資料檔案，其中應(yīng)包括個(gè)人身份、財(cái)產(chǎn)狀況、收入狀況等重要信息。
第四十二條 境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)有明顯與個(gè)人身份、財(cái)產(chǎn)及收入狀況不符或其他異常境內(nèi)外人民幣資金往來活動時(shí)，應(yīng)及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告。
第四十三條 境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國反洗錢法》和中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定，切實(shí)履行反洗錢和反恐融資義務(wù)，預(yù)防洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動。
第四十四條 園區(qū)內(nèi)企業(yè)、個(gè)人和境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)違反本辦法有關(guān)規(guī)定的，當(dāng)?shù)厝嗣胥y行可以停止其辦理本辦法所規(guī)范的相關(guān)跨境人民幣業(yè)務(wù)；違反人民銀行其他法規(guī)的，依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。
第八章 附 則
第四十五條 本辦法由中國人民銀行南京分行負(fù)責(zé)解釋、修改。
第四十六條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。