吉林省金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策及相關(guān)法律法規(guī)情況評價(jià)暫行辦法

吉林省金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策及相關(guān)法律法規(guī)情況評價(jià)暫行辦法
(中國人民銀行長春中心支行)
第一條 為加強(qiáng)對吉林省金融業(yè)的調(diào)控、指導(dǎo)和監(jiān)督管理，保障人民銀行政策及有關(guān)法律法規(guī)在吉林省金融業(yè)的貫徹實(shí)施，促進(jìn)吉林省經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展和金融業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國反洗錢法》和《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱金融機(jī)構(gòu)是指在吉林省內(nèi)依法設(shè)立的銀行業(yè)、證券期貨業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)及金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司等其他金融機(jī)構(gòu)。
第三條 本辦法所稱對金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策及相關(guān)法律法規(guī)情況評價(jià)是指人民銀行長春中心支行（含國家外匯管理局吉林省分局，下同）依據(jù)人民銀行（含國家外匯管理局，下同）的法定管理職責(zé)，對金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策措施以及有關(guān)金融法律法規(guī)、規(guī)章和管理規(guī)定等情況進(jìn)行評估并確定評價(jià)等級。
第四條 人民銀行長春中心支行成立吉林省金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策及相關(guān)法律法規(guī)情況評價(jià)工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱“評價(jià)工作領(lǐng)導(dǎo)小組”），組長由行長擔(dān)任，副組長由分管相關(guān)業(yè)務(wù)的副行長擔(dān)任，成員由辦公室、貨幣信貸處、金融穩(wěn)定處、調(diào)查統(tǒng)計(jì)處、征信管理處、貨幣金銀處、支付結(jié)算處、清算中心、營業(yè)部、反洗錢處、國庫處、科技處、會計(jì)財(cái)務(wù)處、國際收支處、資本項(xiàng)目處、經(jīng)常項(xiàng)目處主要負(fù)責(zé)人組成。
評價(jià)工作領(lǐng)導(dǎo)小組履行下列職責(zé)：制定、修改、完善吉林省金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策及相關(guān)法律法規(guī)情況評價(jià)辦法；審議相關(guān)職能部門上報(bào)的評價(jià)報(bào)告，確定金融機(jī)構(gòu)綜合評價(jià)等級；根據(jù)不同時(shí)期人民銀行政策及相關(guān)法律法規(guī)的變化情況及時(shí)對評價(jià)項(xiàng)目內(nèi)容及權(quán)重進(jìn)行調(diào)整；制定督促引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)提高政策及法律法規(guī)執(zhí)行效果的具體措施；組織開展與評價(jià)有關(guān)的其他工作。
評價(jià)工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在人民銀行長春中心支行辦公室（金融穩(wěn)定處配合辦公室做好相關(guān)工作），負(fù)責(zé)吉林省金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策及相關(guān)法律法規(guī)情況評價(jià)的日常管理工作。
第五條 人民銀行長春中心支行負(fù)責(zé)對在長金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行評價(jià)；人民銀行各市（州）中心支行根據(jù)管理權(quán)限對轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行評價(jià)。
第六條 評價(jià)工作按年度進(jìn)行，評價(jià)周期為每年1月1日至12月31日。
第七條 評價(jià)的基本原則：
（一）導(dǎo)向性原則；
（二）科學(xué)性原則；
（三）評價(jià)與指導(dǎo)相結(jié)合的原則；
（四）激勵性原則。
第八條 評價(jià)的基本內(nèi)容：
（一）金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)貨幣信貸、金融穩(wěn)定政策情況以及金融體制改革情況；
（二）金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)金融法律法規(guī)、規(guī)章和管理規(guī)定情況；
（三）金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行對省內(nèi)各級人民銀行有關(guān)行政管理措施、行政處罰決定情況。
評價(jià)項(xiàng)目與標(biāo)準(zhǔn)詳見《吉林省金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策及相關(guān)法律法規(guī)情況評價(jià)項(xiàng)目與標(biāo)準(zhǔn)》（附1）。
第九條 評價(jià)的基本流程（附2）：
（一）人民銀行長春中心支行相關(guān)職能部門分項(xiàng)評價(jià)。相關(guān)職能部門是評價(jià)工作的具體執(zhí)行部門，依據(jù)《吉林省金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策及相關(guān)法律法規(guī)情況評價(jià)項(xiàng)目與標(biāo)準(zhǔn)》，確定被評價(jià)金融機(jī)構(gòu)相關(guān)評價(jià)項(xiàng)目的分?jǐn)?shù)。
各項(xiàng)業(yè)務(wù)單項(xiàng)分值均為100分，各業(yè)務(wù)的單項(xiàng)評價(jià)得分計(jì)算方法為：單項(xiàng)評價(jià)得分＝評價(jià)實(shí)得分/評價(jià)應(yīng)得分×100。評價(jià)實(shí)得分由人民銀行長春中心支行各職能部門按評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)計(jì)分，實(shí)行扣分制，扣至零分時(shí)，不再扣減，同一違規(guī)行為多次發(fā)生的，可累計(jì)扣分，評價(jià)應(yīng)得分根據(jù)分項(xiàng)內(nèi)實(shí)際評價(jià)項(xiàng)目的分值加總。對被評價(jià)金融機(jī)構(gòu)尚未開展的業(yè)務(wù)，在單項(xiàng)評價(jià)得分及評價(jià)總得分計(jì)算過程中，相應(yīng)分值均不列入子項(xiàng)與母項(xiàng)計(jì)算。
相關(guān)職能部門的分項(xiàng)評價(jià)結(jié)果及評價(jià)意見于評價(jià)年度結(jié)束后的20個(gè)工作日內(nèi)報(bào)評價(jià)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
（二）評價(jià)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室對相關(guān)職能部門分項(xiàng)評價(jià)情況進(jìn)行整理匯總，依據(jù)各相關(guān)職能部門報(bào)送的單項(xiàng)分值，計(jì)算被評價(jià)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行政策效果的總分值，初步擬定評價(jià)等級并報(bào)評價(jià)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
（三）評價(jià)工作領(lǐng)導(dǎo)小組最終審定各金融機(jī)構(gòu)的評價(jià)結(jié)果。
第十條 人民銀行長春中心支行各相關(guān)職能部門需結(jié)合業(yè)務(wù)工作實(shí)際，對《吉林省金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策及相關(guān)法律法規(guī)情況評價(jià)項(xiàng)目與標(biāo)準(zhǔn)》中的評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和評分參考標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行細(xì)化和量化，并建立日常管理臺賬，以被評價(jià)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送資料的數(shù)量質(zhì)量、現(xiàn)場檢查或走訪調(diào)查情況、人民銀行市（州）中心支行及縣（市）支行上報(bào)的對轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管情況以及工作的重要性和難度等為依據(jù)，記錄單項(xiàng)分值扣減情況，實(shí)時(shí)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行考核。
第十一條 評價(jià)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室根據(jù)各相關(guān)職能部門報(bào)送的單項(xiàng)評價(jià)得分及各項(xiàng)業(yè)務(wù)所占權(quán)重（附3），計(jì)算被評價(jià)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行政策情況的總得分。計(jì)算方法為：單項(xiàng)加權(quán)分值αi＝單項(xiàng)評價(jià)得分×γi，總分β＝Σαi/Σγi×100。
α為單項(xiàng)加權(quán)分值；
γ為單項(xiàng)評價(jià)內(nèi)容對應(yīng)權(quán)重；
i為單項(xiàng)評價(jià)內(nèi)容對應(yīng)編號數(shù)；
β為被評價(jià)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行政策效果總分值。
第十二條 人民銀行長春中心支行對金融機(jī)構(gòu)的評價(jià)結(jié)果采取等級制，分為A、B、C三個(gè)等級。評價(jià)工作領(lǐng)導(dǎo)小組審定各金融機(jī)構(gòu)的評價(jià)等級時(shí)，參考以下標(biāo)準(zhǔn)：
A級（β≥80分）：金融機(jī)構(gòu)遵守人民銀行政策及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，完成人民銀行長春中心支行的工作部署。
B級（60≤β＜80分）：金融機(jī)構(gòu)基本遵守人民銀行政策及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，基本完成人民銀行長春中心支行的工作部署。
C級（β＜60分）：金融機(jī)構(gòu)存在違反人民銀行政策及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，完成人民銀行長春中心支行工作部署的情況較差。
第十三條 人民銀行長春中心支行于每年一季度對各金融機(jī)構(gòu)上一年度的評價(jià)情況進(jìn)行通報(bào)，并視情況抄送其上級主管單位（部門）。通報(bào)主要內(nèi)容包括：評價(jià)等級、總體評價(jià)及存在問題和改進(jìn)建議等。
第十四條 對于評價(jià)為“A”級的金融機(jī)構(gòu)，人民銀行長春中心支行將在系統(tǒng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)試點(diǎn)、產(chǎn)品創(chuàng)新、信息共享、人員培訓(xùn)等方面予以優(yōu)先考慮；優(yōu)先安排再貸款、再貼現(xiàn)；對其系統(tǒng)違法行為依法給予行政處罰時(shí)，作為酌定情節(jié)，從輕處罰。
對于評價(jià)為“C”級的金融機(jī)構(gòu)，人民銀行長春中心支行將予以通報(bào)，并約見機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人談話，對存在重大違規(guī)行為的機(jī)構(gòu)，依據(jù)有關(guān)規(guī)定，視情節(jié)采取限制、暫停其相關(guān)金融服務(wù)或者相關(guān)業(yè)務(wù)等措施；對其系統(tǒng)違法行為依法給予行政處罰時(shí)，作為酌定情節(jié)，從重處罰。同時(shí)，將其列為下一年度重點(diǎn)監(jiān)督對象，對其加大管理與指導(dǎo)力度。
第十五條 人民銀行長春中心支行根據(jù)年度評價(jià)結(jié)果，在下一年度首選“C”級金融機(jī)構(gòu)作為執(zhí)法檢查的對象，對其全省分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行綜合執(zhí)法檢查。
綜合執(zhí)法檢查采取由人民銀行長春中心支行統(tǒng)一部署，分項(xiàng)檢查的方式進(jìn)行。各市（州）中心支行的檢查情況、整改意見以及處罰結(jié)果于檢查結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)上報(bào)長春中心支行評價(jià)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
第十六條 各金融機(jī)構(gòu)根據(jù)評價(jià)情況通報(bào)，對存在的問題要積極進(jìn)行整改，并在收到通報(bào)文件之日起一個(gè)月內(nèi)，將整改落實(shí)情況以正式文件報(bào)人民銀行長春中心支行。
第十七條 本辦法由人民銀行長春中心支行負(fù)責(zé)解釋。
第十八條 本辦法自2011年1月1日起實(shí)施。
附：1、吉林省金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策及相關(guān)法律法規(guī)情況評價(jià)項(xiàng)目與標(biāo)準(zhǔn)
2、吉林省金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策及相關(guān)法律法規(guī)情況評價(jià)流程（略）
3、吉林省金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策及相關(guān)法律法規(guī)情況評價(jià)項(xiàng)目及權(quán)重
附1
吉林省金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策及相關(guān)法律法規(guī)情況評價(jià)項(xiàng)目及標(biāo)準(zhǔn)
表一：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（含金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司等金融機(jī)構(gòu)）
執(zhí)行人民銀行政策及相關(guān)法律法規(guī)情況評價(jià)項(xiàng)目及標(biāo)準(zhǔn)
業(yè)務(wù)項(xiàng)目評價(jià)內(nèi)容評價(jià)依據(jù)評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)單項(xiàng)分值評分參考標(biāo)準(zhǔn)單項(xiàng)考核分值權(quán)重單項(xiàng)加權(quán)分值⒈貨幣信貸貨幣政策和宏觀信貸指導(dǎo)政策貫徹執(zhí)行情況《中國人民銀行法》以及評價(jià)期內(nèi)國務(wù)院、人民銀行總行下發(fā)的有關(guān)貨幣政策、信貸政策相關(guān)文件。按時(shí)報(bào)送貨幣信貸運(yùn)行情況報(bào)告。內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)發(fā)展策略、市場定位、產(chǎn)品創(chuàng)新、中間業(yè)務(wù)以及信貸支持地方經(jīng)濟(jì)和中小企業(yè)、民生領(lǐng)域等情況，存在問題及政策建議。100分貸款數(shù)量變化與貨幣政策取向不一致扣30分；向國家明令禁止行業(yè)和領(lǐng)域發(fā)放貸款扣15分；不及時(shí)繳存、少繳存款準(zhǔn)備金和財(cái)政存款扣15分；違反利率、支農(nóng)再貸款、金融市場有關(guān)政策管理規(guī)定各扣15分；漏報(bào)材料及報(bào)表扣10分、遲報(bào)扣5分；材料內(nèi)容不翔實(shí)、質(zhì)量不高扣2分、數(shù)據(jù)錯(cuò)誤扣2分；報(bào)表數(shù)據(jù)錯(cuò)誤扣3分；不配合人民銀行與履行貫徹落實(shí)貸幣信貸政策職責(zé)相關(guān)的其他工作扣15分。 13% 積極主動配合人民銀行開展信貸政策導(dǎo)向效果評估工作，及時(shí)、如實(shí)上報(bào)自評報(bào)告。利率政策執(zhí)行和利率監(jiān)測報(bào)表報(bào)備情況《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》認(rèn)真執(zhí)行中國人民銀行各項(xiàng)利率政策，按時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)相關(guān)報(bào)表。存款準(zhǔn)備金、財(cái)政存款政策執(zhí)行情況《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《存款準(zhǔn)備金管理制度》認(rèn)真執(zhí)行中國人民銀行存款準(zhǔn)備金政策，按時(shí)、足額交存法定存款準(zhǔn)備金及財(cái)政存款；主動配合人民銀行開展有關(guān)現(xiàn)場檢查；及時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)相關(guān)報(bào)表和報(bào)告。支農(nóng)再貸款使用管理情況《中國人民銀行法》、《中國人民銀行對農(nóng)村信用合作社貸款管理辦法》、《中國人民銀行關(guān)于完善支農(nóng)再貸款管理支持春耕擴(kuò)大“三農(nóng)”信貸投放的通知》嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定，管理、使用支農(nóng)再貸款；主動配合人民銀行開展有關(guān)現(xiàn)場檢查；及時(shí)報(bào)送相關(guān)報(bào)告及報(bào)表。金融市場相關(guān)政策執(zhí)行情況《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《同業(yè)拆借管理辦法》、《票據(jù)法》、《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》、《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行辦法》認(rèn)真執(zhí)行中國人民銀行關(guān)于同業(yè)拆借市場的相關(guān)政策；主動配合人民銀行有關(guān)現(xiàn)場檢查；及時(shí)準(zhǔn)確上報(bào)銀行間債券市場、票據(jù)市場、外匯市場和黃金市場運(yùn)行報(bào)告。專項(xiàng)票據(jù)兌付后續(xù)監(jiān)測考核工作《農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)專項(xiàng)中央銀行票據(jù)兌付后續(xù)監(jiān)測考核辦法》農(nóng)村信用社要積極配合人民銀行做好專項(xiàng)票據(jù)兌付后監(jiān)測考核工作。與人民銀行履行貫徹落實(shí)貨幣信貸政策職責(zé)相關(guān)的其他工作《中國人民銀行法》主動配合人民銀行開展與履行貫徹落實(shí)貸幣信貸政策職責(zé)相關(guān)的各項(xiàng)臨時(shí)調(diào)研及其他工作。⒉金融穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)防范制度建設(shè)情況《中國人民銀行法》向人民銀行報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法及突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。100分違反相關(guān)政策規(guī)定扣15分；漏報(bào)材料及報(bào)表扣10分、遲報(bào)扣5分；材料內(nèi)容不翔實(shí)、質(zhì)量不高扣2分、數(shù)據(jù)錯(cuò)誤扣2分；報(bào)表數(shù)據(jù)錯(cuò)誤扣3分；不配合人民銀行與履行維護(hù)穩(wěn)定職責(zé)相關(guān)的其他工作扣15分。 7% 金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與報(bào)告制度情況《中國人民銀行法》為維護(hù)金融穩(wěn)定、防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向人民銀行按時(shí)報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測相關(guān)數(shù)據(jù)和報(bào)告，配合人民銀行開展壓力測試等工作。金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)處置程序《中國人民銀行法》使用穩(wěn)定再貸款的金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格遵守有關(guān)規(guī)定，并積極配合人民銀行做好相關(guān)管理檢查工作。金融改革情況《中國人民銀行法》涉及重大改革或重組事項(xiàng)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向人民銀行報(bào)送相關(guān)情況。如：規(guī)劃、方案、制度，以及定期報(bào)送改革進(jìn)度等。與人民銀行履行維護(hù)金融穩(wěn)定職責(zé)相關(guān)的其他工作《中國人民銀行法》積極主動配合人民銀行開展與履行維護(hù)金融穩(wěn)定職責(zé)相關(guān)的各項(xiàng)臨時(shí)調(diào)研及其他工作。⒊金融統(tǒng)計(jì)內(nèi)部統(tǒng)計(jì)管理情況《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》內(nèi)部統(tǒng)計(jì)管理制度和統(tǒng)計(jì)工作流程健全；加強(qiáng)對內(nèi)部相關(guān)業(yè)務(wù)部門組織協(xié)調(diào)及對下屬分支機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)管理。主要包括對人行各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度貫徹落實(shí)情況及指導(dǎo)、督促轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)貫徹執(zhí)行情況；統(tǒng)計(jì)變動事項(xiàng)、會計(jì)-統(tǒng)計(jì)歸并關(guān)系備案情況；統(tǒng)計(jì)人員和設(shè)備配備、統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)升級、內(nèi)控制度建設(shè)、統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)、內(nèi)部統(tǒng)計(jì)檢查、統(tǒng)計(jì)資料整理。100分相關(guān)管理制度不健全扣10分；疏于統(tǒng)計(jì)管理扣10分；統(tǒng)計(jì)上報(bào)數(shù)據(jù)未達(dá)到完整、準(zhǔn)確、及時(shí)要求的扣20分；統(tǒng)計(jì)分析材料質(zhì)量不高扣20分；統(tǒng)計(jì)調(diào)查及專題調(diào)研報(bào)送不及時(shí)扣10分；未開展統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)的扣10分。 7% 金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送情況認(rèn)真執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度和專題統(tǒng)計(jì)調(diào)查要求，及時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類數(shù)據(jù)。各類常規(guī)性統(tǒng)計(jì)報(bào)表的準(zhǔn)確性、完備性、及時(shí)性情況；數(shù)據(jù)的邏輯性正確，不存在數(shù)據(jù)漏報(bào)和錯(cuò)報(bào)等影響報(bào)表質(zhì)量的情況。統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)情況按照有關(guān)要求，每年要至少開展1次統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)。統(tǒng)計(jì)調(diào)查及專題調(diào)研配合人民銀行統(tǒng)計(jì)調(diào)查、專題調(diào)研情況，包括報(bào)表或報(bào)告報(bào)送的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和質(zhì)量情況。統(tǒng)計(jì)分析資料報(bào)送情況按照要求及時(shí)上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)分析資料，內(nèi)容翔實(shí)，觀點(diǎn)鮮明，能全面真實(shí)地反映新情況、新問題。主要包括月度金融統(tǒng)計(jì)分析和季度專項(xiàng)分析、數(shù)據(jù)變動說明的報(bào)送及時(shí)性和質(zhì)量；金融統(tǒng)計(jì)工作情況反映等情況。⒋征信管理制度建設(shè)與崗位設(shè)置情況《銀行信貸登記咨詢管理辦法（試行）》、《個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》、《中國人民銀行征信中心關(guān)于規(guī)范企業(yè)和個(gè)人征信系統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)接入流程的通知》內(nèi)部管理制度、操作規(guī)程與考核辦法健全；崗位職責(zé)分工明確；能不定期開展制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查。100分制度及相關(guān)規(guī)程不健全扣10分；崗位設(shè)置不合理扣10分；違反規(guī)定應(yīng)用征信系統(tǒng)扣20分；報(bào)送數(shù)據(jù)不符合要求扣15分；中小企業(yè)信用體系建設(shè)、農(nóng)村信用體系建設(shè)、應(yīng)收賬款質(zhì)押及融資租賃登記公示系統(tǒng)推廣及應(yīng)用不力的扣20分；外部信用評級配合推動及結(jié)果應(yīng)用工作不力的扣15分；征信宣傳培訓(xùn)及調(diào)研工作不力的扣15分。 7% 征信系統(tǒng)運(yùn)行管理情況能按照相關(guān)要求，查驗(yàn)借款人貸款卡及其有效性；配合人民銀行開展貸款卡年審工作；按要求查詢、管理與使用企業(yè)與個(gè)人信用報(bào)告及檔案資料；做好異議信息處理工作，無相關(guān)投訴。征信系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理情況按要求及時(shí)、完整、準(zhǔn)確上報(bào)數(shù)據(jù)；認(rèn)真開展數(shù)據(jù)質(zhì)量自查工作；積極配合人民銀行開展數(shù)據(jù)核對、定點(diǎn)監(jiān)測、數(shù)據(jù)質(zhì)量量化評分等工作。中小企業(yè)信用體系建設(shè)、農(nóng)村信用體系建設(shè)、應(yīng)收賬款質(zhì)押及融資租賃登記公示系統(tǒng)推廣及應(yīng)用情況按要求完成中小企業(yè)信用信息采集及更新任務(wù)，并積極查詢使用；配合人民銀行做好農(nóng)戶信息采集、信用評定等農(nóng)村信用體系建設(shè)工作；積極查詢、使用應(yīng)收賬款質(zhì)押及融資租賃登記公示系統(tǒng)信息，積極配合人民銀行開展宣傳與推廣。外部信用評級配合推動及結(jié)果應(yīng)用情況按要求組織借款企業(yè)和相關(guān)擔(dān)保機(jī)構(gòu)參加人民銀行組織的企業(yè)主體信用評級工作；及時(shí)報(bào)送銀保合作相關(guān)統(tǒng)計(jì)表等資料。宣傳培訓(xùn)與信息調(diào)研情況制定培訓(xùn)計(jì)劃與總結(jié)；積極參加人民銀行組織的征信宣傳、培訓(xùn)等活動；相關(guān)工作人員能積極正確解答客戶提出的有關(guān)問題；認(rèn)真配合人民銀行開展相關(guān)調(diào)研。⒌外匯管理內(nèi)控制度《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》、國家外匯管理局關(guān)于修訂《銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核辦法》的通知建立健全相關(guān)內(nèi)控制度，確保制度執(zhí)行到位。100分內(nèi)控制度不健全扣10分；違反相關(guān)規(guī)定開展業(yè)務(wù)扣15分；對外匯局反饋意見整改不到位扣15分；漏報(bào)材料及報(bào)表扣10分、遲報(bào)扣5分；材料內(nèi)容不翔實(shí)、質(zhì)量不高扣2分、數(shù)據(jù)錯(cuò)誤扣2分；報(bào)表數(shù)據(jù)錯(cuò)誤扣3分；不配合外匯局開展與履行職責(zé)相關(guān)的其他工作扣15分。 19% 數(shù)據(jù)質(zhì)量按外匯管理規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送相關(guān)材料和報(bào)表。業(yè)務(wù)合規(guī)按外匯管理規(guī)定辦理相關(guān)外匯業(yè)務(wù)。其他配合外匯局工作積極開展、參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)；做好外匯管理宣傳工作；認(rèn)真整改外匯局反饋的工作意見；配合外匯局做好其他與履職相關(guān)的工作。⒍貨幣發(fā)行管理人民幣流通管理執(zhí)行情況《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《人民幣管理?xiàng)l例》、《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》《中國人民銀行人民幣發(fā)行庫管理辦法》建立完善業(yè)務(wù)管理制度；無償兌換殘缺污損人民幣；根據(jù)合理需要原則為公眾辦理券別調(diào)劑；及時(shí)收兌不符合流通要求的人民幣；繳存到人民銀行的錢捆符合相關(guān)要求；加強(qiáng)愛護(hù)人民幣宣傳工作；按時(shí)開展市場流通人民幣監(jiān)測和現(xiàn)金收支分析工作；準(zhǔn)確、科學(xué)、合理預(yù)約調(diào)繳款；現(xiàn)金業(yè)務(wù)庫和現(xiàn)金整點(diǎn)中心建設(shè)，現(xiàn)金調(diào)運(yùn)車輛及提解人員配備符合相關(guān)要求；按照要求配備必要的銀行機(jī)具，并保證正常運(yùn)行。100分制度不健全、不完善扣10分；不進(jìn)行人民幣、反假等知識宣傳扣10分，組織宣傳不積極、效果不好扣5分；報(bào)送材料不及時(shí)扣10分，材料內(nèi)容不翔實(shí)、質(zhì)量不高扣5分；違反人民幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定的扣20分；違反假幣業(yè)務(wù)規(guī)定的扣20分；不配合人民銀行與履行貨幣金銀管理職責(zé)相關(guān)的其他工作扣15分。 5% 反假貨幣《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《人民幣管理?xiàng)l例》《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》、《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)收繳、鑒定假幣專用憑證印章樣式及使用說明的通知》、《關(guān)于下發(fā)〈假幣收繳憑證〉和“假幣”印章式樣的通知》建立完善業(yè)務(wù)管理制度；臨柜人員應(yīng)進(jìn)行崗前培訓(xùn)并取得《反假貨幣上崗資格證書》；“假幣”印章和憑證符合規(guī)定；積極開展反假宣傳并及時(shí)報(bào)送相關(guān)材料；及時(shí)收繳假幣，收繳假幣的手續(xù)合規(guī)、憑證齊全；假幣實(shí)物保管符合相關(guān)規(guī)定，禁止私自截留和處理假幣，杜絕假幣重新流入市場；賬實(shí)相符；發(fā)現(xiàn)新制作手法的假幣應(yīng)及時(shí)報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)和人民銀行，并做好登記備案工作；被授權(quán)鑒定機(jī)構(gòu)按規(guī)定在營業(yè)場所公示《中國人民銀行授權(quán)證書》，合規(guī)鑒定貨幣真?zhèn)巍Ｅc人民銀行履行貨幣金銀管理職責(zé)相關(guān)的其他工作積極主動配合人民銀行開展與履行貨幣金銀管理職責(zé)相關(guān)的各項(xiàng)其他工作。⒎支付結(jié)算管理支付系統(tǒng)管理情況《中國人民銀行法》、《中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法（試行）》認(rèn)真做好支付系統(tǒng)建設(shè)和業(yè)務(wù)推廣工作，加強(qiáng)支付系統(tǒng)安全管理和支付清算資金流動性管理。按質(zhì)、按時(shí)報(bào)送相關(guān)分析報(bào)告及人民銀行布置的相關(guān)調(diào)研報(bào)告。100分違反相關(guān)政策規(guī)定的扣15分；漏報(bào)材料及報(bào)表的扣10分、遲報(bào)扣5分；材料內(nèi)容不翔實(shí)、質(zhì)量不高的扣2分、數(shù)據(jù)錯(cuò)誤扣2分；報(bào)表數(shù)據(jù)錯(cuò)誤扣3分；不配合人民銀行與履行職責(zé)相關(guān)的其他工作扣15分。 10% 賬戶管理情況《中國人民銀行法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》嚴(yán)格按照相關(guān)要求，加強(qiáng)對銀行結(jié)算賬戶的開戶、備案、使用和檔案的管理。按質(zhì)、按時(shí)報(bào)送相關(guān)分析報(bào)告及人民銀行布置的相關(guān)調(diào)研報(bào)告。銀行卡業(yè)務(wù)辦理情況《中國人民銀行法》、《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》、《中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 公安部 國家工商總局關(guān)于加強(qiáng)銀行卡安全管理 預(yù)防和打擊銀行卡犯罪的通知》、《中國人民銀行辦公廳關(guān)于落實(shí)＜行業(yè)監(jiān)督管理委員會 公安部 國家工商總局關(guān)于加強(qiáng)銀行卡安全管理 預(yù)防和打擊銀行卡犯罪的通知＞的意見》嚴(yán)格按照要求辦理銀行卡業(yè)務(wù)。及時(shí)報(bào)送《新增銀行卡特約戶報(bào)表》、《銀行卡風(fēng)險(xiǎn)事件、案件情況報(bào)告表》及其說明，按質(zhì)、按時(shí)報(bào)送相關(guān)分析報(bào)告及人民銀行布置的相關(guān)調(diào)研報(bào)告。支付工具管理情況《票據(jù)法》、《支付結(jié)算辦法》、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》嚴(yán)格按照要求辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。按質(zhì)、按時(shí)報(bào)送相關(guān)分析報(bào)告及人民銀行布置的相關(guān)調(diào)研報(bào)告。聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)使用情況《中國人民銀行法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》嚴(yán)格按照要求，認(rèn)真做好聯(lián)網(wǎng)核查工作。按質(zhì)、按時(shí)報(bào)送相關(guān)分析報(bào)告及人民銀行布置的相關(guān)調(diào)研報(bào)告。⒏支付清算支付清算系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)及電子對賬情況關(guān)于印發(fā)《長春市同城票據(jù)綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)相關(guān)制度》的通知、《中央銀行會計(jì)核算電子對賬系統(tǒng)管理辦法》、《吉林省中央銀行會計(jì)核算電子對賬系統(tǒng)管理辦法實(shí)施細(xì)則》加強(qiáng)支付清算系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)管理，嚴(yán)格執(zhí)行支付系統(tǒng)清算紀(jì)律，防范支付清算風(fēng)險(xiǎn)，提高轄內(nèi)參與者的支付系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)水平，保證支付清算系統(tǒng)安全、高效、穩(wěn)定運(yùn)行；按要求參加同城票據(jù)交換，及時(shí)清算資金。每日對賬、授權(quán)管理、有疑必查、監(jiān)督確認(rèn)。100分違反有關(guān)管理規(guī)定扣10分；不配合人民銀行開展相關(guān)工作扣15分。 5% ⒐反洗錢組織機(jī)構(gòu)與內(nèi)控制度建設(shè)情況《中國人民銀行法》、《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法》、《吉林省金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作考核評估辦法（試行）》組織機(jī)構(gòu)健全，崗位設(shè)置符合要求，分工明確，有效開展反洗錢工作；內(nèi)控制度健全，監(jiān)督有效，積極開展反洗錢內(nèi)控制度檢查，制定措施、整改問題。100分內(nèi)控制度缺少相關(guān)條款扣4分；內(nèi)控制度建立不細(xì)致扣3分；內(nèi)控制度修訂不及時(shí)扣1分；內(nèi)控制度未及時(shí)報(bào)備扣2分。高管人員反洗錢工作責(zé)任不明確扣3分；未設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)扣3分；必要部門未參與反洗錢工作扣2分；組織機(jī)構(gòu)更新未及時(shí)報(bào)備扣2分；未做好客戶身份識別扣6分；未做好客戶身份信息及交易記錄保存扣5分；未按計(jì)劃做好宣傳培訓(xùn)扣4分；未按規(guī)定報(bào)送大額交易和可疑交易的1次扣3分；未向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告重大可疑交易的1次扣3分；未積極配合協(xié)助開展協(xié)查工作扣3分；線索發(fā)現(xiàn)報(bào)告不及時(shí)扣4分；未按規(guī)定辦理涉密工作的扣2分；內(nèi)審工作落實(shí)不到位扣6分；未按規(guī)定建立有效地考核機(jī)制的扣4分；非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表報(bào)送不及時(shí)不準(zhǔn)確扣5分；未按規(guī)定報(bào)送非報(bào)表類信息扣8分；不配合非現(xiàn)場監(jiān)管措施扣2分；現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行義務(wù)的，發(fā)現(xiàn)一項(xiàng)扣5分；調(diào)研信息未按規(guī)定下限報(bào)送，缺一篇扣1分；不按照要求落實(shí)人民銀行其他監(jiān)管要求的扣10分。 8% 宣傳和培訓(xùn)情況積極開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。客戶身份識別情況按照規(guī)定制定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)，評價(jià)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級，做好客戶身份識別相關(guān)工作。客戶身份信息和交易記錄保存情況按照要求，做好客戶身份資料和交易記錄保存工作。大額和可疑交易報(bào)告情況及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告，按規(guī)定報(bào)送重點(diǎn)可疑交易報(bào)告及報(bào)表等相關(guān)資料。配合反洗錢調(diào)查情況協(xié)助、配合開展反洗錢調(diào)查，打擊洗錢犯罪。保密日常管理情況遵守保密制度，履行保密義務(wù)。非現(xiàn)場監(jiān)管信息報(bào)送情況按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表，報(bào)表數(shù)據(jù)完整、真實(shí)、準(zhǔn)確。非報(bào)表類信息報(bào)送及時(shí)，且符合相關(guān)規(guī)定要求。積極配合非現(xiàn)場監(jiān)管措施?，F(xiàn)場檢查情況年度內(nèi)接受現(xiàn)場檢查的機(jī)構(gòu)對檢查中發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時(shí)提出整改措施。內(nèi)部審計(jì)考核機(jī)制制定反洗錢內(nèi)部審計(jì)年度計(jì)劃，按計(jì)劃開展內(nèi)部審計(jì)，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)進(jìn)行整改；將反洗錢工作納入機(jī)構(gòu)考核機(jī)制中，并建立反洗錢責(zé)任追究機(jī)制。調(diào)研信息報(bào)送情況每個(gè)季度至少報(bào)送一篇反洗錢工作信息，每半年至少報(bào)送一篇調(diào)研報(bào)告。其他監(jiān)管要求按照要求落實(shí)人民銀行其他監(jiān)管要求。⒑國庫管理內(nèi)部制度建設(shè)情況《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》根據(jù)國庫業(yè)務(wù)需要，及時(shí)制訂完善相關(guān)管理辦法和操作規(guī)程，并采取措施確保制度辦法落到實(shí)處。100分無管理辦法和操作規(guī)程扣15分；未按規(guī)定設(shè)立“待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)”一級科目扣15分；違規(guī)為征收機(jī)關(guān)開立預(yù)算收入過渡賬戶扣15分；未按規(guī)定為財(cái)政、預(yù)算單位開立零余額賬戶扣10分；零余額賬戶日終余額不為零扣5分；報(bào)表漏報(bào)扣10分，報(bào)送不及時(shí)扣5分，周報(bào)遲報(bào)1小時(shí)扣5分，數(shù)據(jù)錯(cuò)誤扣3分；不及時(shí)經(jīng)收預(yù)算收入的扣5分；占壓、挪用稅款扣10分；辦理國庫集中收付業(yè)務(wù)不規(guī)范的扣10分；與財(cái)政、稅務(wù)等部門對賬不及時(shí)、不規(guī)范扣5分。 5% 會計(jì)科目的使用和賬戶的開設(shè)情況《商業(yè)銀行信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》、《財(cái)政部、中國人民銀行關(guān)于零余額賬戶管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》辦理國庫經(jīng)收業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行、信用社均應(yīng)設(shè)立“待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)”一級科目，不得違規(guī)為征收機(jī)關(guān)開立預(yù)算收入過渡賬戶；辦理國庫集中收付業(yè)務(wù)的代理銀行應(yīng)按照規(guī)定為財(cái)政部門或預(yù)算單位開立零余額賬戶，零余額賬戶日終余額為零。會計(jì)資料的交接情況《財(cái)政部、中國人民銀行關(guān)于印發(fā)＜儲蓄國債（電子式）代銷試點(diǎn)管理辦法（試行）＞的通知》及時(shí)將儲蓄國債（電子式）試點(diǎn)商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)名單以及制訂的管理辦法和操作規(guī)程報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行國庫部門備案。《國債承銷團(tuán)成員資格審批辦法》按照規(guī)定及時(shí)報(bào)送儲蓄類國債發(fā)行進(jìn)度報(bào)表（規(guī)定報(bào)送時(shí)間內(nèi)）及憑證式國債月度持有量報(bào)表（月初2日內(nèi)）。業(yè)務(wù)管理情況《商業(yè)銀行信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》及時(shí)準(zhǔn)確辦理預(yù)算資金的收納、報(bào)解和上劃；及時(shí)、規(guī)范與財(cái)政、稅務(wù)等部門進(jìn)行賬務(wù)核對；按照“先支付，后清算”的原則，及時(shí)、準(zhǔn)確地辦理國庫集中收付業(yè)務(wù)?！敦?cái)政部、中國人民銀行關(guān)于印發(fā)＜儲蓄國債（電子式）代銷試點(diǎn)管理辦法（試行）＞的通知》按照代銷計(jì)劃及時(shí)進(jìn)行儲蓄類國債的發(fā)行和到期后的兌付工作，并及時(shí)形成儲蓄國債發(fā)行周報(bào)（在規(guī)定時(shí)間內(nèi)）上報(bào)人民銀行國庫部門。⒒金融科技信息安全情況《中國人民銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)信息安全管理規(guī)定》、《銀行計(jì)算機(jī)安全事件報(bào)告制度》、《中國人民銀行計(jì)算機(jī)機(jī)房規(guī)范化指引》相關(guān)制度健全；成立相關(guān)信息安全領(lǐng)導(dǎo)組織；保證網(wǎng)絡(luò)設(shè)備雙機(jī)熱備；制定相應(yīng)的病毒防范和入侵防范措施；制定數(shù)據(jù)備份和災(zāi)難備份措施。100分缺少制度扣10分，制度不完善扣5分；不建立相應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)扣5分；信息安全管理不規(guī)范扣20分；無應(yīng)急演練預(yù)案扣10分；未進(jìn)行演練扣5分；發(fā)生重大事件不及時(shí)報(bào)告扣20分；沒有通過銀行卡聯(lián)網(wǎng)通用檢測扣10分。 6% 應(yīng)急管理情況《中國人民銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)信息安全管理規(guī)定》、《銀行計(jì)算機(jī)安全事件報(bào)告制度》、《中國人民銀行網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案編制指引》相關(guān)制度健全；成立應(yīng)急管理組織；制定相應(yīng)應(yīng)急預(yù)案；定期演練和完善預(yù)案。安全事件情況《中國人民銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)信息安全管理規(guī)定》、《銀行計(jì)算機(jī)安全事件報(bào)告制度》相關(guān)制度組織健全；發(fā)生重大安全事件應(yīng)及時(shí)報(bào)告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行并有效處置。銀行卡建設(shè)ATM和POS機(jī)情況《銀行卡聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合技術(shù)規(guī)范》、《銀行卡卡片規(guī)范》、《銀行卡銷售點(diǎn)（POS）終端規(guī)范》和《銀行卡自動柜員機(jī)（ATM）終端規(guī)范》相關(guān)制度組織健全；通過銀行卡聯(lián)網(wǎng)通用檢測。⒓會計(jì)財(cái)務(wù)會計(jì)資料報(bào)送情況《商業(yè)銀行法》、《中國人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送會計(jì)財(cái)務(wù)資料有關(guān)事宜的通知》會計(jì)財(cái)務(wù)管理制度及相關(guān)實(shí)施細(xì)則、業(yè)務(wù)操作規(guī)程等；會計(jì)財(cái)務(wù)制度的修訂、會計(jì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的升級、會計(jì)科目的變化、科目核算內(nèi)容的調(diào)整等；臨時(shí)要求報(bào)送的其他資料。年度會計(jì)決算資料應(yīng)于年度后4個(gè)月內(nèi)報(bào)送；其它會計(jì)財(cái)務(wù)資料應(yīng)在發(fā)布或調(diào)整之日起1個(gè)月內(nèi)報(bào)送。100分漏報(bào)材料及報(bào)表扣10分、遲報(bào)扣5分；材料內(nèi)容不翔實(shí)、質(zhì)量不高扣5分、數(shù)據(jù)錯(cuò)誤扣2分；報(bào)表數(shù)據(jù)錯(cuò)誤扣3分；不配合人民銀行與履行職責(zé)相關(guān)的其他工作扣15分。 5% 13. 其他重大事項(xiàng)及重大信息報(bào)告情況《中國人民銀行法》、《行政處罰法》、《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》、《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法實(shí)施細(xì)則》、《吉林省跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》、《吉林省跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)操作指引》金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人變動情況；金融機(jī)構(gòu)新設(shè)分支機(jī)構(gòu)或發(fā)生重大突發(fā)事件、重大金融案件及其他可能引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)的情況以及人民銀行要求報(bào)告的其它重大事項(xiàng)應(yīng)及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告。金融機(jī)構(gòu)在向監(jiān)管部門、地方政府和司法部門行文報(bào)告重大事項(xiàng)及重大信息時(shí)，應(yīng)同時(shí)抄報(bào)人民銀行。100分漏報(bào)材料及報(bào)告扣10分、遲報(bào)扣5分；材料內(nèi)容不翔實(shí)、質(zhì)量不高扣2分、數(shù)據(jù)錯(cuò)誤扣2分；不遵守跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)相關(guān)規(guī)定的，扣20分；不按有關(guān)管理要求積極落實(shí)整改意見扣15分；不按處罰決定及時(shí)、足額繳存罰款扣30分。 3% 跨境貿(mào)易結(jié)算情況遵守跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)相關(guān)規(guī)定，為進(jìn)出口企業(yè)提供有效的跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算服務(wù)。落實(shí)整改和處罰情況按照管理工作要求積極落實(shí)各項(xiàng)整改意見；按處罰決定要求及時(shí)、足額繳存罰款。
表二：證券期貨業(yè)及保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行
人民銀行政策及相關(guān)法律法規(guī)情況評價(jià)項(xiàng)目及標(biāo)準(zhǔn)
業(yè)務(wù)項(xiàng)目評價(jià)內(nèi)容評價(jià)依據(jù)評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)單項(xiàng)分值評分參考標(biāo)準(zhǔn)單項(xiàng)考核分值權(quán)重單項(xiàng)加權(quán)分值⒈金融穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)防范制度建設(shè)情況《中國人民銀行法》向人民銀行報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法及突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。100分違反相關(guān)政策規(guī)定扣15分；漏報(bào)材料及報(bào)表扣10分、遲報(bào)扣5分；材料內(nèi)容不翔實(shí)、質(zhì)量不高扣2分、數(shù)據(jù)錯(cuò)誤扣2分；報(bào)表數(shù)據(jù)錯(cuò)誤扣3分；不配合人民銀行與履行維護(hù)穩(wěn)定職責(zé)相關(guān)的其他工作扣15分。 28% 金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與報(bào)告制度情況《中國人民銀行法》保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)按時(shí)向人民銀行報(bào)送經(jīng)營管理情況報(bào)告，內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)開展情況、業(yè)務(wù)運(yùn)行情況分析和重大突發(fā)事件等情況。證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)按時(shí)向人民銀行報(bào)送經(jīng)營管理情況、潛在風(fēng)險(xiǎn)情況以及重大突發(fā)事件。產(chǎn)品及業(yè)務(wù)創(chuàng)新情況《中國人民銀行法》保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)對新推出的保險(xiǎn)品種及業(yè)務(wù)開展情況應(yīng)及時(shí)報(bào)送人民銀行。證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)報(bào)送新業(yè)務(wù)開展情況。與人民銀行履行維護(hù)金融穩(wěn)定職責(zé)相關(guān)的其他工作《中國人民銀行法》主動配合人民銀行開展與金融穩(wěn)定職責(zé)相關(guān)的各項(xiàng)臨時(shí)調(diào)研及其他工作。⒉反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)與組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《吉林省金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作考核評估辦法（試行）》組織機(jī)構(gòu)健全，崗位設(shè)置符合要求，分工明確，有效開展反洗錢工作；內(nèi)控制度健全，監(jiān)督有效，積極開展反洗錢內(nèi)控制度檢查，制定措施、整改問題。100分內(nèi)控制度缺少相關(guān)條款扣4分；內(nèi)控制度建立不細(xì)致扣3分；內(nèi)控制度修訂不及時(shí)扣1分；內(nèi)控制度未及時(shí)報(bào)備扣2分。高管人員反洗錢工作責(zé)任不明確扣3分；未設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)扣3分；必要部門未參與反洗錢工作扣2分；組織機(jī)構(gòu)更新未及時(shí)報(bào)備扣2分；未做好客戶身份識別扣6分；未做好客戶身份信息及交易記錄保存扣5分；未按計(jì)劃做好宣傳培訓(xùn)扣4分；未按規(guī)定報(bào)送大額交易和可疑交易的1次扣3分；未向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告重大可疑交易的1次扣3分；未積極配合協(xié)助開展協(xié)查工作扣3分；線索發(fā)現(xiàn)報(bào)告不及時(shí)扣4分；未按規(guī)定辦理涉密工作的扣2分；內(nèi)審工作落實(shí)不到位扣6分；未按規(guī)定建立有效地考核機(jī)制的扣4分；非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表報(bào)送不及時(shí)不準(zhǔn)確扣5分；未按規(guī)定報(bào)送非報(bào)表類信息扣8分；不配合非現(xiàn)場監(jiān)管措施扣2分；現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行義務(wù)的，發(fā)現(xiàn)一項(xiàng)扣5分；調(diào)研信息未按規(guī)定下限報(bào)送，缺一篇扣1分；不按照要求落實(shí)人民銀行其他監(jiān)管要求的扣10分。 32% 客戶身份識別情況按照規(guī)定制定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)，評價(jià)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級，做好客戶身份識別相關(guān)工作。客戶身份信息及交易記錄保存情況按照要求，做好客戶身份資料和交易記錄保存工作。宣傳和培訓(xùn)情況積極開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。大額和可疑交易報(bào)告情況及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告，按規(guī)定報(bào)送重點(diǎn)可疑交易報(bào)告及報(bào)表等相關(guān)資料。配合反洗錢調(diào)查情況協(xié)助、配合開展反洗錢調(diào)查，打擊洗錢犯罪。保密日常管理情況遵守保密制度，履行保密義務(wù)。內(nèi)部審計(jì)考核機(jī)制情況制定反洗錢內(nèi)部審計(jì)年度計(jì)劃，按計(jì)劃開展內(nèi)部審計(jì)，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)進(jìn)行整改；將反洗錢工作納入機(jī)構(gòu)考核機(jī)制中，并建立反洗錢責(zé)任追究機(jī)制。非現(xiàn)場監(jiān)管情況按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表，報(bào)表數(shù)據(jù)完整、真實(shí)、準(zhǔn)確。非報(bào)表類信息報(bào)送及時(shí)，且符合相關(guān)規(guī)定要求。積極配合非現(xiàn)場監(jiān)管措施?，F(xiàn)場檢查情況年度內(nèi)接受現(xiàn)場檢查的機(jī)構(gòu)對檢查中發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時(shí)提出整改措施；有罰款處罰事項(xiàng)的，應(yīng)按處罰決定要求及時(shí)、足額繳納罰款。調(diào)研信息報(bào)送情況每個(gè)季度至少報(bào)送一篇反洗錢工作信息，每半年至少報(bào)送一篇調(diào)研報(bào)告。其他監(jiān)管要求按照要求落實(shí)人民銀行其他監(jiān)管要求。⒊外匯管理內(nèi)控制度《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》建立健全相關(guān)內(nèi)控制度，確保制度執(zhí)行到位。100分內(nèi)控制度不健全扣10分；漏報(bào)材料及報(bào)表扣10分、遲報(bào)扣5分；材料內(nèi)容不翔實(shí)、質(zhì)量不高扣2分、數(shù)據(jù)錯(cuò)誤扣2分；報(bào)表數(shù)據(jù)錯(cuò)誤扣3分；違反相關(guān)規(guī)定開展業(yè)務(wù)扣15分；對外匯局反饋意見整改不到位扣15分；不按處罰決定及時(shí)、足額繳存罰款扣15分；不配合外匯局開展與履行職責(zé)相關(guān)的其他工作扣15分。 30% 數(shù)據(jù)質(zhì)量按外匯管理規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送相關(guān)材料和報(bào)表。業(yè)務(wù)合規(guī)按外匯管理規(guī)定辦理相關(guān)外匯業(yè)務(wù)。存在違規(guī)問題的金融機(jī)構(gòu)要按照管理工作要求積極落實(shí)整改；有罰款處罰事項(xiàng)的，應(yīng)按處罰決定要求及時(shí)、足額繳存罰款。其他配合外匯局工作積極開展、參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)；做好外匯管理宣傳工作；認(rèn)真整改外匯局反饋的工作意見；配合外匯局做好其他與履職相關(guān)的工作。⒋金融科技信息安全情況《中國人民銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)信息安全管理規(guī)定》、《中國人民銀行計(jì)算機(jī)機(jī)房規(guī)范化指引》相關(guān)制度健全；成立相關(guān)信息安全領(lǐng)導(dǎo)組織；保證網(wǎng)絡(luò)設(shè)備雙機(jī)熱備；制定相應(yīng)的病毒防范和入侵防范措施；制定數(shù)據(jù)備份和災(zāi)難備份措施。100分缺少制度扣10分，制度不完善扣5分；不建立相應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)扣5分；信息安全管理不規(guī)范扣20分；無應(yīng)急演練預(yù)案扣10分；未進(jìn)行演練扣5分；發(fā)生重大事件不及時(shí)報(bào)告扣20分。 10% 應(yīng)急管理情況《中國人民銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)信息安全管理規(guī)定》、《中國人民銀行網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案編制指引》相關(guān)制度健全；成立應(yīng)急管理組織；制定相應(yīng)應(yīng)急預(yù)案；定期演練和完善預(yù)案。安全事件情況《中國人民銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)信息安全管理規(guī)定》相關(guān)制度組織健全；發(fā)生重大安全事件應(yīng)及時(shí)報(bào)告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行并有效處置。
附3
吉林省金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策及相關(guān)法律法規(guī)情況評價(jià)項(xiàng)目及權(quán)重
表一：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（含金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司等金融機(jī)構(gòu)）執(zhí)行人民銀行政策及相關(guān)法律法規(guī)情況評價(jià)項(xiàng)目及權(quán)重表
業(yè)務(wù)類別
占比
評價(jià)項(xiàng)目
占比
業(yè)務(wù)類別
占比
評價(jià)項(xiàng)目
占比
貨幣信貸業(yè)務(wù)類
34%
貨幣信貸
13%
金融服務(wù)與管理類
47%
貨幣發(fā)行管理
5%
金融穩(wěn)定
7%
支付結(jié)算管理
10%
金融統(tǒng)計(jì)
7%
支付清算
5%
征信管理
7%
反洗錢
8%
外匯管理業(yè)務(wù)類
19%
國際收支
8%
國庫管理
5%
金融科技
6%
資本項(xiàng)目
6%
會計(jì)財(cái)務(wù)
5%
經(jīng)常項(xiàng)目
5%
其他
3%

表二：證券期貨業(yè)及保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策及相關(guān)法律法規(guī)情況評價(jià)項(xiàng)目及權(quán)重表
業(yè)務(wù)類別
占比
業(yè)務(wù)類別
占比
金融穩(wěn)定業(yè)務(wù)
28%
反洗錢業(yè)務(wù)
32%
外匯管理業(yè)務(wù)
30%
金融科技業(yè)務(wù)
10%