南京市政府關(guān)于推進(jìn)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革去杠桿的實(shí)施意見

南京市政府關(guān)于推進(jìn)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革去杠桿的實(shí)施意見
（寧政發(fā)〔2016〕76號(hào)）
各區(qū)人民政府，市府各委辦局，市各直屬單位：
為貫徹落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神和省委、省政府關(guān)于推進(jìn)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的決策部署，切實(shí)做好我市去杠桿工作，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中共南京市委南京市人民政府關(guān)于推進(jìn)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的意見》，制定本實(shí)施意見。
一、總體要求和工作目標(biāo)
（一）總體要求：全面貫徹黨的十八大和十八屆三中、四中、五中全會(huì)精神，深入落實(shí) 總書記系列重要講話特別是視察江蘇重要講話精神，牢固樹立并自覺踐行創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享的發(fā)展理念，充分發(fā)揮市場(chǎng)在資源配置中的決定性作用，按照優(yōu)化存量、引導(dǎo)增量、主動(dòng)減量相結(jié)合的原則，有序降低全社會(huì)杠桿率水平，提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)量和效率，防范和化解各類金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)和金融可持續(xù)發(fā)展。
（二）工作目標(biāo)：地方法人金融機(jī)構(gòu)杠桿率控制在合理水平，金融業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管要求；全市銀行機(jī)構(gòu)不良貸款占比低于全省平均水平；符合置換條件的政府存量債務(wù)全部置換為政府債券，政府負(fù)債水平保持在合理范圍；綜合運(yùn)用各類金融手段和風(fēng)險(xiǎn)管理工具推動(dòng)非金融企業(yè)降低杠桿率，降低資產(chǎn)負(fù)債水平；到2018年，非金融企業(yè)直接融資占社會(huì)融資規(guī)模的比重達(dá)到30%，全市在境內(nèi)外多層次資本市場(chǎng)掛牌上市企業(yè)達(dá)到300家；到2020年，非金融企業(yè)直接融資占社會(huì)融資規(guī)模的比重達(dá)到40%，全市在境內(nèi)外多層次資本市場(chǎng)掛牌上市企業(yè)超過400家；完善地方金融工作部門與金融監(jiān)管部門溝通協(xié)商機(jī)制，加強(qiáng)全方位金融監(jiān)管；有效防范各類金融風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)地方金融穩(wěn)定，堅(jiān)決守住不發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。
二、重點(diǎn)任務(wù)和政策舉措
（一）加強(qiáng)金融企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理，合理控制杠桿率水平
1．開展金融企業(yè)去杠桿風(fēng)險(xiǎn)排查。加強(qiáng)與金融監(jiān)管部門的溝通銜接，組織地方法人金融機(jī)構(gòu)開展杠桿風(fēng)險(xiǎn)排查，全面摸清我市金融杠桿的情況，分析研判去杠桿可能造成的影響，確定重點(diǎn)領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”，研究應(yīng)對(duì)措施，制定防范化解風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)案。（市金融辦、人行南京分行營(yíng)管部、市商務(wù)局；支持單位：江蘇銀監(jiān)局、江蘇證監(jiān)局、江蘇保監(jiān)局）
2．加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理。采用宏觀審慎評(píng)估體系（MPA）加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)法人機(jī)構(gòu)的管理，從狹義貸款轉(zhuǎn)為考查廣義信貸，確保銀行機(jī)構(gòu)按照審慎管理要求計(jì)提各項(xiàng)撥備，實(shí)事求是做好加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量，確保杠桿率保持在1：25以內(nèi)。落實(shí)證券和私募基金風(fēng)險(xiǎn)管控措施，重點(diǎn)排查管控兩融業(yè)務(wù)、股權(quán)質(zhì)押、場(chǎng)外配資以及私募基金資產(chǎn)安全性、杠桿運(yùn)用情況等風(fēng)險(xiǎn)隱患。加強(qiáng)保險(xiǎn)公司資產(chǎn)配置審慎性監(jiān)管，重點(diǎn)關(guān)注保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)將保險(xiǎn)資金用于股票等高風(fēng)險(xiǎn)投資，對(duì)資產(chǎn)收益率、現(xiàn)金流和償付能力造成影響。（人行南京分行營(yíng)管部、市金融辦；支持單位：江蘇銀監(jiān)局、江蘇證監(jiān)局、江蘇保監(jiān)局）
3．推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)改進(jìn)杠桿管理。對(duì)杠桿偏高的金融機(jī)構(gòu)，推動(dòng)其采取減少風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)、規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)、控制新增投放及控制表外業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張等措施，進(jìn)一步降低杠桿。鼓勵(lì)金融法人機(jī)構(gòu)通過增資擴(kuò)股、引入戰(zhàn)略投資者、發(fā)行二級(jí)資本債和優(yōu)先股等渠道補(bǔ)充資本。推進(jìn)紫金農(nóng)商行上市，推動(dòng)市域內(nèi)農(nóng)商行的深化改革。（人行南京分行營(yíng)管部、市金融辦、市國(guó)資委；支持單位：江蘇銀監(jiān)局、江蘇證監(jiān)局、江蘇保監(jiān)局）
4．積極推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)加快處置不良貸款。引導(dǎo)商業(yè)銀行開展貸款質(zhì)量真實(shí)性核查，加快不良貸款核銷和處置進(jìn)度。積極爭(zhēng)取省支持設(shè)立本地資產(chǎn)管理公司，充分發(fā)揮金融資產(chǎn)管理公司等市場(chǎng)處置主體作用，通過盤活重整、壞賬核銷、不良資產(chǎn)證券化等多種方式，積極推動(dòng)不良資產(chǎn)處置工作。加大對(duì)失信行為和逃廢債務(wù)行為的懲戒力度，對(duì)有逃廢債務(wù)行為的企業(yè)實(shí)際控制人依法采取措施。提高案件訴訟、審查辦理及處置執(zhí)行效率，加快不良貸款處置進(jìn)程。（人行南京分行營(yíng)管部、市金融辦、市法院、各轄區(qū)政府、開發(fā)區(qū)管委會(huì)）
5．加強(qiáng)地方新型金融組織的管理。積極督促各類交易場(chǎng)所根據(jù)省級(jí)監(jiān)管部門的要求規(guī)范運(yùn)營(yíng)。推動(dòng)小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司、融資租賃公司等機(jī)構(gòu)規(guī)范和健康發(fā)展，嚴(yán)控通過抽逃資本金變相實(shí)現(xiàn)高杠桿、高風(fēng)險(xiǎn)融資等行為。（市金融辦、市商務(wù)局、市工商局、各轄區(qū)政府、開發(fā)區(qū)管委會(huì)）
（二）大力推動(dòng)股權(quán)融資，降低非金融企業(yè)杠桿率水平
6．?dāng)U大股權(quán)投資基金供給。改善財(cái)政資金投入方式，建立政府引導(dǎo)基金多渠道投入機(jī)制，多渠道加大政府引導(dǎo)基金投入，通過政策激勵(lì)吸引社會(huì)資本增加戰(zhàn)略投資。拓寬紫金科創(chuàng)市級(jí)母基金引導(dǎo)和投資范圍，積極與金融機(jī)構(gòu)、上市公司和產(chǎn)業(yè)上游企業(yè)合作設(shè)立產(chǎn)業(yè)并購(gòu)基金，加大上下游產(chǎn)業(yè)并購(gòu)力度。積極推動(dòng)股權(quán)投資基金集聚發(fā)展，鼓勵(lì)和引導(dǎo)有條件的區(qū)打造“基金小鎮(zhèn)”。（市金融辦、市財(cái)政局、市工商局、紫金投資集團(tuán)、各轄區(qū)政府、開發(fā)區(qū)管委會(huì)）
7．著力發(fā)展多層次資本市場(chǎng)。鼓勵(lì)優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)改制上市、到全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)以及區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)注冊(cè)掛牌，利用資本市場(chǎng)做大做強(qiáng)。設(shè)立股權(quán)質(zhì)押融資增信資金，鼓勵(lì)企業(yè)通過地方股權(quán)交易市場(chǎng)掛牌融資。積極推動(dòng)建立區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)與全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的轉(zhuǎn)板機(jī)制。（市金融辦、市財(cái)政局、紫金投資集團(tuán)、各轄區(qū)政府、開發(fā)區(qū)管委會(huì)）
8．加大對(duì)企業(yè)并購(gòu)重組的金融支持。優(yōu)化信貸融資服務(wù)，鼓勵(lì)商業(yè)銀行對(duì)并購(gòu)重組企業(yè)實(shí)行綜合授信，加大對(duì)企業(yè)并購(gòu)重組的貸款支持力度。鼓勵(lì)證券公司、資產(chǎn)管理公司、股權(quán)投資基金、并購(gòu)基金以及產(chǎn)業(yè)投資基金等參與企業(yè)并購(gòu)重組，并向企業(yè)提供直接投資、委托貸款、過橋貸款等融資支持。支持并購(gòu)重組企業(yè)通過發(fā)行各類債券、股權(quán)轉(zhuǎn)讓等融資方式籌集發(fā)展資金。鼓勵(lì)債權(quán)人與被處置企業(yè)通過債轉(zhuǎn)股、債務(wù)轉(zhuǎn)移、債務(wù)抵銷等方式重新簽訂債務(wù)協(xié)議，進(jìn)行債務(wù)重組，減輕企業(yè)兼并重組及破產(chǎn)的債務(wù)負(fù)擔(dān)。（市金融辦、市財(cái)政局、人行南京分行營(yíng)管部；支持單位：江蘇銀監(jiān)局、江蘇證監(jiān)局）
（三）拓寬企業(yè)債務(wù)融資渠道，優(yōu)化企業(yè)債務(wù)結(jié)構(gòu)
9．積極運(yùn)用銀行間市場(chǎng)直接融資。推動(dòng)企業(yè)、公司在銀行間市場(chǎng)發(fā)行超短期融資券、短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債、資產(chǎn)支持票據(jù)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品等進(jìn)行直接融資。鼓勵(lì)各開發(fā)區(qū)、眾創(chuàng)空間組織引導(dǎo)具備高成長(zhǎng)性的科技中小微企業(yè)發(fā)行集合債券融資。支持運(yùn)作規(guī)范、償債有保障的企業(yè)通過發(fā)行公司信用債調(diào)整債務(wù)結(jié)構(gòu)。（人行南京分行營(yíng)管部、市發(fā)改委、市金融辦、各轄區(qū)政府、開發(fā)區(qū)管委會(huì)）
10．大力推進(jìn)保險(xiǎn)資金運(yùn)用。加強(qiáng)與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司等對(duì)接，積極推介項(xiàng)目，吸引保險(xiǎn)資金擴(kuò)大對(duì)南京的項(xiàng)目投資，引導(dǎo)保險(xiǎn)資金以債權(quán)、股權(quán)、基金、PPP等投資模式，支持產(chǎn)業(yè)園區(qū)發(fā)展、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和新型城鎮(zhèn)化建設(shè)等。積極推動(dòng)并支持地方法人保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)起組建保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。（市金融辦、市發(fā)改委；支持單位：江蘇保監(jiān)局）
11．積極推進(jìn)企業(yè)開展境外融資。抓住擴(kuò)大全口徑跨境融資宏觀審慎管理試點(diǎn)機(jī)遇，積極開拓跨境融資通道，推動(dòng)符合條件的企業(yè)在境外發(fā)行債券，獲取境外市場(chǎng)低成本資金進(jìn)行債務(wù)置換。（市金融辦、市商務(wù)局、人行南京分行營(yíng)管部）
（四）著力優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，降低企業(yè)融資成本
12．落實(shí)差別化金融政策。支持、引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)按照風(fēng)險(xiǎn)可控、商業(yè)可持續(xù)原則，加強(qiáng)授信機(jī)制、業(yè)務(wù)流程、產(chǎn)品開發(fā)等領(lǐng)域的創(chuàng)新，積極改善金融服務(wù)，加大對(duì)“一中心一基地”、五型經(jīng)濟(jì)、樞紐經(jīng)濟(jì)以及江北新區(qū)等重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的信貸支持。深化科技（文化）金融體系建設(shè)，優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制，加大貼息力度。發(fā)展綠色信貸，創(chuàng)新綠色信貸服務(wù)，加大對(duì)綠色經(jīng)濟(jì)和生態(tài)文明建設(shè)的支持。支持工業(yè)企業(yè)積極穩(wěn)妥化解過剩產(chǎn)能，對(duì)產(chǎn)能嚴(yán)重過剩行業(yè)未取得合法手續(xù)的新增產(chǎn)能建設(shè)項(xiàng)目，一律不得給予授信；對(duì)長(zhǎng)期虧損、失去清償能力或環(huán)保、安全生產(chǎn)不達(dá)標(biāo)且整改無(wú)望的企業(yè)及落后產(chǎn)能，堅(jiān)決壓縮退出相關(guān)貸款。（人行南京分行營(yíng)管部、市金融辦、市經(jīng)信委、市科委）
13．努力降低企業(yè)融資成本。鼓勵(lì)銀行機(jī)構(gòu)完善內(nèi)部配套制度，合理設(shè)定貸款期限、創(chuàng)新還款方式、開展自主續(xù)貸，多種方式減輕企業(yè)還款壓力，降低其資金周轉(zhuǎn)成本。全面放開小微應(yīng)急互助基金合作銀行，幫助小微企業(yè)緩解資金周轉(zhuǎn)困難。大力推廣小額貸款保證保險(xiǎn)，為企業(yè)融資提供增信支持。積極探索扶持融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展的新模式、新機(jī)制，引導(dǎo)和激勵(lì)融資性擔(dān)保公司加大服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度。（人行南京分行營(yíng)管部、市經(jīng)信委、市金融辦、市財(cái)政局）
14．積極爭(zhēng)取并探索開展投貸保聯(lián)動(dòng)。支持條件成熟的銀行機(jī)構(gòu)探索開展投貸聯(lián)動(dòng)，開展“股權(quán)＋銀行貸款”和“銀行貸款＋認(rèn)股權(quán)證”等融資創(chuàng)新。積極爭(zhēng)取省級(jí)監(jiān)管部門支持，推動(dòng)并鼓勵(lì)小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司開展貸款（擔(dān)保）＋股權(quán)（期權(quán)）等融資產(chǎn)品創(chuàng)新，探索市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股。（人行南京分行營(yíng)管部、市金融辦）
（五）加強(qiáng)地方政府債務(wù)管理，切實(shí)防范政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
15．加強(qiáng)地方政府債務(wù)管理。力爭(zhēng)在2018年底前，將符合置換條件的政府存量債務(wù)全部置換為政府債券，優(yōu)先置換高利率政府債務(wù)，降低債務(wù)成本，緩解當(dāng)期償債壓力。根據(jù)各區(qū)政府債務(wù)余額、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)力狀況等因素，合理確定債務(wù)限額，將債務(wù)控制在限額之內(nèi)。（市財(cái)政局、市金融辦、各轄區(qū)政府、開發(fā)區(qū)管委會(huì)）
16．加強(qiáng)或有債務(wù)管控。完善全口徑政府債務(wù)管理，加強(qiáng)或有債務(wù)監(jiān)控，劃清政府與融資平臺(tái)公司界限，融資平臺(tái)公司舉借的債務(wù)不得納入政府債務(wù)，政府不得為企業(yè)舉債承擔(dān)償還責(zé)任或提供擔(dān)保。按照現(xiàn)代企業(yè)制度要求，通過注入資本金、公益事業(yè)財(cái)政補(bǔ)貼、政府采購(gòu)等方式依法推進(jìn)融資平臺(tái)公司轉(zhuǎn)型，實(shí)行獨(dú)立核算、自負(fù)盈虧。（市財(cái)政局、市國(guó)資委、各轄區(qū)政府、開發(fā)區(qū)管委會(huì)）
17．推進(jìn)政府和社會(huì)資本合作。大力推進(jìn)存量和新建項(xiàng)目通過O&M;、MC、TOT、ROT、BOT、BOO等PPP模式，吸引社會(huì)資本的投入。積極爭(zhēng)取省PPP融資支持基金，為我市PPP項(xiàng)目提供融資增信支持。對(duì)符合條件的PPP項(xiàng)目給予一定的前期費(fèi)用補(bǔ)貼，對(duì)符合條件的采用PPP模式的基礎(chǔ)設(shè)施和公共服務(wù)項(xiàng)目在財(cái)政專項(xiàng)資金上給予優(yōu)先安排。積極引進(jìn)長(zhǎng)期債權(quán)投資基金等社會(huì)資本對(duì)重大基礎(chǔ)設(shè)施和產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目進(jìn)行投資。（市財(cái)政局、市發(fā)改委、市國(guó)資委、市金融辦、各轄區(qū)政府、開發(fā)區(qū)管委會(huì)）
（六）主動(dòng)防控重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)加強(qiáng)預(yù)警處置
18．密切關(guān)注金融風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)領(lǐng)域。加強(qiáng)對(duì)過度授信、多頭授信和關(guān)聯(lián)授信的企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)的把控，防范金融債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。監(jiān)測(cè)房地產(chǎn)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)監(jiān)管部門統(tǒng)一部署，適時(shí)開展房地產(chǎn)信貸壓力測(cè)試。鼓勵(lì)各金融機(jī)構(gòu)和金融中介服務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)金融服務(wù)對(duì)象加強(qiáng)識(shí)別、把控風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)控房地產(chǎn)首付貸、場(chǎng)外市場(chǎng)高杠桿配資、信用卡套現(xiàn)等“負(fù)面杠桿”。監(jiān)控去杠桿等不確定因素對(duì)企業(yè)等多方資金鏈的影響，市本級(jí)設(shè)立一定規(guī)模的應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金池，防范和化解大額金融債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。（人行南京分行營(yíng)管部、市金融辦、市財(cái)政局、市房產(chǎn)局、市經(jīng)信委、各轄區(qū)政府、開發(fā)區(qū)管委會(huì)）
19．加大非法集資活動(dòng)的打擊力度。進(jìn)一步建立健全各級(jí)防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組工作機(jī)制，落實(shí)職責(zé)分工，優(yōu)化工作程序，強(qiáng)化制度約束，形成處置非法集資工作合力。高效精準(zhǔn)打擊各類非法集資違法犯罪，積極穩(wěn)妥處置已發(fā)案件，確?？傮w風(fēng)險(xiǎn)不斷減少。建立健全常態(tài)化的宣傳教育工作機(jī)制，引導(dǎo)廣大群眾能識(shí)別、不參與、敢揭發(fā)非法集資活動(dòng)。指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部管理和金融從業(yè)人員職業(yè)道德教育，確保分支機(jī)構(gòu)和員工不參與非法集資。加強(qiáng)廣告監(jiān)測(cè)和檢查，強(qiáng)化媒體自律責(zé)任，封堵涉嫌非法集資的資訊信息。（市處非領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位、各轄區(qū)政府、開發(fā)區(qū)管委會(huì)；支持單位：江蘇銀監(jiān)局、江蘇證監(jiān)局、江蘇保監(jiān)局）
三、組織保障
（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。由市政府分管領(lǐng)導(dǎo)牽頭，金融、財(cái)政、發(fā)改、經(jīng)信、科技、商務(wù)、國(guó)資、稅務(wù)、工商、公安等部門共同建立去杠桿工作機(jī)制，統(tǒng)籌推進(jìn)和組織實(shí)施去杠桿工作。各區(qū)（開發(fā)區(qū)）要落實(shí)屬地主體責(zé)任，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，健全工作制度，扎實(shí)有序做好本地區(qū)去杠桿和風(fēng)險(xiǎn)化解處置工作。
（二）加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合。建立由市政府分管領(lǐng)導(dǎo)牽頭，市金融辦與“一行三局”和有關(guān)部門的定期會(huì)商及信息共享制度，建立完善去杠桿監(jiān)測(cè)和金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，形成工作合力。
（三）強(qiáng)化督辦考核。各部門和轄區(qū)政府、開發(fā)區(qū)管委會(huì)要結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真研究制定去杠桿的具體措施和工作計(jì)劃，抓緊推進(jìn)落實(shí)去杠桿工作，并定期上報(bào)有關(guān)工作情況。建立問責(zé)機(jī)制，對(duì)因工作不力出現(xiàn)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)或引發(fā)較大群體性事件的地區(qū)，進(jìn)行倒查與問責(zé)。
南京市人民政府
2016年4月18日