湖北省人民政府辦公廳關(guān)于統(tǒng)籌推進企業(yè)去杠桿的意見

湖北省人民政府辦公廳關(guān)于統(tǒng)籌推進企業(yè)去杠桿的意見
（鄂政辦發(fā)〔2016〕30號）
各市、州、縣人民政府，省政府各部門：
為加大金融對供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革支持力度，著力解決我省企業(yè)直接融資比重偏低、部分企業(yè)杠桿率偏高且融資成本高、部分領(lǐng)域金融風險有所上升等問題，在繼續(xù)加大信貸對實體經(jīng)濟支持力度的同時，通過大力發(fā)展股權(quán)融資、規(guī)范發(fā)展債權(quán)融資、充分發(fā)揮保險保障功能等措施，使全省直接融資占社會融資規(guī)模的比重每年提高一個百分點。為此，特提出如下意見：
一、加強信貸政策支持
（一）落實差別化信貸政策。引導銀行業(yè)金融機構(gòu)根據(jù)重大技改、產(chǎn)業(yè)升級、結(jié)構(gòu)調(diào)整項目目錄，加大對小微企業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)技術(shù)改造等的支持力度。引導金融機構(gòu)加大中長期貸款投入，提升對高新技術(shù)企業(yè)、重大技術(shù)裝備、工業(yè)強基工程等領(lǐng)域的支持力度。鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)在風險可控前提下，適當降低新能源汽車、二手車的貸款首付比例，合理擴大汽車消費信貸，支持新能源汽車生產(chǎn)、消費及相關(guān)產(chǎn)業(yè)發(fā)展。引導銀行業(yè)金融機構(gòu)堅持區(qū)別對待、有扶有控原則，對鋼鐵、有色、化工、建材、船舶等行業(yè)中產(chǎn)品有競爭力、有市場、有效益的優(yōu)質(zhì)企業(yè)繼續(xù)給予信貸支持。支持企業(yè)積極化解過剩產(chǎn)能，對產(chǎn)能嚴重過剩行業(yè)未取得合法手續(xù)的新增產(chǎn)能建設(shè)項目，一律不得給予授信；對長期虧損、失去清償能力和市場競爭力的“僵尸企業(yè)”，或環(huán)保、安全生產(chǎn)不達標且整改無望的企業(yè)，堅決壓縮退出相關(guān)貸款。商業(yè)銀行要對誠信經(jīng)營、發(fā)展前景好、產(chǎn)品適銷對路的中小微企業(yè)貸款給予優(yōu)惠利率支持。（牽頭單位：人行武漢分行、湖北銀監(jiān)局）
（二）推動信貸產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新。引導銀行業(yè)金融機構(gòu)進一步完善信貸準入標準，加快發(fā)展支持“互聯(lián)網(wǎng)＋”和“大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新”的金融產(chǎn)品。大力發(fā)展產(chǎn)業(yè)鏈融資、商業(yè)圈融資、企業(yè)群融資和小額貸款保證保險融資，積極開展股權(quán)、知識產(chǎn)權(quán)、排污權(quán)、碳排放權(quán)、動產(chǎn)、訂單、倉單、保單等抵質(zhì)押融資業(yè)務(wù)。鼓勵國家開發(fā)銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行針對新型城鎮(zhèn)化項目設(shè)計差別化融資模式與償債機制。鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)開發(fā)自主品牌、商標專用權(quán)等企業(yè)無形資產(chǎn)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，支持消費品領(lǐng)域自主品牌建設(shè)。支持國家開發(fā)銀行、中國銀行、恒豐銀行、漢口銀行在我省試點投貸聯(lián)動業(yè)務(wù)，扶持科技型企業(yè)做大做強。擴大農(nóng)村合作金融創(chuàng)新試點范圍。鼓勵金融租賃公司實行融資和融物相結(jié)合，在擴大設(shè)備投資、支持技術(shù)進步、促進產(chǎn)品銷售、增加服務(wù)集成等方面發(fā)揮作用。（牽頭單位：人民銀行武漢分行、湖北銀監(jiān)局、省工商局）
（三）大力發(fā)展應(yīng)收賬款融資。支持商業(yè)銀行進一步擴大應(yīng)收賬款質(zhì)押融資規(guī)模。建立應(yīng)收賬款交易機制，鼓勵更多供應(yīng)鏈企業(yè)加入中征應(yīng)收賬款質(zhì)押融資服務(wù)平臺，推動大企業(yè)和政府采購主體積極確認應(yīng)收賬款，解決大企業(yè)拖欠中小微企業(yè)資金問題。加強動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記系統(tǒng)建設(shè)，改進完善應(yīng)收賬款質(zhì)押和轉(zhuǎn)讓、特許經(jīng)營權(quán)項下收益權(quán)質(zhì)押、合同能源管理未來收益權(quán)質(zhì)押、融資租賃、保證金質(zhì)押、存貨和倉單質(zhì)押等登記服務(wù)。（牽頭單位：人民銀行武漢分行，責任單位：湖北銀監(jiān)局、省經(jīng)信委、省國資委）
（四）緩解企業(yè)流動性困難。貫徹落實《省政府辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)省政府金融辦等部門關(guān)于幫助企業(yè)做好流動性風險防范化解工作指導意見的通知》（鄂政辦發(fā)〔2015〕76號）和《省政府金融辦、人民銀行武漢分行、湖北銀監(jiān)局關(guān)于全省銀行業(yè)貫徹落實“不斷貸、不抽貸、不壓貸”要求的通知》（鄂金辦發(fā)〔2015〕55號）精神，支持金融機構(gòu)在有效管控風險的前提下，落實好無還本續(xù)貸、循環(huán)貸款等流動資金貸款還款方式創(chuàng)新，降低小微企業(yè)“過橋”融資成本。引導銀行業(yè)金融機構(gòu)對資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)暫時困難但具備清償能力和市場競爭力的企業(yè)，在做好貸款質(zhì)量監(jiān)測和準確分類的同時，通過調(diào)整貸款期限、還款方式等貸款重組措施，緩解企業(yè)債務(wù)壓力。對存在三家以上債權(quán)銀行的企業(yè)，按照銀監(jiān)會要求成立債權(quán)人委員會，由債權(quán)人委員會集體研究確定增貸、穩(wěn)貸、減貸、重組等處置措施，構(gòu)建債權(quán)人一致行動的機制。（牽頭單位：湖北銀監(jiān)局，責任單位：人民銀行武漢分行、湖北證監(jiān)局、湖北保監(jiān)局、省政府金融辦）
（五）發(fā)揮信貸保險聯(lián)動作用。推進首臺（套）重大技術(shù)裝備保險補償機制試點工作，研究將新材料、關(guān)鍵零部件納入首批次應(yīng)用保險保費補償機制實施范圍。鼓勵保險機構(gòu)開展小額貸款保證保險、專利執(zhí)行保險、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資保險、知識產(chǎn)權(quán)綜合責任保險等業(yè)務(wù)，幫助無抵押、無擔保的科技型企業(yè)和小微企業(yè)解決融資難題。鼓勵保險資產(chǎn)管理機構(gòu)加快債權(quán)投資計劃、股權(quán)投資計劃、股債結(jié)合等資產(chǎn)管理產(chǎn)品創(chuàng)新，為戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、先進制造業(yè)等提供資金支持。擴大中長期出口信用保險覆蓋面，對大型成套設(shè)備出口融資實現(xiàn)應(yīng)保盡保。推動企業(yè)用好“外保內(nèi)貸”“內(nèi)保外貸”和跨國公司外匯資金集中運營等政策。（牽頭單位：湖北保監(jiān)局、湖北銀監(jiān)局、湖北外匯管理局）
（六）加強企業(yè)增信服務(wù)。支持省再擔保集團壯大資本實力，完善全省融資性擔保體系，提升服務(wù)功能。引導金融機構(gòu)和擔保機構(gòu)提高信用良好企業(yè)的抵押物折扣率，降低擔保費率。金融機構(gòu)對為實體經(jīng)濟提供擔保服務(wù)、風險控制能力強、社會效益好的融資擔保機構(gòu)，要提供減免保證金、適當提高放大倍數(shù)、控制貸款利率上浮幅度等支持措施；不得隨意收縮合作擔保機構(gòu)對于有市場有回款有效益且利息支付正常的企業(yè)的擔保額度；在處理業(yè)務(wù)風險時，與融資擔保機構(gòu)加強溝通協(xié)調(diào)，采取一致行動，并按約定比例分擔信貸損失風險。政府出資的擔保公司對小微企業(yè)免收的擔保費，由市縣財政適當補助，降低企業(yè)融資成本。（牽頭單位：省經(jīng)信委、省財政廳，責任單位：省政府金融辦、湖北銀監(jiān)局）
二、引導企業(yè)擴大直接融資
（七）支持企業(yè)境內(nèi)外上市。支持符合“中國制造2025”和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)方向的企業(yè)，以及民營企業(yè)中建立現(xiàn)代企業(yè)制度的試點企業(yè)，在各層次資本市場進行股權(quán)融資。加大上市后備企業(yè)培育力度，實施“金種子”計劃，完善“綠色通道”制度，鼓勵符合條件的企業(yè)在境內(nèi)外上市融資。充分發(fā)揮長江證券、天風證券等法人機構(gòu)和各證券分公司的作用，建立資本市場中介機構(gòu)服務(wù)評價體系和誠信檔案，逐步形成機構(gòu)集聚、功能完善的資本市場中介服務(wù)體系。（牽頭單位：省政府金融辦，責任單位：省上市工作領(lǐng)導小組成員單位）
（八）鼓勵企業(yè)兼并重組。積極爭取國家中小企業(yè)發(fā)展基金、先進制造產(chǎn)業(yè)投資基金和新興產(chǎn)業(yè)創(chuàng)業(yè)投資引導基金等國家級基金投資我省，充分發(fā)揮長江經(jīng)濟帶產(chǎn)業(yè)基金作用，支持種子期、初創(chuàng)成長型中小企業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、先進制造業(yè)加快發(fā)展。圍繞我省境內(nèi)外上市公司做好上下游產(chǎn)業(yè)鏈布局，積極推進上市公司并購、重組，引導和推動上市公司通過股權(quán)、債券、衍生品等多種形式進行再融資。引導金融機構(gòu)完善并購貸款業(yè)務(wù)，對兼并重組企業(yè)實行綜合授信，進一步擴大并購貸款規(guī)模，合理確定貸款期限。支持符合條件的企業(yè)通過發(fā)行優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券等方式籌集兼并重組資金。對于暫時困難、未來現(xiàn)金流有合理市場預(yù)期的企業(yè)，通過債務(wù)重組等多種方式有效降低其債務(wù)負擔和杠桿率。支持金融機構(gòu)與企業(yè)自主協(xié)商、妥善解決企業(yè)兼并重組中的金融債務(wù)重組問題，切實維護債權(quán)人合法權(quán)益。（牽頭單位：省經(jīng)信委、省政府金融辦，責任單位：湖北證監(jiān)局、人民銀行武漢分行、湖北銀監(jiān)局、省國資委）
（九）推進企業(yè)在“新三板”和“四板”掛牌。建立“新三板”后備企業(yè)庫，鼓勵更多企業(yè)在“新三板”和武漢股權(quán)托管交易市場掛牌融資。完善“新三板”和區(qū)域性股權(quán)交易市場掛牌企業(yè)獎勵政策，鼓勵更多優(yōu)質(zhì)企業(yè)在“新三板”和武漢股權(quán)托管交易中心掛牌。鼓勵創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)和成長型中小微企業(yè)規(guī)范改制，在武漢股權(quán)托管交易中心先行掛牌、股權(quán)登記托管，開展股權(quán)質(zhì)押融資。壯大武漢股權(quán)托管交易中心“科技板”規(guī)模，推動全省高新技術(shù)企業(yè)免費在“科技板”掛牌。建立武漢股權(quán)托管交易中心與全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的合作機制，支持符合條件的優(yōu)質(zhì)“四板”企業(yè)轉(zhuǎn)板到全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)掛牌。引導金融機構(gòu)開展“三板貸”、股權(quán)質(zhì)押貸、投貸聯(lián)動等金融創(chuàng)新融資產(chǎn)品。（牽頭單位：省政府金融辦、省財政廳，責任單位：省科技廳、省國資委、省經(jīng)信委、人民銀行武漢分行、湖北銀監(jiān)局、湖北證監(jiān)局）
（十）規(guī)范發(fā)展各類股權(quán)投資。充分發(fā)揮省長江經(jīng)濟帶產(chǎn)業(yè)基金、省級股權(quán)投資引導基金以及省級創(chuàng)業(yè)投資引導基金作用，鼓勵和引導天使基金、風投基金、創(chuàng)投基金等參與中小微企業(yè)投資。規(guī)范發(fā)展眾籌、私募等融資方式。（牽頭單位：省政府金融辦、省科技廳，責任單位：省財政廳、省國資委、省經(jīng)信委、人民銀行武漢分行、湖北銀監(jiān)局、湖北證監(jiān)局）
（十一）大力支持重點領(lǐng)域債券融資。圍繞我省重大基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，支持鐵路、公路、港口、機場、城市軌道交通、水利等重大項目發(fā)行債券融資。圍繞新型城鎮(zhèn)化發(fā)展，支持保障性安居工程建設(shè)、城鎮(zhèn)供水設(shè)施改造與建設(shè)、燃氣設(shè)施建設(shè)、道路橋梁建設(shè)、重點城鎮(zhèn)建設(shè)、污水處理、垃圾處理等領(lǐng)域項目發(fā)行債券融資。支持經(jīng)有關(guān)部門批準的基礎(chǔ)設(shè)施和公共設(shè)施特許經(jīng)營等PPP項目發(fā)行一般企業(yè)債券、項目收益?zhèn)⒖衫m(xù)期債券融資。積極爭取國家專項建設(shè)基金支持，支持國開行、農(nóng)發(fā)行通過參與國家專項建設(shè)基金的方式擴大企業(yè)直接融資渠道。鼓勵政府平臺類公司和國有企業(yè)發(fā)行債券融資，騰出信貸規(guī)模支持小微企業(yè)發(fā)展。（牽頭單位：省發(fā)展改革委，責任單位：省財政廳、省國資委、人民銀行武漢分行、湖北銀監(jiān)局、湖北證監(jiān)局）
（十二）大力推進企業(yè)債券融資。鼓勵上市公司發(fā)行債券，拓寬再融資渠道。深入挖掘傳統(tǒng)行業(yè)優(yōu)質(zhì)企業(yè)發(fā)債潛力，促進轉(zhuǎn)型升級。各地要積極組織和引導當?shù)仄髽I(yè)根據(jù)項目特點，選擇發(fā)行一般企業(yè)債、專項企業(yè)債、項目收益?zhèn)谫Y；支持符合條件的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)、城市地下綜合管廊建設(shè)、城市停車場建設(shè)項目發(fā)行專項債券融資；支持有利于經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整和改善民生、且項目收入能夠完全覆蓋債券當年還本付息規(guī)模的項目發(fā)行項目收益?zhèn)谫Y；鼓勵發(fā)行小微企業(yè)增信集合債券支持小微企業(yè)創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新；鼓勵符合條件的企業(yè)發(fā)行綠色債券。積極探索債券信用保險。（牽頭單位：省發(fā)展改革委，責任單位：湖北證監(jiān)局、湖北保監(jiān)局，各市、縣人民政府，省財政廳）
（十三）充分利用銀行間市場債務(wù)融資工具。充分利用銀行間債券融資工具，引導擬發(fā)債企業(yè)靈活選擇發(fā)行中期票據(jù)、短期融資券、非公開定向債務(wù)融資工具在銀行間市場融資。鼓勵新型城鎮(zhèn)化建設(shè)項目發(fā)行資產(chǎn)支持票據(jù)、項目收益票據(jù)等創(chuàng)新產(chǎn)品融資；支持重點工程項目建設(shè)和運營通過中期票據(jù)、項目收益票據(jù)融資；圍繞產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)融資，推動供應(yīng)鏈票據(jù)發(fā)行。鼓勵金融機構(gòu)發(fā)行小微金融債券，支持小微企業(yè)發(fā)展。（牽頭單位：人民銀行武漢分行，責任單位：各市、縣人民政府、省財政廳、省政府金融辦）
（十四）穩(wěn)步推進資產(chǎn)證券化。利用國家選擇我省開展信貸資產(chǎn)證券化試點的有利時機，推動更多金融機構(gòu)開展信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，通過盤活信貸存量加大對我省經(jīng)濟發(fā)展的薄弱環(huán)節(jié)和重點領(lǐng)域支持力度。加快推進住房和汽車貸款資產(chǎn)證券化。支持符合條件的金融機構(gòu)在我省探索開展不良資產(chǎn)證券化試點。加快推進應(yīng)收賬款證券化等企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)發(fā)展，盤活企業(yè)存量資產(chǎn)，進一步優(yōu)化企業(yè)資本結(jié)構(gòu)。（牽頭單位：人行武漢分行、湖北銀監(jiān)局，責任單位：湖北證監(jiān)局、省政府金融辦）
三、進一步優(yōu)化金融服務(wù)
（十五）整治不合理收費。繼續(xù)整頓金融服務(wù)亂收費，指導金融機構(gòu)合理確定利率水平和收費項目，加大對不合理收費的查處力度，降低企業(yè)融資成本和債務(wù)負擔。進一步規(guī)范企業(yè)融資過程中擔保、評估、登記、審計等中介機構(gòu)收費行為，清理不必要的資金“通道”和“過橋”環(huán)節(jié)收費，將清理規(guī)范后的收費項目向社會公布。經(jīng)營服務(wù)性項目放開市場準入，交由企業(yè)和社會機構(gòu)雙方按市場規(guī)則自主協(xié)商，行政管理部門和金融機構(gòu)均不得強制社會機構(gòu)為企業(yè)提供服務(wù)。（牽頭單位：省物價局，責任單位：人民銀行武漢分行、湖北銀監(jiān)局，各市、州、縣人民政府）
（十六）完善風險分擔和補償機制。各級政府要設(shè)立涉農(nóng)、小微企業(yè)和科技型企業(yè)貸款風險補償專項基金和擔保補償基金，提高銀行機構(gòu)發(fā)放相關(guān)貸款的積極性。有條件的市、州、縣要通過對發(fā)債企業(yè)進行貼息、獎勵、建立風險緩釋基金等措施，提高企業(yè)償債能力，降低企業(yè)發(fā)債成本。省再擔保集團、省擔保集團等要發(fā)揮好為發(fā)債企業(yè)增信的主力軍作用。大力發(fā)展一批以政府出資為主、注冊資本金10億元以上、主業(yè)突出、經(jīng)營規(guī)范、實力較強、信譽較好的政府性融資擔保機構(gòu)，為企業(yè)發(fā)行債券融資提供擔保增信支持。充分發(fā)揮湖北省縣域經(jīng)濟發(fā)展調(diào)度資金的作用，進一步完善資金管理機制，提高資金使用效益，有效解決企業(yè)融資難題。鼓勵各市縣建立轉(zhuǎn)貸應(yīng)急平臺，幫助部分生產(chǎn)經(jīng)營正常、市場前景好但暫時資金周轉(zhuǎn)困難的企業(yè)度過續(xù)貸難關(guān)。（牽頭單位：省財政廳、省經(jīng)信委，責任單位：各市（州）人民政府、省政府金融辦、人民銀行武漢分行、湖北銀監(jiān)局、湖北保監(jiān)局）。
（十七）防范化解金融風險。積極穩(wěn)妥做好“僵尸”企業(yè)信貸退出，維護銀行信貸資產(chǎn)安全。充分發(fā)揮金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫作用，建立健全部門間聯(lián)合懲戒機制，對惡意逃廢銀行債務(wù)和“惡意脫?！钡钠髽I(yè)、個人形成強有力約束。銀行要用足用好現(xiàn)有核銷政策，加快核銷進度，做到“應(yīng)核盡核”。地方人民政府要明確在維護金融債權(quán)方面的責任，為金融機構(gòu)支持實體經(jīng)濟發(fā)展解除后顧之憂。充分發(fā)揮資產(chǎn)管理公司平臺作用，鼓勵四大國有資產(chǎn)管理公司和湖北省資產(chǎn)管理公司對銀行不良資產(chǎn)打包處置，對暫時面臨經(jīng)營困難但資產(chǎn)優(yōu)良的民營企業(yè)進行托管租賃。規(guī)范發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融、小貸公司等融資渠道，加大監(jiān)管力度。嚴厲打擊各類非法集資和非法證券活動。加強對重點領(lǐng)域、重點地區(qū)、重點企業(yè)的債務(wù)和金融風險動態(tài)監(jiān)測預(yù)警，制定防控預(yù)案。金融監(jiān)管部門要完善風險監(jiān)測體系，督促金融機構(gòu)提高風險管控能力，及時處置化解風險隱患，堅決守住不發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風險的底線。（牽頭單位：人民銀行武漢分行、省政府金融辦，責任單位：湖北銀監(jiān)局、湖北證監(jiān)局、湖北保監(jiān)局、省國資委，各市、州、縣人民政府）
2016年5月20日