中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰辦法

第一章 總則

第一條 為規(guī)范中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì))及其派出機(jī)構(gòu)的行政處罰行為,維護(hù)銀行業(yè)秩序,保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人的合法權(quán)益,根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政處罰法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律、行政法規(guī),制定本辦法。
第二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人違反法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定,銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予行政處罰的,依照本辦法實(shí)施。
第三條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰以法律、行政法規(guī)和規(guī)章為依據(jù)。規(guī)章以下的規(guī)范性文件不得設(shè)定行政處罰,不得作為行政處罰的依據(jù)。
第四條 行政處罰遵循依法、公正、公開原則。
實(shí)施行政處罰必須以事實(shí)為依據(jù),與違法行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)以及社會(huì)危害程度相當(dāng)。
沒(méi)有法定依據(jù)或不遵守法定程序的,行政處罰無(wú)效。
第五條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰,實(shí)行查處分離的原則。
銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查部門負(fù)責(zé)行政處罰案件的立案、調(diào)查,提出處罰意見(jiàn),執(zhí)行行政處罰;法律部門負(fù)責(zé)審查處罰意見(jiàn)的合法性、適當(dāng)性,組織聽證;銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或主席會(huì)議(局長(zhǎng)會(huì)議)負(fù)責(zé)作出行政處罰決定。
未經(jīng)法律部門審查,不得實(shí)施行政處罰。
第六條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰時(shí),應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;構(gòu)成犯罪的,應(yīng)當(dāng)依法移交司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。
第七條 行政處罰的種類包括：
(一)警告。
(二)罰款。
(三)沒(méi)收違法所得。
(四)責(zé)令停業(yè)整頓。
(五)吊銷金融許可證。
(六)取消董事、高級(jí)管理人員任職資格。
(七)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。
第八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人對(duì)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出的行政處罰,享有陳述權(quán)、申辯權(quán);對(duì)行政處罰不服的,有權(quán)依法申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人因銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)違法給予行政處罰受到損害的,有權(quán)依法提出賠償要求。

第二章 管轄和適用

第九條 銀監(jiān)會(huì)對(duì)下列違法行為給予行政處罰：
(一)銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員的違法行為。
(二)全國(guó)范圍內(nèi)有重大影響的違法行為。
(三)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由其直接查處的其他違法行為。
第十條 銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)的下列違法行為給予行政處罰：
(一)所監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員的違法行為。
(二)其他單位和個(gè)人的違法行為。
第十一條 吊銷金融許可證的行政處罰,由頒發(fā)該許可證的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)實(shí)施。
責(zé)令停業(yè)整頓的行政處罰,由批準(zhǔn)設(shè)立該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)實(shí)施。
第十二條 銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)對(duì)管轄權(quán)有爭(zhēng)議的,報(bào)請(qǐng)共同的上一級(jí)機(jī)構(gòu)指定管轄。
第十三條 上級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以直接查處下級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)轄區(qū)內(nèi)的有重大影響的違法行為;可以授權(quán)下級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查處應(yīng)由上級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)查處的違法行為。
下級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)由其查處的違法行為情節(jié)嚴(yán)重,有重大影響的,可以請(qǐng)求上級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行查處。
第十四條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰時(shí),應(yīng)當(dāng)責(zé)令當(dāng)事人改正或限期改正違法行為。
第十五條 當(dāng)事人有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)依法從輕或者減輕行政處罰：
(一)主動(dòng)消除或者減輕違法行為危害后果的。
(二)受他人脅迫做出違法行為的。
(三)配合銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)查處違法行為有立功表現(xiàn)的。
(四)已滿14周歲不滿18周歲的人有違法行為的。
(五)其他依法應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕行政處罰的。
第十六條 違法行為在二年內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的,不再給予行政處罰。法律另有規(guī)定的除外。
前款規(guī)定的期限,從違法行為發(fā)生之日起計(jì)算;違法行為有連續(xù)或繼續(xù)狀態(tài)的,從行為終了之日起計(jì)算。

第三章 立案、調(diào)查、取證和審查

第十七條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在監(jiān)督管理過(guò)程中或者收到舉報(bào)、控告材料,發(fā)現(xiàn)涉嫌違法行為,經(jīng)初步審查認(rèn)為應(yīng)當(dāng)給予行政處罰的,由監(jiān)督檢查部門填寫立案審批表,予以立案。
立案應(yīng)當(dāng)填寫立案審批表,根據(jù)本辦法管轄的規(guī)定,由銀監(jiān)會(huì)監(jiān)督檢查部門、銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。
銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中,發(fā)現(xiàn)涉嫌違法行為的,監(jiān)督檢查部門可以先行收集證據(jù),再予以立案。
第十八條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查部門對(duì)已立案的涉嫌違法行為,由監(jiān)督檢查部門進(jìn)行全面、客觀、公正的調(diào)查,收集有關(guān)證據(jù);必要時(shí),依法進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。
第十九條 監(jiān)管人員在調(diào)查或進(jìn)行檢查時(shí),不得少于兩人,并向當(dāng)事人或者有關(guān)人員出示銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)頒發(fā)的有效證件。當(dāng)事人或者有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)如實(shí)回答詢問(wèn),并協(xié)助調(diào)查或檢查,不得阻撓或拒絕。
詢問(wèn)或檢查應(yīng)當(dāng)制作筆錄。筆錄應(yīng)當(dāng)記載時(shí)間、地點(diǎn)、詢問(wèn)情況,由被詢問(wèn)人和監(jiān)管人員簽字或蓋章;被詢問(wèn)人員要求補(bǔ)正的,應(yīng)當(dāng)允許。被詢問(wèn)人拒絕簽字或蓋章的,監(jiān)管人員應(yīng)當(dāng)在筆錄中予以說(shuō)明。
監(jiān)管人員與當(dāng)事人有直接利害關(guān)系的,應(yīng)當(dāng)回避。
第二十條 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)在收集證據(jù)時(shí),可以采取抽樣取證的方法;在證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的情況下,經(jīng)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),可以先行登記保存,并應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)作出處理決定,在此期間,當(dāng)事人或者有關(guān)人員不得銷毀或者轉(zhuǎn)移證據(jù)。
銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)在調(diào)查或檢查時(shí),可以查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料,復(fù)印文件、資料應(yīng)當(dāng)與原件核對(duì)一致后,由被調(diào)查或檢查的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)蓋章;可以封存可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料;可以檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。
第二十一條 調(diào)查終結(jié),監(jiān)督檢查部門應(yīng)當(dāng)寫出調(diào)查報(bào)告。
調(diào)查報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：
(一)被調(diào)查或檢查當(dāng)事人的基本情況。
(二)經(jīng)調(diào)查核實(shí)的事實(shí)、證據(jù)。
(三)提出應(yīng)當(dāng)給予行政處罰、不予行政處罰、不得給予行政處罰或移送司法機(jī)關(guān)處理的建議,以及建議的依據(jù)。
監(jiān)督檢查部門的現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告符合前款要求的,視同調(diào)查報(bào)告。
第二十二條 擬作出行政處罰決定的,由監(jiān)督檢查部門制作《行政處罰意見(jiàn)告知書》。
《行政處罰意見(jiàn)告知書》應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容:
(一)擬被處罰當(dāng)事人的基本情況。
(二)擬作出行政處罰的違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章的事實(shí)和證據(jù)。
(三)擬作出行政處罰的法律依據(jù)。
(四)擬作出的行政處罰決定。
(五)當(dāng)事人依法享有的陳述和申辯的權(quán)利,重大行政處罰的聽證權(quán)利。
監(jiān)督檢查部門將《行政處罰意見(jiàn)告知書》報(bào)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后,向當(dāng)事人發(fā)出《行政處罰意見(jiàn)告知書》。
第二十三條 當(dāng)事人要求陳述和申辯的,應(yīng)當(dāng)在收到《行政處罰意見(jiàn)告知書》之日起10個(gè)工作日內(nèi)將陳述和申辯的書面材料提交銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。
銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)必須充分聽取當(dāng)事人的意見(jiàn),由監(jiān)督檢查部門對(duì)當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)進(jìn)行復(fù)核。當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)成立的,應(yīng)當(dāng)予以采納。
銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)不向當(dāng)事人告知給予行政處罰的事實(shí)、理由和依據(jù)的,或者拒絕聽取當(dāng)事人陳述、申辯的,行政處罰不能成立;當(dāng)事人放棄陳述或者申辯權(quán)利的除外。
第二十四條 當(dāng)事人放棄陳述或者申辯權(quán)利或者聽取當(dāng)事人的陳述和申辯后作出行政處罰決定的,監(jiān)督檢查部門應(yīng)當(dāng)制作《行政處罰決定書》,附《行政處罰意見(jiàn)告知書》、調(diào)查報(bào)告、相關(guān)證據(jù)、當(dāng)事人陳述和申辯的意見(jiàn)及其他有關(guān)材料移送法律部門進(jìn)行審查。
《行政處罰決定書》應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：
(一)當(dāng)事人的姓名或名稱、住所。
(二)違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章的事實(shí)和證據(jù)。
(三)行政處罰的種類和依據(jù)。
(四)行政處罰的履行方式和期限。
(五)不服行政處罰決定,申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的途徑和期限。
(六)作出行政處罰決定的銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的名稱、印章和作出決定的日期。
第二十五條 法律部門應(yīng)當(dāng)對(duì)監(jiān)督檢查部門制作的《行政處罰決定書》、《行政處罰意見(jiàn)告知書》、調(diào)查報(bào)告、相關(guān)證據(jù)、當(dāng)事人陳述和申辯的意見(jiàn)及其他有關(guān)材料進(jìn)行審查。審查內(nèi)容包括：
(一)本單位是否有管轄權(quán)。
(二)違法事實(shí)是否清楚,證據(jù)是否確鑿充分。
(三)定性是否準(zhǔn)確。
(四)調(diào)查取證程序是否合法。
(五)適用法律、行政法規(guī)和規(guī)章是否正確。
(六)處罰種類、幅度是否適當(dāng)。
(七)其他依法應(yīng)當(dāng)審查的內(nèi)容。
第二十六條 經(jīng)審查,法律部門分別作出如下處理：
(一)違法事實(shí)清楚,證據(jù)確鑿、充分,定性準(zhǔn)確,適用法律、行政法規(guī)和規(guī)章正確,程序合法,處罰種類、幅度適當(dāng)?shù)?簽署審查同意意見(jiàn)后,退回監(jiān)督檢查部門。
(二)違法事實(shí)清楚,證據(jù)確鑿、充分,程序合法,但有下列情形之一的,法律部門應(yīng)當(dāng)簽署審查糾正意見(jiàn)后,退回監(jiān)督檢查部門：
1.定性不準(zhǔn)。
2.適用法律、行政法規(guī)、規(guī)章錯(cuò)誤。
3.處罰種類或幅度不當(dāng)?shù)摹?br/>(三)有下列情形之一的,法律部門應(yīng)當(dāng)提出糾正意見(jiàn),并將監(jiān)督檢查部門移送的材料一并退回監(jiān)督檢查部門,重新進(jìn)行調(diào)查取證。
1.違法事實(shí)不清。
2.證據(jù)不足。
3.程序不合法的。
(四)對(duì)不具有管轄權(quán)的,法律部門應(yīng)當(dāng)提出移送建議,由監(jiān)督檢查部門報(bào)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后,移送有管轄權(quán)的機(jī)關(guān)。

第四章 聽證

第二十七條 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)在作出重大行政處罰決定前,應(yīng)當(dāng)在《行政處罰意見(jiàn)告知書》中告知當(dāng)事人有要求舉行聽證的權(quán)利。
重大行政處罰包括：
(一)較大數(shù)額的罰款。包括：銀監(jiān)會(huì)決定的200萬(wàn)元人民幣以上罰款;銀監(jiān)局決定的100萬(wàn)元人民幣以上罰款;銀監(jiān)分局決定的50萬(wàn)元人民幣以上罰款。對(duì)個(gè)人作出的10萬(wàn)元人民幣以上罰款。
(二)責(zé)令停業(yè)整頓。
(三)吊銷金融許可證。
(四)取消董事、高級(jí)管理人員任職資格5年以上直至終身。
(五)對(duì)其他情況復(fù)雜或重大違法行為作出行政處罰決定。
第二十八條 當(dāng)事人要求聽證的,應(yīng)當(dāng)自收到《行政處罰意見(jiàn)告知書》之日起3個(gè)工作日內(nèi),向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提交聽證申請(qǐng)書,說(shuō)明聽證的要求和理由,并簽字或蓋章。
當(dāng)事人逾期不提出申請(qǐng)的,視為放棄聽證權(quán)利。
當(dāng)事人申請(qǐng)聽證的,銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在7個(gè)工作日前,通知當(dāng)事人舉行聽證的時(shí)間、地點(diǎn)。
除涉及國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私外,聽證應(yīng)當(dāng)公開進(jìn)行。
第二十九條 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)法律部門應(yīng)當(dāng)組成聽證工作組負(fù)責(zé)聽證工作。
聽證工作組由三人或五人組成,其中一名組成人員為監(jiān)察部門的工作人員,其他為法律部門的工作人員。聽證主持人由銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)法律部門的負(fù)責(zé)人擔(dān)任。
聽證工作組應(yīng)當(dāng)指定專人作為記錄員。
當(dāng)事人認(rèn)為聽證工作組組成人員與本案有直接利害關(guān)系的,有權(quán)申請(qǐng)回避。聽證主持人是否回避,由銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)分管法律部門的負(fù)責(zé)人決定;其他人員是否回避,由銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)法律部門的負(fù)責(zé)人決定。
第三十條 聽證按下列程序進(jìn)行：
(一)記錄員向到場(chǎng)人員宣布聽證紀(jì)律。
(二)聽證主持人宣布案由,以及聽證工作組組成人員、記錄員名單。
(三)聽證主持人查驗(yàn)當(dāng)事人身份;當(dāng)事人委托他人代理聽證的,聽證主持人應(yīng)當(dāng)查驗(yàn)當(dāng)事人出具的授權(quán)委托書。
(四)本案調(diào)查或檢查人員提出當(dāng)事人違法的事實(shí)以及擬作出行政處罰的法律依據(jù)和擬給予的行政處罰。
(五)當(dāng)事人或者其委托代理人進(jìn)行申辯和質(zhì)證。
(六)聽證主持人征詢各方當(dāng)事人的最后意見(jiàn)。
(七)聽證當(dāng)事人在聽證筆錄上簽字。
(八)聽證主持人宣布聽證結(jié)束。
第三十一條 聽證結(jié)束后,法律部門應(yīng)當(dāng)寫出聽證報(bào)告,提出處理意見(jiàn),并將聽證報(bào)告、聽證筆錄一并報(bào)送主席會(huì)議或局長(zhǎng)會(huì)議。

第五章 決定與執(zhí)行

第三十二條 符合本辦法第二十六條第(一)、(二)項(xiàng)條件的,監(jiān)督檢查部門應(yīng)當(dāng)將制作的《行政處罰決定書》、《行政處罰意見(jiàn)告知書》、調(diào)查報(bào)告、相關(guān)證據(jù)、當(dāng)事人陳述和申辯的意見(jiàn)、法律部門的審查意見(jiàn)以及其他相關(guān)材料報(bào)負(fù)責(zé)人,由負(fù)責(zé)人審查決定。重大行政處罰應(yīng)當(dāng)報(bào)主席會(huì)議或局長(zhǎng)會(huì)議集體討論決定。
第三十三條 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或主席會(huì)議、局長(zhǎng)會(huì)議應(yīng)當(dāng)根據(jù)審查結(jié)果,分別作出如下決定：
(一)確有應(yīng)受行政處罰的違法行為的,根據(jù)情節(jié)輕重及具體情況,作出行政處罰決定。
(二)違法行為情節(jié)輕微,依法可以不予行政處罰的,作出不予行政處罰的決定。
(三)違法事實(shí)不能成立的,不得給予行政處罰。
(四)違法行為涉嫌犯罪的,依照《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》向司法機(jī)關(guān)移送。
第三十四條 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)依法給予行政處罰的,應(yīng)當(dāng)制作正式的《行政處罰決定書》。
第三十五條 《行政處罰決定書》應(yīng)當(dāng)在宣告后,當(dāng)場(chǎng)交給當(dāng)事人;當(dāng)事人不在場(chǎng)的,應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)依照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第七十八條至八十四條,以及第二百四十七條和第二百四十八條的規(guī)定,將《行政處罰決定書》送達(dá)當(dāng)事人。
第三十六條 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以按照《中華人民共和國(guó)行政處罰法》規(guī)定的簡(jiǎn)易程序,當(dāng)場(chǎng)作出下列處罰：
(一)對(duì)個(gè)人處以五十元以下罰款。
(二)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他單位處以一千元以下罰款、警告。
第三十七條 行政處罰決定依法作出后,當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在行政處罰決定的期限內(nèi),予以履行。
當(dāng)事人對(duì)行政處罰決定不服,申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的,行政處罰不停止執(zhí)行,法律另有規(guī)定的除外。
第三十八條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出罰款、沒(méi)收違法所得處罰決定的,當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)自收到《行政處罰決定書》之日起15日內(nèi)將罰款、違法所得劃繳銀監(jiān)會(huì)指定的罰款代收機(jī)構(gòu)的專用賬戶。銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)和執(zhí)法人員不得自行收繳罰款。
當(dāng)事人確有經(jīng)濟(jì)困難,需要延期或者分期繳納罰款的,經(jīng)當(dāng)事人申請(qǐng)和銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),可以暫緩或者分期繳納。
第三十九條 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)作出停業(yè)整頓處罰的,由作出停業(yè)整頓行政處罰決定的銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)在《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)公報(bào)》或報(bào)紙上予以公告,但涉及國(guó)家秘密的除外。
公告內(nèi)容包括：
(一)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的名稱、住所。
(二)作出停業(yè)整頓決定的理由和法律依據(jù)。
(三)其他需要公告的事項(xiàng)。
第四十條 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)作出吊銷金融許可證處罰決定的,應(yīng)當(dāng)在《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)公報(bào)》或報(bào)紙上公告。
公告內(nèi)容包括：
(一)被處罰機(jī)構(gòu)的名稱、住所。
(二)作出吊銷金融許可證處罰決定的理由和法律依據(jù)。
(三)其他需要公告的事項(xiàng)。
被處罰的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)繳回金融許可證。
第四十一條 當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的,銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以采取以下措施：
(一)到期不履行罰款的,每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
(二)申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。

第六章 法律責(zé)任

第四十二條 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰,有下列情形之一的,由上級(jí)機(jī)關(guān)或監(jiān)察部門責(zé)令改正,可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分：
(一)沒(méi)有法定的行政處罰依據(jù)的。
(二)擅自改變行政處罰種類、幅度的。
(三)違反法定的行政處罰程序的。
第四十三條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)違法采取檢查或執(zhí)行措施,給公民人身或財(cái)產(chǎn)造成損害、給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其他單位造成損失的,應(yīng)當(dāng)依法予以賠償,對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分;情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。
第四十四條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)工作人員利用職務(wù)上的便利,索取或者收受他人財(cái)物,收繳罰款據(jù)為己有,構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任;情節(jié)輕微不構(gòu)成犯罪的,依法給予行政處分。
第四十五條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的工作人員玩忽職守,對(duì)應(yīng)當(dāng)予以制止和處罰的違法行為不予制止、處罰,致使銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人的合法權(quán)益、公共利益和銀行業(yè)秩序遭受損害的,對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分;情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。

第七章 附則

第四十六條 執(zhí)行本辦法所需要的法律文書式樣,由銀監(jiān)會(huì)制定。銀監(jiān)會(huì)沒(méi)有制定式樣,執(zhí)法工作中需要的其他法律文書,銀監(jiān)會(huì)省級(jí)派出機(jī)構(gòu)可以制定式樣。
第四十七條 本辦法所稱“以上”、“以下”、“內(nèi)”皆包括本數(shù)或者本級(jí)。
第四十八條 本辦法由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第四十九條 本辦法自2005年2月1日起施行。