中國證券監(jiān)督管理委員會公告[2008]31號――基金銷售機構(gòu)現(xiàn)場檢查工作及相關(guān)事項公告

中國證券監(jiān)督管理委員會公告
（[2008]31號）
為加強對基金銷售活動的監(jiān)管，促進(jìn)基金銷售機構(gòu)規(guī)范基金銷售行為，深入了解基金銷售機構(gòu)對法律法規(guī)的遵守執(zhí)行情況，我會決定近期組織我會派出機構(gòu)及中國證券業(yè)協(xié)會，對基金銷售機構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查?，F(xiàn)將基金銷售機構(gòu)現(xiàn)場檢查工作及相關(guān)事項公告如下：
一、現(xiàn)場檢查
（一）檢查依據(jù)
《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》、《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》、《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》、《關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料監(jiān)管事項的補充規(guī)定》、《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》等法律、規(guī)章、規(guī)范性文件和行業(yè)自律性文件。
（二）檢查目的
促進(jìn)基金銷售機構(gòu)規(guī)范基金銷售行為、完善有關(guān)技術(shù)系統(tǒng)、健全內(nèi)部控制制度和流程、做好基金銷售適用性的實施工作和基金銷售人員的培訓(xùn)工作等。同時，現(xiàn)場檢查工作還將督促基金銷售機構(gòu)做好維護(hù)穩(wěn)定和數(shù)據(jù)報送的相關(guān)工作。
（三）檢查內(nèi)容
1.資金安全保障：總行或總部的制度制定及執(zhí)行情況、各分行或營業(yè)部的執(zhí)行情況等。
2.內(nèi)部控制制度：總行或總部的制度制定及執(zhí)行情況、各分行或營業(yè)部的執(zhí)行情況等。
3.信息管理平臺：平臺功能的建設(shè)和使用情況。
4.銷售適用性：長期推行計劃的制定和實施情況等。
5.宣傳推介材料：制作、發(fā)放、使用情況等。
6.基金從業(yè)人員：取得相關(guān)資質(zhì)或通過考試的情況等。
7.投資者教育：持續(xù)開展情況。
8.基金銷售協(xié)議：協(xié)議內(nèi)容的合規(guī)性和執(zhí)行情況等。
9.數(shù)據(jù)報送：總行或總部數(shù)據(jù)報送的準(zhǔn)備和實施情況。
（四）檢查時間、范圍和檢查方式
2008年9月至12月，由我會36個派出機構(gòu)對轄區(qū)內(nèi)商業(yè)銀行的總行及省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市級分行（北京、上海、廣東及深圳地區(qū)除外）、證券公司、基金管理公司進(jìn)行檢查。其中對全國性商業(yè)銀行總部的檢查由我會基金監(jiān)管部和中國證券業(yè)協(xié)會聯(lián)合完成。檢查包括各基金銷售機構(gòu)自我檢查和監(jiān)管部門現(xiàn)場檢查兩個階段：
1.自我檢查。2008年8月底之前，按照我會發(fā)出的自查表（請自行到我會網(wǎng)站中基金監(jiān)管部的“通知公告”欄目里下載），基金銷售機構(gòu)進(jìn)行自查并將自查結(jié)果反饋至我會基金監(jiān)管部或我會派出機構(gòu)。
2.現(xiàn)場檢查。我會基金監(jiān)管部或派出機構(gòu)根據(jù)自查和實際情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查，檢查方式包括與被檢查機構(gòu)的負(fù)責(zé)人座談及聽取工作匯報、到營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)場查詢及檢查記錄和文件、抽樣測試、詢問基金投資者相關(guān)問題等方式。
二、相關(guān)事項
（一）維護(hù)穩(wěn)定工作
各基金銷售機構(gòu)在做好自查的同時，應(yīng)當(dāng)對基金銷售業(yè)務(wù)中的風(fēng)險點進(jìn)行系統(tǒng)深入的梳理，并制定或改進(jìn)相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案和風(fēng)險控制制度，必要時應(yīng)當(dāng)進(jìn)行應(yīng)急演練。隨附《基金銷售與信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案風(fēng)險點匯總》（附件2），供參考。
（二）基金銷售人員從業(yè)考試
中國證券業(yè)協(xié)會目前已完成基金銷售人員從業(yè)考試的準(zhǔn)備工作。尚未取得基金從業(yè)資格的基金銷售人員應(yīng)當(dāng)考慮參加基金銷售人員從業(yè)考試。
（三）數(shù)據(jù)報送工作
根據(jù)《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》第二十三條的規(guī)定，各基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)從2008年9月開始，填寫隨附的《基金銷售機構(gòu)交易數(shù)據(jù)報送表》（附件3）并向我會基金監(jiān)管業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)（http：//data.csrc.gov.cn）報送。尚未獲得系統(tǒng)用戶名及密碼的基金銷售機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)及時與我會基金監(jiān)管部聯(lián)系：
數(shù)據(jù)報送聯(lián)系人：陳鵬，聯(lián)系電話：010-88060392，聯(lián)系郵箱：chenpeng@jajx.com。
報表的電子版本可在登陸系統(tǒng)后下載。
（四）銷售網(wǎng)點及銷售人員情況公示工作
各基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在2009年1月底前，將全部基金銷售網(wǎng)點及銷售人員資格情況在公司網(wǎng)站上披露，同時抄報中國證券業(yè)協(xié)會。今后每年的1月和7月基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對以上信息進(jìn)行更新并報送中國證券業(yè)協(xié)會。披露信息的具體格式見附件4。
中國證券業(yè)協(xié)會聯(lián)系人：張蓉，聯(lián)系電話：010-66575895，聯(lián)系郵箱：zhangrong@sac.net.cn。
附件：1.基金銷售機構(gòu)自查表
2.基金銷售與信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案風(fēng)險點匯總
3.基金銷售機構(gòu)交易數(shù)據(jù)報送表
4.銷售網(wǎng)點及銷售人員資質(zhì)信息一覽表
二○○八年七月十六日
（聯(lián)系方式：fundsupervision@csrc.gov.cn。）
基金管理公司基金銷售現(xiàn)場檢查對照表
公司名稱 檢查日期
檢查項目要求主審復(fù)核備注備注是否是否主體資格辦理基金銷售業(yè)務(wù)的人員是否取得基金從業(yè)資格 《銷售辦法》九條從事基金宣傳推介活動的人員是否已取得基金從業(yè)資格 《銷售辦法》三十九條業(yè)務(wù)系統(tǒng)按照基金銷售業(yè)務(wù)管理平臺檢查指引 參照《銷售辦法》十條業(yè)務(wù)制度按照內(nèi)部控制檢查指引 《銷售辦法》十、四十三條銷售適用性是否參照《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》推行基金的銷售適用性 《銷售適用性》是否建立對基金投資者及基金產(chǎn)品的評價體系 宣傳推介宣傳推介材料是否有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 《銷售辦法》十九條宣傳推介材料是否預(yù)測該基金未來投資業(yè)績 《銷售辦法》十九條宣傳推介材料是否含有詆毀同行或者損害同業(yè)聲譽的用語 《銷售辦法》十九條宣傳推介材料是否變相承諾收益或承擔(dān)損失 《銷售辦法》十九條宣傳推介材料是否寫明風(fēng)險提示語句 《銷售辦法》二十五條宣傳推介宣傳推介材料是否登載單位或個人的推薦性題詞或用語 《銷售辦法》十九條宣傳推介材料是否違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的詞語 《銷售辦法》十九條發(fā)布的宣傳推介材料登載基金公司管理的其他基金的過往業(yè)績是否遵守中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定 《銷售辦法》二十條宣傳推介宣傳推介材料是否加強了對投資人的教育和引導(dǎo)，積極培養(yǎng)投資人的長期投資理念，注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳 《補充規(guī)定》第一條（二）宣傳推介材料是否利用大比例分紅等通過降低基金單位凈值來吸引基金投資者購買基金的營銷手段、或?qū)τ秀；鸷贤s定的暫停、打開申購等營銷手段進(jìn)行宣傳 《補充規(guī)定》第一條（二）宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績的是否同時登載基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)，并提示基金投資人我國基金運作時間短，不能反映股市發(fā)展的所有階段 《補充規(guī)定》第一條（三）是否在有足夠平面空間的宣傳推介材料中加入完整的風(fēng)險提示函 《補充規(guī)定》第一條（四）宣傳推介材料是否對營銷活動承諾限定基金銷售規(guī)模的基金明確說明采取的規(guī)?？刂浦贫?《補充規(guī)定》第一條（四）宣傳推介材料是否對基金未來投資業(yè)績進(jìn)行模擬 《補充規(guī)定》第一條（五）宣傳推介材料中模擬歷史業(yè)績的是否采用我國證券市場或境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進(jìn)行模擬，同時注明相應(yīng)的符合年平均收益率 《補充規(guī)定》第一條（五）是否對宣傳推介材料中的模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要公式進(jìn)行說明，并進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險提示 《補充規(guī)定》第一條（五）宣傳推介材料所使用的語言表達(dá)是否準(zhǔn)確清晰 《補充規(guī)定》第一條（六）銷售費率是否按照招募說明書的規(guī)定費率，公平一致地向投資人收取銷售費用 《銷售辦法》四十五條是否在募集過程中對認(rèn)購費打折 《銷售辦法》四十七條費率優(yōu)惠是否備案并公告 基金銷售過程中是否出現(xiàn)以低于基金面值的價格或以變相降低銷售價格的方式銷售基金的行為（如抽獎，回扣，送實物，送保險，送現(xiàn)金，送基金份額或其他產(chǎn)品等） 《銷售辦法》四十七條銷售行為是否存在向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失的行為 《基金法》二十條在基金銷售活動中是否存在誤導(dǎo)投資人的行為 《銷售辦法》十九條是否存在盤后交易等在基金合同約定時間之外的日期或時間辦理申購贖回業(yè)務(wù)的情況，是否存在擅自停止或者拒絕投資人的申購贖回業(yè)務(wù) 《運作辦法》十八條銷售行為是否發(fā)生挪用基金份額持有人的認(rèn)購、申購和贖回資金的行為 《銷售辦法》四十七條客戶服務(wù)是否建立并執(zhí)行客戶服務(wù)制度和客戶服務(wù)流程 客戶服務(wù)人員在回答客戶問題時，是否提供了任何可能被認(rèn)為是個股投資建議或其他有可能誤導(dǎo)投資人的意見 投資者反映的問題及客戶投訴內(nèi)容是否按相關(guān)流程得到及時處理，并向相關(guān)部門反映 其他 主審： 復(fù)核：
附件1－基金銷售機構(gòu)內(nèi)控檢查對照表
序號檢查內(nèi)容法規(guī)條款是否建立制度是否符合要求是否有效執(zhí)行備注是否N/A 是否N/A 是否N/A 一總體原則 一、1基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的目標(biāo)：（1）保證基金銷售機構(gòu)經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則。（2）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和投資人資金的安全。（3）利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行。第三條 一、2內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)履行健全、有效、獨立、審慎的原則：（1）健全性原則。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括基金銷售機構(gòu)的基金銷售部門、涉及基金銷售的分支機構(gòu)及網(wǎng)點、人員，并涵蓋到基金銷售的決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，避免管理漏洞的存在。（2）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控制度與方法，建立合理的內(nèi)控程序，確保內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。（3）獨立性原則。基金銷售機構(gòu)內(nèi)各分支機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，權(quán)責(zé)分明，相互制衡。（4）審慎性原則。制定內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為目標(biāo)。第四條 一、3體系完整有效：內(nèi)容至少應(yīng)包括內(nèi)部環(huán)境控制、業(yè)務(wù)流程控制、會計系統(tǒng)內(nèi)部控制、信息技術(shù)內(nèi)部控制和監(jiān)察稽核控制等。第五條 一、4是否將內(nèi)部控制制度報我會備案。第四十九條 二內(nèi)部環(huán)境控制 ? 二、1總體要求：是否根據(jù)各自特點和業(yè)務(wù)需要建立科學(xué)、透明的決策程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，以及健全、有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。第六條 二、2是否建立包括基金產(chǎn)品、投資人風(fēng)險承受能力、運營操作在內(nèi)的科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險評估體系，對機構(gòu)內(nèi)外部風(fēng)險進(jìn)行識別、評估和分析，及時防范和化解風(fēng)險，保證銷售適用性原則的有效貫徹和投資人資金的安全。第七條 二、3是否根據(jù)各自特點建立健全相應(yīng)的授權(quán)控制體系。（1）健全內(nèi)部逐級授權(quán)制度，確保各項規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。（2）基金銷售機構(gòu)各業(yè)務(wù)部門、各級分支機構(gòu)在其規(guī)定的業(yè)務(wù)、財務(wù)、人事等授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職能。（3）銷售業(yè)務(wù)和管理程序必須遵從管理層制定的操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項工作必須在其業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行。（4）對已獲授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評價和反饋機制，對已不適用的授權(quán)應(yīng)及時修改或取消授權(quán)。（5）銷售業(yè)務(wù)前臺的宣傳推介和柜面操作崗位應(yīng)當(dāng)相互分離，銷售業(yè)務(wù)后臺的信息處理和資金處理崗位應(yīng)當(dāng)相互分離、相互制約，各主要環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)分別由不同的部門（或崗位）負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)風(fēng)險監(jiān)控和業(yè)務(wù)稽核的部門（或崗位）應(yīng)當(dāng)獨立于其他部門（或崗位）。 第八條 二、4是否能夠加強對分支機構(gòu)的管理，有效控制分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)風(fēng)險：（1）明確分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)授權(quán)。（2）統(tǒng)一制定分支機構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)規(guī)程，提高分支機構(gòu)的服務(wù)質(zhì)量，避免差錯事故的發(fā)生。（3）制定統(tǒng)一的交易賬戶和資金賬戶管理制度，確保客戶信息的有效管理和客戶資金的安全。（4）統(tǒng)一分支機構(gòu)的信息技術(shù)系統(tǒng)和平臺，確保信息管理的安全有效。（5）建立清晰的報告系統(tǒng)，維護(hù)信息溝通渠道的暢通。（6）加強對分支機構(gòu)的監(jiān)督和管理，采取業(yè)務(wù)留痕、定期核對、現(xiàn)場檢查、風(fēng)險評估等方式有效控制分支機構(gòu)的風(fēng)險。第九條 二、5是否已經(jīng)建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確保基金銷售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。（1）基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應(yīng)聘人員。（2）基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立員工培訓(xùn)制度，通過培訓(xùn)、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。員工培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)符合基金行業(yè)自律機構(gòu)的相關(guān)要求，培訓(xùn)情況應(yīng)當(dāng)記錄并存檔。（3）基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等方面進(jìn)行記錄。（4）基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的銷售績效評價體系，健全激勵約束機制。第十條 二、6是否已經(jīng)建立有效的內(nèi)部控制，防止商業(yè)賄賂、不正當(dāng)交易行為和洗錢行為的發(fā)生。 第十一條 二、7是否制訂切實有效的應(yīng)急應(yīng)變措施，建立危機處理機制和程序，制定應(yīng)急計劃，保障意外事件發(fā)生時公司業(yè)務(wù)的迅速恢復(fù)。第十二條 二、8是否定期評價內(nèi)部控制的有效性，根據(jù)市場環(huán)境、新的技術(shù)應(yīng)用和新的法律法規(guī)等情況，適時改進(jìn)。第十三條 三、業(yè)務(wù)流程控制 三、1銷售決策流程控制 三、1、1 是否能夠自覺遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)則，并已經(jīng)建立科學(xué)的銷售決策機制。第十四條 三、1、2是否能夠在科學(xué)、客觀研究評價基礎(chǔ)上對本機構(gòu)的總體銷售策略、網(wǎng)點設(shè)置、基金產(chǎn)品、激勵政策、合作的服務(wù)提供商做出決策，分支機構(gòu)及銷售人員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行機構(gòu)總部作出的銷售決策。第十四條 三、1、3是否對其銷售分支機構(gòu)的整體布局、規(guī)模發(fā)展和技術(shù)更新等進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃，對分支機構(gòu)的選址、投入與產(chǎn)出進(jìn)行嚴(yán)密的可行性論證。第十五條 三、1、4是否建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評價體系，審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品，對基金產(chǎn)品的基本情況進(jìn)行持續(xù)的跟蹤和關(guān)注，并定期形成基金產(chǎn)品評價報告?zhèn)洳椤５谑鶙l 三、1、5選擇的合作服務(wù)提供商是否符合監(jiān)管部門的資質(zhì)要求，并建立完善的合作服務(wù)提供商選擇標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)流程，充分評估相關(guān)風(fēng)險，明確雙方權(quán)利義務(wù)。第十七條 三、1、6合作的服務(wù)提供商是否為符合資質(zhì)的基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)和基金銷售資金賬戶開立銀行等。第十八條 三、1、7是否有重大決策過程應(yīng)留有書面記錄，供監(jiān)察稽核部門及監(jiān)管機關(guān)等單位核查。第十九條 三、2銷售業(yè)務(wù)執(zhí)行流程控制 三、2、1是否按照國家有關(guān)法律法規(guī)及銷售業(yè)務(wù)的性質(zhì)和自身特點嚴(yán)格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊，明確揭示不同業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險點并采取控制措施。第二十條 三、2、2是否已經(jīng)制定完善的基金銷售業(yè)務(wù)基本規(guī)程，對開戶、銷戶、資料變更等賬戶類業(yè)務(wù)，認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換等交易類業(yè)務(wù)及繼承、捐贈、司法強制措施等被動接受類業(yè)務(wù)做出規(guī)定。（1）是否對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性。（2）是否按照法律法規(guī)和招募說明書規(guī)定的時間辦理基金銷售業(yè)務(wù)，對于投資人交易時間外的申請均作為下一交易日交易處理。（3）是否建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致，保證客戶信息準(zhǔn)確性、完整性，每日交易情況應(yīng)當(dāng)及時核對并存檔保管。（4）是否開通自助式前臺服務(wù)的基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立完善的營銷管理和風(fēng)險控制制度，確保投資人獲得必要服務(wù)并保證銷售資金的安全。5）是否在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時主動通知投資人。第二十一條 三、2、3是否制定完善的基金銷售業(yè)務(wù)賬戶管理制度，確保各類賬戶的開立和使用符合法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)則，保證基金銷售資金的安全和賬戶的有序管理。 第二十二條 三、2、4是否制定完善的資金清算流程，確?；痄N售資金的清算與交收的安全性、及時性和高效性，保證銷售資金的清算與交收工作順利進(jìn)行。（1）嚴(yán)格管理資金的劃付，將贖回、分紅及認(rèn)申購不成功的相應(yīng)款項直接劃入投資人開戶時指定的同名銀行賬戶。投資人申請贖回時要求變更指定銀行賬戶的，銷售機構(gòu)應(yīng)對申請變更人的有效身份進(jìn)行核實，并記錄申請變更人的基本信息及申請變更的時間、地點、賬戶信息，同時作為異常交易處理。（2）明確基金銷售機構(gòu)總部與各分支機構(gòu)、基金注冊登記機構(gòu)、托管銀行以及相關(guān)合作服務(wù)提供商的資金清算流程。（3）嚴(yán)格按照約定的時間進(jìn)行資金劃付，超過約定時間的資金應(yīng)當(dāng)作為異常交易處理。（4）銷售機構(gòu)的分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將當(dāng)日的全部基金銷售資金于同日劃往總部統(tǒng)一的基金銷售專戶，實現(xiàn)日清日結(jié)。第二十三條 三、2、5 是否制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對服務(wù)對象、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)程序等業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。（1） 宣傳推介活動應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用原則，不得有欺詐、誤導(dǎo)投資人的行為。（2） 遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險收益特征的匹配性。（3）及時準(zhǔn)確地為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)，識別客戶有效身份，嚴(yán)格管理投資人賬戶。（4）在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權(quán)益須知》，保證投資人了解相關(guān)權(quán)益。（5）為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投資基金的相關(guān)信息。（6）基金代銷機構(gòu)同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策。（7）明確投資人投訴的受理、調(diào)查、處理程序。第二十四條 三、2、6是否能夠加強對宣傳推介材料制作和發(fā)放的控制，宣傳推介材料是否事先經(jīng)基金管理人的督察長檢查，并報中國證監(jiān)會審核。宣傳推介材料及《投資人權(quán)益須知》由總部統(tǒng)一制作，分支機構(gòu)、合作的服務(wù)提供商不得自行制作宣傳推介材料及《投資人權(quán)益須知》，未經(jīng)授權(quán)不得發(fā)放宣傳推介材料及《投資人權(quán)益須知》。第二十五條 三、2、7 基金銷售機構(gòu)關(guān)于基金銷售業(yè)務(wù)的信息揭示應(yīng)由總部統(tǒng)一組織、審核和發(fā)布?；痄N售機構(gòu)分支機構(gòu)、合作的服務(wù)提供商未經(jīng)授權(quán)不得擅自進(jìn)行信息披露。第二十六條 三、2、8 是否制定《投資人權(quán)益須知》，且內(nèi)容至少包括：（1）《證券投資基金法》規(guī)定的基金份額持有人的權(quán)利。（2）基金銷售機構(gòu)提供的服務(wù)內(nèi)容和收費方式。（3）投資人辦理基金業(yè)務(wù)流程。（4）基金分類、評級等的基本知識以及投資風(fēng)險提示。（5）向基金銷售機構(gòu)、自律組織以及監(jiān)管機構(gòu)的投訴方式和程序。（6）基金銷售機構(gòu)聯(lián)絡(luò)方式及其他需要向投資人說明的內(nèi)容。第二十七條 三、2、9是否在代銷協(xié)議中對向基金持有人提供持續(xù)服務(wù)事宜作出明確約定，持有投資人聯(lián)系方式等資料信息的一方應(yīng)承擔(dān)持續(xù)服務(wù)責(zé)任。但基金銷售機構(gòu)至少應(yīng)向基金注冊登記機構(gòu)提供基金份額持有人姓名、身份證號碼、基金賬號等資料。第二十八條 三、2、10是否建立完備的客戶投訴處理體系。（1） 設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位。（2）向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則。（3）準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)留痕并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音。（4）評估客戶投訴風(fēng)險，采取適當(dāng)措施，及時妥善處理客戶投訴。（5）根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問題，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險，完善內(nèi)控制度。第二十九條 三、2、11 是否建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護(hù)更新基金份額持有人的信息，基金份額持有人的信息應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運用。第三十條 三、2、12基金份額持有人信息的維護(hù)和使用是否明確權(quán)限并留存相關(guān)記錄。第三十條 三、2、13是否建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為。（1）反洗錢相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的異常交易；（2）投資人頻繁開立、撤銷賬戶的行為；（3）投資人短期交易行為；（4）基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶的行為；（5）違反銷售適用性原則的交易；（6）超過約定時間進(jìn)行資金劃付的行為；（7）其他應(yīng)當(dāng)關(guān)注的異常交易行為。第三十一條 三、2、14是否建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料。賬戶類資料和特殊業(yè)務(wù)類資料在基金份額持有人賬戶無基金份額之日起保存期不少于十五年，交易類資料保存期不少于十五年。第三十二條 四會計系統(tǒng)內(nèi)部控制 四、1是否依據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)制定相關(guān)財務(wù)制度和會計工作操作流程，并針對各個風(fēng)險控制點建立嚴(yán)密的會計系統(tǒng)控制。 第三十三條 四、2是否將自有資產(chǎn)與投資人資產(chǎn)分別設(shè)賬管理，建立完善的自有資產(chǎn)與投資人資產(chǎn)的管理辦法，明確規(guī)定其各自的用途和資金劃撥的嚴(yán)格控制程序。第三十四條 四、3是否建立嚴(yán)格的制度，規(guī)范財務(wù)收支行為，確保各項費用報酬的收取符合法律法規(guī)的規(guī)定及銷售合同、代銷協(xié)議或合作協(xié)議的約定，并對收取的各項費用報酬開具相應(yīng)的發(fā)票或支付確認(rèn)。是否存在向基金管理人索取銷售合同、代銷協(xié)議約定之外的費用或報酬的情況。第三十五條 四、4是否采取適當(dāng)?shù)臅嬁刂拼胧?，?guī)范基金清算交收工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時準(zhǔn)確的完成資金清算，確保投資人資產(chǎn)的安全。 第三十六條 四、5是否進(jìn)行對賬（1）內(nèi)部每日完成各銷售網(wǎng)點與基金銷售總部的信息與資金的對賬；（2）外部定期完成與客戶和基金注冊登記機構(gòu)的信息與資金的對賬。第三十七條 五信息技術(shù)內(nèi)部控制 五、1 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照中國證監(jiān)會關(guān)于基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的技術(shù)指引建立信息技術(shù)內(nèi)部控制制度，確保信息管理平臺的安全高效運行。第三十八條 五、2 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在內(nèi)部建立完整的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)實行雙人雙崗。三十九條 五、3 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運行。四十條 五、4信息技術(shù)開發(fā)、運營維護(hù)、業(yè)務(wù)操作等人員是否嚴(yán)格相互分離，信息技術(shù)開發(fā)、運營維護(hù)等技術(shù)人員不得介入實際的業(yè)務(wù)操作。四十一條 五、5是否對信息數(shù)據(jù)實行嚴(yán)格的管理，保證信息數(shù)據(jù)的安全、真實和完整，并能及時、準(zhǔn)確地傳遞；嚴(yán)格計算機交易數(shù)據(jù)的授權(quán)修改程序，并堅持電子信息數(shù)據(jù)的定期查驗制度。四十二條 五、6系統(tǒng)數(shù)據(jù)是否逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存十五年。四十三條 五、7是否制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃和災(zāi)難恢復(fù)計劃并定期組織演練。四十四條 六、檢查集合控制 六、1是否設(shè)立專門的監(jiān)察稽核部門或崗位，就基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立的履行監(jiān)察、評價、報告、建議職能。四十五條 六、2 監(jiān)察稽核人員是否能夠忠于職守，廉潔自律，依法稽核，客觀公正，對于發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為、異常交易情況或者重大風(fēng)險隱患應(yīng)當(dāng)向基金銷售機構(gòu)管理層報告。四十六條 六、3是否將遇到下重大問題（若有），及時向中國證監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告：（1）基金銷售機構(gòu)違規(guī)使用基金銷售專戶； （2）基金銷售機構(gòu)挪用投資人資金或基金資產(chǎn)；（3）基金銷售中出現(xiàn)的其他重大違法違規(guī)行為。四十七條 六、4是否將客戶投訴及處理情況按照要求進(jìn)行報告。四十八條 匯總和結(jié)論：
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│ 基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制檢查對照表 │
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機構(gòu)名稱：
檢查人員：
檢查日期：
附件1－基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺現(xiàn)場檢查對照表
輔助式前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)自助式前臺系統(tǒng)后臺管理系統(tǒng)軟件名稱 開發(fā)商名稱 軟件版本 檢查日期
1、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)
檢查項目說明證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定是否實現(xiàn)說明實現(xiàn)部分
實現(xiàn)未實現(xiàn)基本功能賬戶類基本要求包括開戶、基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價、基金投資人信息查詢、基金投資人信息修改、銷戶、密碼管理、賬戶凍結(jié)申請、賬戶解凍申請等第七條 個人開戶記錄個人證件類型、證件號碼、基金交易賬戶、姓名、出生年月、法定或授權(quán)代理人證件類型、法定或授權(quán)代理人證件號碼、法定或授權(quán)代理人姓名、個人銀行賬戶、聯(lián)系方式、對賬單發(fā)送方式等信息第七條（一） 機構(gòu)開戶應(yīng)當(dāng)記錄機構(gòu)證件類型、證件號碼、機構(gòu)類型、基金交易賬戶、機構(gòu)名稱、注冊地址、法定代表人姓名、授權(quán)代理人證件類型、授權(quán)代理人證件號碼、授權(quán)代理人姓名、機構(gòu)銀行賬戶、聯(lián)系方式、對賬單發(fā)送方式等信息第七條（二） 交易密碼可靠的基金投資人交易密碼機制，禁止系統(tǒng)自動生成相同密碼或弱密碼第七條（三） 基金投資人密碼的修改和取回操作要有日志記錄第七條（三） 銷售適用性具有調(diào)查、評價、記錄基金投資人風(fēng)險承受能力的功能第七條（四） 交易類基本要求基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式和中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他交易功能第八條 銷售適用性應(yīng)當(dāng)檢查基金投資人所認(rèn)購、申購基金的風(fēng)險等級與基金投資人風(fēng)險承受能力之間是否匹配，如果不匹配，應(yīng)當(dāng)具有要求基金投資人進(jìn)行確認(rèn)，并記錄基金投資人確認(rèn)信息的功能第八條（一） 銀行賬戶禁止贖回資金劃入非基金投資人的銀行賬戶，基金投資人在提交贖回申請后至贖回款項到賬前更改銀行賬戶的，系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)視為異常交易并作記錄第八條（二） 銷售費率不能具有修改銷售費率的功能第八條（三） 交易時間應(yīng)當(dāng)對基金交易開放時間以外提交的交易申請進(jìn)行正確的提示第八條（四） 服務(wù)功能投資資訊基金基礎(chǔ)知識第六條（一） 基金相關(guān)法律法規(guī)第六條（二） 基金產(chǎn)品信息，包括基金基本信息、基金費率、基金轉(zhuǎn)換、手續(xù)費支付模式、基金風(fēng)險評價信息和基金的其他公開市場信息等；第六條（三） 基金管理人和基金托管人信息第六條（四） 基金相關(guān)投資市場信息第六條（五） 基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點信息第六條（六） 投資資訊信息，要有合法來源，還應(yīng)當(dāng)向基金投資人揭示信息來源和發(fā)布時間第六條 查詢基金投資人持有的基金產(chǎn)品第九條（一） 基金投資人持有的基金份額第九條（一） 基金投資人基金交易明細(xì)第九條（一） 基金投資人基金交易的資金劃付信息第九條（一） 適合基金投資人風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品第九條（一） 基金凈值或基金收益第九條（一） 其他證監(jiān)會規(guī)定的相關(guān)查詢第九條（一） 對帳單定期或不定期地以基金投資人選擇的方式為基金投資人提供對賬單第九條（二） 對賬單應(yīng)當(dāng)包括基金投資人持有的基金份額、基金投資人基金交易賬戶發(fā)生的交易明細(xì)記錄、手續(xù)費收取情況、分紅方式等內(nèi)容第九條（二） 投訴信息應(yīng)當(dāng)包括基金投資人姓名、投訴時間、投訴事項、處理流程、處理結(jié)果等內(nèi)容第九條（三）
2、自助式前臺系統(tǒng)
檢查項目說明證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定是否實現(xiàn)說明實現(xiàn)部分
實現(xiàn)未實現(xiàn)核實身份和資質(zhì)為基金投資人提供核實自助式前臺系統(tǒng)真實身份和資質(zhì)的方法，包括向基金投資人提供合法銷售基金的相關(guān)證明文件，以及便于基金投資人核查的監(jiān)管機構(gòu)聯(lián)系方式第十一條 為自助式前臺系統(tǒng)提供支持服務(wù)的相關(guān)人員，與當(dāng)面服務(wù)對等崗位的人員資質(zhì)要求相同；自助式前臺系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)為基金投資人提供核查相關(guān)人員資質(zhì)的功能第十一條第二款 披露信息提供方式：在線閱讀、文件下載、鏈接或語音提示第十二條 基金銷售機構(gòu)情況，包括注冊地址，主要辦公場所所在地，基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點，聯(lián)系方式等第十二條（一） 客戶開戶協(xié)議等相關(guān)文檔范本第十二條（二） 至少兩種投訴處理方式第十二條（三） 揭示基金投資人自助服務(wù)的相關(guān)風(fēng)險和防范措施，應(yīng)當(dāng)包括信息安全、異常操作、系統(tǒng)故障等，并提示基金投資人有通過第三方對基金銷售機構(gòu)提供的信息進(jìn)行核實的義務(wù)和妥善保管自己賬戶密碼、證書等身份數(shù)據(jù)的義務(wù)第十二條（四） 開立基金賬戶要求基金投資人提供證明身份的相關(guān)資料，并采取等效實名制的方式核實基金投資人身份第十三條 基金投資人自助開戶或修改賬戶信息時，基金銷售機構(gòu)必須核對基金投資人名稱與銀行賬戶名是否一致第十三條 自助式前臺系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)對基金投資人自助服務(wù)的操作具有核實身份的功能和合法有效的抗否認(rèn)措施；基金投資人通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行操作的，系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)記錄操作者的IP地址、數(shù)字證書等；基金投資人通過電話操作的，系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)記錄來電號碼第十三條 在基金交易賬戶存在余額、在途交易或在途權(quán)益時，自助式系統(tǒng)不得受理基金交易賬戶銷戶或指定銀行賬戶變更等重要操作，基金投資人必須持有效證件前往柜臺辦理第十三條 交易限額基金投資人單筆和每日累計可以認(rèn)購、申購的最大金額第十四條 基金投資人單筆和每日累計可以贖回的最大金額第十四條 系統(tǒng)備份基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)為基金投資人提供自助式前臺系統(tǒng)失效時的備用服務(wù)措施或方案第十五條 系統(tǒng)交互性自助式前臺系統(tǒng)的各項功能設(shè)計，應(yīng)當(dāng)界面友好、方便易用，具有防止或糾正基金投資人誤操作的功能第十六條
3、后臺管理系統(tǒng)
檢查項目說明證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定是否實現(xiàn)說明實現(xiàn)部分
實現(xiàn)未實現(xiàn)權(quán)限后臺管理系統(tǒng)功能應(yīng)當(dāng)限制在基金銷售機構(gòu)內(nèi)部使用第十七條 記錄基金銷售機構(gòu)、基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷售人員的相關(guān)信息，具有對基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能基金銷售機構(gòu)基本信息應(yīng)當(dāng)包括名稱、注冊地址、聯(lián)系人、負(fù)責(zé)人、聯(lián)系方式等第十八條（一） 基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點基本信息應(yīng)當(dāng)包括名稱、地址、聯(lián)系人、負(fù)責(zé)人、聯(lián)系方式等第十八條（二） 基金銷售人員基本信息應(yīng)當(dāng)包括姓名、聯(lián)系方式、所屬分支機構(gòu)或網(wǎng)點、資質(zhì)證明等；系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有記錄基金銷售人員的培訓(xùn)記錄、違規(guī)信息等功能第十八條（三） 記錄和管理基金風(fēng)險評價、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息基金管理人信息應(yīng)當(dāng)包括公司名稱、注冊地址、主要辦公場所所在地、負(fù)責(zé)人、聯(lián)系人、聯(lián)系方式等第十九條（一） 基金產(chǎn)品信息應(yīng)當(dāng)包括基金代碼、名稱、類型、交易限額、費率等第十九條（二） 應(yīng)當(dāng)具有監(jiān)控基金銷售費率合規(guī)性的功能第十九條（三） 盤后交易后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)對基金交易開放時間以外收到的交易申請進(jìn)行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行為第二十條 交易清算、資金處理相關(guān)功能應(yīng)當(dāng)具有將基金注冊登記機構(gòu)確認(rèn)后的基金開戶、基金交易數(shù)據(jù)導(dǎo)入系統(tǒng)進(jìn)行處理的功能，包括基金注冊登記機構(gòu)發(fā)起的銷戶確認(rèn)、賬戶凍結(jié)、份額凍結(jié)、賬戶解凍、份額解凍、非交易過戶、份額拆分等特殊業(yè)務(wù)處理功能第二十一條（一） 應(yīng)當(dāng)具有記錄基金投資人銀行賬戶、資金劃付信息的功能第二十一條（二） 應(yīng)當(dāng)具備配合基金注冊登記系統(tǒng)進(jìn)行基金銷售規(guī)模控制的功能第二十一條（三） 信息流和資金流進(jìn)行對賬作業(yè)核對基金銷售機構(gòu)記錄的基金投資人持有的基金份額與基金注冊登記機構(gòu)提供的數(shù)據(jù)是否相符第二十二條（一） 核對基金銷售專戶出入賬金額與基金銷售機構(gòu)記錄的認(rèn)購、申購金額、贖回金額是否相符第二十二條（二） 按照交易日期、基金、基金投資人、分支機構(gòu)等進(jìn)行明細(xì)核對第二十二條（三） 記錄對賬作業(yè)中發(fā)現(xiàn)的問題，對重大問題應(yīng)當(dāng)做出報警并記錄實際解決方式第二十二條（四）
4、信息報送
檢查項目說明證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定是否實現(xiàn)說明實現(xiàn)部分
實現(xiàn)未實現(xiàn)基金銷售機構(gòu)每日基金銷售機構(gòu)基金交易情況第二十三條（一） 每月基金投資人認(rèn)購、申購基金的風(fēng)險等級與基金投資人風(fēng)險承受能力匹配的情況匯總第二十三條（二） 每月基金銷售異常交易的情況匯總第二十三條（三） 季度基金銷售機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)察稽核報告第二十三條（四） 專業(yè)基金銷售機構(gòu)的年度財務(wù)、經(jīng)營狀況第二十三條（五） 基金銷售機構(gòu)依據(jù)的基金風(fēng)險評價方法說明第二十三條（六） 基金銷售機構(gòu)調(diào)查和評價基金投資人風(fēng)險承受能力的方法說明第二十三條（七） 中國證監(jiān)會要求的其他信息第二十三條（八） 委托基金銷售專戶開戶行為中國證監(jiān)會基金監(jiān)管業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)提供每日基金銷售專戶資金流量數(shù)據(jù)第二十三條第二款 基金注冊登記機構(gòu)每日基金交易確認(rèn)情況第二十四條 委托清算賬戶開戶行為中國證監(jiān)會基金監(jiān)管業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)提供每日清算賬戶資金流量數(shù)據(jù)第二十四條
5、平臺管理
檢查項目說明證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定是否實現(xiàn)說明實現(xiàn)部分
實現(xiàn)未實現(xiàn)信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)包括數(shù)據(jù)庫、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)通訊、安全保障等，對于關(guān)鍵的支持系統(tǒng)組成部分應(yīng)當(dāng)提供備份措施或方案第二十五條 信息管理平臺應(yīng)當(dāng)具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術(shù)特征，將基金投資人信息、交易歷史、基金銷售人員信息、基金投資人服務(wù)信息等電子數(shù)據(jù)集中保存第二十六條 系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)重大升級、年度技術(shù)風(fēng)險評估的報告應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案。并提供與基金管理人、基金注冊登記機構(gòu)等進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測試的報告第二十七條 制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃和災(zāi)難恢復(fù)計劃并定期組織演練第二十八條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的監(jiān)控體系，對系統(tǒng)升級、網(wǎng)絡(luò)訪問、數(shù)據(jù)庫存取、用戶密碼修改等重要操作要進(jìn)行記錄并妥善保存日志文件第二十九條 系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年第三十條 基金投資人身份、交易明細(xì)等敏感數(shù)據(jù)在公網(wǎng)的傳輸應(yīng)當(dāng)進(jìn)行可靠加密，基金投資人交易密碼不得以明文方式存儲和傳輸?shù)谌粭l 基金銷售機構(gòu)業(yè)務(wù)人員和運行維護(hù)人員不得直接修改基金投資人交易數(shù)據(jù)和口令密碼，因特殊原因需要修改的，應(yīng)當(dāng)履行嚴(yán)格的程序并且留痕第三十一條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善管理系統(tǒng)項目文檔和技術(shù)文檔，對于定制開發(fā)的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，應(yīng)當(dāng)要求開發(fā)商提供源代碼或?qū)υ创a實行第三方托管第三十二條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)開發(fā)和運行中采用已頒布的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)接口第三十三條 在保障安全的前提下，基金銷售機構(gòu)可以將系統(tǒng)集成、應(yīng)用開發(fā)、運營維護(hù)、設(shè)備托管、網(wǎng)絡(luò)通信、技術(shù)咨詢等專業(yè)服務(wù)按市場公平競爭的原則外包給具有相應(yīng)資質(zhì)的服務(wù)商；基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)與技術(shù)外包方簽訂詳細(xì)的商業(yè)合同，明確約定各自的相關(guān)責(zé)任。基金銷售機構(gòu)選定和變更技術(shù)外包方的基本情況應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案第三十四條 銷售系統(tǒng)及基金登記系統(tǒng)與代銷機構(gòu)銷售系統(tǒng)的連接是否順暢
檢查情況匯總
項目未實現(xiàn)功能或存在問題前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng) 自助式前臺系統(tǒng) 后臺管理系統(tǒng) 信息報送系統(tǒng) 信息管理平臺 結(jié)論和建議措施：后續(xù)跟蹤改進(jìn)情況及改進(jìn)評價：
附件1：基金銷售機構(gòu)自查表
商業(yè)銀行及營業(yè)網(wǎng)點基金銷售現(xiàn)場檢查對照表
銀行名稱 檢查日期
檢查項目要求主審復(fù)核備注備注是否是否主體資格代銷銀行是否獲得基金代銷業(yè)務(wù)資格 《銷售辦法》四十條辦理基金代銷業(yè)務(wù)的人員是否取得基金從業(yè)資格 《銷售辦法》九條從事基金宣傳推介活動的人員是否已取得基金從業(yè)資格 《銷售辦法》三十九條業(yè)務(wù)系統(tǒng)按照基金銷售業(yè)務(wù)管理平臺檢查指引 參照《銷售辦法》十條業(yè)務(wù)制度按照內(nèi)部控制檢查指引 《銷售辦法》十、四十三條銷售適用性是否參照《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》推行基金的銷售適用性 《銷售適用性》是否建立對基金投資者及基金產(chǎn)品的評價體系 宣傳推介宣傳推介材料是否有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 《銷售辦法》十九條宣傳推介材料是否預(yù)測該基金未來投資業(yè)績 《銷售辦法》十九條宣傳推介材料是否含有詆毀同行或者損害同業(yè)聲譽的用語 《銷售辦法》十九條宣傳推介材料是否變相承諾收益或承擔(dān)損失 《銷售辦法》十九條宣傳推介材料是否寫明風(fēng)險提示語句 《銷售辦法》二十五條宣傳推介宣傳推介材料是否登載單位或個人的推薦性題詞或用語 《銷售辦法》十九條宣傳推介材料是否違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的詞語 《銷售辦法》十九條發(fā)布的宣傳推介材料登載基金公司管理的其他基金的過往業(yè)績是否遵守中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定 《銷售辦法》二十條宣傳推介宣傳推介材料是否加強了對投資人的教育和引導(dǎo)，積極培養(yǎng)投資人的長期投資理念，注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳 《補充規(guī)定》第一條（二）宣傳推介材料是否利用大比例分紅等通過降低基金單位凈值來吸引基金投資者購買基金的營銷手段、或?qū)τ秀；鸷贤s定的暫停、打開申購等營銷手段進(jìn)行宣傳 《補充規(guī)定》第一條（二）宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績的是否同時登載基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)，并提示基金投資人我國基金運作時間短，不能反映股市發(fā)展的所有階段 《補充規(guī)定》第一條（三）是否在有足夠平面空間的宣傳推介材料中加入完整的風(fēng)險提示函 《補充規(guī)定》第一條（四）宣傳推介材料是否對營銷活動承諾限定基金銷售規(guī)模的基金明確說明采取的規(guī)?？刂浦贫?《補充規(guī)定》第一條（四）宣傳推介材料是否對基金未來投資業(yè)績進(jìn)行模擬 《補充規(guī)定》第一條（五）宣傳推介材料中模擬歷史業(yè)績的是否采用我國證券市場或境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進(jìn)行模擬，同時注明相應(yīng)的符合年平均收益率 《補充規(guī)定》第一條（五）是否對宣傳推介材料中的模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要公式進(jìn)行說明，并進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險提示 《補充規(guī)定》第一條（五）宣傳推介材料所使用的語言表達(dá)是否準(zhǔn)確清晰 《補充規(guī)定》第一條（六）銷售費率是否按照招募說明書的規(guī)定費率，公平一致地向投資人收取銷售費用 《銷售辦法》四十五條是否在募集過程中對認(rèn)購費打折 《銷售辦法》四十七條費率優(yōu)惠是否備案并公告 基金銷售過程中是否出現(xiàn)以低于基金面值的價格或以變相降低銷售價格的方式銷售基金的行為（如抽獎，回扣，送實物，送保險，送現(xiàn)金，送基金份額或其他產(chǎn)品等） 《銷售辦法》四十七條銷售行為是否存在向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失的行為 《基金法》二十條在基金銷售活動中是否存在誤導(dǎo)投資人的行為 《銷售辦法》十九條是否存在盤后交易等在基金合同約定時間之外的日期或時間辦理申購贖回業(yè)務(wù)的情況，是否存在擅自停止或者拒絕投資人的申購贖回業(yè)務(wù) 《運作辦法》十八條銷售行為是否發(fā)生挪用基金份額持有人的認(rèn)購、申購和贖回資金的行為 《銷售辦法》四十七條客戶服務(wù)是否建立并執(zhí)行客戶服務(wù)制度和客戶服務(wù)流程 客戶服務(wù)人員在回答客戶問題時，是否提供了任何可能被認(rèn)為是個股投資建議或其他有可能誤導(dǎo)投資人的意見 投資者反映的問題及客戶投訴內(nèi)容是否按相關(guān)流程得到及時處理，并向相關(guān)部門反映 其他 主審： 復(fù)核：
附件1－證券公司及營業(yè)部基金銷售現(xiàn)場檢查對照表
公司名稱 檢查日期
檢查項目要求主審復(fù)核備注依據(jù)是否是否主體資格是否獲得基金代銷業(yè)務(wù)資格 《銷售辦法》四十條辦理基金代銷業(yè)務(wù)的人員是否取得基金從業(yè)資格 《銷售辦法》十條從事基金宣傳推介活動的人員是否已取得基金從業(yè)資格 《銷售辦法》三十九條業(yè)務(wù)系統(tǒng)按照基金銷售業(yè)務(wù)管理平臺檢查指引 參照《銷售辦法》十條業(yè)務(wù)制度按照內(nèi)部控制檢查指引 《銷售辦法》十、四十三條銷售適用性是否參照《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》推行基金的銷售適用性 《銷售適用性》是否建立對基金投資者及基金產(chǎn)品的評價體系 宣傳推介宣傳推介材料是否有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 《銷售辦法》十九條宣傳推介材料是否預(yù)測該基金未來投資業(yè)績 《銷售辦法》十九條宣傳推介材料是否含有詆毀同行或者損害同業(yè)聲譽的用語 《銷售辦法》十九條宣傳推介材料是否變相承諾收益或承擔(dān)損失 《銷售辦法》十九條宣傳推介材料是否寫明風(fēng)險提示語句 《銷售辦法》二十五條宣傳推介宣傳推介材料是否登載單位或個人的推薦性題詞或用語 《銷售辦法》十九條宣傳推介材料是否違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的詞語 《銷售辦法》十九條宣傳推介材料登載基金公司管理的其他基金的過往業(yè)績是否遵守中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定 《銷售辦法》二十條宣傳推介宣傳推介材料是否加強了對投資人的教育和引導(dǎo)，積極培養(yǎng)投資人的長期投資理念，注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳 《補充規(guī)定》第一條（二）宣傳推介材料是否利用大比例分紅等通過降低基金單位凈值來吸引基金投資者購買基金的營銷手段、或?qū)τ秀；鸷贤s定的暫停、打開申購等營銷手段進(jìn)行宣傳 《補充規(guī)定》第一條（二）宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績的是否同時登載基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)，并提示基金投資人我國基金運作時間短，不能反映股市發(fā)展的所有階段 《補充規(guī)定》第一條（三）是否在有足夠平面空間的宣傳推介材料中加入完整的風(fēng)險提示函 《補充規(guī)定》第一條（四）宣傳推介材料是否對營銷活動承諾限定基金銷售規(guī)模的基金明確說明采取的規(guī)?？刂浦贫?《補充規(guī)定》第一條（四）宣傳推介材料是否對基金未來投資業(yè)績進(jìn)行模擬 《補充規(guī)定》第一條（五）宣傳推介材料中模擬歷史業(yè)績的是否采用我國證券市場或境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進(jìn)行模擬，同時注明相應(yīng)的符合年平均收益率 《補充規(guī)定》第一條（五）是否對宣傳推介材料中的模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要公式進(jìn)行說明，并進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險提示 《補充規(guī)定》第一條（五）宣傳推介材料所使用的語言表達(dá)是否準(zhǔn)確清晰 《補充規(guī)定》第一條（六）銷售費率是否按照招募說明書的規(guī)定費率，公平一致地向投資人收取銷售費用 《銷售辦法》四十五條是否在募集過程中對認(rèn)購費打折 《銷售辦法》四十七條基金銷售過程中是否出現(xiàn)以低于基金面值的價格或以變相降低銷售價格的方式銷售基金的行為（如抽獎，回扣，送實物，送保險，送現(xiàn)金，送基金份額或其他產(chǎn)品等） 《銷售辦法》四十七條費率優(yōu)惠是否備案并公告 銷售行為是否存在向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失的行為 《基金法》二十條在基金銷售活動中是否存在誤導(dǎo)投資人的行為 《銷售辦法》十九條是否存在盤后交易等在基金合同約定時間之外的日期或時間辦理申購贖回業(yè)務(wù)的情況，是否存在擅自停止或者拒絕投資人的申購贖回業(yè)務(wù) 《運作辦法》十八條檢查證券公司和基金公司簽訂的代銷協(xié)議及其細(xì)則，發(fā)現(xiàn)是否存在承諾交易量或接盤等利益輸送行為 《銷售辦法》四十七條銷售行為是否發(fā)生挪用基金份額持有人的認(rèn)購、申購和贖回資金的行為？ 《銷售辦法》四十七條客戶服務(wù)是否建立并執(zhí)行客戶服務(wù)制度和客戶服務(wù)流程？ 客戶服務(wù)人員在回答客戶問題時，是否提供了任何可能被認(rèn)為是個股投資建議或其他不適意見 投資者反映的問題及客戶投訴內(nèi)容是否按相關(guān)流程得到及時處理，并向相關(guān)部門反映 其他 主審： 復(fù)核：
附件2：
基金銷售與信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案風(fēng)險點匯總
風(fēng)險類別
風(fēng)險點
涉及機構(gòu)
應(yīng)對（或預(yù)防）措施
銷售業(yè)務(wù)類
巨額贖回
基金管理公司、基金代銷機構(gòu)
做好流動性管理、做好資金支付和投資人告知工作
非法機構(gòu)無照銷售
（不適用）
協(xié)助證監(jiān)局、工商局、公安部門查處違規(guī)事件
挪用銷售資金
基金管理公司、基金代銷機構(gòu)
協(xié)助央行、銀監(jiān)會、公安部門，責(zé)成責(zé)任機構(gòu)及時墊付資金、追繳被挪用資金、做好投資人安撫工作
業(yè)務(wù)處理中斷
基金管理公司、基金代銷機構(gòu)
做好業(yè)務(wù)處理恢復(fù)工作
對外宣傳類

基金宣傳推介材料的誤導(dǎo)性宣傳
基金管理公司
嚴(yán)查并禁止，一旦發(fā)生應(yīng)立即撤銷并更正以消除影響
公司高管、基金經(jīng)理等核心人員對外講話或博客內(nèi)容引起市場波動
公司主辦的基金論壇內(nèi)容引起市場波動
其他形式的言論引起市場波動
基金管理公司、基金代銷機構(gòu)
協(xié)助當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局查明言論來源并由基金管理公司向公眾進(jìn)行更正
客服投訴類
易引發(fā)不穩(wěn)定事件的特殊性質(zhì)投訴
基金管理公司、基金代銷機構(gòu)
盡量采取保守、退讓措施以最大程度得滿足投資人的合理要求
安全保障類
群體性事件
基金管理公司、基金代銷機構(gòu)
協(xié)助當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局、公安部門做好人員疏導(dǎo)工作、維持社會穩(wěn)定
辦公場所出現(xiàn)安全問題
基金管理公司、基金代銷機構(gòu)
健全監(jiān)控和值班制度、協(xié)助公安部門做好人員和財產(chǎn)安全保衛(wèi)工作
機房出現(xiàn)安全問題
基金管理公司、基金代銷機構(gòu)
健全監(jiān)控和值班制度、協(xié)助公安部門做好財產(chǎn)安全保衛(wèi)工作
信息系統(tǒng)類
網(wǎng)站及網(wǎng)上交易系統(tǒng)
存在漏洞、木馬或病毒
基金管理公司、基金代銷機構(gòu)
定期掃描、安裝防護(hù)軟件
開放了與業(yè)務(wù)無關(guān)的端口
關(guān)閉多余端口、禁止遠(yuǎn)程方式
網(wǎng)頁易被篡改
增加防篡改措施
核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)
核心業(yè)務(wù)網(wǎng)與辦公網(wǎng)沒有隔離
基金管理公司、基金代銷機構(gòu)
兩網(wǎng)物理隔離
系統(tǒng)發(fā)生重大升級
向證監(jiān)會報備
備份措施
沒有做好主機備份
基金管理公司、基金代銷機構(gòu)
做好機房及至少同城異地的主機備份
沒有做好數(shù)據(jù)備份
做好非同城異地的數(shù)據(jù)備份
沒有做好網(wǎng)絡(luò)、通訊、電力、空調(diào)等備份
做好備份工作
附件3：
基金銷售機構(gòu)交易數(shù)據(jù)報送表
版本號：1
銷售機構(gòu)代碼 銷售機構(gòu)名稱 起始日期（YYYY-MM-DD）2007-7-9截至日期（YYYY-MM-DD）2007-7-13
日期（YYYY-MM-DD）基金代碼基金名稱基金公司代碼基金公司名稱業(yè)務(wù)代碼 業(yè)務(wù)說明份額（份）金額（元）手續(xù)費金額（元）手續(xù)費結(jié)算方式其中網(wǎng)上份額（份）其中網(wǎng)上金額（元）備注
[注1]：“業(yè)務(wù)說明”中除了“分紅”對應(yīng)“日期”為紅利發(fā)放日期，“認(rèn)購結(jié)果”和“認(rèn)購?fù)丝睢睂?yīng)“日期”為認(rèn)購期末總確認(rèn)日期，“集中申購結(jié)果”和“集中申購?fù)丝睢睂?yīng)“日期”為集中申購確認(rèn)期末總確認(rèn)日期外，其他業(yè)務(wù)說明對應(yīng)的“日期”都是交易發(fā)生日期。
[注2]：用戶可自行插入行填寫數(shù)據(jù)。
[注3]：按業(yè)務(wù)和對應(yīng)基金分類填寫匯總額，業(yè)務(wù)代碼和業(yè)務(wù)說明以《開放式基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換協(xié)議》＜中華人民共和國金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)JR_T0017-2004＞中有關(guān)數(shù)據(jù)交換的規(guī)定為準(zhǔn)，業(yè)務(wù)說明對應(yīng)的業(yè)務(wù)代碼：認(rèn)購申請＜020＞，認(rèn)購確認(rèn)＜120＞，認(rèn)購結(jié)果＜130＞，申購申請＜022＞，申購確認(rèn)＜122＞，贖回確認(rèn)＜124＞，基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入＜137＞，基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出＜138＞，非交易過戶轉(zhuǎn)入＜134＞，非交易過戶轉(zhuǎn)出＜135＞，分紅＜143＞。對于暫時沒有業(yè)務(wù)代碼的業(yè)務(wù)說明，先不填寫。
[注4]：起始日期為本周第一個交易日的時間，截止日期為本周的最后一個交易日的時間。
[注5]：一周的第三個交易日報送上一周的報表。
[注6]：“結(jié)算方式”為“凈額結(jié)算”對應(yīng)的“金額（元）”，以扣除手續(xù)費后的凈額為準(zhǔn)；
[注7]：在基金認(rèn)購或集中申購采取全程比例配售時，“業(yè)務(wù)說明”中的“認(rèn)購?fù)丝睢笔钦J(rèn)購期末TA確認(rèn)退回的認(rèn)購金額，對應(yīng)的業(yè)務(wù)代碼不用填寫；“業(yè)務(wù)說明”中的“集中申購?fù)丝睢笔羌猩曩徠谀㏕A確認(rèn)退回的集中申購金額，對應(yīng)的業(yè)務(wù)代碼不用填寫。
[注8]：當(dāng)“業(yè)務(wù)說明”為“認(rèn)購申請”、“申購申請”和“集中申購申請”對應(yīng)的“金額”為投資者發(fā)出的申請金額，其他的為確認(rèn)金額。
[注9]：對于認(rèn)購報送的三條數(shù)據(jù)，認(rèn)購申請＜020＞、認(rèn)購確認(rèn)＜120＞對應(yīng)的日期是交易發(fā)生日期；認(rèn)購結(jié)果＜130＞對應(yīng)的日期是認(rèn)購結(jié)束確認(rèn)的時間，“認(rèn)購結(jié)果”或“集中申購結(jié)果” 數(shù)據(jù)等于基金公司確認(rèn)該代銷機構(gòu)認(rèn)購的匯總值。
[注10]：對于一般申購，報送“業(yè)務(wù)說明”中的“申購申請＜022＞”和“申購確認(rèn)＜122＞”兩項，對應(yīng)的日期都為交易發(fā)生日期；對于集中申購，報送“業(yè)務(wù)說明”中的“集中申購申請”、“集中申購確認(rèn)”對應(yīng)的日期為交易發(fā)生日期，“集中申購結(jié)果”對應(yīng)的日期為集中申購結(jié)束基金公司確認(rèn)的日期?！凹猩曩彺_認(rèn)”的數(shù)據(jù)等于代銷機構(gòu)在集中申購期未結(jié)束，而確認(rèn)的投資者的資金數(shù)據(jù)?！凹猩曩徑Y(jié)果”數(shù)據(jù)等于集中申購期結(jié)束基金公司確認(rèn)該代銷機構(gòu)申購的匯總值。
[注11]：基金定投也包含在申購贖回的范圍內(nèi)，不作為單獨的業(yè)務(wù)進(jìn)行報送。
附件4：
銷售網(wǎng)點及銷售人員資質(zhì)信息一覽表
機構(gòu)名稱： 更新時間： 聯(lián)系人： 聯(lián)系電話： 基金銷售網(wǎng)點地址客服電話基金銷售人員資質(zhì)類型資格證書編號