中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會法律工作規(guī)定

第一章 總則

第一條 為規(guī)范中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱銀監(jiān)會)的法律工作，提高法律工作質(zhì)量和依法監(jiān)管水平，根據(jù)《中華人民共和國立法法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《規(guī)章制定程序條例》的規(guī)定，制定本規(guī)定。

第二條 銀監(jiān)會開展法律工作，適用本規(guī)定。

銀監(jiān)會法律部門依照本規(guī)定組織實施銀監(jiān)會法律工作。

第三條 本規(guī)定所稱法律工作，是指銀監(jiān)會為履行銀行業(yè)監(jiān)管職責，執(zhí)行法律和行政法規(guī)，制定、執(zhí)行規(guī)章和規(guī)范性文件的活動以及相關(guān)保障工作。

銀監(jiān)會受托起草法律、行政法規(guī)代擬稿適用本規(guī)定的相關(guān)規(guī)定。

第四條 銀監(jiān)會法律工作應當遵循依法、高效、公開的原則。

銀監(jiān)會法律工作應當統(tǒng)一規(guī)范、分工協(xié)作、分級負責。

第五條 銀監(jiān)會制定規(guī)章和規(guī)范性文件應當加強規(guī)劃性、系統(tǒng)性、針對性和操作性。

第二章 規(guī)劃與立項

第六條 銀監(jiān)會法律部門應當在研究有效銀行業(yè)監(jiān)管法律體系框架的基礎上，根據(jù)我國銀行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管的需要，總結(jié)和借鑒國內(nèi)外銀行業(yè)監(jiān)管的良好做法，擬訂銀行業(yè)中長期立法規(guī)劃。

擬訂銀行業(yè)立法規(guī)劃，應當以法律、行政法規(guī)為依據(jù)，以國家經(jīng)濟、金融政策為指導。

第七條 銀行業(yè)立法規(guī)劃包括銀行業(yè)規(guī)章的制定和修改，以及制定、修訂或廢止法律、行政法規(guī)的建議。

第八條 擬訂銀行業(yè)立法規(guī)劃，應當征求銀監(jiān)會各內(nèi)設部門、派出機構(gòu)、金融機構(gòu)和國家相關(guān)部門的意見。

銀監(jiān)會各內(nèi)設部門根據(jù)履行職責的需要，認為需要制定或修改銀行業(yè)規(guī)章的，應當申請列入銀行業(yè)立法規(guī)劃，向銀監(jiān)會法律部門提出規(guī)章立項申請。規(guī)章立項申請應當包括制定或修改規(guī)章的必要性、所要解決的主要問題、擬確定的主要制度等內(nèi)容。

規(guī)章立項申請不符合本條第二款規(guī)定的，應當要求提交立項申請的部門補充材料;不及時補充的，不予受理。

銀監(jiān)會派出機構(gòu)可以根據(jù)履行職責的需要向銀監(jiān)會法律部門提出制定、修改或廢止規(guī)章的建議。

第九條 規(guī)章立項申請由銀監(jiān)會法律部門負責統(tǒng)一審核。

銀監(jiān)會法律部門主要從以下方面對規(guī)章立項申請進行審核：

(一)制定或修改規(guī)章是否具有必要性和可行性;

(二)擬規(guī)范的主要問題是否清晰;

(三)制定或修改規(guī)章能否實現(xiàn)監(jiān)管目標;

(四)解決問題的基本方式是否明確;

(五)是否有可行的監(jiān)管措施。

第十條 銀監(jiān)會法律部門根據(jù)規(guī)章立項申請和銀行業(yè)立法建議，統(tǒng)籌考慮、綜合平衡，確定規(guī)章制定、修改項目和立法建議項目。

銀監(jiān)會法律部門經(jīng)審核，認為規(guī)章立項申請符合本規(guī)定的，予以立項。

擬列入銀行業(yè)立法規(guī)劃的規(guī)章與現(xiàn)行規(guī)章內(nèi)容不一致，需要修訂現(xiàn)行規(guī)章的，應當同時予以立項。

擬制定規(guī)章的內(nèi)容與現(xiàn)行規(guī)章重復的，不予立項;可以通過修訂現(xiàn)行規(guī)章予以規(guī)定的，應當修訂現(xiàn)行規(guī)章。

第十一條 銀監(jiān)會法律部門在確定規(guī)章制定、修改項目和立法建議項目的基礎上，擬定銀行業(yè)立法規(guī)劃草案。

銀行業(yè)立法規(guī)劃草案應當包括銀行業(yè)立法的指導思想、基本原則、具體項目、職責分工和實施程序，以及銀行業(yè)立法的中期、長期目標。

銀行業(yè)立法規(guī)劃草案報銀監(jiān)會主席會議審議批準后予以公布。

第十二條 銀行業(yè)立法規(guī)劃由銀監(jiān)會法律部門負責組織實施。銀監(jiān)會各內(nèi)設部門應當依據(jù)立法規(guī)劃開展規(guī)章制定、修改工作。

第十三條 銀行業(yè)立法規(guī)劃應當通過年度規(guī)章制定計劃分步實施。銀監(jiān)會法律部門應當于每年第四季度根據(jù)立法規(guī)劃制定下一年度的規(guī)章制定計劃。

年度規(guī)章制定計劃應當明確規(guī)章的名稱、擬解決的主要問題、擬規(guī)定的主要制度、起草部門和工作進度等內(nèi)容。

年度規(guī)章制定計劃報銀監(jiān)會主要負責人批準后執(zhí)行。

第十四條 年度規(guī)章制定計劃可以進行調(diào)整。

銀監(jiān)會法律部門可以根據(jù)監(jiān)管工作的實際需要，提出年度規(guī)章制定計劃的調(diào)整方案。

未列入年度規(guī)章制定計劃，但急需制定、修改規(guī)章的，銀監(jiān)會各內(nèi)設部門可以向銀監(jiān)會法律部門提出增加規(guī)章立項的申請，銀監(jiān)會法律部門經(jīng)審核后提出年度規(guī)章制定計劃調(diào)整方案。

年度規(guī)章制定計劃調(diào)整方案報銀監(jiān)會主要負責人批準后執(zhí)行。

第十五條 制定、修改或廢止有關(guān)法律、行政法規(guī)的建議，由銀監(jiān)會法律部門負責統(tǒng)一辦理。

第十六條 銀監(jiān)會各內(nèi)設部門可以根據(jù)履行職責的需要擬訂制定、修改或廢止規(guī)范性文件的方案，經(jīng)銀監(jiān)會法律部門審查后報銀監(jiān)會主要負責人批準執(zhí)行。

銀監(jiān)會派出機構(gòu)可以根據(jù)履行職責的需要，依據(jù)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和上級機構(gòu)規(guī)范性文件的規(guī)定制定規(guī)范性文件。涉及銀行業(yè)重大監(jiān)管制度或監(jiān)管措施的，應當向銀監(jiān)會法律部門提出制定、修改或廢止規(guī)章、規(guī)范性文件的建議。

第三章 論證起草

第十七條 銀監(jiān)會各內(nèi)設部門負責起草屬于其職責范圍內(nèi)的規(guī)章。規(guī)章涉及兩個以上內(nèi)設部門的，由所涉部門商定或由銀監(jiān)會負責人指定牽頭起草部門。

綜合性的規(guī)章，由銀監(jiān)會法律部門起草，或組織有關(guān)部門成立工作小組共同起草。

銀監(jiān)會派出機構(gòu)可以受托承擔規(guī)章的具體起草工作。

第十八條 起草規(guī)章應當進行起草前論證。起草前論證可以按照以下步驟進行：

(一)確定規(guī)章擬規(guī)范的主要事項;

(二)通過召開座談會和研討會等方式，聽取對有關(guān)重要問題的意見;

(三)通過國內(nèi)外調(diào)研，收集國內(nèi)外有關(guān)立法資料，了解國內(nèi)外金融機構(gòu)和國外銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)的實踐;

(四)確定對有關(guān)重要問題的規(guī)范性意見;

(五)論證有關(guān)規(guī)范性意見的合法性、協(xié)調(diào)性和操作性;

(六)形成論證報告。

論證報告應當包括論證事項、論證過程、對于論證事項的各方面意見、論證結(jié)論與理由，并附有關(guān)論證資料。

第十九條 規(guī)章的名稱一般稱“規(guī)定”、“辦法”或“實施細則”。

使用其他名稱的，應當有利于理解規(guī)章內(nèi)容及其效力，并有利于規(guī)章的執(zhí)行、清理和匯編。

第二十條 規(guī)章應當結(jié)構(gòu)完整，包括規(guī)章制定依據(jù)和目的、適用范圍、一般原則、實體內(nèi)容、程序規(guī)定和施行日期等部分。必要時，應當對有關(guān)概念和術(shù)語做出解釋。

規(guī)章應當邏輯嚴密，各部分內(nèi)容相互協(xié)調(diào)，條文順序安排合理。

第二十一條 規(guī)章應當內(nèi)容完備，對于所規(guī)范的事項做出全面、明確的規(guī)定。

規(guī)章的具體規(guī)范應當包括適用規(guī)范的條件或情形、行為準則以及違反行為準則的后果。

規(guī)章規(guī)定監(jiān)管職權(quán)的，應當同時規(guī)定監(jiān)管職權(quán)的行使主體、條件、程序和不當行使監(jiān)管職權(quán)的責任。

第二十二條 規(guī)章內(nèi)容應當符合法律和行政法規(guī)的規(guī)定，不得超出上位法的授權(quán)或者與上位法相沖突。

規(guī)章內(nèi)容應當與銀監(jiān)會現(xiàn)行規(guī)章或國務院其他部門的相關(guān)規(guī)章協(xié)調(diào)和銜接。起草替代性規(guī)章的，應當在規(guī)章中明確廢止被替代的規(guī)章。

第二十三條 規(guī)章可以在法律和行政法規(guī)規(guī)定的法律責任的形式和范圍內(nèi)設定具體法律責任;法律和行政法規(guī)沒有規(guī)定的，可以按照法定權(quán)限自行設定。

規(guī)章設定法律責任的，應當明確承擔法律責任的行為所違反的特定法律規(guī)范，以及法律責任的形式與內(nèi)容。

規(guī)章不得設定民事責任和刑事責任。

第二十四條 規(guī)章設定監(jiān)管強制措施和法律責任的，應當與違法、違規(guī)行為的性質(zhì)和后果相當，并明確金融機構(gòu)和其他當事人的權(quán)利救濟方式。

規(guī)章設定的監(jiān)管措施應當為實現(xiàn)監(jiān)管目的所必需，并有利于降低監(jiān)管成本和金融機構(gòu)的合規(guī)成本。

第二十五條 規(guī)章引用同一規(guī)章其他條文或者法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章的規(guī)定的，應當明確被引用的條文。

第二十六條 規(guī)章內(nèi)容以條文形式表述。條文可以分設款、項、目。內(nèi)容復雜且條文較多的規(guī)章可以分章、節(jié)，必要時可以有目錄、注釋、附錄、索引等附加部分。章、節(jié)、條的序號用中文數(shù)字依次表述，款不編序號，項的序號用中文數(shù)字加括號依次表述，目的序號用阿拉伯數(shù)字依次表述。

第二十七條 規(guī)章的文字表述應當準確、規(guī)范、簡明易懂，語言風格前后一致。

第二十八條 規(guī)章的授權(quán)性規(guī)范、禁止性規(guī)范和義務性規(guī)范應當以不同文字予以明確表述，“可以”表示授權(quán)性規(guī)范，“不得”表示禁止性規(guī)范，“應當”或“必須”表示義務性規(guī)范。

第二十九條 起草規(guī)章可以邀請有關(guān)專家、專業(yè)機構(gòu)參加，也可以委托有關(guān)專家、專業(yè)機構(gòu)起草。

委托起草的，起草部門應當擬定委托起草方案，征求銀監(jiān)會法律部門意見后報銀監(jiān)會負責人批準。未經(jīng)批準，不得委托銀監(jiān)會外的任何單位和個人起草規(guī)章。

第三十條 起草部門起草規(guī)章應當充分征求其他有關(guān)部門和機構(gòu)的意見。其他有關(guān)部門和機構(gòu)有不同意見的，應當充分協(xié)商;經(jīng)協(xié)商不能達成一致意見的，應當在規(guī)章草案送審稿起草說明中予以說明。

規(guī)章內(nèi)容涉及國務院其他部門職責的，起草部門應當征求國務院其他部門的意見，與國務院其他部門職責關(guān)系緊密的，應當制定聯(lián)合規(guī)章。

第三十一條 對于規(guī)章及其所涉及的重大問題，起草部門可以通過銀監(jiān)會網(wǎng)站或者新聞媒體公開征求意見，也可以舉行聽證會。

第三十二條 起草部門完成規(guī)章起草工作后，形成規(guī)章送審稿及其起草說明。規(guī)章送審稿起草說明應當包括以下內(nèi)容：

(一)簡要起草過程;

(二)制定規(guī)章的必要性;

(三)制定目的;

(四)規(guī)章的結(jié)構(gòu)和內(nèi)容;

(五)解決問題的主要規(guī)定及其合理性、有效性分析;

(六)有關(guān)方面的意見及其協(xié)調(diào)、處理情況;

(七)需要說明的其他問題。

第三十三條 銀監(jiān)會受托起草法律、行政法規(guī)代擬稿的，由銀監(jiān)會法律部門負責組織起草。

第三十四條 銀監(jiān)會各內(nèi)設部門和派出機構(gòu)起草的規(guī)范性文件不得與法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定相抵觸。

第四章 審查公布

第三十五條 規(guī)章由銀監(jiān)會法律部門負責統(tǒng)一審查。

第三十六條 起草部門應當將規(guī)章送審稿送銀監(jiān)會法律部門審查，并提交以下材料：

(一)起草說明;

(二)論證報告;

(三)國內(nèi)外相關(guān)立法資料;

(四)調(diào)研報告、相關(guān)案例等其他參考資料。

所附材料不全的，銀監(jiān)會法律部門應當退回并要求補充。

第三十七條 送銀監(jiān)會法律部門審查的規(guī)章送審稿應當由起草部門主要負責人簽署;幾個部門共同起草的，由有關(guān)部門的主要負責人共同簽署。

第三十八條 銀監(jiān)會法律部門對規(guī)章送審稿，可以從整體構(gòu)思、規(guī)章內(nèi)容、條文表述、起草程序、體系協(xié)調(diào)、規(guī)章適用等幾個方面進行審查。

第三十九條 整體構(gòu)思的審查包括：

(一)規(guī)章制定目的是否明確;

(二)制定規(guī)章是否符合監(jiān)管效率原則;

(三)規(guī)章規(guī)定是否具有針對性;

(四)是否符合銀行業(yè)運行規(guī)律和發(fā)展方向;

(五)是否公平對待金融機構(gòu)、其他單位和個人;

(六)規(guī)定的具體制度是否與規(guī)章制定目的相一致。

第四十條 規(guī)章內(nèi)容的審查包括：

(一)名稱是否適當;

(二)結(jié)構(gòu)是否完整;

(三)體例編排是否清晰、合理;

(四)具體規(guī)范的邏輯結(jié)構(gòu)是否完整;

(五)實質(zhì)內(nèi)容是否全面。

第四十一條 條文表述的審查包括：

(一)用詞是否準確，句式是否標準;

(二)使用概念是否規(guī)范，文字表達是否專業(yè);

(三)語言是否平實、簡明易懂，前后風格是否一致;

(四)文義是否清晰。

第四十二條 起草程序的審查包括：

(一)規(guī)章起草是否已列入立法規(guī)劃和年度規(guī)章制定計劃;

(二)是否進行了充分論證;

(三)相關(guān)參考資料是否詳實;

(四)是否充分征求了相關(guān)機構(gòu)或公眾的意見;

(五)對意見分歧是否進行了充分協(xié)調(diào)。

第四十三條 體系協(xié)調(diào)的審查包括：

(一)規(guī)章的內(nèi)容是否符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定;

(二)規(guī)章是否與有效銀行業(yè)監(jiān)管法律體系相協(xié)調(diào);

(三)規(guī)章是否與現(xiàn)有法律、行政法規(guī)相協(xié)調(diào);

(四)規(guī)章是否與其他銀行業(yè)規(guī)章協(xié)調(diào)、銜接。

第四十四條 規(guī)章適用的審查包括：

(一)規(guī)章的可執(zhí)行性論證是否充分;

(二)是否有必要的規(guī)定保障規(guī)章的執(zhí)行;

(三)規(guī)章的內(nèi)容是否便于操作;

(四)規(guī)章規(guī)定的監(jiān)管程序是否高效、透明;

(五)實施監(jiān)管措施的成本是否過高;

(六)規(guī)章規(guī)定的監(jiān)管職權(quán)和監(jiān)管措施是否具備實施條件。

第四十五條 有下列情形之一的，銀監(jiān)會法律部門應當將規(guī)章送審稿退回起草部門并說明理由：

(一)規(guī)章未列入立法規(guī)劃和年度規(guī)章制定計劃的;

(二)規(guī)章主要內(nèi)容與現(xiàn)行法律、行政法規(guī)相抵觸的;

(三)制定規(guī)章的基本條件尚未成熟的;

(四)有關(guān)機構(gòu)對規(guī)章主要內(nèi)容存在較大爭議，起草部門未充分協(xié)商的;

(五)簡單重復現(xiàn)行法律、行政法規(guī)和規(guī)章內(nèi)容的;

(六)規(guī)章的結(jié)構(gòu)和內(nèi)容存在重大缺陷的。

第四十六條 銀監(jiān)會法律部門可以將規(guī)章送審稿或者規(guī)章送審稿涉及的主要問題發(fā)送有關(guān)單位和個人征求意見，也可以對規(guī)章送審稿中涉及的主要問題進行實地調(diào)查研究;對涉及的重大問題，可以通過座談會、論證會等形式，聽取意見，研究論證。

第四十七條 銀監(jiān)會法律部門在與起草部門充分溝通的基礎上，提出對規(guī)章送審稿的審查意見。

第四十八條 起草部門應當根據(jù)銀監(jiān)會法律部門的審查意見，修改規(guī)章送審稿及其起草說明。

起草部門對審查意見有不同意見的，應當與銀監(jiān)會法律部門進行協(xié)商。經(jīng)協(xié)商不能達成一致意見的，應當將有關(guān)問題、各方意見在起草說明中予以說明。

第四十九條 起草部門對規(guī)章送審稿及其起草說明進行修改后，送銀監(jiān)會法律部門復核。銀監(jiān)會法律部門復核無異議的，形成規(guī)章草案及其起草說明。

規(guī)章草案及其起草說明由起草部門主要負責人和銀監(jiān)會法律部門主要負責人共同簽署，提請銀監(jiān)會主席會議審議。

銀監(jiān)會法律部門起草或者組織起草的規(guī)章草案，由銀監(jiān)會法律部門主要負責人簽署，提請銀監(jiān)會主席會議審議。

第五十條 規(guī)章草案應當經(jīng)銀監(jiān)會主席會議審議決定。

銀監(jiān)會主席會議審議規(guī)章草案時，由起草部門作起草說明，由銀監(jiān)會法律部門作審查說明。

第五十一條 起草部門應當根據(jù)銀監(jiān)會主席會議的審議意見對規(guī)章草案進行修改，形成規(guī)章草案修改稿，并經(jīng)銀監(jiān)會法律部門會簽后報請銀監(jiān)會主席簽署，以銀監(jiān)會令的形式公布。

需要與國務院其他部門制定聯(lián)合規(guī)章的，應當在銀監(jiān)會主席簽署后，送國務院相關(guān)部門主要負責人簽署，以銀監(jiān)會令的形式公布。

第五十二條 公布規(guī)章的銀監(jiān)會令應當載明規(guī)章的制定機關(guān)、文號、通過日期、規(guī)章名稱、施行日期、主席署名以及公布日期。

規(guī)章應當在銀監(jiān)會公報和銀監(jiān)會網(wǎng)站上公布，或以其他方式公布。

第五十三條 規(guī)章中應當明確規(guī)定規(guī)章施行日期。規(guī)章應當自公布之日起60日后施行;但是，公布后不立即施行將有礙規(guī)章施行的或可能嚴重影響銀行業(yè)穩(wěn)健的，可以自公布之日起施行。

第五十四條 規(guī)章自公布之日起30日內(nèi)，由銀監(jiān)會法律部門負責按照《法規(guī)規(guī)章備案條例》的規(guī)定報國務院備案。

第五十五條 規(guī)章需要翻譯外文參考文本的，由起草部門在起草說明中予以說明，銀監(jiān)會法律部門在審查時也可提出相關(guān)建議，由銀監(jiān)會負責人決定。

外文參考文本由銀監(jiān)會法律部門會同國際部組織翻譯和審定，翻譯工作可以聘請有關(guān)專業(yè)組織或人員予以協(xié)助。

第五十六條 修改規(guī)章的，適用本規(guī)定第三章和本章關(guān)于規(guī)章起草和審查的規(guī)定形成規(guī)章修訂草案，經(jīng)銀監(jiān)會主席會議審議通過后，以銀監(jiān)會令的形式公布。起草法律、行政法規(guī)代擬稿的，由銀監(jiān)會法律部門在起草或組織起草的過程中適用本章有關(guān)規(guī)章審查的規(guī)定。法律、行政法規(guī)代擬稿經(jīng)銀監(jiān)會主席會議審議通過后上報國務院。

第五十七條 銀監(jiān)會各內(nèi)設部門起草規(guī)范性文件，應當送銀監(jiān)會法律部門進行合法性審查。經(jīng)法律部門審查同意后，由起草部門報銀監(jiān)會負責人簽署，以會發(fā)文形式公布。

規(guī)范性文件在銀監(jiān)會公報和銀監(jiān)會網(wǎng)站上予以公布。

第五十八條 銀監(jiān)會派出機構(gòu)制定規(guī)范性文件，由派出機構(gòu)法律部門負責統(tǒng)一審查。

第五十九條 銀監(jiān)會派出機構(gòu)制定的規(guī)范性文件應當自公布之日起30日內(nèi)，由派出機構(gòu)法律部門負責報上級機構(gòu)備案。

報送備案的規(guī)范性文件符合本規(guī)定的，銀監(jiān)會及其省級派出機構(gòu)的法律部門予以備案登記;違反法律、行政法規(guī)或規(guī)章規(guī)定的，或者其規(guī)定不適當?shù)?，上級機構(gòu)不予備案登記，并可以撤銷該規(guī)范性文件或者要求修改。

金融機構(gòu)、其他單位和個人認為銀監(jiān)會派出機構(gòu)制定的規(guī)范性文件同法律、行政法規(guī)或規(guī)章相抵觸的，可以向銀監(jiān)會或其省級派出機構(gòu)書面提出審查建議，由銀監(jiān)會或其省級派出機構(gòu)的法律部門研究處理。

第六十條 銀監(jiān)會派出機構(gòu)可以對地方性法規(guī)草案、地方政府規(guī)章草案和規(guī)范性文件草案提出意見，對涉及銀行業(yè)重大問題的，應當報告銀監(jiān)會決定。

銀監(jiān)會派出機構(gòu)可以應地方人大和地方政府的要求對法律草案和行政法規(guī)草案提出意見。

第五章 解釋與咨詢

第六十一條 銀監(jiān)會負責對銀行業(yè)規(guī)章進行解釋。

有下列情形之一的，可以對規(guī)章進行解釋：

(一)需要進一步明確規(guī)章規(guī)定的具體含義的;

(二)規(guī)章制定后出現(xiàn)新的情況，需要明確適用規(guī)章依據(jù)的。

第六十二條 銀監(jiān)會派出機構(gòu)、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的金融機構(gòu)可以向銀監(jiān)會提出規(guī)章解釋要求。

銀監(jiān)會派出機構(gòu)監(jiān)管的金融機構(gòu)可以通過所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)逐級上報，向銀監(jiān)會提出規(guī)章解釋要求。

要求對規(guī)章進行解釋的，應當提供申請人的基本情況、所遇到的具體問題及其背景、需要解釋的具體條款等材料。

第六十三條 規(guī)章解釋應當遵循以下原則：

(一)解釋權(quán)唯一原則;

(二)尊重規(guī)章制定目的原則;

(三)及時、公開原則。

銀監(jiān)會各內(nèi)設部門、派出機構(gòu)、其他單位和個人對規(guī)章所作的解釋不具有規(guī)章解釋的效力。

第六十四條 銀監(jiān)會法律部門負責組織規(guī)章的起草部門或牽頭起草部門擬訂規(guī)章解釋草案。

擬訂規(guī)章解釋草案應當征求銀監(jiān)會有關(guān)內(nèi)設部門的意見。

第六十五條 規(guī)章解釋草案經(jīng)規(guī)章起草部門或牽頭起草部門的負責人和銀監(jiān)會法律部門的負責人簽署后，由銀監(jiān)會法律部門提交銀監(jiān)會主席會議審議通過，以會發(fā)文形式公布。

銀監(jiān)會法律部門起草或組織起草的規(guī)章的解釋草案，由銀監(jiān)會法律部門負責人簽署后，提交銀監(jiān)會主席會議審議通過，以會發(fā)文形式公布。

第六十六條 銀監(jiān)會對規(guī)章的解釋同規(guī)章具有同等效力。

第六十七條 在銀行業(yè)監(jiān)管工作中需要進一步明確有關(guān)法律、行政法規(guī)的具體含義的，銀監(jiān)會可以提請國務院對行政法規(guī)進行解釋，或向國務院提出要求全國人大常委會對法律進行解釋的建議。

第六十八條 銀監(jiān)會派出機構(gòu)、金融機構(gòu)可以按照本規(guī)定第六十二條的規(guī)定向銀監(jiān)會提出對銀監(jiān)會制定的規(guī)范性文件進行解釋的要求。

要求對銀監(jiān)會制定的規(guī)范性文件進行解釋的，由起草部門或牽頭起草部門起草規(guī)范性文件解釋草案，送銀監(jiān)會法律部門會簽后，報銀監(jiān)會負責人批準公布。

第六十九條 銀監(jiān)會可以就適用銀行業(yè)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的問題，提供法律咨詢意見。

第七十條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)的法律部門負責統(tǒng)一擬訂法律咨詢的答復意見，并將詢問的問題和答復意見建檔登記。

答復法律咨詢應當采取書面形式。

第七十一條 銀監(jiān)會負責答復最高人民法院、最高人民檢察院和其他中央國家機關(guān)，以及銀監(jiān)會直接監(jiān)管的金融機構(gòu)提出的法律咨詢。

銀監(jiān)會派出機構(gòu)負責答復當?shù)亓⒎C關(guān)、司法機關(guān)、政府部門、金融機構(gòu)提出的法律咨詢。

提出法律咨詢的，應當提供本單位的基本情況、需要答復的具體法律問題及其產(chǎn)生背景等資料。

未按照本條規(guī)定提出法律咨詢的，不予受理。

第七十二條 答復法律咨詢，應當按照上位法優(yōu)于下位法、特別法優(yōu)于一般法、新法優(yōu)于舊法的原則，統(tǒng)籌考慮法律、行政法規(guī)、相關(guān)司法解釋、銀行業(yè)規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，就咨詢的問題提供有針對性的意見。

第七十三條 銀監(jiān)會派出機構(gòu)對法律咨詢的答復意見，應當抄報上級機構(gòu)法律部門。

銀監(jiān)會派出機構(gòu)答復意見不一致的，由上級機構(gòu)裁決。對錯誤的答復意見，應當要求糾正。

第七十四條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)的法律部門負責對金融機構(gòu)的法律工作給予指導，并可以開展信息交流、法律調(diào)研、糾紛協(xié)調(diào)等工作。

第七十五條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)的法律部門負責就銀行業(yè)監(jiān)管的法律適用問題與司法機關(guān)進行協(xié)調(diào)。

銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)各內(nèi)設部門需要與司法機關(guān)協(xié)調(diào)的，應當向本機構(gòu)法律部門提供擬協(xié)調(diào)的事項和相關(guān)資料，由本機構(gòu)法律部門統(tǒng)一協(xié)調(diào)。各內(nèi)設部門應當支持、配合法律部門的協(xié)調(diào)工作。

第七十六條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)的法律部門負責為本機構(gòu)的下列事項提供法律意見：

(一)銀行業(yè)監(jiān)管的重大決策;

(二)市場準入、審慎監(jiān)管和市場退出等具體監(jiān)管工作;

(三)其他事項。

為本條第一款所列事項提供法律意見，應當對有關(guān)問題的合法性與可行性進行論證，必要時，應當提出法律解決方案。

第七十七條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)各內(nèi)設部門征求法律意見，應當向本機構(gòu)法律部門提出書面申請，并提供具體事項、存在的問題和初步處理建議等材料。

銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)各內(nèi)設部門在執(zhí)行法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件方面存在不同意見的，可以提交本機構(gòu)法律部門進行協(xié)調(diào)。

第七十八條 銀監(jiān)會法律部門對銀監(jiān)會派出機構(gòu)法律部門的工作進行指導，并負責解答法律問題，協(xié)調(diào)工作關(guān)系，裁決意見分歧。

銀監(jiān)會對一個派出機構(gòu)提出的法律問題進行答復的，應當同時抄送其他派出機構(gòu)。

第六章 檢查評價

第七十九條 銀監(jiān)會應當對銀行業(yè)法律和行政法規(guī)的執(zhí)行情況和實施效果，以及對規(guī)章和規(guī)范性文件的制定質(zhì)量、執(zhí)行情況和實施效果進行檢查評價。

第八十條 檢查評價由銀監(jiān)會法律部門組織銀監(jiān)會有關(guān)內(nèi)設部門、派出機構(gòu)共同實施。

銀監(jiān)會派出機構(gòu)法律部門負責組織轄內(nèi)檢查評價的具體工作。

第八十一條 檢查評價銀行業(yè)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件，應當遵循以下評價標準：

(一)符合上位法規(guī)定，具有合法性;

(二)相互銜接一致，具有協(xié)調(diào)性;

(三)結(jié)構(gòu)和內(nèi)容完整、明確，具有完備性;

(四)可得到有效實施，具有操作性;

(五)可促進銀行業(yè)穩(wěn)定和規(guī)范發(fā)展，具有實效性;

(六)易于理解，普遍認知，具有普及性;

(七)監(jiān)管機構(gòu)嚴格執(zhí)行，金融機構(gòu)貫徹實施，守法率高;

(八)符合金融機構(gòu)、公眾和其他各方利益，認同度高。

第八十二條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)的法律部門履行以下檢查評價職責：

(一)制定檢查評價方案;

(二)組織實施檢查評價工作;

(三)研究分析社會評價信息;

(四)根據(jù)評價結(jié)果，提出改進措施;

(五)組織檢查評價制度的業(yè)務培訓。

銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)的法律部門負責指導、監(jiān)督下級機構(gòu)法律部門的檢查評價工作。

第八十三條 進行檢查評價，可以使用以下方式獲取的信息和資料：

(一)檢查評價調(diào)研;

(二)執(zhí)法檢查;

(三)分析現(xiàn)場檢查報告;

(四)研究司法機關(guān)建議;

(五)查處違法犯罪案件;

(六)立法解釋和規(guī)章解釋;

(七)法律咨詢和提供法律意見;

(八)法律宣傳和培訓。

第八十四條 檢查評價包括以下實施方式：

(一)定期或不定期的全面檢查評價;

(二)專項檢查評價;

(三)對監(jiān)管機構(gòu)執(zhí)法情況的檢查評價;

(四)對金融機構(gòu)守法情況的檢查評價。

第八十五條 銀監(jiān)會派出機構(gòu)應當于每年10月底前，對轄內(nèi)實施銀行業(yè)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和重要規(guī)范性文件的情況進行檢查，提出年度檢查評價報告。

銀監(jiān)會應當于每年12月底前，總結(jié)全國的情況，對銀監(jiān)會上年度實施法律、行政法規(guī)、規(guī)章和重要規(guī)范性文件的情況進行檢查，提出年度檢查評價報告。

對于重要的銀行業(yè)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件，銀監(jiān)會法律部門可以組織進行專項檢查，提出專項檢查評價報告。

第八十六條 銀監(jiān)會發(fā)布的規(guī)章和重要規(guī)范性文件實施18個月后，銀監(jiān)會法律部門應當在6個月內(nèi)組織進行檢查，提出檢查評價報告。

起草部門或牽頭起草部門應當在實施檢查前制定檢查評價方案。

第八十七條 檢查評價報告應當包括以下內(nèi)容：

(一)依據(jù)本規(guī)定第八十一條規(guī)定的檢查評價標準進行的具體分析;

(二)銀行業(yè)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件實施中存在的問題及其原因分析;

(三)制定、修改或廢止相關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的建議;

(四)改進監(jiān)管執(zhí)法工作和責任追究的建議;

(五)需要報告的其他事項。

對于本條第一款第(三)項規(guī)定的建議，由銀監(jiān)會法律部門依據(jù)本規(guī)定的相關(guān)規(guī)定處理。

第八十八條 銀監(jiān)會各內(nèi)設部門和派出機構(gòu)在日常監(jiān)管工作中應當及時向銀監(jiān)會法律部門反饋檢查評價相關(guān)信息。

銀監(jiān)會有關(guān)內(nèi)設部門和派出機構(gòu)應當在現(xiàn)場檢查報告中對金融機構(gòu)實施銀行業(yè)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的情況做出評價。

第七章 清理匯編

第八十九條 銀監(jiān)會法律部門應當以立法規(guī)劃為指導，定期組織銀監(jiān)會各內(nèi)設部門和派出機構(gòu)，對銀監(jiān)會發(fā)布的規(guī)章進行清理。

根據(jù)清理結(jié)果，需要對規(guī)章進行修訂的，由銀監(jiān)會法律部門列入年度規(guī)章制定計劃。

第九十條 有下列情形之一的，應當對規(guī)章進行修訂：

(一)制定新的上位法，或上位法修訂、廢止，需作相應修訂的;

(二)國家政策發(fā)生變化，需作相應修訂的;

(三)市場情況發(fā)生變化，現(xiàn)有規(guī)章已不能完全適應現(xiàn)實需要的;

(四)與其他規(guī)章的規(guī)定不協(xié)調(diào)，需要修訂的;

(五)主管機關(guān)或執(zhí)行機關(guān)變更的。

修訂規(guī)章的標準和程序適用本規(guī)定關(guān)于規(guī)章制定的規(guī)定。

第九十一條 有下列情形之一的，應當廢止現(xiàn)行規(guī)章：

(一)上位法修訂或廢止而失去立法依據(jù)的;

(二)所規(guī)范的事項已由上位法予以規(guī)范的;

(三)所規(guī)范的事項由新的規(guī)章予以規(guī)范的;

(四)所規(guī)范的事項已實施完畢或者已不存在，規(guī)章無繼續(xù)存在必要的。

第九十二條 銀監(jiān)會法律部門可以按年度提出需要廢止的規(guī)章目錄，報銀監(jiān)會主席會議審議公布。

規(guī)章的起草部門或牽頭起草部門認為應當廢止規(guī)章的，可以向銀監(jiān)會法律部門提出廢止規(guī)章的建議。

第九十三條 銀監(jiān)會制定的規(guī)范性文件的清理工作，適用本章對規(guī)章清理的規(guī)定。

銀監(jiān)會派出機構(gòu)制定的規(guī)范性文件的清理工作，由派出機構(gòu)法律部門組織實施。

第九十四條 銀監(jiān)會法律部門應當定期組織對銀行業(yè)法律、行政法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件予以分類、整理和匯編。

銀監(jiān)會法律部門統(tǒng)一負責銀行業(yè)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的匯編出版工作。

第九十五條 銀行業(yè)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件匯編的內(nèi)容包括：

(一)涉及銀行業(yè)的國際條約、國際協(xié)定和諒解備忘錄等文件;

(二)涉及銀行業(yè)的法律，全國人大及其常委會通過的決議、決定和命令;

(三)涉及銀行業(yè)的行政法規(guī)，國務院發(fā)布的決定和命令;

(四)銀監(jiān)會發(fā)布的規(guī)章和規(guī)范性文件;

(五)司法機關(guān)發(fā)布的涉及銀行業(yè)的司法解釋;

(六)國務院其他有關(guān)部門發(fā)布的涉及銀行業(yè)的規(guī)章。

第八章 法律工作專家委員會

第九十六條 銀監(jiān)會設立法律工作專家委員會作為法律咨詢議事機構(gòu)。

第九十七條 銀監(jiān)會法律部門應當擬訂法律工作專家委員會組建方案，報銀監(jiān)會主席會議審定后組織實施。

第九十八條 法律工作專家委員會設專家委員15人。

專家委員實行聘任制，聘期2年。

法律工作專家委員會由下列人員組成：

(一)銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)法律和監(jiān)管工作人員;

(二)其他金融監(jiān)管機構(gòu)和金融機構(gòu)的工作人員;

(三)學術(shù)研究人員;

(四)相關(guān)部門和組織的工作人員。

本條第三款第(一)項、第(二)項和第(四)項所列人員應當有5年以上金融、法律從業(yè)經(jīng)歷，熟悉國內(nèi)外金融、法律理論和實踐，并在所從業(yè)領(lǐng)域享有良好聲譽。第(三)項所列人員應當具有法學、經(jīng)濟學高級職稱或博士學位，并取得突出學術(shù)成就。

第九十九條 專家委員承擔以下工作：

(一)對有效銀行監(jiān)管法律體系框架、規(guī)章制定規(guī)劃等提出建議;

(二)對銀行業(yè)規(guī)章和重要規(guī)范性文件起草提出論證意見;

(三)對銀行業(yè)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的清理提出具體建議;

(四)對規(guī)章解釋和法律咨詢的重大問題提出意見;

(五)對銀行業(yè)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件提出評估意見和建議;

(六)銀監(jiān)會委托的其他工作。

第一百條 銀監(jiān)會法律部門設立秘書處作為法律工作專家委員會的日常辦事機構(gòu)。秘書處負責法律工作專家委員會工作事項的安排與協(xié)調(diào)。

第一百零一條 法律工作專家委員會每半年召開一次全體會議。

銀監(jiān)會法律部門可以召集全體或部分專家委員召開專項論證會議。

專家委員應當按時出席會議，并對會議議題提交書面意見。

第一百零二條 專家委員應當保守工作中所知悉的國家秘密、商業(yè)秘密以及銀監(jiān)會要求保守的其他秘密。

未經(jīng)銀監(jiān)會法律部門許可，專家委員不得對外披露會議內(nèi)容。

第一百零三條 銀監(jiān)會應當對專家委員開展活動給予經(jīng)費保障。

第一百零四條 有下列情形之一的，銀監(jiān)會可以解聘專家委員：

(一)專家委員提出辭職申請的;

(二)因故不能繼續(xù)擔任專家委員的;

(三)專家委員不能勝任工作的;

(四)泄露國家秘密、商業(yè)秘密或銀監(jiān)會要求保守的其他秘密的。

第九章 其他規(guī)定

第一百零五條 銀監(jiān)會省級派出機構(gòu)應當設置法律部門，并配備相應的法律工作人員。

銀監(jiān)會省級以下派出機構(gòu)可以根據(jù)實際需要設置法律部門或指定開展法律工作的部門，并配備專職法律工作人員。

第一百零六條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應當保障法律工作所需的經(jīng)費。

第一百零七條 銀監(jiān)會應當系統(tǒng)地開展法律宣傳工作，提高公眾的金融法律意識，普及金融法律知識。

第一百零八條 新頒布的銀行業(yè)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的宣傳，由銀監(jiān)會法律部門會同其他有關(guān)內(nèi)設部門提供宣傳方案和宣傳材料，報銀監(jiān)會負責人批準后，共同實施。

銀監(jiān)會派出機構(gòu)可以采取多種形式對銀行業(yè)法律、行政法規(guī)和規(guī)章進行宣傳。

第一百零九條 銀監(jiān)會應當根據(jù)監(jiān)管需要，有計劃地安排法律培訓。

第一百一十條 對于新頒布的銀行業(yè)法律、行政法規(guī)和規(guī)章，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應當組織監(jiān)管工作人員和銀行業(yè)從業(yè)人員進行培訓。

對于重要的法律、行政法規(guī)和規(guī)章，銀監(jiān)會法律部門應當組織普遍培訓。

銀監(jiān)會派出機構(gòu)可以根據(jù)實際情況，自主組織培訓。

第一百一十一條 銀監(jiān)會法律部門可以組織銀監(jiān)會各內(nèi)設部門和派出機構(gòu)建立法律工作信息共享和交流制度。

第一百一十二條 銀監(jiān)會法律部門應當對銀監(jiān)會各內(nèi)設部門和派出機構(gòu)在法律工作中的良好做法和成果予以總結(jié)和表彰。

銀監(jiān)會法律部門可以從銀監(jiān)會各內(nèi)設部門和派出機構(gòu)中評選年度法律工作成績突出的單位和個人，報銀監(jiān)會負責人批準后予以獎勵。

第一百一十三條 銀監(jiān)會各內(nèi)設部門和派出機構(gòu)不遵守本規(guī)定有關(guān)規(guī)定的，銀監(jiān)會法律部門應當報告銀監(jiān)會負責人，并給予通報批評。

第一百一十四條 本規(guī)定所稱金融機構(gòu)是指銀監(jiān)會所監(jiān)管的各類金融機構(gòu)。

本規(guī)定所稱規(guī)范性文件是指法律、行政法規(guī)和規(guī)章以外的規(guī)范金融機構(gòu)及其人員和業(yè)務活動的其他規(guī)范性文件。

第一百一十五條 銀監(jiān)會省級派出機構(gòu)可以根據(jù)本規(guī)定，制定法律工作實施規(guī)則。

第一百一十六條 大連銀監(jiān)局、寧波銀監(jiān)局、廈門銀監(jiān)局、青島銀監(jiān)局和深圳銀監(jiān)局適用本規(guī)定關(guān)于省級派出機構(gòu)的規(guī)定。

第一百一十七條 本規(guī)定自2006年2月1日起施行。