第一章總則第一條為規(guī)范銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施外資銀行行政許可行為，明確行政許可事項(xiàng)、條件、程序和期限，保護(hù)申請(qǐng)人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商
第一章 總 則
第一條 為規(guī)范銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施外資銀行行政許可行為，明確行政許可事項(xiàng)、條件、程序和期限，保護(hù)申請(qǐng)人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)行政許可法》、《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》等法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院有關(guān)決定，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱外資銀行包括：外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行和外國(guó)銀行代表處。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行統(tǒng)稱外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)。外國(guó)銀行代表處是指受銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的銀行類代表處。
第三條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照本辦法和《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》，對(duì)外資銀行實(shí)施行政許可。
第四條 外資銀行下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立、機(jī)構(gòu)變更、機(jī)構(gòu)終止、業(yè)務(wù)范圍、董事和高級(jí)管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國(guó)務(wù)院決定的其他行政許可事項(xiàng)。
第五條 本辦法所稱審慎性條件，至少包括下列內(nèi)容：
(一)具有良好的行業(yè)聲譽(yù)和社會(huì)形象;
(二)具有良好的持續(xù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，資產(chǎn)質(zhì)量良好;
(三)管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力;
(四)具有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，能夠有效控制各類風(fēng)險(xiǎn);
(五)具有健全的內(nèi)部控制制度和有效的管理信息系統(tǒng);
(六)按照審慎會(huì)計(jì)原則編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，且會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告持無(wú)保留意見(jiàn);
(七)無(wú)重大違法違規(guī)記錄和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件;
(八)具有有效的人力資源管理制度，擁有高素質(zhì)的專業(yè)人才;
(九)具有對(duì)中國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)活動(dòng)進(jìn)行管理、支持的經(jīng)驗(yàn)和能力;
(十)具備有效的資本約束與資本補(bǔ)充機(jī)制;
(十一)具有健全的公司治理結(jié)構(gòu);
(十二)法律、行政法規(guī)和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
本條第(九)項(xiàng)、第(十)項(xiàng)、第(十一)項(xiàng)僅適用于外商獨(dú)資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國(guó)銀行。
第六條 外資銀行名稱應(yīng)當(dāng)包括中文名稱和外文名稱。外國(guó)銀行分行和外國(guó)銀行代表處的中文名稱應(yīng)當(dāng)標(biāo)明該外國(guó)銀行的國(guó)籍及責(zé)任形式。國(guó)籍以外國(guó)銀行注冊(cè)地為準(zhǔn)，如外國(guó)銀行名稱已體現(xiàn)國(guó)籍，可不重復(fù)。如外國(guó)銀行的責(zé)任形式為無(wú)限責(zé)任，可在中文名稱中省略責(zé)任形式部分。香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)的銀行在內(nèi)地/大陸設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)的中文名稱只須標(biāo)明責(zé)任形式。
第七條 本辦法要求提交的資料，除年報(bào)外，凡用外文書(shū)寫(xiě)的，應(yīng)當(dāng)附有中文譯本。以中文和英文以外文字印制的年報(bào)應(yīng)當(dāng)附有中文或者英文譯本。
本辦法所稱年報(bào)應(yīng)當(dāng)經(jīng)審計(jì)，并附申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)意見(jiàn)書(shū)。
第八條 本辦法要求提交的資料，如要求由授權(quán)簽字人簽署，應(yīng)當(dāng)一并提交該授權(quán)簽字人的授權(quán)書(shū)。
本辦法要求提交的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件、授權(quán)書(shū)、外國(guó)銀行對(duì)其在中國(guó)境內(nèi)分行承擔(dān)稅務(wù)和債務(wù)責(zé)任的保證書(shū)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在國(guó)家或者地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證，并且經(jīng)中國(guó)駐該國(guó)使館、領(lǐng)館認(rèn)證，但中國(guó)工商行政管理機(jī)關(guān)出具的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件無(wú)須公證、中國(guó)境內(nèi)公證機(jī)構(gòu)出具的公證材料無(wú)須認(rèn)證。
銀監(jiān)會(huì)視情況需要，可以要求申請(qǐng)人報(bào)送的其他申請(qǐng)資料經(jīng)所在國(guó)家或者地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證，并且經(jīng)中國(guó)駐該國(guó)使館、領(lǐng)館認(rèn)證。
第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)立
第一節(jié) 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行設(shè)立
第九條 擬設(shè)立的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)具有符合《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》規(guī)定的章程;
(二)注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)為實(shí)繳資本，最低限額為10億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣;
(三)具有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員;
(四)具有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度;
(五)具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施;
(六)具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施。
第十條 擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的股東，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，無(wú)重大違法違規(guī)記錄;
(二)具備有效的反洗錢制度，但中方非金融機(jī)構(gòu)股東除外;
(三)外方股東具有從事國(guó)際金融活動(dòng)的經(jīng)驗(yàn)，受到所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的有效監(jiān)管，并且其申請(qǐng)經(jīng)所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意;
(四)本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。
擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東所在國(guó)家或者地區(qū)應(yīng)當(dāng)經(jīng)濟(jì)狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會(huì)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制。
第十一條 擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的股東應(yīng)當(dāng)為金融機(jī)構(gòu)，除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第十條規(guī)定的條件外，其中唯一或者控股股東還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)為商業(yè)銀行;
(二)提出設(shè)立申請(qǐng)前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元，香港、澳門地區(qū)的銀行提出設(shè)立申請(qǐng)前1年年末總資產(chǎn)不少于60億美元;
(三)資本充足率符合所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局以及銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定。
第十二條 擬設(shè)中外合資銀行的股東除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第十條規(guī)定的條件外，外方股東及中方唯一或者主要股東應(yīng)當(dāng)為金融機(jī)構(gòu)，且外方唯一或者主要股東還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)為商業(yè)銀行;
(二)提出設(shè)立申請(qǐng)前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元，香港、澳門地區(qū)的銀行提出設(shè)立申請(qǐng)前1年年末總資產(chǎn)不少于60億美元;
(三)資本充足率符合所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局以及銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定。
第十三條 本辦法第十二條所稱主要股東，是指持有擬設(shè)中外合資銀行資本總額或者股份總額50%以上，或者不持有資本總額或者股份總額50%以上但有下列情形之一的商業(yè)銀行：
(一)持有擬設(shè)中外合資銀行半數(shù)以上的表決權(quán);
(二)有權(quán)控制擬設(shè)中外合資銀行的財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)政策;
(三)有權(quán)任免擬設(shè)中外合資銀行董事會(huì)或者類似權(quán)力機(jī)構(gòu)的多數(shù)成員;
(四)在擬設(shè)中外合資銀行董事會(huì)或者類似權(quán)力機(jī)構(gòu)有半數(shù)以上投票權(quán)。
擬設(shè)中外合資銀行的主要股東應(yīng)當(dāng)將擬設(shè)中外合資銀行納入并表范圍。
第十四條 有下列情形之一的，不得作為擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的股東：
(一)公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷;
(二)股權(quán)關(guān)系復(fù)雜或者透明度低;
(三)關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多，關(guān)聯(lián)交易頻繁或者異常;
(四)核心業(yè)務(wù)不突出或者經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多;
(五)現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)環(huán)境影響較大;
(六)資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平;
(七)代他人持有外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行股權(quán);
(八)其他對(duì)擬設(shè)銀行產(chǎn)生重大不利影響的情形。
第十五條 設(shè)立外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行分為籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。
第十六條 籌建外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
申請(qǐng)籌建外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見(jiàn)報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。特殊情況下，銀監(jiān)會(huì)可以適當(dāng)延長(zhǎng)審查期限，并書(shū)面通知申請(qǐng)人，但延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。
第十七條 申請(qǐng)籌建外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料(一式兩份)，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)(一份)：
(一)各股東董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)聯(lián)合簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的籌建申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、所在地、注冊(cè)資本、申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類、各股東名稱和出資比例等;
(二)可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開(kāi)業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈虧預(yù)測(cè)，與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相關(guān)的信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)中心及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)初步規(guī)劃;
(三)擬設(shè)機(jī)構(gòu)的章程草案;
(四)擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東簽署的合資經(jīng)營(yíng)合同，但單一股東的外商獨(dú)資銀行除外;
(五)擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東的章程;
(六)擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東及其所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單;
(七)擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東最近3年的年報(bào);
(八)擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東的反洗錢制度，中方股東為非金融機(jī)構(gòu)的，可不提供反洗錢制度;
(九)擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東簽署的在中國(guó)境內(nèi)長(zhǎng)期持續(xù)經(jīng)營(yíng)并對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)實(shí)施有效管理的承諾函;
(十)擬設(shè)機(jī)構(gòu)外方股東所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件及對(duì)其申請(qǐng)的意見(jiàn)書(shū);
(十一)初次設(shè)立外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送外方股東所在國(guó)家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要;
(十二)銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
第十八條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表，開(kāi)始籌建工作。籌建期為自獲準(zhǔn)籌建之日起6個(gè)月。
申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當(dāng)在籌建期屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告?；I建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效。
第十九條 擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行完成籌建工作后，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局申請(qǐng)驗(yàn)收。經(jīng)驗(yàn)收合格的，可以申請(qǐng)開(kāi)業(yè)。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行開(kāi)業(yè)的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。
擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)開(kāi)業(yè)，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人，同時(shí)抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。
第二十條 擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)開(kāi)業(yè)，應(yīng)當(dāng)將開(kāi)業(yè)驗(yàn)收合格意見(jiàn)書(shū)連同下列申請(qǐng)資料報(bào)送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局(一式兩份)，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)(一份)：
(一)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、住所、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍、各股東及其持股比例、擬任董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)的姓名等;與擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行在同一城市設(shè)有代表處的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)申請(qǐng)關(guān)閉代表處;
(二)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表;
(三)擬任董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料;
(四)開(kāi)業(yè)前審計(jì)報(bào)告和法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明;
(五)擬設(shè)機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報(bào)路線;
(六)擬設(shè)機(jī)構(gòu)人員名單、簡(jiǎn)歷和培訓(xùn)記錄;
(七)擬設(shè)機(jī)構(gòu)的章程草案以及在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對(duì)章程草案的法律意見(jiàn)書(shū);
(八)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復(fù)印件;
(九)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件;
(十)銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
第二十一條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)在收到開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。未能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。開(kāi)業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由開(kāi)業(yè)決定機(jī)關(guān)注銷開(kāi)業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。
第二節(jié) 外國(guó)銀行分行改制為外商獨(dú)資銀行
第二十二條 外國(guó)銀行申請(qǐng)將其在中國(guó)境內(nèi)分行改制為由其單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行，應(yīng)當(dāng)符合本辦法有關(guān)設(shè)立外商獨(dú)資銀行的條件，承諾在中國(guó)境內(nèi)長(zhǎng)期持續(xù)經(jīng)營(yíng)并且具備對(duì)擬設(shè)外商獨(dú)資銀行實(shí)施有效管理的能力。
第二十三條 外國(guó)銀行將其在中國(guó)境內(nèi)分行改制為由其單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行，分為改制籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。
第二十四條 外國(guó)銀行將其在中國(guó)境內(nèi)分行改制為由其單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
申請(qǐng)改制籌建外商獨(dú)資銀行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交改制籌建申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送該外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)所有分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見(jiàn)報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)改制籌建的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。特殊情況下，銀監(jiān)會(huì)可以適當(dāng)延長(zhǎng)審查期限，并書(shū)面通知申請(qǐng)人，但延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。
第二十五條 申請(qǐng)改制籌建外商獨(dú)資銀行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交下列改制籌建申請(qǐng)資料(一式兩份)，同時(shí)抄送該外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)所有分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)(各一份)：
(一)申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括擬設(shè)外商獨(dú)資銀行及其分支機(jī)構(gòu)的名稱、所在地、注冊(cè)資本或者營(yíng)運(yùn)資金、申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類等;如同時(shí)申請(qǐng)?jiān)黾幼?cè)資本，應(yīng)當(dāng)標(biāo)明擬增加的注冊(cè)資本金額及幣種;
(二)可行性研究報(bào)告及機(jī)構(gòu)改制計(jì)劃，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開(kāi)業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈虧預(yù)測(cè)，與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相關(guān)的信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)中心及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)初步規(guī)劃;
(三)擬設(shè)機(jī)構(gòu)的章程草案;
(四)申請(qǐng)人關(guān)于將中國(guó)境內(nèi)分行改制為由其單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行的董事會(huì)決議;
(五)申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的同意由擬設(shè)外商獨(dú)資銀行承繼原在中國(guó)境內(nèi)分行債權(quán)、債務(wù)及稅務(wù)的意見(jiàn)函以及對(duì)改制前原中國(guó)境內(nèi)分行的債權(quán)、債務(wù)及稅務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的承諾函;
(六)申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的在中國(guó)境內(nèi)長(zhǎng)期持續(xù)經(jīng)營(yíng)并對(duì)擬設(shè)外商獨(dú)資銀行實(shí)施有效管理的承諾函，內(nèi)容包括允許擬設(shè)外商獨(dú)資銀行使用其商譽(yù)、對(duì)擬設(shè)外商獨(dú)資銀行提供資本、管理和技術(shù)支持等;
(七)申請(qǐng)人提出申請(qǐng)前2年在中國(guó)境內(nèi)所有分行經(jīng)審計(jì)的合并財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告;
(八)申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其中國(guó)境內(nèi)分行改制的意見(jiàn)書(shū);
(九)申請(qǐng)人最近3年年報(bào);
(十)銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
第二十六條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到改制籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)外商獨(dú)資銀行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表，開(kāi)始籌建工作。籌建期為自獲準(zhǔn)改制籌建之日起6個(gè)月。
申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成改制籌建工作，應(yīng)當(dāng)在籌建期屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)外商獨(dú)資銀行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，并抄報(bào)原外國(guó)銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。籌建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，改制籌建批準(zhǔn)文件失效。
第二十七條 擬設(shè)外商獨(dú)資銀行完成籌建工作后，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局申請(qǐng)驗(yàn)收。經(jīng)驗(yàn)收合格的，可以申請(qǐng)開(kāi)業(yè)。開(kāi)業(yè)申請(qǐng)由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
由外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)分行改制的外商獨(dú)資銀行申請(qǐng)開(kāi)業(yè)，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送原外國(guó)銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見(jiàn)報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起2個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。
第二十八條 由外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)分行改制的外商獨(dú)資銀行申請(qǐng)開(kāi)業(yè)，應(yīng)當(dāng)將開(kāi)業(yè)驗(yàn)收合格意見(jiàn)書(shū)連同下列申請(qǐng)資料報(bào)送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局(一式兩份)，同時(shí)抄送原外國(guó)銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)(各一份)：
(一)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括擬設(shè)外商獨(dú)資銀行及其分支機(jī)構(gòu)名稱、住所或者營(yíng)業(yè)地址、注冊(cè)資本及其分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)運(yùn)資金、申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類、擬任董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)及分支行行長(zhǎng)的姓名等;
(二)擬轉(zhuǎn)入擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的清單，擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的模擬資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、貸款質(zhì)量五級(jí)分類情況表、貸款損失準(zhǔn)備數(shù)額;
(三)改制完成情況的說(shuō)明;
(四)律師事務(wù)所出具的關(guān)于合同轉(zhuǎn)讓法律意見(jiàn)書(shū)，對(duì)于不具備轉(zhuǎn)讓條件的合同，應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行制定的緊急預(yù)案提出法律意見(jiàn);
(五)開(kāi)業(yè)前審計(jì)報(bào)告和法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明;
(六)擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的章程草案以及在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對(duì)章程草案的法律意見(jiàn)書(shū);
(七)擬設(shè)外商獨(dú)資銀行組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報(bào)路線;
(八)擬設(shè)外商獨(dú)資銀行人員名單、簡(jiǎn)歷和培訓(xùn)記錄;
(九)擬任外商獨(dú)資銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)以及外商獨(dú)資銀行分行行長(zhǎng)、管理型支行行長(zhǎng)任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料;
(十)銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
第二十九條 外國(guó)銀行將其在中國(guó)境內(nèi)分行改制為由其單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行，應(yīng)當(dāng)在收到開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件后交回原外國(guó)銀行分行的金融許可證，領(lǐng)取新的金融許可證，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。原外國(guó)銀行分行應(yīng)當(dāng)依法向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理注銷登記。
第三十條 由外國(guó)銀行分行改制的外商獨(dú)資銀行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。未能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向外商獨(dú)資銀行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。開(kāi)業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
外商獨(dú)資銀行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由開(kāi)業(yè)決定機(jī)關(guān)注銷開(kāi)業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。
第三節(jié) 外國(guó)銀行分行設(shè)立
第三十一條 設(shè)立外國(guó)銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，無(wú)重大違法違規(guī)記錄;
(二)具有從事國(guó)際金融活動(dòng)的經(jīng)驗(yàn);
(三)具有有效的反洗錢制度;
(四)受到所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的有效監(jiān)管，并且其申請(qǐng)經(jīng)所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意;
(五)提出設(shè)立申請(qǐng)前1年年末的總資產(chǎn)不少于200億美元，香港、澳門地區(qū)的銀行提出設(shè)立申請(qǐng)前1年年末的總資產(chǎn)不少于60億美元;
(六)資本充足率符合所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局以及銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定;
(七)本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。
設(shè)立外國(guó)銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)無(wú)償撥給擬設(shè)分行不少于2億元人民幣或者等值自由兌換貨幣的營(yíng)運(yùn)資金;
擬設(shè)分行的外國(guó)銀行所在國(guó)家或者地區(qū)應(yīng)當(dāng)經(jīng)濟(jì)狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會(huì)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制。
第三十二條 外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)增設(shè)分行，除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第三十一條規(guī)定的條件外，其在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)當(dāng)經(jīng)營(yíng)狀況良好，主要監(jiān)管指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管要求，并符合銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件。
第三十三條 設(shè)立外國(guó)銀行分行分為籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。
第三十四條 籌建外國(guó)銀行分行的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
申請(qǐng)籌建外國(guó)銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見(jiàn)報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。特殊情況下，銀監(jiān)會(huì)可以適當(dāng)延長(zhǎng)審查期限，并書(shū)面通知申請(qǐng)人，但延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。
第三十五條 申請(qǐng)籌建外國(guó)銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局報(bào)送下列申請(qǐng)資料(一式兩份)，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)(一份)：
(一)申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的籌建申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、所在地、營(yíng)運(yùn)資金、申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類等;
(二)可行性研究報(bào)告，內(nèi)容包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開(kāi)業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈虧預(yù)測(cè)等;
(三)申請(qǐng)人章程;
(四)申請(qǐng)人及其所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單;
(五)申請(qǐng)人最近3年年報(bào);
(六)申請(qǐng)人的反洗錢制度;
(七)申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件及對(duì)其申請(qǐng)的意見(jiàn)書(shū);
(八)初次設(shè)立外國(guó)銀行分行的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)報(bào)送所在國(guó)家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要;
(九)銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
第三十六條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表，開(kāi)始籌建工作?；I建期為自獲準(zhǔn)籌建之日起6個(gè)月。
申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當(dāng)在籌建期屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告?；I建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)。逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效。
第三十七條 擬設(shè)外國(guó)銀行分行完成籌建工作后，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局申請(qǐng)驗(yàn)收。經(jīng)驗(yàn)收合格的，可以申請(qǐng)開(kāi)業(yè)。外國(guó)銀行分行的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。擬設(shè)外國(guó)銀行分行申請(qǐng)開(kāi)業(yè)，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人，同時(shí)抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。
第三十八條 擬設(shè)外國(guó)銀行分行申請(qǐng)開(kāi)業(yè)，應(yīng)當(dāng)將開(kāi)業(yè)驗(yàn)收合格意見(jiàn)書(shū)連同下列申請(qǐng)資料報(bào)送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局(一式兩份)，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)(一份)：
(一)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、營(yíng)業(yè)地址、營(yíng)運(yùn)資金、業(yè)務(wù)范圍、擬任分行行長(zhǎng)姓名等;在擬設(shè)分行同一城市設(shè)有代表處的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)申請(qǐng)關(guān)閉代表處;
(二)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表;
(三)擬任外國(guó)銀行分行行長(zhǎng)任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料;
(四)開(kāi)業(yè)前審計(jì)報(bào)告和法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明;
(五)外國(guó)銀行對(duì)擬設(shè)分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)責(zé)任的保證書(shū);
(六)擬設(shè)分行組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報(bào)路線;
(七)擬設(shè)分行人員名單、簡(jiǎn)歷和培訓(xùn)記錄;
(八)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復(fù)印件;
(九)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同復(fù)印件;
(十)銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
第三十九條 外國(guó)銀行分行應(yīng)當(dāng)在收到開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
外國(guó)銀行分行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。未能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。開(kāi)業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
外國(guó)銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由開(kāi)業(yè)決定機(jī)關(guān)注銷開(kāi)業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。
第四節(jié) 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行下設(shè)分行設(shè)立
第四十條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行下設(shè)分行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)無(wú)償撥給擬設(shè)分行營(yíng)運(yùn)資金，撥給各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金的總和，不得超過(guò)總行資本金總額的60%;
(二)主要監(jiān)管指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管要求;
(三)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件。
第四十一條 設(shè)立外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行，分為籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。
第四十二條 銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行一級(jí)分行、中外合資銀行一級(jí)分行的籌建申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行的籌建申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。
申請(qǐng)籌建外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
銀監(jiān)會(huì)或擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。特殊情況下，銀監(jiān)會(huì)或擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局可以適當(dāng)延長(zhǎng)審查期限，并書(shū)面通知申請(qǐng)人，但延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。
第四十三條 申請(qǐng)籌建外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局報(bào)送下列申請(qǐng)資料(一式兩份)，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)(一份)：
(一)申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的籌建申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、所在地、營(yíng)運(yùn)資金、申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類等;
(二)可行性研究報(bào)告，內(nèi)容包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開(kāi)業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈虧預(yù)測(cè)等;
(三)申請(qǐng)人章程;
(四)申請(qǐng)人年報(bào);
(五)申請(qǐng)人反洗錢制度;
(六)申請(qǐng)人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件;
(七)申請(qǐng)人關(guān)于同意設(shè)立分行的董事會(huì)決議;
(八)銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
第四十四條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表，開(kāi)始籌建工作?；I建期為自獲準(zhǔn)籌建之日起6個(gè)月。
申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當(dāng)在籌建期屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告?；I建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效。
第四十五條 擬設(shè)外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行完成籌建工作后，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局申請(qǐng)驗(yàn)收。經(jīng)驗(yàn)收合格的，可以申請(qǐng)開(kāi)業(yè)。外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。
擬設(shè)外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行申請(qǐng)開(kāi)業(yè)，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人，同時(shí)抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。
第四十六條 擬設(shè)外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行申請(qǐng)開(kāi)業(yè)，應(yīng)當(dāng)將開(kāi)業(yè)驗(yàn)收合格意見(jiàn)書(shū)連同下列申請(qǐng)資料報(bào)送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局(一式兩份)，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)(一份)：
(一)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、營(yíng)業(yè)地址、營(yíng)運(yùn)資金、業(yè)務(wù)范圍、擬任分行行長(zhǎng)姓名等;
(二)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表;
(三)擬任分行行長(zhǎng)任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料;
(四)開(kāi)業(yè)前審計(jì)報(bào)告和法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明;
(五)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復(fù)印件;
(六)擬設(shè)機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報(bào)路線;
(七)擬設(shè)機(jī)構(gòu)人員名單、簡(jiǎn)歷和培訓(xùn)記錄;
(八)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件;
(九)銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
第四十七條 外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行應(yīng)當(dāng)在收到開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。未能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。開(kāi)業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由開(kāi)業(yè)決定機(jī)關(guān)注銷開(kāi)業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。
第五節(jié) 支行設(shè)立
第四十八條 設(shè)立支行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在擬設(shè)支行所在城市同一行政區(qū)劃內(nèi)設(shè)有分行或者分行以上機(jī)構(gòu)。所在城市同一行政區(qū)劃是指所在城市及以下行政區(qū)劃。
香港、澳門地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)設(shè)立的分行可以申請(qǐng)?jiān)趶V東省內(nèi)設(shè)立異地支行。香港、澳門地區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨(dú)資銀行在廣東省內(nèi)設(shè)立的分行，可以申請(qǐng)?jiān)趶V東省內(nèi)設(shè)立異地支行。
第四十九條 設(shè)立支行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)正式營(yíng)業(yè)1年以上，資產(chǎn)質(zhì)量良好;香港、澳門地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港、澳門地區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨(dú)資銀行在廣東省內(nèi)分行正式營(yíng)業(yè)1年以上，資產(chǎn)質(zhì)量良好;
(二)具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制能力，最近1年無(wú)重大違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件;香港、澳門地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港、澳門地區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨(dú)資銀行在廣東省內(nèi)分行具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制能力，最近1年無(wú)重大違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件;
(三)具有撥付營(yíng)運(yùn)資金的能力;
(四)已建立對(duì)高級(jí)管理人員考核、監(jiān)督、授權(quán)和調(diào)整的制度和機(jī)制，并有足夠的專業(yè)經(jīng)營(yíng)管理人才;
(五)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第五十條 設(shè)立支行，分為籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。
第五十一條 籌建支行的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。
申請(qǐng)籌建支行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交籌建申請(qǐng)。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人，同時(shí)抄送銀監(jiān)會(huì)和擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。
第五十二條 申請(qǐng)籌建支行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料(一式兩份)：
(一)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的籌建申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括擬設(shè)支行的名稱、所在地、營(yíng)運(yùn)資金、申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類等;
(二)可行性研究報(bào)告，內(nèi)容包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開(kāi)業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈虧預(yù)測(cè)等;
(三)申請(qǐng)人最近1年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告;香港、澳門地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港、澳門地區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨(dú)資銀行在廣東省內(nèi)分行最近1年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告;
(四)擬設(shè)機(jī)構(gòu)上一級(jí)管理機(jī)構(gòu)最近1年新設(shè)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理情況;
(五)銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
第五十三條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表，開(kāi)始籌建工作?；I建期為自獲準(zhǔn)籌建之日起6個(gè)月。
申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當(dāng)在籌建期屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。籌建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效。
第五十四條 擬設(shè)支行完成籌建工作后，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)驗(yàn)收。經(jīng)驗(yàn)收合格的，可以申請(qǐng)開(kāi)業(yè)。支行開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。
擬設(shè)支行申請(qǐng)開(kāi)業(yè)，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理之日起30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。同時(shí)抄送銀監(jiān)會(huì)和擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。
第五十五條 擬設(shè)支行申請(qǐng)開(kāi)業(yè)，應(yīng)當(dāng)將開(kāi)業(yè)驗(yàn)收合格意見(jiàn)書(shū)連同下列申請(qǐng)資料報(bào)送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)(一式兩份)：
(一)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、營(yíng)業(yè)地址、營(yíng)運(yùn)資金、業(yè)務(wù)范圍、擬任支行行長(zhǎng)的姓名等;
(二)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表;
(三)與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金已撥付到位，法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明;
(四)擬任管理型支行行長(zhǎng)任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料;
(五)擬設(shè)支行的組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報(bào)路線;
(六)擬設(shè)支行人員名單、簡(jiǎn)歷和培訓(xùn)記錄;
(七)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件;
(八)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復(fù)印件;
(九)銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
第五十六條 支行應(yīng)當(dāng)在收到開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
支行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。未能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。開(kāi)業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
支行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由開(kāi)業(yè)決定機(jī)關(guān)注銷開(kāi)業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。
第六節(jié) 外國(guó)銀行代表處設(shè)立
第五十七條 設(shè)立外國(guó)銀行代表處，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，無(wú)重大違法違規(guī)記錄;
(二)具有從事國(guó)際金融活動(dòng)的經(jīng)驗(yàn);
(三)具有有效的反洗錢制度;
(四)受到所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的有效監(jiān)管，并且其申請(qǐng)經(jīng)所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意;
(五)本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。
擬設(shè)代表處的外國(guó)銀行所在國(guó)家或者地區(qū)應(yīng)當(dāng)經(jīng)濟(jì)狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會(huì)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制。
第五十八條 外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)立營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的，除已設(shè)立的代表處外，不得增設(shè)代表處，但擬設(shè)代表處所在地為符合國(guó)家區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略及相關(guān)政策的地區(qū)除外。
外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)增設(shè)代表處，除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第五十七條規(guī)定的條件外，其在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)無(wú)重大違法違規(guī)記錄。
外國(guó)銀行在同一城市不得同時(shí)設(shè)有營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)和代表處。
第五十九條 外國(guó)銀行設(shè)立代表處的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。
外國(guó)銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立代表處，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)設(shè)立的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人，同時(shí)抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。
第六十條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外國(guó)銀行代表處，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料(一式兩份)，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)(一份)：
(一)申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括擬設(shè)代表處的名稱、所在地、擬任首席代表姓名等;
(二)代表處設(shè)立申請(qǐng)表;
(三)可行性研究報(bào)告，內(nèi)容包括申請(qǐng)人的基本情況、擬設(shè)代表處的目的和計(jì)劃等;
(四)申請(qǐng)人章程;
(五)申請(qǐng)人及其所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單;
(六)申請(qǐng)人最近3年年報(bào);
(七)申請(qǐng)人反洗錢制度;
(八)申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件及對(duì)其申請(qǐng)的意見(jiàn)書(shū);
(九)擬任首席代表任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料;
(十)初次設(shè)立代表處的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)報(bào)送由在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出具的與該外國(guó)銀行已經(jīng)建立代理行關(guān)系的證明，以及申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要;
(十一)銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
第六十一條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的外國(guó)銀行代表處，應(yīng)當(dāng)憑批準(zhǔn)文件向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記。
外國(guó)銀行代表處應(yīng)當(dāng)自擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局批準(zhǔn)設(shè)立之日起6個(gè)月內(nèi)遷入固定的辦公場(chǎng)所。遷入固定辦公場(chǎng)所后應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)資料。
外國(guó)銀行代表處未在前款規(guī)定期限內(nèi)遷入辦公場(chǎng)所的，代表處設(shè)立批準(zhǔn)文件失效。
第三章 機(jī)構(gòu)變更
第一節(jié) 變更注冊(cè)資本或者營(yíng)運(yùn)資金
第六十二條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)變更注冊(cè)資本、外國(guó)銀行分行申請(qǐng)變更營(yíng)運(yùn)資金，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)外商獨(dú)資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國(guó)銀行的董事會(huì)已決議通過(guò)變更事項(xiàng);
(二)外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行外方股東所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意其申請(qǐng)。
第六十三條 銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行變更注冊(cè)資本由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行變更注冊(cè)資本、外國(guó)銀行分行變更營(yíng)運(yùn)資金的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。
外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)變更注冊(cè)資本、外國(guó)銀行分行申請(qǐng)變更營(yíng)運(yùn)資金，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。
第六十四條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)變更注冊(cè)資本、外國(guó)銀行分行申請(qǐng)變更營(yíng)運(yùn)資金，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料(一式兩份)，同時(shí)抄送所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)(一份)：
(一)申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)，申請(qǐng)以境外人民幣資金增加注冊(cè)資本或者營(yíng)運(yùn)資金的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明人民幣資金的來(lái)源;
(二)可行性研究報(bào)告，內(nèi)容包括變更注冊(cè)資本或者營(yíng)運(yùn)資金后的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、資金用途、對(duì)主要監(jiān)管指標(biāo)的影響等;
(三)申請(qǐng)人及其股東關(guān)于變更注冊(cè)資本的董事會(huì)決議，外國(guó)銀行關(guān)于變更分行營(yíng)運(yùn)資金的董事會(huì)決議;
(四)申請(qǐng)人股東及外國(guó)銀行應(yīng)當(dāng)提交所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局關(guān)于變更事項(xiàng)的意見(jiàn)書(shū)，中外合資銀行中方股東為非金融機(jī)構(gòu)的無(wú)須提交;
(五)銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
第六十五條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行獲準(zhǔn)變更注冊(cè)資本、外國(guó)銀行分行獲準(zhǔn)變更營(yíng)運(yùn)資金，應(yīng)當(dāng)自銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局作出批準(zhǔn)決定之日起30日內(nèi)，向銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。
第二節(jié) 變更股東
第六十六條 銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行變更股東或者調(diào)整股東持股比例的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行變更股東或者調(diào)整股東持股比例的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
本條前款所稱變更股東包括股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)、股東更名以及銀監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他股東變更情形。
外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行變更股東，擬受讓方或者承繼方應(yīng)當(dāng)符合本辦法第十條至第十四條規(guī)定的條件。
外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
由所在地銀監(jiān)局受理和初審的，所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見(jiàn)報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理或收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。
第六十七條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料(一式兩份)，同時(shí)抄送所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)(一份)：
(一)申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū);
(二)申請(qǐng)人關(guān)于變更事項(xiàng)的董事會(huì)決議;
(三)申請(qǐng)人股東、擬受讓方或者承繼方關(guān)于變更事項(xiàng)的董事會(huì)決議;
(四)申請(qǐng)人股東、擬受讓方或者承繼方是金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)提交所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局關(guān)于變更事項(xiàng)的意見(jiàn)書(shū);
(五)申請(qǐng)人股權(quán)轉(zhuǎn)讓方與擬受讓方或者承繼方簽署的轉(zhuǎn)讓(變更)協(xié)議;
(六)各股東與擬受讓方或者承繼方簽署的合資經(jīng)營(yíng)合同，但單一股東的外商獨(dú)資銀行除外;
(七)擬受讓方或者承繼方的章程、組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單、最近3年年報(bào)、反洗錢制度、所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件，中外合資銀行擬受讓中方股東為非金融機(jī)構(gòu)的，無(wú)須提交反洗錢制度;
(八)擬受讓方或者承繼方為外方股東的，應(yīng)當(dāng)提交所在國(guó)家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要;
(九)銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
第六十八條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行獲準(zhǔn)變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應(yīng)當(dāng)自銀監(jiān)會(huì)作出批準(zhǔn)決定之日起30日內(nèi)，向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明以及相關(guān)交易的證明文件，同時(shí)抄報(bào)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
第六十九條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行變更組織形式、合并、分立應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》以及其他法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，并具備下列條件：
(一)外商獨(dú)資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的董事會(huì)已決議通過(guò)變更事項(xiàng);
(二)變更事項(xiàng)的申請(qǐng)已經(jīng)股東所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意;
(三)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行已就變更事項(xiàng)制定具體方案。
外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行因股東發(fā)生合并、分立等變更事項(xiàng)的，該外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)銀監(jiān)會(huì)的要求進(jìn)行相關(guān)調(diào)整。
第七十條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行變更組織形式、合并、分立的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。
外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)變更組織形式、合并、分立，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)資料。
銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。
第七十一條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行合并分為吸收合并和新設(shè)合并。合并須經(jīng)合并籌備和合并開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。
吸收合并的，吸收合并方應(yīng)當(dāng)按照變更的條件和材料要求向銀監(jiān)會(huì)提交合并籌備和合并開(kāi)業(yè)的申請(qǐng);被吸收方自行終止的，應(yīng)當(dāng)按照終止的條件和材料要求向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng);被吸收方變更為分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)按照設(shè)立的條件和材料要求向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)。
新設(shè)合并的，新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照設(shè)立的條件和材料要求向銀監(jiān)會(huì)提交合并籌備和合并開(kāi)業(yè)的申請(qǐng);原外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)按照終止的條件和材料要求向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)。
第七十二條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行分立分為存續(xù)分立和新設(shè)分立。分立須經(jīng)分立籌備和分立開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。
存續(xù)分立的，存續(xù)方應(yīng)當(dāng)按照變更的條件和材料要求向銀監(jiān)會(huì)提交分立籌備和分立開(kāi)業(yè)的申請(qǐng);新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照設(shè)立的條件和材料要求向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)。
新設(shè)分立的，新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照設(shè)立的條件和材料要求向銀監(jiān)會(huì)提交分立籌備和分立開(kāi)業(yè)的申請(qǐng);原外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)按照解散的條件和材料要求向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)。
第七十三條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)變更組織形式、合并、分立，除應(yīng)當(dāng)按照本辦法第七十一條、第七十二條的規(guī)定提交申請(qǐng)資料外，還應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)提交下列申請(qǐng)資料(一式兩份)：
(一)申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū);
(二)關(guān)于變更組織形式、合并、分立的方案;
(三)申請(qǐng)人各方及其股東關(guān)于變更事項(xiàng)的董事會(huì)決議;
(四)申請(qǐng)人各方股東應(yīng)當(dāng)提交所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局關(guān)于變更事項(xiàng)的意見(jiàn)書(shū)，中外合資銀行中方股東為非金融機(jī)構(gòu)的無(wú)須提交;
(五)申請(qǐng)人各方股東簽署的合并、分立協(xié)議;申請(qǐng)人各方股東簽署的合資經(jīng)營(yíng)合同，但單一股東的外商獨(dú)資銀行除外;申請(qǐng)人各方股東的章程、組織結(jié)構(gòu)圖、董事會(huì)及主要股東名單、最近一年年報(bào);
(六)變更組織形式、合并、分立后銀行的章程草案;
(七)銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)將申請(qǐng)書(shū)和關(guān)于變更組織形式、合并、分立的方案抄送申請(qǐng)人及其分支機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)(各一份)。
第三節(jié) 修改章程
第七十四條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)在其章程所列內(nèi)容發(fā)生變動(dòng)后1年內(nèi)提出修改章程的申請(qǐng)。
外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行修改章程僅涉及名稱、住所、股權(quán)、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍且變更事項(xiàng)已經(jīng)銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局批準(zhǔn)的，不需進(jìn)行修改章程的申請(qǐng)，但應(yīng)當(dāng)在銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局作出上述變更事項(xiàng)批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月內(nèi)將修改后的章程報(bào)送銀監(jiān)會(huì)及所在地銀監(jiān)局。
第七十五條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)修改章程，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)外商獨(dú)資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的董事會(huì)已決議通過(guò)修改章程;
(二)在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所已對(duì)章程草案出具法律意見(jiàn)書(shū)。
第七十六條 銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行修改章程的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行修改章程的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。
外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)修改章程，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)修改章程的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。
第七十七條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)修改章程，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料(一式兩份)，同時(shí)抄送所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)(一份)：
(一)申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū);
(二)申請(qǐng)人關(guān)于修改章程的董事會(huì)決議;
(三)申請(qǐng)人股東關(guān)于修改章程的董事會(huì)決議;
(四)申請(qǐng)人的原章程和新章程草案;
(五)原章程與新章程草案變動(dòng)對(duì)照表;
(六)在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對(duì)新章程草案的法律意見(jiàn)書(shū);
(七)銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
第四節(jié) 變更名稱
第七十八條 申請(qǐng)變更外資銀行在中國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)名稱，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)變更事項(xiàng)已獲得申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的批準(zhǔn);
(二)申請(qǐng)人已獲得所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的新?tīng)I(yíng)業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的許可文件;
(三)申請(qǐng)人已承諾承擔(dān)其在中國(guó)境內(nèi)分行的稅務(wù)和債務(wù)責(zé)任。
本條第(一)項(xiàng)、第(二)項(xiàng)不適用外資銀行名稱未變更、僅申請(qǐng)變更其在中國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)名稱的情形。
第七十九條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行變更名稱的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。外國(guó)銀行代表處變更名稱的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。
申請(qǐng)變更外資銀行名稱，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送外資銀行在中國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。
第八十條 外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國(guó)銀行因合并、分立、重組等原因申請(qǐng)變更其在中國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)名稱，應(yīng)當(dāng)在合并、分立、重組等變更事項(xiàng)發(fā)生5日內(nèi)，向銀監(jiān)會(huì)及所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，并于30日內(nèi)將下列申請(qǐng)資料報(bào)送銀監(jiān)會(huì)及所在地銀監(jiān)局(一式兩份)，同時(shí)抄送所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)(一份)：
(一)申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū);
(二)變更名稱申請(qǐng)表;
(三)外商獨(dú)資銀
評(píng)論